Счёт в иностранном банке

[juca]

Друзья, может кто-то может человеческим языком объяснить, чем чревато и как лучше поступить. Открыла счёт в польском банке, через некоторое время банк попросил заполнить документ с указанием своего налогового номера в связи с FATCA. О счёте налоговую я не уведомляла, поэтому если заполню и укажу свой ИНН, то мне грозят кары и штрафы в РФ? А если не

Comments

[lexeus77]

банку нужно убедиться что вы не являетесь налогоплательщиком в США. это касается только лиц с американским гражданством

[juca]

Так и что, я напишу им свой ИНН, они куда с ним пойдут, в нашу налоговую?

[lexeus77]

я не могу, конечно, гарантировать, куда именно они пойдут с Вашим ИНН- я всего лишь объяснил для чего он им нужен. т.е. определённо не для того, чтобы светить его в Вашей налоговой

[juca]

Спасибо.

[klapaucjusz]

Если счет не был открыт с американским паспортом, или на американский адрес то удивительно причем тут FATCA вообще ...
Это касается только американцев и US tax resident

[juca]

Вот и я не поняла, но решила уточнить. Куда они с моим ИНН пойдут в таком случае?

[klapaucjusz]

Информация по FATCA идет в IRS - американское налоговое управление; но у польских банков могут быть свои идеи.
Niech pani zapyta urzędnika w banku.

[juca]

Была недавно в банке, но неловко было спрашивать, а потом неизвестно, когда буду в Польше.

[juca]

Что-то знаете?

[maria_egorova]

В соответствии с налоговым законодательством РФ вы должны уведомить налоговую службу об открытии счета в иностранном банке в течение 30 дней (если не ошибаюсь) со дня открытия счета. И ежегодно подавать в налоговую выписку о движении средств на этом счету (причем нотариально заверенный перевод выписки на русский язык). Это закон, на деле понятно, что многие пока этого не делают, так как это муторно и долго. Но тут все сложно и непонятно, если налоговая узнает о вашем счете, то будут штрафовать и (теоретически) применять другие санкции. На практике, как они могут узнать

[juca]

Но в этом случае статус резидентства они будут устанавливать, обращаясь к налоговой РФ, палево! А зачем мне на себя стучать, чтобы получать штрафы? Если как бы ошибиться в одной цифре?

[denovch]

Что значит "стучать"? Вы же обязаны предоставить сведения в ваши мордорские органы. Это во-первых, а во-вторых, с 2018 года налоговая Мордора получает право запрашивать сведения о банковских счетах россиян в государствах ЕС. Не сообщать о зарубежном счете россиянин может только, если он не является валютным резидентом РФ, т.е. не бывает в РФ НИ ОДНОГО ДНЯ.

[unim]

А что такое тогда налоговый резидент?

[naali_kettu]

Я свой банк постоянно посылаю с этими вопросами в задницу, и они пока ещё меня не выгнали, хотя всё время грозятся. Но я в Финляндии, не знаю как сурово с этим в Польше. Может зависеть и от банка: у меня несколько счетов, и один банк явно усердствует больше остальных.

[juca]

Ясно, спасибо.

[vitrysk_kille]

Nordea?)))))

[naali_kettu]

Nordea, мать её... :)