Сумма в банке

[puika_lv]

Добрый вечер,

Какой «безопасный» месячный оборот денег может быть на счету физич. клиента сведбанка, чтобы они не начали интересоваться откуда пришли деньги и не передали данные в налоговую или другие инстанции?

Если знаете про другие банки, было бы тоже интересно.

Comments

[anami19]

Разъяснение об источниках возникновения денег Swedbank просит писать, начиная с 40 тысяч евро, ну или их эквивалента в другой валюте.

[puika_lv]

40 тысяч евро за какой период времени? Месяц, год, или за все время?

[julika]

Заполнить соответствущую анкету могут попросить в Swedbank относительно любой суммы, на самом деле. Как 100 латов, так и 1000, так и 10000. Особенно если это перечисление из подозрительных стран, типа Ирак, Иран, Израиль, Афганистан, Куба...
Критерии индивидуальны.

[anami19]

Думаю, ключевое слово в этом вопросе "индивидуально".
Признаю свой промах. Об индивидуальном подходе банков надо было упомянуть сразу.
Очень много зависит от величины и репутации клиента.
Вполне возможно, что названная мною сумма имеет место быть не для каждого клиента.

[anami19]

Это касательно внесения налички (единоразово).
А так вообще не наблюдала, чтобы их что-то волновало при оборотах в несколько сотен тысяч евро. Про миллионы не скажу, не знаю.

[puika_lv]

Все понятно, спасибо.
Просто слышал что люди побаиваются класть деньги на счет лишний раз.

[anami19]

В последнее время сталкиваюсь с теми, кто побаивается класть в банки деньги из-за непрекращающегося и уже сильно затянувшегося ожидания девальвации. Но надо признать, что когда она случится, будет уже всё равно, в банке деньги лежали или дома под матрасом. :)
Хотя если узнать о ней за день до наступления, деньги на латовом счёте в банке можно успеть перевести в евро. С этой точки зрения лучше их всё-таки вытащить из под матраса. :)

[ministrelj]

А чего люди побаиваются, если у нас нет обязательной декларации? Пусть не побавиваются, кладут смело. Никому не запрещено было копить всю жизнь и складывать под матрас, а потом взять и передумать.

[zandalija]

насколько я помню, есть закон "о борьбе с нелегальными доходами.." или что-то в этом роде. Точнее - это к юристам. Там всё оговорено. И не только Swedbank. Любой банк обязан сообщать о сомнительных сделках

[schadow]

из подозрительной страны могут вообще не принять.
от третьих лиц, особенно юридических, и особенно регулярно - запросят инфу
если крупная сумма наличкой и регулярно - 5000 латов и более - тоже попросят объяснить или документарно подтвердить
как-то так. в банке с этим строго.

[jammm]

если вы в парекс положите 10.000 лс, то позвонят и спросят, откуда такие суммы налом.
как на счёт перечислений от третих лиц - не знаю. но про такую сумму слышала.

[puika_lv]

«Дядя из Америки через пейпал прислал», покатит? :-)

[jammm]

не знаю :)
в том случае покатило - вы мою зарплату видели? нет ещё.. ну так посмотрите, а потом вопросы задавайте, моежет я 10 лет коплю ))

[yozhkin_kot]

Я с похожим вопросом в СГД звонил: сказали, что, например, подаренные родителями деньги никак декларировать не нужно и налоги платить с них не надо.