Сергей Спирин / Инвестиционный профиль клиента и структура портфеля

[fintraining]

«Инвестиционный профиль клиента и структура портфеля» - мастер-класс с таким названием я провел на 9-й Конференции независимых финансовых консультантов, организованной Logic Planning Group в партнерстве с компанией ФИНДИС.

Click to view

https://www.youtube.com/watch?v=AWbfcp_sxBoRead more... )

Comments

Инвестиционный советник

[ljwatchout]

Сергей, а Вы считаете это нормальным - не получить статус инвестиционного советника самому учить этому других?

Re: Инвестиционный советник

[fintraining]

Да, я считаю это не только нормальным, но и правильным: в условиях, когда Госдура и Банк России с подачи НАУФОР и крупной финансовой индустрии, по сути, убили в стране рынок независимого инвестиционного консалтинга, приняв законы, закрывающие вход в профессию нормальным независимым консультантам, делать так, чтобы люди хотя бы получали правильные знания о формировании портфеля и о том, каким должен быть нормальный консалтинг.

Не нравится? Проходите мимо моих ресурсов, не задерживайтесь! Идите за консультацией в Сбербанк и ФИНАМ, у них теперь есть официальный статус и армия подготовленных продавцов, которые теперь с радостью будут монопольно впаривать вам продукты, дико невыгодные вам. Вам ведь шашечки важнее? Ну так вперед! :)

А я буду заниматься своим делом. Преподавать мне новый закон, по счастью, пока не запрещает.

Re: Инвестиционный советник

[ljwatchout]

Э, как Остапа понесло. 2 раза менял показания (комментарии). Сергей Спирин переобулся в прыжке быстрее политиков: весь 2018 год топил за инвестиционных советников и свою лигу, продающих страховки "вступайте быстрее!", везде ее пиарил, устраивал конференции. А что по итогу?
Сдулся, когда понял, что не можешь выполнить требования. Теперь ГосДура, ЦБ и шашечка. Циничность выше крыши. В политику пора!

Re: Инвестиционный советник

[fintraining]

Если бы сдулся лично я, а реестр ЦБ при этом был бы полон практикующими советниками, этот разговор был бы понятен. Однако, достаточно заглянуть в реестр ЦБ, чтобы увидеть, что независимых советников там просто нет. Совсем. А есть там Сбер с Финамом и т.п. И вот это умного человека могло бы навести на мысли, что проблема-то вовсе не во мне. Но это умного, к Вам не относится.

Да, нас всех довольно цинично в итоге кинули. Увы. Поэтому дальше путь к нормальному цивилизованному рынку консалтинга в РФ пойдет более медленно и тоскливо. Лично я это переживу, но за державу обидно. Поэтому пойдем другим путем.

При этом ни за Лигу, ни тем более за Конференции, мне не стыдно совсем. Мы сделали хорошее полезное дело. Пойдет всем на пользу вне зависимости от того, что там еще напринимает Госдура.

[anonymous]

А вложение денег в образование детей надо рассматривать как инвестиция или трата денег?

[fintraining]

Какая разница, как это классифицировать? С моей точки зрения это полезные (и даже нужные) расходы.

[anonymous]

А можно финансового советника как-то проверить, прошел-ли он ваш курс обучения?

У вас есть какой-то общедоступный список, что бы можно было найти в нём своего консультанта и проверить, что он знаком с адекватными методами работы?

[fintraining]

Мои курсы про "Портфель" проходили, по моим оценкам, более половины практикующих сейчас в РФ консультантов.

Увы, далеко не всех консультантов из числа тех, кто проходил курс, я стал бы рекомендовать кому-либо как консультантов. К сожалению, человеческая жадность к получению комиссионных и стремление к личное выгоде зачастую берут верх над стремлением приносить пользу своим клиентам. Я могу дать необходимые знания, но я не могу отвечать за моральные и этические принципы тех, кто эти знания применяет. Это за 10 занятий не исправить.

По этой причине я не только не могу дать такой список (право на конфиденциальность обучения никто не отменял), но и не хочу этого делать.