Что написать банку, да и надо ли?

[bloha_v_svitere]

Знакомый просит совета. За пять лет в одном из банков (не Сбер) накопил денег около миллиона рублей. Недавно снял оттуда 750.000 рублей. А ему из банка письмо приходит, где господа банкиры просят пояснить: на что он деньги снял? И он меня спрашивает: "Что им ответить?"

Comments

[tiina]

я покупала машину в суоми Мне пришлось в письменном виде давать объяснение - откуда у меня деньги

[svinzovaja]

и что же вы написали в этом письменном?

[tiina]

написала что дети дали

[maksi2278]

весь мир становится весьма неуютным местом, даже такие вроде бы райские уголки как Финляндия.

[excubitus]

"На карманные расходы"

[bloha_v_svitere]

Представить, что я на пенсии, до которой не доживу, и прогулять все деньги

[nvshow]

Вот у меня сейчас такое же дикое желание в свете последних наложившихся друг на друга событий.)

[neyasny_asfodel]

похоже на то, что банк применяет к вкладчику-физ.лицу норму, предусмотренную для юл лиц - в отношении операции, признаваемой операцией, подлежащей обязательному контролю:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 23.04.2018)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

неясно, в какой форме ваш знакомый получил запрос

[bloha_v_svitere]

Сказал, что ему на почту письмо пришло уже после того как он деньги снял.

[neyasny_asfodel]

вкладчик вправе не отвечать,
такие ответы банк получает до завершения операции,
а не после,

ваш знакомый вправе сообщить банку любой ответ,
банку существо этого ответа до лампочки,
банку важно завершить процедуру сбора сведений об операции,
эти сведения могут быть любые, ценность их в том, что они подтверждают принятие банком всех доступных мер к сбору сведений и документов

[ext_3056939]

Даже многоточие сойдёт?

[dzhin_dzhit]

Раньше спрашивали - где взял? Совсем опухли, похоже.

[bloha_v_svitere]

Потом будут спрашивать: а заплатил ли ты деньги за право воспользоваться своими деньгами.

[dzhin_dzhit]

https://youtu.be/ULb5qlwZ9lQ

[vik_tory888]

В Швеции уже платят банку за хранение денег сами клиенты. И никаких вам процентов по вкладам.

[svinzovaja]

вот меня эта тема беспокоит в последнее время

[bloha_v_svitere]

Да, скоро в магазине на кассе будут задавать вопросы: "А не слишком ли много еды вы покупаете? Может, вы террористов хотите накормить?"

[svinzovaja]

смех смехом, а я вот думаю больше ложений не делать на счет. Или вообще разделить на два в другой банк еще положить.

[bloha_v_svitere]

Я ему тоже сказала ответить банку, что он как вкладчик на банк обижен за неуместные вопросы, поэтому он закрывает свой счет у них.