Что написать банку, да и надо ли?

Jun 21, 2018 15:50

Знакомый просит совета. За пять лет в одном из банков (не Сбер) накопил денег около миллиона рублей. Недавно снял оттуда 750.000 рублей. А ему из банка письмо приходит, где господа банкиры просят пояснить: на что он деньги снял? И он меня спрашивает: "Что им ответить?"

Read more... )

банки, деньги-деньги

Leave a comment

neyasny_asfodel June 21 2018, 12:21:00 UTC
похоже на то, что банк применяет к вкладчику-физ.лицу норму, предусмотренную для юл лиц - в отношении операции, признаваемой операцией, подлежащей обязательному контролю:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 23.04.2018)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

неясно, в какой форме ваш знакомый получил запрос

Reply

bloha_v_svitere June 21 2018, 12:21:41 UTC
Сказал, что ему на почту письмо пришло уже после того как он деньги снял.

Reply

neyasny_asfodel June 21 2018, 12:27:09 UTC
вкладчик вправе не отвечать,
такие ответы банк получает до завершения операции,
а не после,

ваш знакомый вправе сообщить банку любой ответ,
банку существо этого ответа до лампочки,
банку важно завершить процедуру сбора сведений об операции,
эти сведения могут быть любые, ценность их в том, что они подтверждают принятие банком всех доступных мер к сбору сведений и документов

Reply

ext_3056939 June 21 2018, 17:28:40 UTC
Даже многоточие сойдёт?

Reply

neyasny_asfodel June 21 2018, 17:56:36 UTC
будет квалифицировано как молчание на запрос

Reply


Leave a comment

Up