Росфинмониторинг. Обязанности риэлтора. Конфиденциальность сделки.

[arushaiman]

Все сведения о безналичных операциях свыше 600 тыс.рублей попадают в Росфинмониторинг. Если блокировка с этой стороны, то банк будет ни при чём. Банк может считать операции клиента нормальными, но будет обязан запрашивать пояснения и блокировать счета по требованию Росфинмониторинга.

В части финмониторинга каждый покупатель недвижимости должен

Comments

[lj_frank_bot]

Здравствуйте!
Система категоризации Живого Журнала посчитала, что вашу запись можно отнести к категории: Финансы.
Если вы считаете, что система ошиблась - напишите об этом в ответе на этот комментарий. Ваша обратная связь поможет сделать систему точнее.
Фрэнк,
команда ЖЖ.

[realtor24]

Информационное сообщение № 2192/01-01-40/4546 от 04.03.2019

ФЕДЕРАЛЬНАЯ НОТАРИАЛЬНАЯ ПАЛАТА

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

По результатам Национальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов (НОР ОД) использование недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов отнесено к группе умеренного риска.

В недвижимость могут инвестироваться денежные средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступленийв бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других правонарушений.

Настоящее информационное письмо подготовлено в целях ориентирования организаций (индивидуальных предпринимателей), оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее - риэлтор), нотариусов, осуществляющих нотариальное удостоверение сделок с недвижимым имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 13.07.2015 № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости», на признаки, которые могут свидетельствовать, что действительными

[realtor24]

2. Особенности расчетов по сделке

- задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств, в особенности, если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки - физических лиц;

- фактическое финансирование сделки третьим лицом, в том числе юридическим лицом за физическое лицо, нерезидентом, а также с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;

- необоснованное откладывание выбора способа платежа до предельного срока заключения сделки;

- необоснованное изменение предварительно согласованного порядка платежа;

- установлен короткий срок погашения/возврата денежных средств;

- использование ценных бумаг (векселя) в расчетах при совершении сделки;

- приобретение элитной недвижимости лицом, проживающим в другом регионе Российской Федерации или нерезидентом (в случае осуществления расчетов с использованием наличных денежных средств).

[realtor24]

3. Особенности условий сделки

- наличие существенных расхождений между заявленной и рыночной стоимостью объекта недвижимости;

- ранее были осуществлены последовательные продажи объекта недвижимости (проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением / уменьшением стоимости);
аффилированность участников сделки (например, родственная, служебная, предпринимательская) вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;

- неоднократное участие одних и тех же участников в сделках в течение короткого промежутка времени;

- участие в сделке лиц нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы;

- фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при наличии существенных расхождений их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).

Одновременно напоминаем, что риэлторы и нотариусы не вправе информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,