Как бабушки и дедушки надувают пузыри - Часть 1
О ЧЁМ О ФОНДОВОМ РЫНКЕ ВООБЩЕ.. - Ч.1
СМИ
СМИ 2
СМИ 3
Оригинал взят у somefuture в Как бабушки и дедушки надувают пузыри - Часть 1
О чём:
В 2009-2010 году аналитики в СМИ дружно пророчили закат доллара США и дружно его «хоронили» (погуглите "крах доллара" чтобы вспомнить). Хоронили, хоронили,…. А он никак не хоронится!
Потерпев неудачу, они принялись хоронить евро, и делали это на протяжении всего 2011 года. Каков результат их усилий? Евро не хоронится! И вот уже паника по евро стала угасать…
А в начале апреля 2012 они вдруг начали пророчить восстановление экономик Еврозоны и США, что, мол, усилия Центробанков, Президентов и Правительств стали, наконец-то давать свои результаты!...
- Экономика США вернёт себе звание "локомотива"
- Вступление в ВТО подарит российской экономике 3,3%
- Ситуация на ипотечном рынке США выправляется
- Экономика вот-вот оживёт
- Макропоказатели России идут в гору
А как же евро и бакс??? Они уже не обрушатся???.....
Уверяю Вас, это ещё не весь «аналитический» цирк! В последующие месяцы 2012 года, а возможно и 2013…2014 годы мы с Вами увидим радость со слезами на глазах экономистов, аналитиков, представителей Центробанков и Высоких Властей О (якобы) ВЫХОДЕ США, ГРЕЦИИ, ПОРТУГАЛИИ.....РОССИИ, из кризиса!!!
Да здравствуют чиновники и аналитики на страницах зомбо-СМИ?
Нет уж.... Спешить не будем, сначала посмотрим на волны....
И вообще... что за чертовщина происходит с аналитиками и их сотоварищами?
Их мысли болтает как маятник - от паники и страха к непомерному оптимизму и эйфории!
О психологии социума в целом, и аналитиков в частности, во время роста и падения фондовых рынков будет эта статья.
А практическая ценность её в том, что мы разберём текущий момент и ближайшие 2 года В ВАЛЮТАХ И ЗОЛОТЕ - волновой анализ Эллиотта позволяет заглядывать в будущее экономики!
--------------------------------------------------------------
Введение
Перед чтением этой статьи, желательно ознакомиться с моим прогнозом ММВБ на 2012…2015 годы. Его суть, коротко, в том, что рост ММВБ, начавшийся с 2008…2009 годов, продолжением которого до сих пор мы являемся свидетелями, является КОРРЕКТИРУЮЩЕЙ волной медвежьего рынка, и после достижения в 2012 году нового исторического максимума ММВБ в районе уровней 2050…2100, медвежий рынок продолжится и индекс ММВБ обвалится до нового дна ниже 500.
Добро пожаловать во Вторую Волну Кризиса!
Как бабушки и дедушки надувают "пузыри" на финансовых рынках
Картинку о психологии надувания пузырей активов (будь то золото, нефть, валюты, пшеница, соя, кофе... и даже недвижимость/ипотека) на рынках я взял отсюда. Рассмотрим её подробно:
Рисунок 1: Фазы надувания "пузыря" и их участники
На Рисунке 1 видно, что деньги профессионалов (Smart Money) входят в актив у дна, в фазе Stealth Phase (Невидимость, Хитрость), в состоянии неопределённости и/или страха о будущем цены этого актива. Позднее, в фазе Awareness Phase (Осведомлённость) в актив входят другие профи - институциональные инвесторы (УК, пенсионные фонды, страховые компании...) и другие смельчаки, которые раньше других разглядели тенденцию его роста - их спрос вносит свой вклад в дальнейший рост цены актива и в привлечении в него новых участников.
Постепенно всё больше публики становится уверенной в будущем росте цены актива, и этому способствуют зомбо-СМИ. Поэтому в фазе Mania Phase в "пузырь" входит всё больше публики, разогретой зомбо-СМИ, из-за чего рост цены становится более резким.
Вспомним ипотечный бум США 2002…2008 лет: цены недвижимости росли каждый день, простые люди - таксисты, рабочие, сварщики, домохозяйки… отдавали свои квартиры под обеспечение ипотечного кредита, в надежде долгого спекулятивного роста цен недвижимости…. Как сдулся ипотечный пузырь в штате Флогида (США) видно тут. Вот только одно фото из многих:
Рисунок 2: Фоография участков, брошенных во время сдутия ипотечного "пузыря" во Флориде, Октябрь 2010.
(радует, однако, что в США, прежде чем строить посёлок, к его будущим домам проводят дороги! Невероятно по нашим меркам!)
Продолжим рассматривать Рисунок 1
Как уже было сказано, процесс надувания пузыря не может продолжаться бесконечно, так как количество участников-оптимистов в любом случае ограничено. Поэтому в определённый момент, когда на рынке царит оптимизм и эйфория, цены актива перегреты, в него входят последние инвесторы - бабушки, дедушки, инвесторы-чайники, и прочие, кому не удалось, либо кто поленился заранее повысить свою финансовую грамотность, и слепо поверил пророчествам о светлом будущем от финансистов и чиновников в СМИ.
Именно в этот момент пузырь у вершины и готов сдуться!
Ещё примеры пузырей
Важно понимать, что рано или поздно, пузыри надуваются и сдуваются на всех рынках, только это мало кому известно из людей, далёких от этой темы. Например, вот как надувался и вот уже 20 лет продолжает сдуваться пузырь индекса японского фондового рынка NIKKEI225 с 80-х годов 20 века:
Рисунок 3: Надувание и схлапывание "пузыря" индекса Nikkei225 (Япония). Источник Yahoo Finance.
Этот "пузырь" до сих пор не сдулся окончательно (падение продолжится в следующие годы - волна такая!)
Ох, как жаль мне японческих инвесторов на позитивных новостях!
Важный вывод из Рисунка 1
Кстати, из Рисунка 1 (выше) следует важный вывод: во время неопределённости и страха на рынке актива, когда цена актива находится у своего дна, а СМИ изобилуют негативными прогнозами о будущем актива (евро, доллар, рубль, золото...) - это лучшее время для инвестирования в него. Именно так поступают профи рынка - смартмани (Сорос и прочие).
И наоборот - радужные пророчества аналитиков в СМИ о будущем актива ДОЛЖНО ПРЕДУПРЕЖДАТЬ ВАС О СКОРОМ СДУТИИ ПУЗЫРЯ - в это время необходимо избавиться от актива и перейти в кэш (деньги в банке).
Что, собственно и сделал товарищ Дж. Сорос - он вышел в деньги на волне эйфории о перспективах золота.
Недавний пример - золото, в котором эйфория уже прошла и его пузырь готов сдуться, мы разберём подробнее.
Пузырь на рынке золота
На рисунке отмечена дата выхода г-на Сороса из этого актива: 5 мая 2011 года. Точнее сказать, это дата окончания периода, на протяжении которого Сорос выходил из золота, и о чём было объявлено 5 мая 2011 года.
Рисунок 4: Выход Сороса из золота 05 мая 2011 года - предвестник сдутия золотого пузыря.
Подтверждением того, что "пузырь" золота сдувается, служит уровень 4,236 (от цены=$412) равный $1750 на рисунке 4. Цена $412 была вершиной Первой волны золота в далёком 1995 году.
В полном соответсвии с Рисунком 1 г-н Сорос вышел из золота в то время, когда СМИ пестрили разговорами о том, что частным инвесторам необходимо иметь золото в портфеле активов для сбережения своих денежных средств:
Цитаты Зомбо-СМИ:
- «Напомним, первый всплеск интереса простых вкладчиков к золоту банки зафиксировали две недели назад. Тогда стоимость драгметалла перевалила за 1700 долларов за унцию» (отсюда)
(на графике золота выше видно, что «интерес простых вкладчиков» при цене $1700 им дорого обойдётся в последующие годы!)
- "Истинная причина роста цены на золото - обесценивание доллара, - говорит сотрудник фирмы Fat Prophets Колин Уайтхед. - Поэтому, чем больше денег напечатают американские власти, тем дороже будет стоить золото. Если им удастся продавить новый пакет стимулирующих мер, цена на золото может подняться еще выше» (отсюда)
(Этот господин (а кто он? почему ему следует верить?) даже не допускает, что доллар начнёт расти, а золото от этого - обвалится!)
- "Напряжённая ситуация в мировой экономике сохраняется, вариантов решения текущих проблем у властей Еврозоны и США нет. Всё это увеличивает нервозность и продолжает укреплять позиции золота как актива." (02 декабря 2011 года)
- "Поток сильных экономических данных в среду повысил привлекательность золота в качестве средства защиты от инфляции." (09 марта 2012 года)
Как видим, до сих пор позитивные рекомендации аналитиков в СМИ о будущем росте цены золота и необходимости его иметь в качестве средства сбережения (для "чайников") нередки. Вот свежие примеры до 01 мая 2012 от одного из центральных зомбо-СМИ:
Марк Фабер: "Я ни за что не продам свое золото!"
Марк Мобиус: золото будет расти до небес
Золото и в навозе не ржавеет
4 причины, по которым золото будет расти
Вот ещё ссылки от Зомбо-аналитиков и Зомбо-СМИ на тему привлекательности инвестиций в золота после того, как профессионалы из него выходят (смотрите на рисунок 4 для ориентира):
28 марта 2011 года, Октябрь 2011, 3 февраля 2012, 27 сентября 2011...
Выводы
1. Сорос, как представитель инвесторов-профессионалов, распродал золото инвесторам-"чайникам" в полном соответствии со схемой надувания пузыря - у вершины, во время позитива СМИ на тему перспектив золота!
2. СМИ заверили «чайников» в правильности их покупки. И продолжают заверять до сих пор!!! (Рост золота ещё впереди...)
3. Сорос - просто красавчик!!! Восхищаюсь им!!!
Контрольные вопросы:
1. Сравните графики золота и NIKKEI225 (выше), и ответьте себе на вопрос: Какое направление наиболее вероятно для цены золота в ближайшие месяцы и годы?
2. А надо ли Вам спорить с г-ном Соросом: он уже не ждёт роста золота, а почему Вы всё ещё верите в его рост? (если Вы им владеете).
Прогнозы валют
СМИ изобиловали паникой и страхами аналитиков о мрачной судьбе доллара, имевшими место в 2009…2010 годах:
"Крах доллара и распад США" (31 августа 2009 http://www.russia.ru/video/expert_panarin_usa/)
"Две недели до краха доллара" (11 февраля 2010 http://www.km.ru/news/dve_nedeli_do_kraxa_dollara)
"Как пережить крах доллара" (Без даты http://www.forexman.info/articles/776/)
"Улюкаев: Продукты подорожают из-за краха доллара" (15 июля 2011 http://www.dp.ru/a/2011/07/15/Produkti_podorozhajut_iz-za/)
"Мы знаем дату краха доллара" (06 июня 2010 http://www.youtube.com/watch?feature=player_embedded&v=xU46BzsQ-mo)
Как мы с Вами уже поняли из логики надувания "пузырей", паника о судьбе доллара в СМИ должна предупреждать нас о том, что все паникёры, которые ожидали его краха, уже избавились от него, и падения его курса больше не будет! Т.е. доллар у своего ДНА!
Смотрим на график волнового ПРОГНОЗА пары доллар/йена:
Рисунок 5: Прогноз пары USDJPY - рост, по мере сдутия пузыря золота.
На графике видно, что с октября 2011 года эта пара строит РАСТУЩУЮ волну - т.е. доллар укрепляется.
График ПРОГНОЗА пары доллар/рубль также показывает начало построения растущей волны ( сейчас развивается "волна 2" - это временная коррекция роста, начавшегося "волной 1"):
Рисунок 6: Прогноз пары USDRUR - обвал рубля 2008 года скоро повторится!
Продолжение тут
----------------
Оригинал взят у somefuture в Как бабушки и дедушки надувают пузыри - Часть 2
О чём:
В первой части этой статьи мы с вами познакомились с общей схемой надувания пузырей на финансовых рынках.
В этом процессе участвуют все: от профессиональных инвесторов до бабушек и дедушек. Однако, профи входят в актив тогда, когда он дешёвый - у дна, а бабушки/дедушки тогда, когда он дорогой - у вершины.
В итоге, профи всегда с прибылью, а бабушки/дедушки - как правило, с убытком... за оччень редким исключением.
На примере золота мы увидели, что в то время, когда СМИ активно пророчили золоту рост на долгие годы, господин Сорос так уже не думал, поэтому и вышел из золота 05 мая 2011 года.
А зомбо-СМИ до сих пор продолжают нас "разогревать" мнениями экспертов и аналитиков, например такими как этот.
Во второй части статьи мы с Вами разберём как СДУВАЮТСЯ пузыри на финансовых рынках, кто и что думает при этом, и что транслируют зомбо-СМИ на широкую публику во время сдутия пузыря.
Чтобы быть ближе к реальности, мы с вами вспомним, какие настроения преобладали в социуме на протяжении с "ранее 1998", до текущего момента - весна 2012, и далее спрогнозируем события на 2012...2015 годы.
Настроение социума в эти периоды мы "наложим" на индекс ММВБ для проведения "работы над ошибками" на будущее.
--------------------------------------------------------------------
Вспомним нашу модель пузыря
Для удобства я перенёс Рисунок 1. из первой части статьи сюда:
Рисунок 1. Фазы надувания "пузыря" и их участники
Теперь рассмотрим, как сдувается пузырь в фазе "Blow off Phase":
1. Падение от вершины на отрезке "New Paradigm" до "Bull Trap" - это выход профессионалов из актива в деньги, т.е. его продажа. В это время в обществе всё ещё царит позитив и эйфория о будущем росте цены актива, зомбо-СМИ его подхватывают и усиливают, а аналитики со страниц СМИ и ТВ продолжают зазывать частных инвесторов в актив словами типа "Это временное падение, и его необходимо использовать для входа в актив...", "Экономика вышла из кризиса, ПИФы - лучшее средство для накопления..." и т.п.
Именно в это время финансисты через зомбо-СМИ продолжают "разогревать" толпу лучшими условиями кредитования толпы, лучшими условиями %% по ипотеке, статьиями о том, что экономику ждёт рост.
Что делают простые люди, включая бабушек и дедушек в это время?
Правильно: они ВЕРЯТ этим пророчествам аналитиков и Властей, включая представителей Минфина, ЦБ РФ и другим "раскрученным" фигурам. Они ВЕРЯТ и продолжают набирать кредиты, ипотеки, ПИФы, акции, золотые монеты, пополняют золотые счета в банках... и т.д.
Своим спросом они вызывают временный рост цены актива до точки, отмеченной на рисунке 1 как "Return to Normal" (возвращение к норме).
На этом участке рисунка спрос на актив исчерпывается.
Следует сказать о том, что период времени, в течение которого пузырь сдувается от своей вершины к "Return to Normal" может составлять от нескольких месяцев до 2-3 лет. Т.е. цена актива в это время "рисует боковик", примером которого может служить нынешняя цена Золота на Рисунке 4 в 1 части статьи.
Вершина золота была достигнута 06 сентября 2011 года.
Рисунок 7: Дневной график Золота вблизи вершины = 1920,78 $/унция.
Подтверждением вершины служит уровень 4,236, о котором я рассказывал в 1 части статьи.
На рисунке 7 мы видим, что боковик в золоте длится уже более полугода - население, в том числе бабушки и дедушки, продолжают накапливать золотые счета, золотые монеты... в то время как банкиры и финансисты ПРОДАЮТ ИМ ЭТИ ЗОЛОТЫЕ АКТИВЫ.
Т.е. бабашки/дедушки входят в золотые активы, а профессионалы - выходят из них в деньги!
Профи избавляются от золота до сих пор, но в зомбо-СМИ именно ПРОФИ продолжают вещать ВАМ что цены на золото продолжат рост!!!
Делайте выводы
2. Теперь смотрим на фазы "Fear" (страх), "Capitulatulation" (капитуляция), "Dispair" (отчаяние) на рисунке 1 в начале статьи. Ясно, что в какой-то момент публика начинает понимать, что вот уже долго цена на актив почему-то не растёт, как обещали аналитики с зомбо-ТВ, и отсутствие роста подталкивает их к продаже актива.
И вот тут наступает очень значимый момент: даже если 1 000 000 человек держат актив и не собираются его продавать, веря в будущий рост, а всего 1 человек вынужден продать (срочно потребовались наличные) и то его продажа вызывает падение цены. Но в этот момент ВСЕ ДЕРЖАТЕЛИ АКТИВА СТАНОВЯТСЯ БЕДНЕЕ.
3. Видя, что цена актива падает, к процессу продаж присоединяются другие участники, всё сильнее обваливая цену, и ДЕЛАЯ ДРУГИХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ ЕЩЁ БЕДНЕЕ. Это фаза "Fear" (страх), и она очень быстро переходит в фазу Капитуляции, когда на рынке начинается паника - актив продают ВСЕ, его цена рушится.
4. Думаете в фазе "Dispair" (отчаяние) уже не осталось тех, кто продаёт актив???
Совсем наоборот: БОЛЬШИНСТВО НАСЕЛЕНИЯ ИЗБАВЛЯЕТСЯ ОТ АКТИВА ИМЕННО В КОНЦЕ ФАЗЫ КАПИТУЛЯЦИИ И В ФАЗЕ ОТЧАЯНИЯ.
А кому они продают? Как вы уже поняли, население, включая бабушек и дедушек, в панике продают актив тем, у кого они его покупали - банкирам и финансистам!
Подумайте только, они покупали дорого в период эйфории, а продают дёшево, в период паники и отчаяния!!!
5. Надеюсь, что прочитав этот материал, Вы станете умнее, и не попадётесь в ловушку банкиров опять.
6. Расскажите об этом материале своим друзьям, дайте им ссылку на мои статьи - этим Вы убережёте их от потерь денег, от отчаяния, а себе завоюете доброе имя. Вряд ли в одном материале, сжато, Вы когда-нибудь ещё найдёте подробный рассказ о ловушках финансистов.
Индекс ММВБ: надежда и страх на фондовом рынке
Я уже писал ранее о том, что теория Эллиотта, которую разработал Ральф Нельсен Эллиотт, и которую на протяжении более 30 лет поддерживает и развивает г-н Роберт Пректер, позволяет заглянуть в будущее российского фондового индекса ММВБ. Нам достаточно рассмотреть период с "ранее 1998 года" по 2014...2015 годы, так как именно в ближайшие 2-3 года на ММВБ и в экономике России будут развиваться драматические события, в неизбежности которых у меня нет сомнения.
На Рисунке 8 показан индекс ММВБ на всей истории, включая сегодняшний день, а также прогноз на 2012...2015 годы.
Рисунок 8: ВНИМАНИЕ: корректирующая волна индекса ММВБ вот-вот вынесет его в область позитива и эйфории, как в 2004...2008 годах.
1. На рисунке 8 видно, что период экономического роста до 2008 года сопровождался снижением неопределённости о будущем экономики России, постепенно переходящим в эйфорию социума в период 2004....2008 годов, когда:
- зарплаты населения росли
- безработица снижалась
- спрос на кредиты и ипотеку был высок
- %% ставки на кредиты были высокими
- продажи товаров длительного пользования в магазинах рос в разы
- население "разогревалось" позитивом от побед ФК Зенит, и В.В.Путина в Гватемале о проведении Олимпиады-2014 в Сочи
- и главное: никто не ждал кризиса, А ОН СВАЛИЛСЯ КАК СНЕГ НА ГОЛОВУ.
2. Падение ММВБ начавшееся в мае 2008 года, вызвало страх и неопределённость даже у бывалых финансистов. Алексей Кудрин сказал тогда на расширенной коллегии Минфина: "В ближайшие 10-20-50 лет мы не будем иметь таких благоприятных условий, которые были в период с 2000 по 2004 год"
3. Однако, А.Кудрин ошибся: спустя всего 3 года, в апреле 2012, мы вновь оказываемся в ситуации, близкой к эйфории и позитиву. А СМИ, от лица финансистов и банкиров, всё сильнее разогревают толпу:
- Динамика макропоказателей России растёт
- Россию ожидает новый этап развития (В.В.Путин 11 апреля2012)
- Россия за 3 года войдёт в пятёрку крупнейших экономик мира (В.В.Путин 11 апреля 2012)
- Россия должна выжать от вступления в ВТО максимум пользы для своего развития (В.В.Путин)
- и самое страшное тут "Кабмин расширит возможности вложения пенсионных накоплений" (В.В.Путин)
В.В. ПУТИН СОБИРАЕТСЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ ПЕНСИОНЕРОВ В ТО ВРЕМЯ, КОГДА РЫНОЧНЫЙ ПУЗЫРЬ АКТИВОВ НАХОДИТСЯ У СВОЕЙ ВЕРШИНЫ, И ГОТОВИТСЯ К СДУТИЮ - Т.Е. ЦЕНЫ АКТИВОВ ЕЩЁ ОБВАЛЯТСЯ, И ПЕНСИОННЫЕ НАКОПЛЕНИЯ ОПЯТЬ БУДУТ ОБЕСЦЕНЕНЫ, НА ЭТОТ РАЗ ОСОЗНАННО!!
ВЛАСТИ, ВКЛЮЧАЯ В.В.ПУТИНА, ОПЯТЬ РАЗОГРЕВАЮТ ТОЛПУ У ВЕРШИНЫ ММВБ, КАК ЭТО БЫЛО В 2004...2008 ГОДАХ.
ОНИ РАЗОГРЕВАЮТ ВАС ПЕРЕД ОБВАЛОМ ММВБ, ТАК КАК РОСТ ММВБ С 2008 ГОДА - ЭТО КОРРЕКЦИЯ МЕДВЕЖЬЕГО РЫНКА.
ОБВАЛ ММВБ ПОВТОРИТСЯ!!!
ОНИ НЕ СОВЕТОВАЛИ ВАМ ВХОДИТЬ В АКЦИИ, ПИФЫ, В ТО ВРЕМЯ, КОГДА ММВБ БЫЛ У ДНА 2008 ГОДА!
ОНИ РАЗОГРЕВАЮТ ВАС СКАЗКАМИ О ПРЕКРАСНОМ БУДУЩЕМ СЕЙЧАС, У ВЕРШИНЫ ПУЗЫРЯ ММВБ!
4. Как видно из рисунка 8, волна коррекции ММВБ вот-вот зайдёт на территорию позитива и эйфории в социуме - точь-в-точь как это было в 2004-2008 годах, после чего повторится сценарий 2008 года - обвал цены всех активов.
5. Я уже писал ранее о вероятных сроках сдутия пузыря ММВБ (в конце статьи), а здесь просто повторю свои размышления, которые отражены и на Рисунке 8:
Полагаю, что вступление России в ВТО летом 2012, Универсиада 2012 в Казани и Олимпиада 2014 в Сочи должны пройти на волне позитива, и Вторая Волна кризиса будет "отсрочена" на период "после Сочи-2014".
Почему именно так?
Сейчас, весной 2012, в СМИ ещё очень много негатива о кризисе, но уже начали появляться признаки улучшения в Европе, США, России. А в сложных системах, в т.ч. рынках, как правило имеет место эффект временнОй задержки между причиной и следствием, т.е. между принятыми мерами по устранению кризиса и ожидаемым эффектом - победой над кризисом. А пока в СМИ имеет место негатив, ММВБ будет расти - строить пятую волну в коррекции "В", до вершины 2050...2100.
Т.о. в 2012 году ММВБ будет преимущественно расти, позитив в СМИ будет нарастать, и этот позитив будет продолжен на 2013 год. От 2014 года финансистам нужен позитив только на время Олимпиады 2014 (иначе, если всё рухнет ранее, то как привлечь огромное число туристов и окупить затраты Олимпиады... кому нужен негатив на время Олимпиады???).
А вот через пару месяцев после завершения Сочи-2014, когда в воздухе будет царить эйфория (точь-в-точь как 2007 год в Гватемале, когда Путин "выиграл" Олимпиаду в Сочи), можно рушить фондовые рынки, обваливать рубль, нагонять страх на людей и прочее.
В итоге владельцы акций, ПИФов, ипотеки, кредитов..., купивших их на волне эйфории 2012...2014 годов, окажутся со своими обесцененными "бумажками", ипотеками и проблемами на руках, финансисты при деньгах - готовые инвестировать в новый экономический цикл, а Власти - у власти, со значительно бОльшим контролем над толпой.
Поэтому, 2012....2013 и несколько месяцев 2014 года в экономиках США, Еврозоны, России, вероятно, будет всё ОК - чиновники и финансисты будут "подчивать на лаврах" как победители кризиса. Это время показано на рисунке ММВБ длительным боковиком 2-й волны, перед падением волны "С".
Недвижимость
Посмотрим на график цен недвижимости Москвы, предоставленный сайтом www.irn.ru, но для наглядности я размещу его рядом с графиком нашей модели "пузыря".
Рисунок 9: Пузырь на рынке недвижимости Москвы готов продолжить "сдутие".
Не правда ли, графики очень похожи?
Синим овалом обведена область "Return to Normal" (возврат к норме) - временный рост от падения цен 2008-2009 годов.
Хорошо заметно, что этот рост, в отличие от роста 2000-2008 годов, имеет "рваный" характер - признак волны коррекции, известной как "зигзаг".
Судьба цен на недвижимость, после завершения зигзага, показана красной стрелкой: это падение в лучшем случае, по своей величине, будет равно первой волне падения.
Я очень рекомендую, при отсутствии срочной необходимости, НЕ инвестировать в недвижимость в 2012 году - цены вот-вот начнут обваливаться, и рухнут ещё очень сильно.
Медвежий рынок скоро покажет свой суровый "норов"!
Резюме
1. Вторая волна кризиса будет - пузырь ММВБ в экономиках России, США, Еврозоны... сдуется опять, предположительно после Олимпиады 2014 в Сочи. Надо ли Вам участвовать в его сдутии в качестве инвесторов у вершины???
2. В период 2012...2014 годы аналитики, финансисты, банкиры, через зомбо-СМИ будут нагнетать эйфорию и позитив в социуме, снижать ставки ипотеки, рекламой загонять население в ПИФы и акции - именно в это время активы переходят от финансистов и банкиров в руки населения.
3. Вас не смогут обмануть, если Вы сами этого не захотите.
СМИ
СМИ 2
СМИ 3
Оригинал взят у somefuture в Как бабушки и дедушки надувают пузыри - Часть 1
О чём:
В 2009-2010 году аналитики в СМИ дружно пророчили закат доллара США и дружно его «хоронили» (погуглите "крах доллара" чтобы вспомнить). Хоронили, хоронили,…. А он никак не хоронится!
Потерпев неудачу, они принялись хоронить евро, и делали это на протяжении всего 2011 года. Каков результат их усилий? Евро не хоронится! И вот уже паника по евро стала угасать…
А в начале апреля 2012 они вдруг начали пророчить восстановление экономик Еврозоны и США, что, мол, усилия Центробанков, Президентов и Правительств стали, наконец-то давать свои результаты!...
- Экономика США вернёт себе звание "локомотива"
- Вступление в ВТО подарит российской экономике 3,3%
- Ситуация на ипотечном рынке США выправляется
- Экономика вот-вот оживёт
- Макропоказатели России идут в гору
А как же евро и бакс??? Они уже не обрушатся???.....
Уверяю Вас, это ещё не весь «аналитический» цирк! В последующие месяцы 2012 года, а возможно и 2013…2014 годы мы с Вами увидим радость со слезами на глазах экономистов, аналитиков, представителей Центробанков и Высоких Властей О (якобы) ВЫХОДЕ США, ГРЕЦИИ, ПОРТУГАЛИИ.....РОССИИ, из кризиса!!!
Да здравствуют чиновники и аналитики на страницах зомбо-СМИ?
Нет уж.... Спешить не будем, сначала посмотрим на волны....
И вообще... что за чертовщина происходит с аналитиками и их сотоварищами?
Их мысли болтает как маятник - от паники и страха к непомерному оптимизму и эйфории!
О психологии социума в целом, и аналитиков в частности, во время роста и падения фондовых рынков будет эта статья.
А практическая ценность её в том, что мы разберём текущий момент и ближайшие 2 года В ВАЛЮТАХ И ЗОЛОТЕ - волновой анализ Эллиотта позволяет заглядывать в будущее экономики!
--------------------------------------------------------------
Введение
Перед чтением этой статьи, желательно ознакомиться с моим прогнозом ММВБ на 2012…2015 годы. Его суть, коротко, в том, что рост ММВБ, начавшийся с 2008…2009 годов, продолжением которого до сих пор мы являемся свидетелями, является КОРРЕКТИРУЮЩЕЙ волной медвежьего рынка, и после достижения в 2012 году нового исторического максимума ММВБ в районе уровней 2050…2100, медвежий рынок продолжится и индекс ММВБ обвалится до нового дна ниже 500.
Добро пожаловать во Вторую Волну Кризиса!
Как бабушки и дедушки надувают "пузыри" на финансовых рынках
Картинку о психологии надувания пузырей активов (будь то золото, нефть, валюты, пшеница, соя, кофе... и даже недвижимость/ипотека) на рынках я взял отсюда. Рассмотрим её подробно:
Рисунок 1: Фазы надувания "пузыря" и их участники
На Рисунке 1 видно, что деньги профессионалов (Smart Money) входят в актив у дна, в фазе Stealth Phase (Невидимость, Хитрость), в состоянии неопределённости и/или страха о будущем цены этого актива. Позднее, в фазе Awareness Phase (Осведомлённость) в актив входят другие профи - институциональные инвесторы (УК, пенсионные фонды, страховые компании...) и другие смельчаки, которые раньше других разглядели тенденцию его роста - их спрос вносит свой вклад в дальнейший рост цены актива и в привлечении в него новых участников.
Постепенно всё больше публики становится уверенной в будущем росте цены актива, и этому способствуют зомбо-СМИ. Поэтому в фазе Mania Phase в "пузырь" входит всё больше публики, разогретой зомбо-СМИ, из-за чего рост цены становится более резким.
Вспомним ипотечный бум США 2002…2008 лет: цены недвижимости росли каждый день, простые люди - таксисты, рабочие, сварщики, домохозяйки… отдавали свои квартиры под обеспечение ипотечного кредита, в надежде долгого спекулятивного роста цен недвижимости…. Как сдулся ипотечный пузырь в штате Флогида (США) видно тут. Вот только одно фото из многих:
Рисунок 2: Фоография участков, брошенных во время сдутия ипотечного "пузыря" во Флориде, Октябрь 2010.
(радует, однако, что в США, прежде чем строить посёлок, к его будущим домам проводят дороги! Невероятно по нашим меркам!)
Продолжим рассматривать Рисунок 1
Как уже было сказано, процесс надувания пузыря не может продолжаться бесконечно, так как количество участников-оптимистов в любом случае ограничено. Поэтому в определённый момент, когда на рынке царит оптимизм и эйфория, цены актива перегреты, в него входят последние инвесторы - бабушки, дедушки, инвесторы-чайники, и прочие, кому не удалось, либо кто поленился заранее повысить свою финансовую грамотность, и слепо поверил пророчествам о светлом будущем от финансистов и чиновников в СМИ.
Именно в этот момент пузырь у вершины и готов сдуться!
Ещё примеры пузырей
Важно понимать, что рано или поздно, пузыри надуваются и сдуваются на всех рынках, только это мало кому известно из людей, далёких от этой темы. Например, вот как надувался и вот уже 20 лет продолжает сдуваться пузырь индекса японского фондового рынка NIKKEI225 с 80-х годов 20 века:
Рисунок 3: Надувание и схлапывание "пузыря" индекса Nikkei225 (Япония). Источник Yahoo Finance.
Этот "пузырь" до сих пор не сдулся окончательно (падение продолжится в следующие годы - волна такая!)
Ох, как жаль мне японческих инвесторов на позитивных новостях!
Важный вывод из Рисунка 1
Кстати, из Рисунка 1 (выше) следует важный вывод: во время неопределённости и страха на рынке актива, когда цена актива находится у своего дна, а СМИ изобилуют негативными прогнозами о будущем актива (евро, доллар, рубль, золото...) - это лучшее время для инвестирования в него. Именно так поступают профи рынка - смартмани (Сорос и прочие).
И наоборот - радужные пророчества аналитиков в СМИ о будущем актива ДОЛЖНО ПРЕДУПРЕЖДАТЬ ВАС О СКОРОМ СДУТИИ ПУЗЫРЯ - в это время необходимо избавиться от актива и перейти в кэш (деньги в банке).
Что, собственно и сделал товарищ Дж. Сорос - он вышел в деньги на волне эйфории о перспективах золота.
Недавний пример - золото, в котором эйфория уже прошла и его пузырь готов сдуться, мы разберём подробнее.
Пузырь на рынке золота
На рисунке отмечена дата выхода г-на Сороса из этого актива: 5 мая 2011 года. Точнее сказать, это дата окончания периода, на протяжении которого Сорос выходил из золота, и о чём было объявлено 5 мая 2011 года.
Рисунок 4: Выход Сороса из золота 05 мая 2011 года - предвестник сдутия золотого пузыря.
Подтверждением того, что "пузырь" золота сдувается, служит уровень 4,236 (от цены=$412) равный $1750 на рисунке 4. Цена $412 была вершиной Первой волны золота в далёком 1995 году.
В полном соответсвии с Рисунком 1 г-н Сорос вышел из золота в то время, когда СМИ пестрили разговорами о том, что частным инвесторам необходимо иметь золото в портфеле активов для сбережения своих денежных средств:
Цитаты Зомбо-СМИ:
- «Напомним, первый всплеск интереса простых вкладчиков к золоту банки зафиксировали две недели назад. Тогда стоимость драгметалла перевалила за 1700 долларов за унцию» (отсюда)
(на графике золота выше видно, что «интерес простых вкладчиков» при цене $1700 им дорого обойдётся в последующие годы!)
- "Истинная причина роста цены на золото - обесценивание доллара, - говорит сотрудник фирмы Fat Prophets Колин Уайтхед. - Поэтому, чем больше денег напечатают американские власти, тем дороже будет стоить золото. Если им удастся продавить новый пакет стимулирующих мер, цена на золото может подняться еще выше» (отсюда)
(Этот господин (а кто он? почему ему следует верить?) даже не допускает, что доллар начнёт расти, а золото от этого - обвалится!)
- "Напряжённая ситуация в мировой экономике сохраняется, вариантов решения текущих проблем у властей Еврозоны и США нет. Всё это увеличивает нервозность и продолжает укреплять позиции золота как актива." (02 декабря 2011 года)
- "Поток сильных экономических данных в среду повысил привлекательность золота в качестве средства защиты от инфляции." (09 марта 2012 года)
Как видим, до сих пор позитивные рекомендации аналитиков в СМИ о будущем росте цены золота и необходимости его иметь в качестве средства сбережения (для "чайников") нередки. Вот свежие примеры до 01 мая 2012 от одного из центральных зомбо-СМИ:
Марк Фабер: "Я ни за что не продам свое золото!"
Марк Мобиус: золото будет расти до небес
Золото и в навозе не ржавеет
4 причины, по которым золото будет расти
Вот ещё ссылки от Зомбо-аналитиков и Зомбо-СМИ на тему привлекательности инвестиций в золота после того, как профессионалы из него выходят (смотрите на рисунок 4 для ориентира):
28 марта 2011 года, Октябрь 2011, 3 февраля 2012, 27 сентября 2011...
Выводы
1. Сорос, как представитель инвесторов-профессионалов, распродал золото инвесторам-"чайникам" в полном соответствии со схемой надувания пузыря - у вершины, во время позитива СМИ на тему перспектив золота!
2. СМИ заверили «чайников» в правильности их покупки. И продолжают заверять до сих пор!!! (Рост золота ещё впереди...)
3. Сорос - просто красавчик!!! Восхищаюсь им!!!
Контрольные вопросы:
1. Сравните графики золота и NIKKEI225 (выше), и ответьте себе на вопрос: Какое направление наиболее вероятно для цены золота в ближайшие месяцы и годы?
2. А надо ли Вам спорить с г-ном Соросом: он уже не ждёт роста золота, а почему Вы всё ещё верите в его рост? (если Вы им владеете).
Прогнозы валют
СМИ изобиловали паникой и страхами аналитиков о мрачной судьбе доллара, имевшими место в 2009…2010 годах:
"Крах доллара и распад США" (31 августа 2009 http://www.russia.ru/video/expert_panarin_usa/)
"Две недели до краха доллара" (11 февраля 2010 http://www.km.ru/news/dve_nedeli_do_kraxa_dollara)
"Как пережить крах доллара" (Без даты http://www.forexman.info/articles/776/)
"Улюкаев: Продукты подорожают из-за краха доллара" (15 июля 2011 http://www.dp.ru/a/2011/07/15/Produkti_podorozhajut_iz-za/)
"Мы знаем дату краха доллара" (06 июня 2010 http://www.youtube.com/watch?feature=player_embedded&v=xU46BzsQ-mo)
Как мы с Вами уже поняли из логики надувания "пузырей", паника о судьбе доллара в СМИ должна предупреждать нас о том, что все паникёры, которые ожидали его краха, уже избавились от него, и падения его курса больше не будет! Т.е. доллар у своего ДНА!
Смотрим на график волнового ПРОГНОЗА пары доллар/йена:
Рисунок 5: Прогноз пары USDJPY - рост, по мере сдутия пузыря золота.
На графике видно, что с октября 2011 года эта пара строит РАСТУЩУЮ волну - т.е. доллар укрепляется.
График ПРОГНОЗА пары доллар/рубль также показывает начало построения растущей волны ( сейчас развивается "волна 2" - это временная коррекция роста, начавшегося "волной 1"):
Рисунок 6: Прогноз пары USDRUR - обвал рубля 2008 года скоро повторится!
Продолжение тут
----------------
Оригинал взят у somefuture в Как бабушки и дедушки надувают пузыри - Часть 2
О чём:
В первой части этой статьи мы с вами познакомились с общей схемой надувания пузырей на финансовых рынках.
В этом процессе участвуют все: от профессиональных инвесторов до бабушек и дедушек. Однако, профи входят в актив тогда, когда он дешёвый - у дна, а бабушки/дедушки тогда, когда он дорогой - у вершины.
В итоге, профи всегда с прибылью, а бабушки/дедушки - как правило, с убытком... за оччень редким исключением.
На примере золота мы увидели, что в то время, когда СМИ активно пророчили золоту рост на долгие годы, господин Сорос так уже не думал, поэтому и вышел из золота 05 мая 2011 года.
А зомбо-СМИ до сих пор продолжают нас "разогревать" мнениями экспертов и аналитиков, например такими как этот.
Во второй части статьи мы с Вами разберём как СДУВАЮТСЯ пузыри на финансовых рынках, кто и что думает при этом, и что транслируют зомбо-СМИ на широкую публику во время сдутия пузыря.
Чтобы быть ближе к реальности, мы с вами вспомним, какие настроения преобладали в социуме на протяжении с "ранее 1998", до текущего момента - весна 2012, и далее спрогнозируем события на 2012...2015 годы.
Настроение социума в эти периоды мы "наложим" на индекс ММВБ для проведения "работы над ошибками" на будущее.
--------------------------------------------------------------------
Вспомним нашу модель пузыря
Для удобства я перенёс Рисунок 1. из первой части статьи сюда:
Рисунок 1. Фазы надувания "пузыря" и их участники
Теперь рассмотрим, как сдувается пузырь в фазе "Blow off Phase":
1. Падение от вершины на отрезке "New Paradigm" до "Bull Trap" - это выход профессионалов из актива в деньги, т.е. его продажа. В это время в обществе всё ещё царит позитив и эйфория о будущем росте цены актива, зомбо-СМИ его подхватывают и усиливают, а аналитики со страниц СМИ и ТВ продолжают зазывать частных инвесторов в актив словами типа "Это временное падение, и его необходимо использовать для входа в актив...", "Экономика вышла из кризиса, ПИФы - лучшее средство для накопления..." и т.п.
Именно в это время финансисты через зомбо-СМИ продолжают "разогревать" толпу лучшими условиями кредитования толпы, лучшими условиями %% по ипотеке, статьиями о том, что экономику ждёт рост.
Что делают простые люди, включая бабушек и дедушек в это время?
Правильно: они ВЕРЯТ этим пророчествам аналитиков и Властей, включая представителей Минфина, ЦБ РФ и другим "раскрученным" фигурам. Они ВЕРЯТ и продолжают набирать кредиты, ипотеки, ПИФы, акции, золотые монеты, пополняют золотые счета в банках... и т.д.
Своим спросом они вызывают временный рост цены актива до точки, отмеченной на рисунке 1 как "Return to Normal" (возвращение к норме).
На этом участке рисунка спрос на актив исчерпывается.
Следует сказать о том, что период времени, в течение которого пузырь сдувается от своей вершины к "Return to Normal" может составлять от нескольких месяцев до 2-3 лет. Т.е. цена актива в это время "рисует боковик", примером которого может служить нынешняя цена Золота на Рисунке 4 в 1 части статьи.
Вершина золота была достигнута 06 сентября 2011 года.
Рисунок 7: Дневной график Золота вблизи вершины = 1920,78 $/унция.
Подтверждением вершины служит уровень 4,236, о котором я рассказывал в 1 части статьи.
На рисунке 7 мы видим, что боковик в золоте длится уже более полугода - население, в том числе бабушки и дедушки, продолжают накапливать золотые счета, золотые монеты... в то время как банкиры и финансисты ПРОДАЮТ ИМ ЭТИ ЗОЛОТЫЕ АКТИВЫ.
Т.е. бабашки/дедушки входят в золотые активы, а профессионалы - выходят из них в деньги!
Профи избавляются от золота до сих пор, но в зомбо-СМИ именно ПРОФИ продолжают вещать ВАМ что цены на золото продолжат рост!!!
Делайте выводы
2. Теперь смотрим на фазы "Fear" (страх), "Capitulatulation" (капитуляция), "Dispair" (отчаяние) на рисунке 1 в начале статьи. Ясно, что в какой-то момент публика начинает понимать, что вот уже долго цена на актив почему-то не растёт, как обещали аналитики с зомбо-ТВ, и отсутствие роста подталкивает их к продаже актива.
И вот тут наступает очень значимый момент: даже если 1 000 000 человек держат актив и не собираются его продавать, веря в будущий рост, а всего 1 человек вынужден продать (срочно потребовались наличные) и то его продажа вызывает падение цены. Но в этот момент ВСЕ ДЕРЖАТЕЛИ АКТИВА СТАНОВЯТСЯ БЕДНЕЕ.
3. Видя, что цена актива падает, к процессу продаж присоединяются другие участники, всё сильнее обваливая цену, и ДЕЛАЯ ДРУГИХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ ЕЩЁ БЕДНЕЕ. Это фаза "Fear" (страх), и она очень быстро переходит в фазу Капитуляции, когда на рынке начинается паника - актив продают ВСЕ, его цена рушится.
4. Думаете в фазе "Dispair" (отчаяние) уже не осталось тех, кто продаёт актив???
Совсем наоборот: БОЛЬШИНСТВО НАСЕЛЕНИЯ ИЗБАВЛЯЕТСЯ ОТ АКТИВА ИМЕННО В КОНЦЕ ФАЗЫ КАПИТУЛЯЦИИ И В ФАЗЕ ОТЧАЯНИЯ.
А кому они продают? Как вы уже поняли, население, включая бабушек и дедушек, в панике продают актив тем, у кого они его покупали - банкирам и финансистам!
Подумайте только, они покупали дорого в период эйфории, а продают дёшево, в период паники и отчаяния!!!
5. Надеюсь, что прочитав этот материал, Вы станете умнее, и не попадётесь в ловушку банкиров опять.
6. Расскажите об этом материале своим друзьям, дайте им ссылку на мои статьи - этим Вы убережёте их от потерь денег, от отчаяния, а себе завоюете доброе имя. Вряд ли в одном материале, сжато, Вы когда-нибудь ещё найдёте подробный рассказ о ловушках финансистов.
Индекс ММВБ: надежда и страх на фондовом рынке
Я уже писал ранее о том, что теория Эллиотта, которую разработал Ральф Нельсен Эллиотт, и которую на протяжении более 30 лет поддерживает и развивает г-н Роберт Пректер, позволяет заглянуть в будущее российского фондового индекса ММВБ. Нам достаточно рассмотреть период с "ранее 1998 года" по 2014...2015 годы, так как именно в ближайшие 2-3 года на ММВБ и в экономике России будут развиваться драматические события, в неизбежности которых у меня нет сомнения.
На Рисунке 8 показан индекс ММВБ на всей истории, включая сегодняшний день, а также прогноз на 2012...2015 годы.
Рисунок 8: ВНИМАНИЕ: корректирующая волна индекса ММВБ вот-вот вынесет его в область позитива и эйфории, как в 2004...2008 годах.
1. На рисунке 8 видно, что период экономического роста до 2008 года сопровождался снижением неопределённости о будущем экономики России, постепенно переходящим в эйфорию социума в период 2004....2008 годов, когда:
- зарплаты населения росли
- безработица снижалась
- спрос на кредиты и ипотеку был высок
- %% ставки на кредиты были высокими
- продажи товаров длительного пользования в магазинах рос в разы
- население "разогревалось" позитивом от побед ФК Зенит, и В.В.Путина в Гватемале о проведении Олимпиады-2014 в Сочи
- и главное: никто не ждал кризиса, А ОН СВАЛИЛСЯ КАК СНЕГ НА ГОЛОВУ.
2. Падение ММВБ начавшееся в мае 2008 года, вызвало страх и неопределённость даже у бывалых финансистов. Алексей Кудрин сказал тогда на расширенной коллегии Минфина: "В ближайшие 10-20-50 лет мы не будем иметь таких благоприятных условий, которые были в период с 2000 по 2004 год"
3. Однако, А.Кудрин ошибся: спустя всего 3 года, в апреле 2012, мы вновь оказываемся в ситуации, близкой к эйфории и позитиву. А СМИ, от лица финансистов и банкиров, всё сильнее разогревают толпу:
- Динамика макропоказателей России растёт
- Россию ожидает новый этап развития (В.В.Путин 11 апреля2012)
- Россия за 3 года войдёт в пятёрку крупнейших экономик мира (В.В.Путин 11 апреля 2012)
- Россия должна выжать от вступления в ВТО максимум пользы для своего развития (В.В.Путин)
- и самое страшное тут "Кабмин расширит возможности вложения пенсионных накоплений" (В.В.Путин)
В.В. ПУТИН СОБИРАЕТСЯ ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ ПЕНСИОНЕРОВ В ТО ВРЕМЯ, КОГДА РЫНОЧНЫЙ ПУЗЫРЬ АКТИВОВ НАХОДИТСЯ У СВОЕЙ ВЕРШИНЫ, И ГОТОВИТСЯ К СДУТИЮ - Т.Е. ЦЕНЫ АКТИВОВ ЕЩЁ ОБВАЛЯТСЯ, И ПЕНСИОННЫЕ НАКОПЛЕНИЯ ОПЯТЬ БУДУТ ОБЕСЦЕНЕНЫ, НА ЭТОТ РАЗ ОСОЗНАННО!!
ВЛАСТИ, ВКЛЮЧАЯ В.В.ПУТИНА, ОПЯТЬ РАЗОГРЕВАЮТ ТОЛПУ У ВЕРШИНЫ ММВБ, КАК ЭТО БЫЛО В 2004...2008 ГОДАХ.
ОНИ РАЗОГРЕВАЮТ ВАС ПЕРЕД ОБВАЛОМ ММВБ, ТАК КАК РОСТ ММВБ С 2008 ГОДА - ЭТО КОРРЕКЦИЯ МЕДВЕЖЬЕГО РЫНКА.
ОБВАЛ ММВБ ПОВТОРИТСЯ!!!
ОНИ НЕ СОВЕТОВАЛИ ВАМ ВХОДИТЬ В АКЦИИ, ПИФЫ, В ТО ВРЕМЯ, КОГДА ММВБ БЫЛ У ДНА 2008 ГОДА!
ОНИ РАЗОГРЕВАЮТ ВАС СКАЗКАМИ О ПРЕКРАСНОМ БУДУЩЕМ СЕЙЧАС, У ВЕРШИНЫ ПУЗЫРЯ ММВБ!
4. Как видно из рисунка 8, волна коррекции ММВБ вот-вот зайдёт на территорию позитива и эйфории в социуме - точь-в-точь как это было в 2004-2008 годах, после чего повторится сценарий 2008 года - обвал цены всех активов.
5. Я уже писал ранее о вероятных сроках сдутия пузыря ММВБ (в конце статьи), а здесь просто повторю свои размышления, которые отражены и на Рисунке 8:
Полагаю, что вступление России в ВТО летом 2012, Универсиада 2012 в Казани и Олимпиада 2014 в Сочи должны пройти на волне позитива, и Вторая Волна кризиса будет "отсрочена" на период "после Сочи-2014".
Почему именно так?
Сейчас, весной 2012, в СМИ ещё очень много негатива о кризисе, но уже начали появляться признаки улучшения в Европе, США, России. А в сложных системах, в т.ч. рынках, как правило имеет место эффект временнОй задержки между причиной и следствием, т.е. между принятыми мерами по устранению кризиса и ожидаемым эффектом - победой над кризисом. А пока в СМИ имеет место негатив, ММВБ будет расти - строить пятую волну в коррекции "В", до вершины 2050...2100.
Т.о. в 2012 году ММВБ будет преимущественно расти, позитив в СМИ будет нарастать, и этот позитив будет продолжен на 2013 год. От 2014 года финансистам нужен позитив только на время Олимпиады 2014 (иначе, если всё рухнет ранее, то как привлечь огромное число туристов и окупить затраты Олимпиады... кому нужен негатив на время Олимпиады???).
А вот через пару месяцев после завершения Сочи-2014, когда в воздухе будет царить эйфория (точь-в-точь как 2007 год в Гватемале, когда Путин "выиграл" Олимпиаду в Сочи), можно рушить фондовые рынки, обваливать рубль, нагонять страх на людей и прочее.
В итоге владельцы акций, ПИФов, ипотеки, кредитов..., купивших их на волне эйфории 2012...2014 годов, окажутся со своими обесцененными "бумажками", ипотеками и проблемами на руках, финансисты при деньгах - готовые инвестировать в новый экономический цикл, а Власти - у власти, со значительно бОльшим контролем над толпой.
Поэтому, 2012....2013 и несколько месяцев 2014 года в экономиках США, Еврозоны, России, вероятно, будет всё ОК - чиновники и финансисты будут "подчивать на лаврах" как победители кризиса. Это время показано на рисунке ММВБ длительным боковиком 2-й волны, перед падением волны "С".
Недвижимость
Посмотрим на график цен недвижимости Москвы, предоставленный сайтом www.irn.ru, но для наглядности я размещу его рядом с графиком нашей модели "пузыря".
Рисунок 9: Пузырь на рынке недвижимости Москвы готов продолжить "сдутие".
Не правда ли, графики очень похожи?
Синим овалом обведена область "Return to Normal" (возврат к норме) - временный рост от падения цен 2008-2009 годов.
Хорошо заметно, что этот рост, в отличие от роста 2000-2008 годов, имеет "рваный" характер - признак волны коррекции, известной как "зигзаг".
Судьба цен на недвижимость, после завершения зигзага, показана красной стрелкой: это падение в лучшем случае, по своей величине, будет равно первой волне падения.
Я очень рекомендую, при отсутствии срочной необходимости, НЕ инвестировать в недвижимость в 2012 году - цены вот-вот начнут обваливаться, и рухнут ещё очень сильно.
Медвежий рынок скоро покажет свой суровый "норов"!
Резюме
1. Вторая волна кризиса будет - пузырь ММВБ в экономиках России, США, Еврозоны... сдуется опять, предположительно после Олимпиады 2014 в Сочи. Надо ли Вам участвовать в его сдутии в качестве инвесторов у вершины???
2. В период 2012...2014 годы аналитики, финансисты, банкиры, через зомбо-СМИ будут нагнетать эйфорию и позитив в социуме, снижать ставки ипотеки, рекламой загонять население в ПИФы и акции - именно в это время активы переходят от финансистов и банкиров в руки населения.
3. Вас не смогут обмануть, если Вы сами этого не захотите.