Меня смущает позиция большинства россиян, которые считают что платят только 13% налогов. Они радуются как дети когда им говорят что налог в других странах существенно выше. Для примера, приведу список стран с размером подоходных налогов:
Австралия 17-47 % (0 %, если годовой доход ниже 6 000 австралийских долларов), 1,5% медицинский налог
Австрия 36,5-50 % (0 %, если годовой доход ниже 11 000 евро (2011 год), 25 % на доходы с капитала
Аргентина 9-35 %
Беларусь 13 %
Бельгия 25-53,7 %
Болгария 10 %
Бразилия 15-27,5 %
Великобритания 10 % (22%, если годовой доход от 2 051 до 33 301 фунтов стерлингов)
Венгрия 20,3 %
Вьетнам 0-40 %
Германия 14-47,5 %
Греция 0-45 %
Дания 38-51,5 %
Египет 10-20 %
Замбия 0-35 %
Израиль 10-47 %
Индия 0-30 %
Индонезия 5-35 %
Ирландия 20-41 %
Испания 24-45 %
Италия 23-45,6 % (0 %, если годовой доход ниже 8000 евро (2008 год), налог на депозит 27 %
Канада 15-29 %
Кипр 20-30 %
Китай 5-45 %
Латвия 24 %
Литва 15 %
Люксембург 0-42,1 %
Мальта 15-35 %
Марокко 0-41,5 %
Молдавия 7 % и 18 %
Мексика 0-28 %
Нидерланды 0-52 %
Новая Зеландия 0-39 %
Норвегия 28-51.3 %
Пакистан 0-25 %
Польша 18-32 %
Португалия 0-42 %
Россия 9 %, 13 %, (35% на некоторые виды деятельности )
Румыния 16 %
Сербия 10-20 %
Сингапур 3,5 %-20 %
Словакия 19 %
Словения 16 %-41 %
США 0-35 %
Таиланд 0-37 %
Тайвань 6-40 %
Турция 15-35 %
Узбекистан 9 %-16 %-22 %
Украина 15-17 %
Филиппины 5-32 %
Финляндия 8,5-31.5 %
Франция 0-45% [8]
Черногория 15 %
Чехия 15 %
Швейцария 0 - 45 %
Швеция 0-56,4 %
Эстония 20 % (годовой необлагаемый налогом минимум 1848 евро (2015 год))[9]
ЮАР 24-43 %
Япония 5-40 %
Источник Википедия.
Теперь давайте разберемся, что это за налоги и как их платят.
Дело в том, что во многих странах мира нет отдельных дополнительных и скрытых налогов, таких как на медицину или пенсию. Эти налоги извлекаются из подоходного дохода. Если есть дополнительные сборы, они указываются в расчетном квиточке.
В России подход другой. Люди платят и знают о том что платят 13% с дохода и 18% НДС. И совсем не задумываются какие скрытые налоги они платят. А налоги такие:
на доход физических лиц (НДФЛ, подоходный налог) - 13%.
Кроме того, за каждого работника с зарплаты до 415 000 в год (если вы получаете 500 000 в год, то налоги возьмут только с 415 000 руб, а остаток 85 000 облагаться не будет) сам собственник платит:
в Пенсионный фонд - 26%,
в Фонд социального страхования - 2,9%,
в Фонды обязательного медицинского страхования - 5,1%.
покупая товары и оплачивая услуги, гражданин переплачивает за товар: налог на добавленную стоимость (НДС) - 18%.
Кроме этих основных налогов граждане оплачивают:
акцизы (табак, алкоголь, автомобили, топливо и, частично, коммунальные и транспортные услуги)
транспортный налог (автовладельцы) - ставка устанавливается субъектами РФ.
налог на недвижимость - мне, например, пришла квитанция 620 руб за мою однушку
налог на наследство и т.д.
Для примера приведу список налогов, которые гражданин платит в Канаде:
Подоходный налог:
Облагаемый доход
Ставка
до 42 707 $
15 %
с суммы свыше 42 707 $ (от 42 707$ до 85 414 $)
22 %
с суммы свыше 85 414$ ( от 85 414$ до 132 406 $)
26 %
с суммы свыше 132 406 $
29 %
Если доход на каждого члена семьи за год не превышает 8,044 долларов, налог не взимается
Федеральный и провинциальный налог на товары и услуги HST -на определенные вицы товаров и услуг (13%).
Земельный налог платится муниципалитету соответствующего района владельцами недвижимости или жильцами, снимающими жилье внаем.
Налога на наследство не существует. Между тем, в момент своей смерти физическое лицо считается располагающим всем своим имуществом по рыночным ценам и наследство становится предметом налогообложения, с которого необходимо уплатить налог на произошедший прирост капитала.
Налога на машину нет. Есть плата за наклейку (типа техосмотра) 199$ за два года.
акцизы (табак, алкоголь, автомобили, топливо и, частично, коммунальные и транспортные услуги)
В Канаде налоги не включены в стоимость товара. Причина одна, гражданин должен знать что он платит налоги и сколько. В каждом чеке и более того на каждой заправочной колонке расписаны какие налоги и сколько их берут.
Теперь суммируем только прямые налоги, которые уплачивает гражданин со своей зарплаты, в том числе и скрытые:
на доход физических лиц (НДФЛ, подоходный налог) - 13%.
Пенсионный фонд - 26%,
Фонд социального страхования - 2,9%,
Фонды обязательного медицинского страхования - 5,1%.
13+26+2,9+5,1= 47. 47% процентов! Это настоящий подоходный налог в России. Те деньги, что уплачивает работодатель за вас идут из вашей зарплаты только до того как вам ее начислили.
Я даже не буду касаться остального, просто возьму теже налоги для Канады:
E.I. (страховка от безработицы) 1,8%
S.P.P. (пенсионный план) 4.7%
Federal Tax 15% (я беру минимальный, если докажете что хотя бы треть россиян получает более 42 707 $ на человека в год, сразу же пересчитаю. Но для большинства населения Канады надо брать следующую планку 22%)
Таким образом выходит:
1,8+4,7+15=21,5%. 21,5! И все! Никаких скрытых налогов!
Теперь скажите мне:
У вас пенсии как в Канаде? Может у вас дороги хорошие? Медицина? Полиция работает? Так может расскажете мне, как вы платя налоги почти как в Швеции, живете как в Зимбабве?
В следующий раз, если пожелаете, посчитаем расходы на машину.