Самые популярные схемы разводок с криптовалютой
90% людей услышав про майнинг, биткоин, криптовалюту сразу скажут, что это развод, МММ и какая то афера всмирного масштаба. С какими то моментами можно спорить, какие то моменты не знает никто и только история покажет как оно будет, но то, что точно очевидно - способов развода тут много как и в любой теме, где присутствуют большие деньги!
Посмотрите, как устроены самые популярные схемы разводок с покупкой и продажей криптовалюты в настоящий момент:
Фишинг с фейковых сайтов
Многочисленные фейковые сайты криптовалютных бирж и обменных сервисов биткоинов - один из проверенных способов обогащения для злоумышленников. Меняя одну букву в URL, они создают поддельные клоны интернет-ресурсов, на которых можно хранить или обменивать биткоины, эфиры и другую криптовалюту.
Цель фишеров - выкрасть регистрационную информацию или вынудить пользователя совершить операции с криптовалютой, которая в итоге окажется в кошельках мошенников.
Поисковые системы зачастую не проверяют, настоящий ли сайт или это его клон. Как результат - в рекламной выдаче (контекстные объявления, которые показываются поверх результатов поиска. - Прим. ред.) выплывают фишинговые ресурсы, на которые кликают огромное число пользователей.
Так, например, выглядит фишинговый ресурс кошелька для криптовалюты Etherium ("эфир"), расположенный по адресу https://myetherwallt[.]com и имеющий ошибку в названии ("wallt" вместо "wallet").
© Myetherwallt Фейковый сайт myetherwallt.com
А вот реклама еще одного мошеннического клона кошелька с адресом myethlerwallet[.]eu. Интересно, что она показана в поисковой выдаче сразу над официальным веб-сайтом кошелька Etherium - MyEtherWallet.com.
Контекстная реклама фейкового сайта myethlerwallet.eu
Пирамиды и биткоин-депозиты
На тех, у кого уже есть какое-то количество криптовалюты и желание ее приумножить, нацеливаются создатели MLM-структур. Они предлагают инвестировать биткоины, положив их на депозит, и обещают высокую доходность - например, по два-три процента в день.
Один из последних подобных проектов - Trinity, запустившийся летом этого года. Около трех месяцев сервис исправно выплачивал деньги, привлекая клиентов по реферальной программе: проценты по депозиту можно было увеличивать за счет привлеченных людей.
"В итоге Trinity схлопнулся, будучи примером классических пирамид, которые ранее использовались в других системах, а сейчас стали применяться к криптовалюте", - отмечает Евгений Каминский, основатель компании "Криптомир", криптовалютный трейдер и майнер.
© USI Tech Платформа для инвестиций в биткоин USI Tech
Через Skype и Qiwi-кошелек
Мошенник договаривается с потенциальным покупателем о продаже биткоинов при помощи Qiwi-кошелька. Продавец просит открыть Skype и показать экран кошелька, якобы чтобы удостовериться, что там есть деньги. Далее под любым предлогом (например, с целью проверки работы системы) он просит сформировать ваучер."Сформированный код отображается на экране, а пока злоумышленник убалтывает клиента, он активирует этот код у себя в кошельке, и покупатель сразу же лишается денег", - поясняет Каминский.
© РИА Новости Сайт электронной платежной системы QIWI
Тройная схема
В тройной схеме продавец биткоинов, как правило, не участвует - взаимодействуют лишь мошенник и его жертва. Как правило, обманщик продает в интернете какой-то востребованный товар, например айфон, по слишком низкой цене. Продавец требует предоплату на карту, но кредитку дает не свою, а продавца биткоинов, который, в свою очередь, ожидает от мошенника денег за криптовалюту.
В результате продавец биткоинов получает денежный перевод, мошенник - биткоины, а человек, который хотел оплатить айфон, остается ни с чем.
В 99% случаев продавец биткоинов не знает, что деньги он получает от третьего лица. Но обманутый покупатель пишет заявление в полицию именно на него - ведь есть же данные карты, на которую он перевел деньги.
"Облачный майнинг"
Еще одна афера, связанная с биткоинами, - "облачный майнинг". По сути, она позволяет добывать криптовалюту без аппаратного обеспечения и программ, за определенную сумму взяв в аренду вычислительные мощности.
"На 90% "облачный майнинг" - это развод. Подобные сайты дают доступ к счетчику, который якобы отражает процесс майнинга, но при попытке что-либо вывести возникает "техническая проблема" либо на счет клиента зачисляются копейки", - объясняет криптовалютный трейдер.
Предоставить услугу честного "облачного майнинга" могут, как правило, только производители оборудования (так называемых асиков) для добычи криптовалют, например облачный майнинг Hashflare.
Это их побочный бизнес, и они действительно располагают свободными мощностями, которые и предлагают в аренду. Hashflare часто приглашают на свое предприятие специалистов, чтобы те реально увидели, что майнинг работает реально, а не просто виртуально крутит цифры.
Вот тут я рассказывал вам как вложил в Hashflare 500 баксов, а вот тут подробно описывал механизм вывода намайненных биткоинов в рубли.
Однако нужно понимать, даже если фирма предоставляющая реальный майнинг совершенно не виртуальная - она тоже может прогореть или просто прекратить досрочно предоставлять вам мощности в следствии резкого изменения условий майнинга (увеличится сложность, изменятся алгоритмы, упадет рыночная стоимость из за очередного разделения и т.п.). Все это еще очень непредсказуемо, по этому существует достаточный риск и деньги в такие процессы стоит вкладывать те, которые не страшно потерять.
Развод на улице и криминал
Интерес к криптовалюте настолько велик, что им пользуются и уличные кидалы. Так, в октябре в Обнинске местный житель приобрел с рук два "биткоина", заплатив за них тысячу рублей. Продавцы сообщили доверчивому клиенту, что биткоины "постоянно дорожают и в ноябре можно заработать несколько тысяч на их курсе".
© РИА Новости / Владимир Астапкович Сувенирная монета криптовалюты биткойн в MaRSe Bitcoin Center в Москве
Эксперты подчеркивают: на данный момент не существует физических "эквивалентов" биткоина. Купить можно лишь сувенирные или коллекционные монеты с изображением его значка. Одно время предпринимались попытки сделать "материальные" биткоины.
Так появились Casascius - монеты, в которые встроен кусочек бумаги с криптографическим ключом, покрытым голограммой. Этот код позволил получить доступ к кошельку и израсходовать номинал. Впрочем, когда у создателей возникли проблемы с законодательством, проект закрылся.
Охота за криптовалютой оборачивается и откровенным рэкетом. В середине ноября в центре Москвы у мужчины похитили биткоины на 15 миллионов рублей. Когда обладатель криптовалюты перевел ее со своего электронного счета на счет покупателя, а участники встречи дождались подтверждения перевода, продавец собрался было забрать наличные. Но внезапно в офис зашли шестеро бородатых мужчин и, угрожая насилием, забрали пакет с деньгами. Позже выяснилось, что никаких документов о совершении сделки стороны не подписывали.
Кто еще дополнит? Какой способ развода на этой теме мы забыли?
[источники]источники
https://ria.ru/economy/20171202/1510025509.html?referrer_block=index_daynews2_5
Наталья Дембинская
А я вам напомню Кто придумал Биткоин или например Как работает облачный майнинг и что это за Технология ICO.