Жизнь от получки до получки

[lin_j]

Несколько дней раздумывала, писать ли этот пост, но, прочтя свежую запись bukvoejka, решила все-таки написать, хотя пост и не особо по той же теме.

Comments

[lj_frank_bot]

Здравствуйте!
Система категоризации Живого Журнала посчитала, что вашу запись можно отнести к категории: Авто.
Если вы считаете, что система ошиблась - напишите об этом в ответе на этот комментарий. Ваша обратная связь поможет сделать систему точнее.
Фрэнк,
команда ЖЖ.

[lin_j]

Скорее, деньги и общество.

[lj_frank_bot]

Не сложилось. Но я стараюсь

[soliaris]

Смотрела median household income по вашему штату? А по Айдахо? А по США?

Тоже на землю возвращает.

[lin_j]

Смотрела, особенно, когда покупали дом в Алабаме. Но там вообще математика жизни другая, так-то. По большому счету, я знаю и людей из нашей сферы, которые от получки до получки живут, но тут уже не от маленьких доходов, а от неумения обращаться с деньгами. Вот чему в школе учить надо.

[soliaris]

> Смотрела, особенно, когда покупали дом в Алабаме.
Ого! Вот это Инвестмент так Инвестмент.

[lin_j]

То ли еще будет!

[allanyan]

Всегда платил постфактум, залезая в интернет. Только в Орландо расплачивался квоттерами, так было удобнее.

[lin_j]

Когда в день по 2-3 платежа в этой системе, постфактум не налазишься.

[bukvoejka]

Да уж...

[i_wrotbl]

так это не только в сша, генерация потребл.. carpe diem консументов, не способных далее 10-ти сосчитать.
я, мы лично на 5, а то и 10 лет планируем "от и до", финансы - в первую очередь.
никаких софта, таБлиц и проч., просто разумное отношение к денежным средствам, вкл. опр. %резервы на непредвиденное.
и пока (спустя 20ть лет) сильно в плюсе..
из наблюдашек: коренные фрицы из небедных сословий и с отличными образованием + содержанием черепной коробки,
крайне трепетно относятся к финансам и их планированию.
резюмирую: дело отнюдь не всегда в низких доходах пипла, но в безалаберности касаемо бабла/расходов

[lin_j]

Да, это все верно.
Но у многих реально нет возможности откладывать. Впрочем, я помню первые годы в США, и даже первый год, когда пошла работать. Ничего не получалось отложить, а я хоть и не гуру финансового планирования, но и не совсем безалаберна.
Для меня просто было открытием, что вот это все люди стоят в этой долбаной очереди по вот этим всем причинам.

[i_wrotbl]

важно иметь (единственно) правильный setting, с ранних истоков своих доходов.
пока мои ровесники в начале 20ника покупали брали в кредит роскошные авто
и напяливали на них по тем временам огромные непомерно дорогие алюм.диски колес,
с непомерно же дорогой низкопрофильной резиной, я рулил на позорных скромных бу-шных "япошкАХ" с авторынка.
а на свои первые XX.000 купил однушку с душем и кухонькой, причем практ. в новостройке.
послe, спустя годы продал недвижку более чем вдвое дороже, самортизировал все текущее/утекшие/инфляцию и проч.
никогда не голодал и не ходил в обносках, но и не "покупал" себе ежегодно новую мобилу в рассрочку.

[lin_j]

Это здорово, но я думаю, что многие приходят к этим правильным settings не сразу, а в какой-то момент сознательной жизни, зачастую не потому, что они разгильдяи по жизни, а потому что неправильную модель им навязало окружение, начиная от семьи и заканчивая друзьями во дворе. И это нормально - если "щелкнуло" не сразу, это часть обучения и саморазвития.

Плохо, когда этого поворота в сознании не происходит или он происходит ближе к пенсионному возрасту.

Поэтому я и упомянула в комментарии выше, что это должно быть частью школьного образования. Только сдается мне, государству это невыгодно, поэтому это остается делом каждого.