А вы знаете, что россияне платят самые высокие в мире налоги около 80%?

[gala_gala15]

Началось все с дискуссии к посту, в ходе которой френд написал -
[Spoiler (click to open)]

den_valley
27 января 2019, 05:38:07
Ну-с, прикинем "на пальцах", так сказать в порядке ликбеза, откуда берутся деньги в бюджете:

1. Прямые налоги с ФОТ:
- НДФЛ 13% в местный бюджет
- ПФР - 22%
- ОМС - 5,1%
- ФСС -2,9%

2. Изъятие прибавочной стоимости капиталистом у наемного работника, из которых платятся корпоративные налоги:
- Налог на прибыль (20%) (3- федералам, 17- местным)
- прочие налоги и сборы согласно НК РФ (имущество, земельный налог, экологические сборы и т.п.).
- у сырьевых компаний - НДПИ.

Но и после получения ЗП на руки остаются еще же и косвенные налоги:
1. НДС - 20%. с каждой покупки государство отбирает себе 20%.
2. Акцизы, в стоимости топлива из около 60%, водки -50% (104 рубля на поллитру примерно). Т.е. если вы покупаете литр бензина, с вас около 68% отберет обратно в бюджет государство, с поллитры - еще 60%.

И наконец с каждого уже персонально:
1. Налог на имущество (квартирку в ипотеке)
2. Налоги на дачи, огородики, сортиры.
3. Транспортный налог (если есть четыре колеса в автокредит).
4. ЖКХ.
5. Взносы на капремонт.

Кстати сюда же следует отнести проценты по кредитам, изымаемые банком и плату за эквайринг (2-4% с каждой безналичной оплаты в магазине).

Итого, в среднем, с каждого "гражданина РФ", корпорация РФ забирает от 50% до 99% того, что он зарабатывает ценой своего времени, жизни и здоровья.

P.S. и да, если бы у нас каждый платил налоги сам за себя, все, возможно этот незамысловатый факт не позволил бы так долго пудрить народу мозг.

отсюда
---

И тогда я решила взглянуть, что там говорят на эту тему вполне солидные издания и эксперты, вот в частности, скрин сверху с давней передачи телеканала Царьград, ни разу не левого, а правого, буржуазного и вообще промонархического...
В общем, вы сами никогда не задавались вопросом: Сколько я плачу налогов? Нам ведь упорно рассказывают, что только 13 процентов, не так ли?

Но, зная ловкость рук нашего правительства, давайте попробуем не поверить на слово и прикинуть - так ли это, не сочиняют ли г-да?
Что пишут об этом в рунете, какие расчеты приводят, как аргументируют, какова доказательная база?
Итак, сбор, с которым чаще всего сталкивается любой россиянин - это 13 процентов налога на доходы физических лиц (НДФЛ), о нем и ведут речь пропагандоны, именно эта доля составляет разницу между зарплатой, записанной в трудовом договоре, и тем, что работник получает на руки в день зарплаты.

Но НДФЛ - не единственный платеж, который получает государство за каждого наемного работника. Компания также обязана отправить взносы в Пенсионный фонд (22 процента от зарплаты по договору), Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (5,1 процента) и Фонд социального страхования (2,9 процента).
Если зарплата работника больше 66 тысяч рублей в месяц, то за все, что выше этой суммы, взнос в ПФР отчисляют по ставке 10 процентов. Для взносов ФСС ставка обнуляется после 60 тысяч рублей в месяц.

В результате государство получает около 33 процентов (точный процент зависит от суммы зарплаты!) от всех расходов работодателя на зарплату конкретного сотрудника - эту цифру и можно условно считать реальным прямым налогом, который платит каждый работающий россиянин.
Помимо прямых налогов есть еще и косвенные - все компании, производящие какие-то товары или оказывающие услуги, платят налог на добавленную стоимость и эти сборы автоматически заложены в цену для конечного потребителя.
Так, до всех повышений, НДС и другие виды налогов составляли до семи процентов цены продовольственных товаров и до девяти процентов для непродовольственных, причем, скажем, для водки доля налогов и акцизов в цене достигает 50 процентов, для бензина - более четверти.

Но нельзя забывать также про транспортный, земельный и имущественный налоги - все они оплачиваются раз в год, для этого ФНС рассылает уведомления по почте, эти "письма счастья" получает каждый гражданин РФ.
В результате, по одному из расчетов, расхождения в которых непринципиальны и зависят от специфики субъекта, мы имеем вот что -



*картинка упрощенная, просто для наглядности, для понимания сути следует читать текст поста и апдейтов

Хотите поконкретнее - как так получается?
Давайте поконкретнее, только, опять же, до последнего повышения 2019-го года...

Доля налогов в нашей жизни - сколько вы платите на самом деле
[Spoiler (click to open)]

Сколько налогов вы платите? Никогда не задумались над этом? Бытует мнение что налоги в России самые низкие в мире. И в западных странах доля отчислений в бюджет составляет не малые 40-60%. Это не идет ни в какое сравнение с теми ничтожными 13%, которые платят граждане от своей зарплаты. Но на самом деле это не полная информация. Помимо подоходного налога, есть еще масса скрытых налогов, и тех, про которые вы просто не знаете (или не хотите знать). Да и с зарплаты удерживается гораздо большая сумма, чем та, о который вы привыкли думать.Налоги удерживаемые с зарплаты

Самым очевидным является подоходный налог или НДФЛ (налог на доходы физических лиц) в размере 13%, который работодатель ежемесячно удерживает с зарплаты сотрудников. Деньги на руки сотрудник получает уже «чистые», после удержания налога. При зарплате в 30 тысяч, 13% налога - это 3 900 рублей. В итоге на руки получается 26 100 рублей.

Нерезиденты, работающие на территории РФ облагаются 30% подоходным налогом.

Размер налога может быть уменьшен за счет налоговых вычетов. Например, за несовершеннолетних детей сотрудника. В таком случае налогооблагаемая база снижается на 1 400 рублей за каждого ребенка. С этой суммы у вас не будут удерживать 13%. При доходе в 30 тысяч, облагаться 13% будет уже меньшая сумма - 30 000 - 1 400 = 28 600. В итоге на руке вы будете получать на 182 рубля больше. За 2-х детей соответственно - 364 рубля в месяц. Каждый из родителей имеет право на такие льготы. В итоге за 2 детей семья может экономить дополнительно по 728 рублей каждый месяц.

13% удержанного  налога это как бы и все. Но на самом деле это только верхушка. Помимо подоходного налога работодатель обязан произвести за вас и другие выплаты из своего кармана. С одной стороны никак не связанные с доходом сотрудников, но с другой стороны, кто же будет добровольно расставаться с деньгами. Поэтому размер конечной зарплаты автоматически уменьшается на сумму этих дополнительных скрытых налогов.
Какие взносы платит за вас работодатель

• Пенсионный фонд - 22%;
• ФСС (фонд социального страхования) - 2,9%;
• Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) - 5,1%.

В итоге размер дополнительных налогов с одного сотрудника составляет 30%. Добавляем к этому 13% подоходного налога и в итоге получаем…

Всего с заработной платы работника выплачивается 43% от его доходов.

Пример. Заработная плата - 40 000 рублей. С нее выплачиваются следующие налоги:

1. НДФЛ - 13% - 5 200 рублей;
2. взносы в ПФ - 22% - 8 800 рублей;
3. взносы в ФСС - 2,9% - 1 160 рублей;
4. ФФОМС - 5,1% - 2 040 рублей.

Итого: 17 200 рублей в виде налоговых отчислений или 206 400 в год.

Это означало бы, что реальная зарплата должна быть 52 000 рублей, а не 34 800.
Сколько налогов платит ИП по УСН

Рассмотрим простой случай, если бы вы работали как ИП на упрощенной системе налогообложения (УСН), без  наемных сотрудников. Какие налоги вам пришлось бы заплатить? И сравним их с налогами работников по найму.

Налог ИП по УСН за год:

1. Предприниматель обязан уплатить 6% от общего дохода за год.  Именно с дохода, а не с прибыли. Неважно, сработали вы в плюс или получили убыток.
2. Обязательные взносы за себя в пенсионный фонд и фонд медицинского страхования. Размер этих выплат привязан к показателю МРОТ (минимальный размер оплаты труда) и составляет 26 и 5,1% соответственно. В сумме 31,1%.
3. Если совокупный годовой доход превысит 300 000 рублей, все что сверху этой суммы облагается дополнительно 1% налога в виде взносов по пункту 2.

Размер 6% налога может быть уменьшен на суммы обязательных страховых и пенсионных выплат.

Чтобы понять разницу в уплачиваемых налогов между ИП и физическими лицами,  давайте сравним с доходами, получаемыми наемным сотрудником, из примера выше, с зарплатой 40 тысяч в месяц. Для простоты будем рассмотрим работу фрилансера, которому перечисляется вознаграждение за выполненную работу и не имеющего никаких дополнительных расходов, например дизайнер или программист.

На данный момент МРОТ составляет 7500 рублей.

В нашем случае годовой доход работника с учетом всех начисляемых налогов (грязными) составляет:

52 000 х 12 месяцев = 624 000 рублей.

Какие налоги обязан будет уплатить наш условный фрилансер при таком же уровне доходов?

• 6% от дохода - 37 440 рублей;
• взнос в ПФ и ФФОМС - 31,1% от МРОТ - 7500 х 31,1% х 12 месяцев = 27 990 рублей;
• дополнительно 1% с суммы выше 300 тысяч в ПФ и ФФОМС - (624 000 - 300 000) х 1% = 3 240 рубля;
• налог в 6% от дохода уменьшается на размер обязательных платежей. В итоге налогооблагаемая база составит 592 770. С нее и уплачивается налог 6% - 35 556 рублей.

Итого налогов: 66 696 рублей или 10,7% от его дохода.

С наемного работника было уплачено 206 400. Разница более чем в 3 раза!!!!!

Какие налоги мы еще платим?

Помимо прямого подоходного налога и обязательных отчислений, уплачиваемых в бюджет работодателем граждане РФ обязаны уплачивать множество других налогов. Перечисли основные из них.
Продажа недвижимости

Если вы владели недвижимостью более 3-х лет или ее стоимость при продаже меньше 1 миллиона, то налог можно не платить. В других случаях, продавец обязан уплатить в бюджет налог в размере 13% от суммы сделки за вычетом 1 миллиона.

Квартира была куплена 2,5 года назад. При последующей продажи за 2,5 млн. рублей, налог составит 13% от суммы 1,5 миллиона (2,5 - 1 млн.) или 325 тысяч рублей.  Если владелец подождет полгода, тогда при последующей реализации недвижимости он будет освобожден от уплаты налога.

Доход с банковских вкладов

Налогообложение 35% подлежит доход полученный в виде процентов по депозитам, если их размер: превышает на 5% ставку рефинансирования для рублевых вкладов или открыт валютный вклад по ставке 9%.

Был открыт вклад на 100 000 рублей с годовой процентной ставкой 16% годовых или доходностью 16 тысяч рублей в год. При текущей ставке рефинансирования 10%, налог в 35% берется с 1% или 1 тысячи рублей. В деньгах это 350 рублей. В итоге на руки вкладчик получить доход 15 650 рублей.

Налог на выигрыш

Законодательство различает виды выигрышей и соответственно облагает их по разным ставкам.

Выигрыш в лотерею или тотализатор, а также другие виды призов основанные на риске,  облагаются по ставке 13%.

Но если вы победили в акции, розыгрыше призов или викторине, то здесь придется раскошелиться уже на 35% от суммы выигрыша. Призы стоимостью менее 4 тысяч налогом не облагаются.

Получается выиграть миллион в лотерею гораздо выгоднее, чем победить в конкурсе. В первом случае за вычетом налогов вы получите 870 тысяч, во втором только 650 000. А если быть точнее, то 650 520, так как вы имеете  право уменьшить налогооблагаемую базу на 4 000 рублей.
Доход от ценных бумаг

Прибыль полученная от торговли ценными бумагами, в том числе в виде дивидендов, купонного дохода по облигациям облагается по ставке 13%. В некоторых случаях есть возможность уйти от уплаты налогов частично или полностью. Причем весьма законными способами.
Скрытые налоги

Помимо этого существуют налоги, которые мы платим каждый день. Речь идет об НДС (налог на добавленную стоимость), размер которого обычно составляет 18%. На некоторые категории товаров, например, детское питание или вещи, школьные принадлежности, лекарства действует более низкая ставка в 10%. Все это естественно закладывается в стоимость товара. В итоге практически 5-я часть наших доходов уходит на этот налог. Если посмотреть немного по другому, то более 2-х месяцев в году мы работаем на уплату НДС.

Государству налог на добавленную стоимость дает более трети от всех поступлений в бюджет.

Другие налоги

Дополнительно население страны прямо или косвенно платить следующие налоги:

• земельный налог;
• транспортный налог;
• налог на недвижимость - от 0,1 до 1,5% от стоимости жилья;
• акцизы на сигареты, алкоголь, бензин, доля которых составляет от 10 до 70% от розничной цены;
• таможенные пошлины.

Все это в совокупности дает в среднем еще 10-15% в виде дополнительных расходов от доходов населения.
Сколько всего мы платим?

Подведем итог, сколько всего налогов (прямых и косвенных) платит среднестатистический россиянин работающий по найму.

Считаем:

1. с заработной платы - 43%.
2. НДС - 18%.
3. прочие налоги - 10 - 15%.

Итого общая доля налогов составляет от  61 - 76%.

Сколько платят налогов в развитых странах

Во многих развитых странах действует немного другая система налогообложения, чем принятая в России. Существует минимальный уровень годового дохода, который не облагается налогом. Например, для Франции - это 7 000 долларов в год, Великобритании около 15 тысяч, США и Германия - 9 000.

Все, что получено свыше этих сумм, подлежит налогообложению. Причем чем больше получаемый доход, тем по более высоким ставкам он облагается и может доходить до 45%, а некоторых странах и выше. Но как правило, при средней заработной плате, налоги не очень большие: в США - 10%, Германии - 2,5%, Франции - 5,5, Великобритания - 20%.




В некоторых странах, например во Франции, подоходный налог берется не с каждого конкретного человека, а с домохозяйства. Доходы семьи суммируются и платятся в конце года. За вычетом необлагаемого дохода. Семья, где работает один мужчина, а жена не имеет дохода (например, в декрете) будет платить меньше налогов, чем холостой с таким же уровень дохода человек.
Выводы

Нас постоянно пугают налогами в западных странах, где бюджет забирает более половины дохода гражданина. В пример ставятся некоторые известные личности (Жерар Депардье, Рой Джонс, Стивен Сигал), которые с радостью приняли российское гражданство и перебрались жить в нашу страну в виду низких налогов.

Но будем смотреть правде в глаза. Драконовские налоги берутся именно с богатых, с просто неприличным уровнем дохода в виду прогрессивной системой налогообложения (больше доход - большая доля налогов). И поэтому им гораздо выгоднее приняв российское гражданство, платить в 2-3 раза меньше, чем у себя на родине.

В России действует плоская шкала налогообложения, по которой все платят одинаково, независимо от уровня своих доходов. И конечно богатые от этого выигрывают. В худшем положении оказываются рядовые сотрудники, работающие по найму и самые бедные слои населения.

Отсутствие уровня необлагаемого дохода, урезает и без того небольшую зарплату. Плюс масса различных дополнительных явных и скрытых налогов поднимает их уровень до почти 80% от доходов населения. Ну а оставшиеся 20% можно смело тратить на жизнь. Печальная статистика.
https://vse-dengy.ru/semeiny-budzhet/kakie-nalogi-myi-platim.html
Краткое видео по теме -

Click to view

---
Но все равно мы платим меньше, чем в других странах, да?
Если смотреть только на ставку НДФЛ, то, действительно, 13 процентов - весьма низкий налог по сравнению с другими странами.
Это, как уже было сказано выше,  отчасти связано с тем, что во многих странах действует прогрессивная шкала с высоким максимальным процентом, по которому и оценивают налоговую систему.



Чтобы сравнить страны по реальным прямым и косвенным налогам, которые платит каждый гражданин, проводятся сложные исследования и вот тут-то, по их результатам, за счет дополнительных сборов на социальную сферу и НДС Россия выходит в лидеры по реальной налоговой ставке.
В мире средний показатель, по оценкам PWC, составляет всего 40,6 процента, а в Центральной и Восточной Европе и того меньше - 34,2 процента.
---
А в Германии, например? Что там в "побежденной стране", с которой у нашего президента такие неоднозначные отношения? Смотрим...



---
А в США? Вы будете смеяться, но подавляющее большинство наших граждан вообще не платили бы там налога...


Итого, граждане, мы платим самые высокие в мире налоги, по свокупности прямых и косвенных, а потому пропагандонские камлания о "самой низкой ставке в 13%" являются ложью, не слишком хитро завуалированной, легко вскрываемой, что и было сделано неоднократно.

В этом легко убедиться, набрав в любом поисковике фразу "сколько мы платим налогов на самом деле" или "сколько россиянин реально платит налогов государству с зарплаты", в любой редакции, ознакомившись с ответом на этот вопрос в разных версиях и увидев цифры примерно те, которые и были показаны выше.

Некоторая разница в них, от 65 примерно, до 81% (у кого-то и больше) - связана с невозможностью оценить налоговую нагрузку точно, не зная всех обстоятельств данного конкретного субъекта.

А теперь сделайте выводы о том, на чьи деньги жируют чиновники "глацких-макарошкины", пропагандоны "кисели-соловьи-фрицы-кримсы", полицаи, нацгвардейцы, да те же налоговые инспекторы, не говоря уже о депутанах, фейковых сенаторах, министрах-капиталистах и прочих эффективных менеджерах и собственниках, утверждающих, что "государство вам ничего не должно" и вопрошающих "вы туда что-то вложили, чтобы с него брать?"

В заключение гляньте-ка вот это -

Click to view

Это, если что, председатель Совета при губернаторе Московской области по развитию гражданского общества и правам человека, Марина Юденич, которая провела встречу с жителями подмосковного Королева, а выше видео выступления, что оперативно появилось в социальных сетях.

Достопочтенная г-жа, когда на той встрече появилось предложение восстановить исторический квартал за счет средств бюджета, усомнилась в достаточном вкладе россиян в федеральный бюджет и уточнила, много ли присутствующие вложили в этот самый бюджет, чтобы так просто говорить про "взять из него что-то на нужды города"?

Собравшиеся в зале выразили закономерное недоумение и сообщили г-же председателю, что платят налоги, но вряд ли читали этот пост и потому не были столь доказательны, сколь будете вы, если сохраните его и станете оперировать выложенными данными в дискуссиях с чиновниками и пропагандонами...

UPD1
[Spoiler (click to open)]

den_valley
27 января 2019, 19:03:14
Небольшая поправка, взносы в ПФР в 2018 - 10% начиная с дохода примерно 85 т.р. в месяц (1,021,000 в год), а взносы в ФСС(2.9%) - обнуляются с 68 т.р (815,000 в год)
И 5.1% медстраха платится со всей суммы (не обнуляется).

Источник:
https://buhguru.com/strahovie-vznosy/tarify-strakhovykh-vznosov-2018-tablica.html

---
UPD2
[Spoiler (click to open)]

shatun_s_urala
27 января 2019, 21:01:22
Можно и ширше посмотреть

Строго говоря, население вдобавок к НДФЛ, ПФР, ОМС, ФСС, НДС, акцизам и налогам на имущество, оплачивает (через цену товара) все акцизы, налоги и сборы, взимаемые государством с корпораций, разве что кроме обложения некоторых внешнеэкономических операций. Ну не владельцы же компаний, по доброте душевной, и не наши колонии, за неимением таковых, их платят.

«если вы покупаете литр бензина, с вас около 68% отберет обратно в бюджет государство, с поллитры - еще 60%».

Стоит добавить, что когда мы НЕ ПОКУПАЕМ литр бензина, но покупаем хотя бы «макарошки», мы всамделе оплачиваем: НДС, акциз на бензин, потраченный на доставку этих макарошек, систему Платон, обязательное обучение водителей, техосмотр, транспортный налог, экологические сборы (НВОС), имущественный сбор с недвижимости и налог на прибыль перевозчика, регистрационные сборы и госпошлины, сопровождающие его деятельность... И это только перевозчик, а ишо есть производитель и продавец.

Вдобавок, многие государственные требования к товару являются скрытым сбором. Например, если государство требует наличия конкретного типа упаковки товара, то в цепочке создания стоимости появляется производитель упаковки, с которого тоже взимаются налоги, которые производитель товара вынужден «покупать»… Поэтому когда мне говорят, например, что в стоимости хлеба треть - стоимость муки, а цены на муку задирает гадский производитель, всегда хочется задать вопрос - а сколько из этой стоимости уже реально отковыряло себе любимое государство и его кошельки-банки? Тут речь не о них, но упомянуть стоит, потому как доля их "налогов" с каждой хозяйственной операции, вдобавок к государственным поборам, вполне приличная, и с каждым годом возрастает.

Корректно посчитать реальную нагрузку на человека нереально, т.к. это зависит от уровня личного потребления, и требует вычленения доли одного потребителя по всей этой цепочке производства, распределения и продажи каждого товара. Но если идти от обратного - складывая соответствующие федеральные, региональные и местные доходы бюджета и окологосударственных новообразований (типа Платона, СРО, обязательного страхования, обучения, лицензирования, сертификации, аттестации и т.п.), то вчерне прикинуть можно.
---
UPD3
[Spoiler (click to open)]gala_gala15 3 часа назад РАЗВЕРНУТЬ

alexbuzin
27 января 2019, 23:24:37
Например так:
- начисленная з/пл 10 000 рублей;
- НДФЛ =0,13*10000 =1 300 рублей;
- на руки = 10000-1300=8 700 рублей;
- страхование = 0,3*10000 = 3 000 рублей;
- НДС = 0,2*(10000+3000)=2 600.

Сумма налогов и сборов = 1 300+3 000+2 600=6 900 рублей только у работодателя, без учета налогов при покупках на 8 700 р., оставшихся у работника. Это 69% от начисленной з/пл или 79% от выплаченной.

Так как и НДФЛ, и страховые отчисления считаются относительно начисленной з/пл, то правильно было бы говорить о 69%. Ну или указывать от чего берётся процент.

Интересен еще уровень нагрузки в зависимости от дохода. Два года назад у меня получилось так: https://alexbuzin.livejournal.com/1261.html

И кстати, НДС надо учитывать два раза. Первый - если работодатель является плательщиком НДС, то вся сумма затраченная на выплату зарплаты облагается НДС у работодателя. Второй - работником в магазине.
---

Все UPD стоит прочесть непременно...