Хочешь снять депозит? Покажи справку!

[fintraining]

"Как стало известно порталу Банки.ру, банк «Открытие» обязал некоторых своих клиентов предъявлять второй документ для удостоверения личности при желании закрыть вклад. В кредитной организации объясняют это необходимостью борьбы с противоправными и мошенническими действиями. Банкиры и юристы расходятся во мнении о законности такого требования.

Comments

[anonymous]

С тем же самым довелось столкнуться в АльфаБанке в декабре 2014 при закрытии вклада.

Требовали предъявить второй документ (загранпаспорт или права), процесс закрытия вклада происходил под присмотром старшей сотрудницы, устроившей мне целый контрольный опрос по моим личным данным, глядевшей на меня с таким выражением лица и общавшейся со мной таким тоном, будто я - враг народа и предатель родного банка.

Сумма, кстати, была в районе 100-200 тысяч рублей всего лишь.

Это вы еще в зарубежных банках денежку не снимали

[anonymous]

Это вы еще в зарубежных банках денежку не снимали. Там от вас попросят доказать законность происхождения этих денег, которые вы хотите снимать. Договора с фирмами, по которым эта денежка заработана. Учредительные документы. И прочее. И это через несколько лет нахождения денежек в этом банке. А то и просто грозят "заморозить". В других крупных банках России на относительно крупные суммы тоже стали вводить дополнительные способы "верификации". В одном крупном банке стали брать "паузу" несколько дней на проверку службой безопасности. Ссылки на снятие денежек в банке по поддельным документам вам уже присылали. Думаю, это оооочень правильно. С большими суммами от 200 000 торопиться некуда :)

[kozh8]

Открытие закрывают офис в Магнитогорске.

[leonid_ilych]

были случаи снятия мошенниками вкладов без ведома их владельцев.

[fintraining]

Я плохо представляю, как у мошенников может оказаться ваш паспорт, а кассир не сможет отличить фотографию мошенника от вашей.

Если документы украдены, так два документа украсть не намного сложнее, чем один.

Словом, не могу понять, почему полицейскому достаточно паспорта для проверки личности, а банкиру - нет.

[leonid_ilych]

наверное потому что полицейский не рискует своими деньгами. кстати, полиция постоянно накалывается на подддельных документах, т.е. и для них эта проблема актуальна. к тому же их специально учат распознавать такие документы. не уверен, что средний кассир сможет отличить поддельный паспорт от настоящего.
вот пара ссылок: http://lifenews.ru/news/147090
http://news.chita.ru/46057/
лично я не хотел бы при снятии вклада узнать, что он уже давно снят.

[vanderjugin]

Да, я слышал о таких случаях. Как правило, мошенниками оказывались сотрудники банков. Надо бы с банков дополнительные документы потребовать...

[anonymous]

Вот когда они закроют свою субконтору-посредник на Кипре (или ещё где там), потому, что не хотят возвращать денежки из-за кордона, то это уже коснется инвесторов в иностранные активы.
И не только у Открытия.

[anonymous]

С требованием второго документа пока не сталкивался, а вот с внимательным взором кассира в банках где бываю редко, иногда сталкиваюсь. Дело в том, что достаточно сильно изменился относительно фотографии.
А вот в банках где бываю часто, сталкивался с попустительством ))) Иногда выдают деньги без паспорта. Кошмар! Но чертовски приятно...