клиентоориентированность и диверсификация:

[ecworld]

Цитата:

Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант

Comments

[ext_3334364]

Чемодан с золотыми слитками, забетонированный в стену, уже не кажется такой уж безумной идеей :)

[johnconst]

Легко находится металоискателем.

[ext_3922768]

Нужно знать место, где спрятан. А ты не узнаешь

[tribute_penny]

А что происходит с остальными 90%...

Проблему признают и в Сбербанке. «Действительно, около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставления документов или пояснений клиентов», - отмечает Белла Златкис.

Попытки дозвониться туда бесполезны, мы полгода пытались найти на горячей линии 8 800 правду о снятых с депозита деньгах, пришлось идти в суд.

Интересно, как именно у них реализована эта хрень...

Понятно, что написан какой-то довольно несложный алгоритм machine learning, который видимо сопоставляет частоту платежей, сумму, валюту, отношение суммы платежа к 115-ФЗ, наверно есть еще какие-то параметры и после этого решает пропускать или нет. Но даже само название этих алгоритмов показывает, что после каждой итерации они лучше распознают картинку, звук, лицо и т.д. А тут видимо так настроено, что блокировать всегда одинаково. Special Sberbank edition, for BDSM only

[b0tanikus]

08.11.16 заблокировали дебетовую карту. Внятного ответа о причине дать не могут - от "Вам неправильно перечисляется зарплата" до "Слишком много операций проводите по карте"!!! Накануне платил всю коммуналку по двум квартирам + налоги + прочие обязательные платежи... После кучи жалоб и разбирательств воз и ныне там. А у друзей-юриков вообще жесть! Платежки от 15.02, в выписке показали списание 22.02, одна из сумм с корр.счета банка не выходила!!! На вопрос "ГдеБаблоБлиа?" только плечами пожимают...