Как продать/купить доллары и евро на бирже ММВБ при помощи брокера на примере Промсвязьбанка
В посте про выбор брокера для торговли акциями и облигациями я упоминал Промсвязьбанк. Не буду агитировать за этого брокера, так как 100% уверенности в том, что это надёжный банк и соответственно брокер у меня нет. Но тарифы у данного брокера довольно интересные. И очень подкупает отсутствие ежемесячной/ежегодной оплаты за депозитарий или терминал. И это не говоря уже про то, что зачисление средств из Промсвязьбанка и списание в Промсвязьбанк всегда происходят оперативно.
При заключении договора пару лет назад Промсвязьбанк предлагал только торговлю на ММВБ и срочном рынке FORTS. Сделки с валютой, внебиржевой рынок и торговля расписками на западные ценные бумаги через Санкт-Петербургскую биржу отсутствовали. Внебиржевой рынок я пока вообще не освоил, хотя многие показывают великолепную доходность при работе с низколиквидными бумагами с RTS Board. А вот валютный рынок на днях протестировал, продав 1000 долларов на ММВБ.
Торговать на бирже валютой можно только лотами. В случае с долларами это означает, что продать можно только 1000 долларов или сумму, кратную 1000 долларов. Собственно тарифы брокера Просвязьбанк при торговле валютой не привлекательны для сумм до 2000-3000 долларов. Скорее имеет смысл продавать и покупать валюту при суммах в 4-5 тысяч долларов/евро и более. При обороте до 100 тысяч рублей вы заплатите 0,95% от оборота, плюс 0,1% за исполнение сделки, плюс небольшую комиссию биржи. Хорошо, что ввод и вывод средств не потребует лишних затрат. А вот при обороте от 100 тысяч рублей до 1 миллиона комиссия с 0,95% снижается до 0,05%.
В самом банке спред (разница между курсом покупки и продажи валюты) мало радует
В Промсвязьбанке есть конечно специальные предложения для покупки в течении торгового дня, а также для премиальных клиентов, но и там спред довольно большой.
Будем считать, что у нас есть банковский счёт в Промсвязьбанке и брокерский счёт с возможностью торговать валютой там же. Попробуем продать 1000 долларов при помощи привычного для многих инвесторов торгового терминала Quik.
Как продать/купить доллары и евро на бирже ММВБ при помощи торгового терминала Quik и брокера "Промсвязьбанк"
Приобретенные доллары также можно также вывести со счёта V. А вот перевод на ММВБ или с ММВБ на валютный рынок у Промсвязьбанка невозможен. Если вы, например, получите дивиденды от Rusal PLC (Русал) в долларах, то их нужно вывести со счёта, а потом зачислить на валютный рынок (на V счёт) для продажи.
Последний момент очень важно учитывать, если вы покупаете расписки с долларовыми дивидендами на индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Если брокер не конвертирует эти доллары в рубли, то они так и зависнут на счету, пока вы его не закроете. А ведь минимальный срок жизни ИИС составляет 3 года (если вы конечно хотите получить льготы по подоходному налогу).
Ещё один немаловажный вопрос - это уплата НДФЛ от операций с акциями и облигациями при обмене валюты. В Промсвязьбанке НДФЛ от полученных от продажи долларов рублей не взяли. Хотя безусловно при выводе денег с ММВБ или FORTS налог снимают.
При заключении договора пару лет назад Промсвязьбанк предлагал только торговлю на ММВБ и срочном рынке FORTS. Сделки с валютой, внебиржевой рынок и торговля расписками на западные ценные бумаги через Санкт-Петербургскую биржу отсутствовали. Внебиржевой рынок я пока вообще не освоил, хотя многие показывают великолепную доходность при работе с низколиквидными бумагами с RTS Board. А вот валютный рынок на днях протестировал, продав 1000 долларов на ММВБ.
Торговать на бирже валютой можно только лотами. В случае с долларами это означает, что продать можно только 1000 долларов или сумму, кратную 1000 долларов. Собственно тарифы брокера Просвязьбанк при торговле валютой не привлекательны для сумм до 2000-3000 долларов. Скорее имеет смысл продавать и покупать валюту при суммах в 4-5 тысяч долларов/евро и более. При обороте до 100 тысяч рублей вы заплатите 0,95% от оборота, плюс 0,1% за исполнение сделки, плюс небольшую комиссию биржи. Хорошо, что ввод и вывод средств не потребует лишних затрат. А вот при обороте от 100 тысяч рублей до 1 миллиона комиссия с 0,95% снижается до 0,05%.
В самом банке спред (разница между курсом покупки и продажи валюты) мало радует
В Промсвязьбанке есть конечно специальные предложения для покупки в течении торгового дня, а также для премиальных клиентов, но и там спред довольно большой.
Будем считать, что у нас есть банковский счёт в Промсвязьбанке и брокерский счёт с возможностью торговать валютой там же. Попробуем продать 1000 долларов при помощи привычного для многих инвесторов торгового терминала Quik.
Как продать/купить доллары и евро на бирже ММВБ при помощи торгового терминала Quik и брокера "Промсвязьбанк"
- Зайдите в онлайн банкинг и выберите раздел "Инвестиции"
- Нажмите на номер договора брокерского ослуживания. Заключить такой договор можно и через Интернет-банкинг, но для этого потребуется заключить договор комплексного обслуживания в офисе Промсвязьбанка (к сожалению, новые сотрудники данного банка не всегда знают, что это такое).
- Нажмите на ссылку "Зачисление на брокерский счёт" в правой части под заголовком "Операции"
- Выберите торговую площадку "Валютный рынок"
- Выберите счёт для зачисления и банковский счёт для списания в соответствующей валюте. В моём примере это зачисление 1000 долларов США (USD) на долларовый счёт.
- Далее нужно найти инструменты для купли/продажи валюты. Их можно добавить в тот же список, в котором находятся ваши акции.
Для покупки долларов за рубли или рублей за доллары используются инструменты USDRUB_TOM, USDRUB_TOD. При этом TOD - это инструмент с расчётами сегодня, а TOM - завтра. Я выбрал USDRUB_TOM, поэтому рубли для вывода со счёта появились только на следующий день. - При торговле используется биржевой стакан, в котором видны предложения покупателей и продавцов.
- Для продажи 1000 долларов выставляется привычная для Quik заявка по продаже. При этом указываем 1 лот (в одном лоте 1 тысяча долларов). Лимитированная заявка позволяет указать точную цену, которую хотим получить. Если в случае продажи появится такая же встречная заявка от покупателя, то в результате получите известную сумму в рублях. Правда, из неё нужно будет вычесть комиссионные.
- В моём случае я выставил заявку по по продаже одного лота в долларах за 57965 рублей. При этом я заплатил 25 рублей биржевой комисии, а также 608,64 рублей брокерской коммиссии. Таким образом я получил 57331,36 рублей за 1000 долларов, хотя через обменник Интернет банка мне предлагали 56750 рублей.
- Для вывода средств находим нужный счёт с индеком V конце, после чего заходим в меню Расширения - Неторговые поручения - Вывод ДС (денежных средств) и оформляем заявку на вывод на счёт в Просвязьбанке с площадки ММВБ в рублях (RUR).
Приобретенные доллары также можно также вывести со счёта V. А вот перевод на ММВБ или с ММВБ на валютный рынок у Промсвязьбанка невозможен. Если вы, например, получите дивиденды от Rusal PLC (Русал) в долларах, то их нужно вывести со счёта, а потом зачислить на валютный рынок (на V счёт) для продажи.
Последний момент очень важно учитывать, если вы покупаете расписки с долларовыми дивидендами на индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Если брокер не конвертирует эти доллары в рубли, то они так и зависнут на счету, пока вы его не закроете. А ведь минимальный срок жизни ИИС составляет 3 года (если вы конечно хотите получить льготы по подоходному налогу).
Ещё один немаловажный вопрос - это уплата НДФЛ от операций с акциями и облигациями при обмене валюты. В Промсвязьбанке НДФЛ от полученных от продажи долларов рублей не взяли. Хотя безусловно при выводе денег с ММВБ или FORTS налог снимают.