Как обезопасить сделки с криптовалютой на P2P Маркете Телеграм.
Кто в теме - понимает, что при купле-продажи крипты, например USDT через Телеграм, в функционале кошелька которого есть p2p маркет, можно нарваться на мошенничество. И в результате стать обманутым покупателем крипты и потерять свои деньги, или подвергнуться разборкам с обманутым не вами покупателем вашей крипты.
Чтобы этого не было - есть соответствующая инструкция. Она при первом чтении показалась мне совершенно непонятной, а то и - ошибочной.
После пары суток размышлений я понял, что эта инструкция почти правильная, но у неё 3 недостатка: она непонятная, она сокращённая по тексту, она предлагает не самый лучший способ борьбы с мошенниками.
Выношу на суд общественности свой вариант, возможно не совсем правильный - прошу проверить - нет ли в нём ошибок и неточностей.
Оригинальный текст отсюда (от 25.06.2024 г.)
https://walletru.helpscoutdocs.com/article/83-kak-obezopasit-svoi-sdelki
1. Треугольник.
В данной схеме участвуют 3 лица:
1. Мошенник-покупатель, который в P2P Маркете откликается на объявление продавца;
2. Жертва-покупатель, который не подозревает о том, что он будет оплачивать покупку криптовалюты за мошенника-покупателя;
3. Продавец криптовалюты на P2P Маркете.
Мошенник находит жертву-покупателя после чего открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом.
Мошенник получает реквизиты продавца и отправляет их жертве-покупателю.
В итоге жертва-покупатель оплачивает покупку криптовалюты, а продавец подтверждает получение оплаты.
Жертва-покупатель звонит в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.
Как не попасть в такой треугольник?
При обсуждении деталей сделки убедитесь, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета. Самый простой вариант - попросить покупателя добавить в комментарий номер текущей сделки при переводе денег. Таким образом потенциальная жертва, вероятно, заподозрит что-то неладное и откажется от сделки.
Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт с низким процентом завершенных сделок, длительное время между открытием сделки и переводом, оплата сделки не с первого раза.
------------------------------------------------------
Исправленный мой вариант текста:
1. Треугольник.
В данной схеме участвуют 3 лица:
1. Мошенник-покупатель (М-п), который в P2P Маркете откликается на объявление ПРодавца крипты (ПР);
2. Жертва-покупатель (Ж-п), который не подозревает о том, что он будет оплачивать покупку криптовалюты за Мошенника-покупателя;
3. ПРодавец криптовалюты на P2P Маркете.
Мошенник находит объявление потенциальной Жертвы-покупателя крипты после чего открывает сделку на покупку криптовалюты с подходящим для требований Ж-п объявлением ПРодавца крипты.
Мошенник получает реквизиты ПРодавца и отправляет их Жертве-покупателю.
В итоге Жертва-покупатель оплачивает покупку криптовалюты, посылая квитанцию об оплате крипты М-п, который тут же отправляет её ПРодавцу крипты, и ПР подтверждает получение оплаты, закрывая сделку.
Затем сделка М-п с Ж-п отменяется, так как М-п не подтверждает получение денег от Ж-п.
В итоге крипта остаётся у М-п, деньги за крипту у ПР, а у Ж-п ни того, ни другого.
Жертва-покупатель звонит в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на ПРодавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.
Поэтому если ПР не хочет иметь проблем, то он должен сам заранее обезопасить сделку, так как Ж-п защитится от М-п не может - никак!
Как ПРодавцу не попасть в такой треугольник?
ПР должен быть убеждён, что другая сторона действительно является покупателем крипты (а не М-п) и оплачивать сделку будет со своего банковского счета (а не Ж-п вместо него).
Для этого ПР должен добавить в текст объявления на продажу крипты следующие требования:
1. Добавить в комментарий к переводу денег через банк номер текущей сделки в Телеграм. (!)
2. Прислать квитанцию о платеже с номером, подтверждающую перевод денег через банк. (как обычно)
Таким образом, если покупатель крипты - это Мошенник, то в самом начале сделки он должен будет открыть чат с Ж-п и убедить его написать в комментарии к переводу денег через банк другой номер - от сделки М-п с ПР, а не тот, который будет у самого Ж-п в сделке с М-п.
В результате Ж-п заподозрит что-то неладное и откажется от сделки.
Либо М-п не станет этого делать, и платёж Ж-п в банк ПР придёт либо без номера сделки, либо с неправильным номером сделки.
В этом случае ПР должен отказаться от сделки и обратиться в администрацию и/или вернуть перевод обратно.
(Но можно сначала спросить в чате "где номер?" - и попросить прислать ещё один перевод на 1 рубль с нужным комментарием.)
Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт с небольшим количеством сделок и/или низким процентом завершенных сделок, длительное время между открытием сделки и переводом, оплата сделки не с первого раза.
p.s.
В другом месте правил https://walletru.helpscoutdocs.com/article/151-the-crypto-holdru
сказано, что после зачисления криптовалюты она замораживается на 1 час.
Если это так, то после мошеннической сделки Ж-п должен как можно быстрее сообщить об этом в администрацию кошелька, чтобы у М-п отобрать крипту и передать её Ж-п.
Хорошо бы написать более подробную инструкцию для этого...
Copyright (c) Vadim R. Madgazin 2024
p.p.s. Если вам помогла эта инструкция - то вы можете пожертвовать мне любую сумму в USDT или в другой валюте на мой телеграм https://t.me/vadimrim
Это поможет мне продолжить мои научные изыскания, которые я веду в направлении футурологии экономики и публикую их результаты бесплатно в этом ЖЖ и тут https://www.vmgames.com/ru/
Чтобы этого не было - есть соответствующая инструкция. Она при первом чтении показалась мне совершенно непонятной, а то и - ошибочной.
После пары суток размышлений я понял, что эта инструкция почти правильная, но у неё 3 недостатка: она непонятная, она сокращённая по тексту, она предлагает не самый лучший способ борьбы с мошенниками.
Выношу на суд общественности свой вариант, возможно не совсем правильный - прошу проверить - нет ли в нём ошибок и неточностей.
Оригинальный текст отсюда (от 25.06.2024 г.)
https://walletru.helpscoutdocs.com/article/83-kak-obezopasit-svoi-sdelki
1. Треугольник.
В данной схеме участвуют 3 лица:
1. Мошенник-покупатель, который в P2P Маркете откликается на объявление продавца;
2. Жертва-покупатель, который не подозревает о том, что он будет оплачивать покупку криптовалюты за мошенника-покупателя;
3. Продавец криптовалюты на P2P Маркете.
Мошенник находит жертву-покупателя после чего открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом.
Мошенник получает реквизиты продавца и отправляет их жертве-покупателю.
В итоге жертва-покупатель оплачивает покупку криптовалюты, а продавец подтверждает получение оплаты.
Жертва-покупатель звонит в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.
Как не попасть в такой треугольник?
При обсуждении деталей сделки убедитесь, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета. Самый простой вариант - попросить покупателя добавить в комментарий номер текущей сделки при переводе денег. Таким образом потенциальная жертва, вероятно, заподозрит что-то неладное и откажется от сделки.
Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт с низким процентом завершенных сделок, длительное время между открытием сделки и переводом, оплата сделки не с первого раза.
------------------------------------------------------
Исправленный мой вариант текста:
1. Треугольник.
В данной схеме участвуют 3 лица:
1. Мошенник-покупатель (М-п), который в P2P Маркете откликается на объявление ПРодавца крипты (ПР);
2. Жертва-покупатель (Ж-п), который не подозревает о том, что он будет оплачивать покупку криптовалюты за Мошенника-покупателя;
3. ПРодавец криптовалюты на P2P Маркете.
Мошенник находит объявление потенциальной Жертвы-покупателя крипты после чего открывает сделку на покупку криптовалюты с подходящим для требований Ж-п объявлением ПРодавца крипты.
Мошенник получает реквизиты ПРодавца и отправляет их Жертве-покупателю.
В итоге Жертва-покупатель оплачивает покупку криптовалюты, посылая квитанцию об оплате крипты М-п, который тут же отправляет её ПРодавцу крипты, и ПР подтверждает получение оплаты, закрывая сделку.
Затем сделка М-п с Ж-п отменяется, так как М-п не подтверждает получение денег от Ж-п.
В итоге крипта остаётся у М-п, деньги за крипту у ПР, а у Ж-п ни того, ни другого.
Жертва-покупатель звонит в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на ПРодавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.
Поэтому если ПР не хочет иметь проблем, то он должен сам заранее обезопасить сделку, так как Ж-п защитится от М-п не может - никак!
Как ПРодавцу не попасть в такой треугольник?
ПР должен быть убеждён, что другая сторона действительно является покупателем крипты (а не М-п) и оплачивать сделку будет со своего банковского счета (а не Ж-п вместо него).
Для этого ПР должен добавить в текст объявления на продажу крипты следующие требования:
1. Добавить в комментарий к переводу денег через банк номер текущей сделки в Телеграм. (!)
2. Прислать квитанцию о платеже с номером, подтверждающую перевод денег через банк. (как обычно)
Таким образом, если покупатель крипты - это Мошенник, то в самом начале сделки он должен будет открыть чат с Ж-п и убедить его написать в комментарии к переводу денег через банк другой номер - от сделки М-п с ПР, а не тот, который будет у самого Ж-п в сделке с М-п.
В результате Ж-п заподозрит что-то неладное и откажется от сделки.
Либо М-п не станет этого делать, и платёж Ж-п в банк ПР придёт либо без номера сделки, либо с неправильным номером сделки.
В этом случае ПР должен отказаться от сделки и обратиться в администрацию и/или вернуть перевод обратно.
(Но можно сначала спросить в чате "где номер?" - и попросить прислать ещё один перевод на 1 рубль с нужным комментарием.)
Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт с небольшим количеством сделок и/или низким процентом завершенных сделок, длительное время между открытием сделки и переводом, оплата сделки не с первого раза.
p.s.
В другом месте правил https://walletru.helpscoutdocs.com/article/151-the-crypto-holdru
сказано, что после зачисления криптовалюты она замораживается на 1 час.
Если это так, то после мошеннической сделки Ж-п должен как можно быстрее сообщить об этом в администрацию кошелька, чтобы у М-п отобрать крипту и передать её Ж-п.
Хорошо бы написать более подробную инструкцию для этого...
Copyright (c) Vadim R. Madgazin 2024
p.p.s. Если вам помогла эта инструкция - то вы можете пожертвовать мне любую сумму в USDT или в другой валюте на мой телеграм https://t.me/vadimrim
Это поможет мне продолжить мои научные изыскания, которые я веду в направлении футурологии экономики и публикую их результаты бесплатно в этом ЖЖ и тут https://www.vmgames.com/ru/