ЕЦБ ставит под контроль россиян в ЕС, даже резидентов евросоюза
Приплыли блд. Банкам В ЕС велено проверять российских, белорусских клиентов - источники Некоторым приказано проводить дополнительные проверки крупных платежей и депозитов Кредитные заявки подвергаются дополнительной проверке со стороны европейских банков, если заявки на получение поданы русскими клиентами, в том числе резидентами ЕС. Пруф
ФРАНКФУРТ/МАДРИД, 15 марта (Рейтер) - Регуляторы Европейского союза приказали некоторым банкам тщательно проверять транзакции всех российских и белорусских клиентов, включая резидентов ЕС, чтобы убедиться, что они не используются для обхода западных санкций против Москвы, сообщили Рейтер три источника.
Указания надзорных органов Европейского центрального банка (ЕЦБ) означают, что десятки тысяч россиян и белорусов, проживающих в ЕС, подвергаются интенсивному наблюдению со стороны своих банков, которые бдительно следят за крупными платежами и депозитами, а также за новыми кредитными заявками, сказали источники, знакомые с вопросом.
Хотя санкции ЕС против Москвы не распространяются на лиц, имеющих временный или постоянный вид на жительство в ЕС, они накладывают некоторые ограничения на доступ российских граждан к банковским услугам, включая запрет банкам принимать вклады на сумму свыше 100 000 евро (110 000 долларов) от российских граждан или юридических лиц.
В результате действий ЕЦБ даже резиденты ЕС попадают под повышенное внимание и им будет сложнее иметь банковские счета, причем один из источников сообщил, что некоторые из них уже столкнулись с ограничениями в Испании. Это произошло после вторжения Москвы в Украину, которое Кремль описывает как спецоперацию по демилитаризацию и "денацификацию" страны.
ЕЦБ проверяет, чтобы банки, которые он курирует, "имели необходимые меры для соблюдения санкций", в том числе в отношении транзакций и отношений с клиентами, но он не издал никаких указаний, выходящих за рамки правил ЕС, сказал представитель центрального банка во Франкфурте.
Некоторые совместные надзорные группы ЕЦБ, в которые входят сотрудники центрального банка и национальных органов власти, посоветовали банкам ужесточить контроль за резидентами ЕС, если они приезжают из России или Беларуси, сообщили три источника из банков и наблюдательных организаций.
Хотя в функции ЕЦБ не входит контроль за соблюдением санкций, надзорные органы обеспокоены тем, что банки блока могут понести большие штрафы, если их клиенты направят деньги от имени лиц, находящихся под санкциями, сказали два из источников.
Надзорные органы проинформировали затронутые банки в период с конца февраля по начало марта и дали им неделю на выполнение требований, сказали два источника, добавив, что планируется провести аудит ответов. Не сразу стало ясно, когда она будет завершена.
"Сначала меры были направлены на тех, кто имеет российское гражданство, будь то резиденты или нерезиденты, а затем они были распространены на белорусов", - сказал один из источников.
Большинство россиян, проживающих в ЕС, проживают в Германии, где, по данным Евростата, их более 230 000, за ней следует Испания с более чем 81 000. Другие популярные места - Франция, Италия, Латвия, Чехия, Австрия и Финляндия.
Белорусы, проживающие в ЕС, в основном проживают в Германии, Литве и Италии, свидетельствуют данные Евростата.
"СУЩЕСТВУЮЩИЕ РИСКИ
По словам одного из источников, в одном из испанских банков под наблюдение попали около 8000 российских клиентов, не включенных в санкционный список ЕС и проживающих в Испании.
Все новые кредиты россиянам, не имеющим испанского вида на жительство, были приостановлены, и по крайней мере один банк не позволит россиянам-нерезидентам открывать новые счета, добавили они.
Итальянские банки также проверяют все счета на сумму свыше 100 000 евро, принадлежащие российским клиентам, даже если они проживают в ЕС и не включены в санкционный список, сказал четвертый источник, знакомый с ситуацией.
На вопрос о том, усиливают ли кредиторы проверку российских клиентов, Банк Испании сообщил Reuters, что и надзорные органы, и банки "осуществляют необходимый контроль для оценки ситуации и возможных существующих рисков".
Банк Италии отказался от комментариев.
Хотя пострадавшие банки не обязаны прекращать переводы, первые три источника сообщили, что они должны провести дополнительные проверки для установления источника денег, их назначения и цели.
Надзорные органы также сказали банкам, что они должны быть особенно осторожны с кредитными заявками от россиян или белорусов, добавили они.
Однако, по словам одного из источников, ничто не мешает банкам выдать кредит хорошо зарекомендовавшему себя российскому клиенту, не подпадающему под санкции.
Если вам понравился пост, и вы хотите отблагодарить блог , просто зарегистрируйтесь по ссылке Это бесплатно.