Финмон: предостережение

[sporaw]

Для тех, кто работает с крупными сделками/движением денег. Имейте в виду, Финмон стал себя вести сильно иначе за последний год (2018). То, что без проблем делалось последние лет 10 (про более ранее можно и не говорить) [банальное: просто поступление в том или ином виде средств], сейчас вызывает дикий агр - валятся запросы и требования подтверждений

Comments

[sourann]

Где-то вот совсем недавно проскакивало, что финмониторинг теперь будет вообще отслеживать чуть ли не все расходы граждан и в реальном времени передавать в налоговую, которая в свою очередь будет сравнивать с офиц. доходом.

Т.е. для того, чтобы пазл сложился окончательно после введения всех этих новшеств, надо ограничить оборот налички. Это кстати не ново, ибо в совке оборот налички и безнала отличался очень сильно и было практически невозможно просто так обналичить крупные суммы, гуляющие например между предприятиями. Убежден, что попытаются, а точнее воплотят в жизнь нечто сходное.

[sviatoy_duhh]

Где совок и где ФАТФ.
Ограничение оборота налички, это именно политика ФАТФ.

[sourann]

Это общая мировая политика как составляющая цифрового рабства. И эта политика вне всякого сомнения будет претворятся в жизнь. И вне всякого сомнения преуспеет. Сначала в отдельных странах, а затем и везде.

А совок просто аналогия. Тогда не было таких платежных инструментов и информационных возможностей, но количество безнала было огромным, а обналичить - на грани возможного. И вот такое состояние вещей - безусловно цель правящей администрации и их хозяев.

[spitefulone]

Наличный оборот вполне себе падает в стране даже без административной принудиловки, хотя, конечно, сказывается определенная недоразвитость инфраструктуры и привычки сограждан

[misha_toptygin]

Что понимать под "крупными суммами" - от 600 тыс.?

[sourann]

Риторический вопрос. Как налог на самозанятых, сегодня 4%, а завтра выйдет депутат и предложит 30%, а дума примет и вождь подпишет.

[nightriderz1]

В ЕС как раз 10к евро принято в качестве порога. Операции с недвижкой, автомобилями и пр. сразу попадают на контроль.

[sporaw]

От нескольких миллионов.

[soufi_tank]

Спасибо за предупреждение. Грустно

[anonymous]

Раз уж такой пост, поинтересуюсь: что будет если человек, не получающий и не получавший официальный доход, пойдет и купит квартиру себе(допустим два варианта, за 5 млн и за 50)? Деньги у него материализовались в сумке под кроватью, ничего плохого он не делал, ничего против него не возбуждено. Понимаю что этот вопрос не совсем формат блога, но мб ответит кто

То что я нагуглил, пишут либо что ничего не будет, т.к. не сравнивают доходы с расходами и нет необходимости объясняться. А кто-то пишет что выебут, заставят уплатить 13% от суммы покупки и еще штрафы итд Но это впринципе не самый плохой вариант. Гораздо хуже вариант с уголовными делами(не за преступления какие-то, а за деньги из воздуха), конфискацией итд

Интересен опыт людей реально знакомых с ситуацией такой и понимающих что они говорят. Хуевая идея человеку в такой ситуации идти и покупать кв, или нет? И сразу замечу, что человек не может сказать что ему заняли или он скопил 50 млн. Как задекларировать такой доход непонятно, ведь никак не объяснить происхождение средств

[sporaw]

Еще лет 5+ назад - не было бы ничего с гарантией около 95%.

Что именно сейчас будет - сложно сказать. Если деньги есть в банке на счету (любом) и можно провести безнальный платеж, то ответ такой же: не будет ничего с гарантией около 95%. (Т.е. можете делать без проблем).

А вот если вы придете в банк с мешком нала - тут уже от банка зависит. Еще лет 5+ назад даже Сберу было пофиг. Сейчас велика вероятность, что бабло у вас примут. Зачислят на ваш счет. А потом моментально заблокируют и спросят: а происхождение подтвердите? :) (Т.е. чтобы бабло "забрать").

[nightriderz1]

Так даже если без банка, чисто черным налом из рук в руки по закону это палево:
1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

[anonymous]

Что значит обязательный контроль? На бумаге все контролируется, это понятно, тут важнее вопрос что на самом деле происходит в такой ситуации

[redreptiloid]

в РФ пока к принесенному налу в банки отношение мегалояльное, в отличие от остального мира. считается что если юзер не расчитался налом или не продал его а принес в банк, понеся тем самым убыток процентов в 10-15, то он уж точно белый ))

[sourann]

Это целиком и полностью зависит от команды сверху. Щелчок пальцев и мегалояльное отношение закончится. Конечно сначала дойдет не до всех, но пара обысков, выемок и сроков быстро образумят непонятливых.

Тут элитке бейцы зажали в двери и уже зажимают голову, денег мало, а в перспективе еще меньше, а вы про "пока мегалояльно"!

[redreptiloid]

нет, не зависит, тут фундаментальнее причины.

[sourann]

Да какие жеж?