Маразмы банковский системы Украины или берите пример с России
Все-таки в аспектов украинское законодательство намного дебильнее российского. Например, что касается открытия счетов для иностранных граждан-нерезидентов.
Скажем, в России до мая 2014 года в этом плане была вообще лафа полная. Были распространены даже анонимные банковские карты (виртуальные и предоплаченные), которыми можно было платить по всему миру. Потом гайки, правда, закрутили на волне "борьбы с терроризмом и отмыванием денег", однако и сейчас можно завести анонимную банковскую карту для платежей (до 15 000 рублей на балансе и 40 000 месячный лимит по операциям) по России, в том числе в пластике.
В Украине же в этом плане отменный маразм. Банковскую карту нерезиденты открыть могут без проблем, это не запрещено, но положить туда не декларируя даже 1 несчастную гривну нельзя! Я не говорю уже про анонимные карты.
ПриватБанк, правда, некоторые виды операций по пополнению карт нерезидентов разрешает (например, международный card2card), однако среди них нет ни одного распространенного и удобного (например, нельзя пополнять карту в терминале даже самому).
В остальных банках ситуация вообще никакая. Причем даже если вы получите ИНН (на что еще надо иметь основания), то в большинстве случаев банки пошлют вас лесом. Скажем, в "Диаманте" вас пошлют даже с ВНЖ и ИНН. Типа канает только ПМЖ. Ссылки на налоговый кодекс Украины тоже не канают, так как банк руководствуется инструкциями НБУ, которые, походу, противоречат НК.
В нормальных юрисдикциях статус налогоплательщика автоматически делает человека резидентом, по крайней мере в глазах банков.
Итого иностранные граждане, которые часто бывают в Украине, не пользуются местными банковскими продуктами. Они предпочитают пользоваться наличкой и обменивать валюту в "серых" обменниках. Или, на крайняк, оформлять карты на знакомых с украинским гражданством.
С точки зрения финансовой безопасности все это выглядит вообще маразматически: деньги нельзя ввести, но можно вывести.
На самом деле ситуация должна быть диаметрально противоположной. Раз уж украинское государство так печется о безопасности финансовой системы, то запрет должен стоять не на операции ввода, а на операции вывода за рубеж. А лучше просто выставить лимит на операции за рубежом.
На самом деле даже его не должно быть, если Украина хочет развиваться свою экономику.
При такой маразматической структуре, как НБУ с его инструкциями, Украина и дальше будет бедной страной. Я уже который месяц говорю, что реформы нужно начинать было не с полиции, а с нацбанка. А вообще есть ещё такая страна, как Туркменистан, и там всё веселее (а ещё туда можно поехать).
Скажем, в России до мая 2014 года в этом плане была вообще лафа полная. Были распространены даже анонимные банковские карты (виртуальные и предоплаченные), которыми можно было платить по всему миру. Потом гайки, правда, закрутили на волне "борьбы с терроризмом и отмыванием денег", однако и сейчас можно завести анонимную банковскую карту для платежей (до 15 000 рублей на балансе и 40 000 месячный лимит по операциям) по России, в том числе в пластике.
В Украине же в этом плане отменный маразм. Банковскую карту нерезиденты открыть могут без проблем, это не запрещено, но положить туда не декларируя даже 1 несчастную гривну нельзя! Я не говорю уже про анонимные карты.
ПриватБанк, правда, некоторые виды операций по пополнению карт нерезидентов разрешает (например, международный card2card), однако среди них нет ни одного распространенного и удобного (например, нельзя пополнять карту в терминале даже самому).
В остальных банках ситуация вообще никакая. Причем даже если вы получите ИНН (на что еще надо иметь основания), то в большинстве случаев банки пошлют вас лесом. Скажем, в "Диаманте" вас пошлют даже с ВНЖ и ИНН. Типа канает только ПМЖ. Ссылки на налоговый кодекс Украины тоже не канают, так как банк руководствуется инструкциями НБУ, которые, походу, противоречат НК.
В нормальных юрисдикциях статус налогоплательщика автоматически делает человека резидентом, по крайней мере в глазах банков.
Итого иностранные граждане, которые часто бывают в Украине, не пользуются местными банковскими продуктами. Они предпочитают пользоваться наличкой и обменивать валюту в "серых" обменниках. Или, на крайняк, оформлять карты на знакомых с украинским гражданством.
С точки зрения финансовой безопасности все это выглядит вообще маразматически: деньги нельзя ввести, но можно вывести.
На самом деле ситуация должна быть диаметрально противоположной. Раз уж украинское государство так печется о безопасности финансовой системы, то запрет должен стоять не на операции ввода, а на операции вывода за рубеж. А лучше просто выставить лимит на операции за рубежом.
На самом деле даже его не должно быть, если Украина хочет развиваться свою экономику.
При такой маразматической структуре, как НБУ с его инструкциями, Украина и дальше будет бедной страной. Я уже который месяц говорю, что реформы нужно начинать было не с полиции, а с нацбанка. А вообще есть ещё такая страна, как Туркменистан, и там всё веселее (а ещё туда можно поехать).