Банкам не понравился проект об антиотмывочном «светофоре» от ЦБ
Недавно в Госдуму внесли обновленную версию законопроекта, который вводит оценку риска проведения юридическими лицами и ИП подозрительных банковских операций.
Предполагается деление клиентов на три группы по уровню риска. На базе Банка России будет создан централизованный информационный сервис - Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК).
Между тем банки заявляют, что поправки в законодательство могут нарушить конституционные права их клиентов, повлечь дополнительные расходы на контроль за сомнительными операциями, а главное - создать конфликт интересов в самом ЦБ. Ведь регулятор будет сам делить бизнес на группы риска и надзирать за антиотмывочной политикой банков.
Такой отзыв на закопроект Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в ЦБ и Госдуму.
«Основной риск, который видят банки именно в этом документе, - то, что их пытаются сделать частью пенитенциарной системы. Кредитные организации - это не суд, не прокуратура и не МВД, банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет. А уж тем более банк не может быть наделен правом без суда карать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств, как того требует ст. 859 Гражданского кодекса», - прокомментировал замруководителя НСФР Александр Наумов.
Источник: «Клерк».