"Продам материнский капитал. Дорого!"
Взято у mcmedoff
Он написал отличный коммент про продажу материнского капитала. Привел интересную схему купли-продажи материнского капитала (кстати, с этой схемой наша юрид контора и работает). В общем, скажу, что если бы получение М-капитала было простым и понятным. то не было бы всех этих афер с "обналичкой" капитала. Кстати, продажа капитала - это только ОДИН способ получить за него деньги. А есть и другие...
Скажу о чем знаю. Строительные (или псевдостроительные) фирмы скупают сертификаты материнского капитала. Работают через посредников.
Люди получают от 170 до 200 тысяч. Начальные посредники получают 230 тысяч. Непосредственно работающие с фирмами возможно получают 250. Остальное капает самим фирмам.
В принципе схема легальная.
Человек продает сертификат со всеми сопутствующими бумагами - копиии паспортов отца и матери детей, копии свидетельств о рождении детей (нотариально заверенные) и копии СНИЛСов (зеленых страховых свидетельств Пенсионного страхования).
После уже сама фирма оформляет заявление о направлении средств МСК на строительство (или, что более вероятно - псевдостроительство) некоего жилья и в течение установленных законом 2 месяцев получает 343 тысячи из средств МСК на свой счет.
Эти средства снимаются со счета и соответствующая часть из них передается посрежникам. Соответственно сами владельцы сертификатов получают средства или через два месяца (пока пройдет обналичка) или сразу (если посредник богатый и вкладывает в операцию собственную наличку).
Легальность заключается в том, что по закону владелец сертификата МСК вправе обратиться с заявлением о распоряжении средствами МСК в Пенсионный фонд как лично, так и через доверителя (необходимо лишь оформить доверенность у нотариуса).
Нелегальность данных схем заключается в том, что согласно все тому же закону средства МСК являются целевыми и предусмотрены на строительство (приобретение) жилья, на образование детей, и на увеличение будущей пенсии матери.
Учитывая, что жилья в данном случае никакого не строится, а деньги обналичиваются и тратятся на непредусмотренные законом цели, то естественно эти сделки незаконны.
Естественно возникает вопрос - кто является субъектом незаконной сделки и соответственно объектом последующего уголовного преследования?
1. Строительная фирма направившая средства МСК не на те цели
2. Владельцы сертификатов МСК, вошедшие в преступный сговор с предстаителями строительных организаций для обналички целевых государственных средств.
3. Работники ПФР (если будет доказано, что они заведомо знали о незаконности проводившихся сделок по "строительству жилья" и тем паче содействовали).
Вопрос - в какой момент истории можно говоорить о наступлении уголовной ответственности по данным сделкам?
1. Конкретное заявление конкретного человека по конкретному случаю. С этим понятно
2. Согласно закону при приобретении жилья, владелец сертификата обязан оформить у нотариуса доверенность о последующем оформлении приобретаемого жилья в совместную долевую собственность всех членов семьи (родителей и самих детей, на которых и получен сертификат). Однако в законе не предусмотрено процедуры проверки факта приобретения жилья и компетентный орган, который должен был бы этим заниматься. А соответственно все вновь сводится к пункту 1, то есть Заявлению.
Вывод таков - в случае если кому то не нравится происходящая ситуация, то звоните посреднику предлагающему обналичить сертификат МСК. Следом идите в УБЭП или же ФСБ и пишите заявление, что вам предлагают за полсуммы обналичить сертификат. Там вам дадут диктофон, а если расшедрятся то и скрытую камеру оденут. После того как сертификат будет обналичен и посредник назначит вам дату передачи денег просто приходите на встречу с работниками правоохранительных органов.
На этом все. Если повезет, то силовики раскроют всю цепочку (включая и строительную организацию и нечистых на руку сотрудников ПФР), если не повезет то силовики сами что-то положат в карман а дело закроют. Будет обидно, но мошенники все же задумаются, когда их начнут конкретно отжимать сотрудники правоохранительных органов )))
Он написал отличный коммент про продажу материнского капитала. Привел интересную схему купли-продажи материнского капитала (кстати, с этой схемой наша юрид контора и работает). В общем, скажу, что если бы получение М-капитала было простым и понятным. то не было бы всех этих афер с "обналичкой" капитала. Кстати, продажа капитала - это только ОДИН способ получить за него деньги. А есть и другие...
Скажу о чем знаю. Строительные (или псевдостроительные) фирмы скупают сертификаты материнского капитала. Работают через посредников.
Люди получают от 170 до 200 тысяч. Начальные посредники получают 230 тысяч. Непосредственно работающие с фирмами возможно получают 250. Остальное капает самим фирмам.
В принципе схема легальная.
Человек продает сертификат со всеми сопутствующими бумагами - копиии паспортов отца и матери детей, копии свидетельств о рождении детей (нотариально заверенные) и копии СНИЛСов (зеленых страховых свидетельств Пенсионного страхования).
После уже сама фирма оформляет заявление о направлении средств МСК на строительство (или, что более вероятно - псевдостроительство) некоего жилья и в течение установленных законом 2 месяцев получает 343 тысячи из средств МСК на свой счет.
Эти средства снимаются со счета и соответствующая часть из них передается посрежникам. Соответственно сами владельцы сертификатов получают средства или через два месяца (пока пройдет обналичка) или сразу (если посредник богатый и вкладывает в операцию собственную наличку).
Легальность заключается в том, что по закону владелец сертификата МСК вправе обратиться с заявлением о распоряжении средствами МСК в Пенсионный фонд как лично, так и через доверителя (необходимо лишь оформить доверенность у нотариуса).
Нелегальность данных схем заключается в том, что согласно все тому же закону средства МСК являются целевыми и предусмотрены на строительство (приобретение) жилья, на образование детей, и на увеличение будущей пенсии матери.
Учитывая, что жилья в данном случае никакого не строится, а деньги обналичиваются и тратятся на непредусмотренные законом цели, то естественно эти сделки незаконны.
Естественно возникает вопрос - кто является субъектом незаконной сделки и соответственно объектом последующего уголовного преследования?
1. Строительная фирма направившая средства МСК не на те цели
2. Владельцы сертификатов МСК, вошедшие в преступный сговор с предстаителями строительных организаций для обналички целевых государственных средств.
3. Работники ПФР (если будет доказано, что они заведомо знали о незаконности проводившихся сделок по "строительству жилья" и тем паче содействовали).
Вопрос - в какой момент истории можно говоорить о наступлении уголовной ответственности по данным сделкам?
1. Конкретное заявление конкретного человека по конкретному случаю. С этим понятно
2. Согласно закону при приобретении жилья, владелец сертификата обязан оформить у нотариуса доверенность о последующем оформлении приобретаемого жилья в совместную долевую собственность всех членов семьи (родителей и самих детей, на которых и получен сертификат). Однако в законе не предусмотрено процедуры проверки факта приобретения жилья и компетентный орган, который должен был бы этим заниматься. А соответственно все вновь сводится к пункту 1, то есть Заявлению.
Вывод таков - в случае если кому то не нравится происходящая ситуация, то звоните посреднику предлагающему обналичить сертификат МСК. Следом идите в УБЭП или же ФСБ и пишите заявление, что вам предлагают за полсуммы обналичить сертификат. Там вам дадут диктофон, а если расшедрятся то и скрытую камеру оденут. После того как сертификат будет обналичен и посредник назначит вам дату передачи денег просто приходите на встречу с работниками правоохранительных органов.
На этом все. Если повезет, то силовики раскроют всю цепочку (включая и строительную организацию и нечистых на руку сотрудников ПФР), если не повезет то силовики сами что-то положат в карман а дело закроют. Будет обидно, но мошенники все же задумаются, когда их начнут конкретно отжимать сотрудники правоохранительных органов )))