Новости по итогам банковской отчетности за январь 2021 г.
#проблемные банки, #банки в зоне риска, #надежность банков, #дацзыбао об экономике и финансах
Госдолг США по итогам 2020 г. превысит 133% ВВП, госдолг Италии превысит 163% ВВП, госдолг РФ превысит ориентировочно 105% ВВП (см. https://dai1.livejournal.com/2281.html ).
===================================
Нарушители нормативов ЦБ в январе
(тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем ): https://analizbankov.ru/bank.php?Cat=NarushH&year=2021&mon=2
НКО Монета (Н16.1 - 31 день), НКО Сетевая Расчетная Палата (Н16.1 - 31 день), НКО Мобильная Карта (Н16.1 - 31 день), НКО Р-Инкас (Н16.1 - 16 дней), НКО Межбанковский кредитный союз (Н16.1 - 9 дней), НКО Нарат (Н16.1 - 7 дней). Первые 3 НКО нарушают нормативы 2-ой месяц подряд.
Банк Русский Стандарт 16 дней нарушал норматив Н12 (максимум норматива был 56,2 при разрешенном максимуме 25). Банк нарушает нормативы 3 месяца подряд.
Банк Восточный официально норматив Н1.1 не нарушал, но 30 дней значение норматива было у него меньше 7, что отмечается в отчетности. Минимальное значение норматива у банка было 5,27. Проблемы с Н1.1 были у банка и ранее.
Банк УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития) официально норматив Н1.1 не нарушал, но 31 день значение норматива было у него меньше 7, что отмечается в отчетности. Минимальное значение норматива у банка было 6,148. Проблемы с Н1.1 были у банка и ранее.
=====================================
Новости отчетности банков
Среди банков, не нарушающих нормативы, на 1 февраля в антирэнкинге по нормативу Н1.0 лидирует КС банк, а в антирэнкинге по нормативу Н7 - Энергомашбанк. Они лидировали и в предыдущие месяцы.
====================================
Табличка банков, возможно прячущих плохие активы (кроме тех, кто на санации) http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=problemnye_banki&year=2021&mon=2
Из банков не на санации и с лицензией в табличке присутствуют УБРиР (=Уральский банк реконструкции и развития), КС банк. Эти же банки засветились и в предыдущие месяцы.
=========================================================
После выхода предыдущей отчетности 3.2.2021, лицензии отозваны у следующих банков и небанковских кредитных организаций: таких нет.
Лицензии аннулированы у следующих банков и НКО: «Банк ПСА Финанс РУС» (добровольная самоликвидация).
=====================================================
Финансово-экономические новости, социально-политические новости, новости ЦБ:
1. ЦБ определил базовый уровень доходности вкладов на март https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941948 Ком. Реальная доходность всех рублёвых вкладов в марте останется отрицательной, т.к. все базовые ставки ниже прогнозируемой на начало марта годовой инфляции в 5,6%. Средняя базовая ставка по вкладам равна 4,6%, это меньше инфляции уже почти на 20%. Обесценивание сбережений населения на вкладах в банках ускоряется.
2. С 5 февраля по 4 марта 2021 г., минфин закупит валюты на 45,6 млрд руб, что составляет 2,4 млрд руб в день. https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=37367-o_neftegazovykh_dokhodakh_i_provedenii_operatsii_po_pokupkeprodazhe_inostrannoi_valyuty_na_vnutrennem_valyutnom_rynke За покупкой валюты минфином в ежедневном режиме можно следить здесь https://cbr.ru/statistics/flikvid/
3. Регулятивные послабления для банков, введённые из-за коронавируса, обещают отменить 1 июля. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941791
ФНБ, инфляция и ключевая ставка
4. Объём ликвидных средств в ФНБ на 1 февраля 2021 составил $116,4 млрд, что на $0,6 млрд меньше, чем месяцем ранее https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=37368-o_rezultatakh_razmeshcheniya_sredstv_fonda_natsionalnogo_blagosostoyaniya
5. Минфин РФ включил в валютную структуру ФНБ иену с долей 5% и юань с долей 15%, сократив доли доллара и евро до 35% с 45% https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10942047 Ком. Против иены возражений нет. Юань несёт большие риски, т.к. не является СКВ, в КНР ограничено движение капитала.
6. Официальная годовая потребительская инфляция в январе составила 5,2% (в декабре было 4,9%). Годовая официальная инфляция продуктов питания (без алкоголя) в январе составила 7,6% (в декабре было 7,2%), лекарства за год подорожали на 9,7%. https://www.gks.ru/bgd/free/B04_03/IssWWW.exe/Stg/d02/23.htm
7. Официальная годовая инфляция в России к середине февраля достигла 5,4%, к концу февраля ожидается 5,6%. https://www.interfax.ru/business/751448
8. ЦБ сохранил ключевую ставку 4,25% в феврале http://cbr.ru/press/pr/?file=12022021_133000Key.htm Забавно, что они прогнозируют инфляцию не более 4,2% на конец 2021. На конец 2020 они тоже прогнозировали не более 4,2%, а по факту она оказалась около 5%.
9. ЦБ обещает повысить ключевую ставку к 5-6% за 3 года. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941798 Ком. В прошлом году они обещали повысить ставку до этих уровней за 2 года.
Госдолг и внешняя торговля
10. Госдолг РФ по итогам 2020 г. превысит ориентировочно 105% ВВП (см. https://dai1.livejournal.com/2281.html ). Только долг органов власти РФ за 2020 г. вырос примерно на 5,4 трлн руб (https://www.kommersant.ru/doc/4703374 ), оценка госдолга перед советскими вкладчиками Сбербанка выросла за год почти на 2,7 трлн руб, а ВВП снизился примерно на 2,7 трлн руб. И эта оценка ещё не учитывает рост долга госкомпаний.
11. Сальдо торгового баланса РФ в 2020 г. составило $104 млрд, сократившись на 42% против 2019 https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941180
Результаты пандемии в 2020 г.
12. По официальным данным в 2020 смертность в РФ выросла на 18% или на 324 тыс чел. (Демографы говорят, что это рекорд с 1947 г.) https://www.rbc.ru/economics/08/02/2021/602132e19a7947073f7ddeb5 По данным демографов избыточная смертность в РФ составила 360 тыс чел, они говорят, что в РФ занижают смертность от ковида https://www.svoboda.org/a/31097374.html РФ вошла в топ-3 стран Европы по избыточной смертности в 2020 г. https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/rossiya-voshla-v-top-3-stran-evropy-po-smertnosti-v-pandemiyu-1030065353
Зарубежные новости и евродоллар
13. В январе годовая инфляция в еврозоне составила 0,9% против годовой дефляции 0,3% в декабре https://1prime.ru/state_regulation/20210203/832957402.html Усиливается разрыв между странами. В ФРГ инфляция 1%, во Франции и Испании 0,6%, в Италии 0,2%, а в Греции дефляция 2,3%.
14. Госдолг США по итогам 2020 г. превысит 133% ВВП, в 2019 было 107% (см. https://countryeconomy.com/gdp/usa и https://take-profit.org/statistics/countries/united-states/ ), госдолг Италии по итогам 2020 г. превысит 163% ВВП, в 2019 было 135% (см. https://www.istat.it/it/files//2021/02/FLASH_2020q4_EN.pdf и https://take-profit.org/statistics/countries/italy/ )
15. Риск дефолта Италии на горизонте 3х лет значительно возрос особенно с учетом роста инфляции в еврозоне. Рост инфляции увеличивает риск повышения ставки ЕЦБ в перспективе 1-3 года, а это резко удорожит обслуживание долга. Будет ли ЕС во главе с ФРГ спасать Италию от дефолта, как спасли Грецию? Италия в 5-6 раз больше Греции, спасение Италии выйдет гораздо дороже.
=====================================================
Кредитные рейтинги Российских банков
от аккредитованных рейтинговых агентств и кредитные рейтинги от международных агентств можно посмотреть здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?group_type=rait
Живые банки с отозванными рейтингами от RAEX (=Эксперт РА) можно найти здесь https://www.raexpert.ru/ratings/bankcredit/?sort=date&type=asc
Рейтинги от АКРА здесь https://www.acra-ratings.ru/ratings/issuers?q=&subgroups%5B%5D=18#search
=========================================
Интересная информация о банках в открытой печати после 3.2.2021 (перенёс из комментов к предыдущей отчётности):
1. RAEX подтвердило рейтинг «ruB» Унифондбанку https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941084
3. RAEX понизило рейтинг Первоуральскбанка до уровня «ruB+» https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941898
4. RAEX подтвердило рейтинг «ruB+» Алеф-Банка https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941172
5. RAEX присвоило Транскапиталбанку рейтинг «ruBB+» https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941908 С формальной т.з. банк выходит из зоны риска (позитив).
6. Хозяйка Wildberries купила банк «Стандарт-Кредит» https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10941462
==============================================
Антирэнкинги
Лидеров антирэнкингов по обязательным нормативам ЦБ (Н1, Н2, Н3 и др.) можно посмотреть здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=problemnye_banki&year=2021&mon=2 (*)
В последней таблице сведены банки, попавшие в лидеры по нескольким антирэнкингам. (!)
Банков, попавших в топ 4 и более антирэнкингов (банки, находящиеся на санации, и банки с ВА не обсуждаем) по итогам прошедшего месяца нет.
Банки, попадающие под надзорное реагирование Банком России, указаны здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=indikatory_69_T&year=2021&mon=2
В последней таблице сведены банки, попавшие в списки более 1-го раза (!)
Полезная таблица: экспертная надёжность в смысле ликвидности, см. (*)
Самые убыточные банки по показателю: отношение убытка к источникам собственных средств можно посмотреть в (*). Среди банков, не находящихся на санации, и НКО лидируют Тендер-банк, Венец, Балаково-банк.
=====================================
Музыкальная пауза
В продолжение картинки сверху. Неаполитанская песня (=песня на неаполитанском диалекте итальянского языка) Tu Vuo' Fa' L'Americano (=Ты хочешь быть американцем), авторы: Nicola Salerno (слова) и Renato Carosone (музыка), 1956 г.
1. Современное исполнение (девчонки отжигают): https://www.youtube.com/watch?v=J0ogqBcK9ow
2. Авторское исполнение https://www.youtube.com/watch?v=BqlJwMFtMCs
3. Английский вариант You wanna be americano в исполнении
Софи Лорен (клип): https://www.youtube.com/watch?v=CdQqIkx3V88
Поздравляю женщин с наступающим праздником 8 марта!