Деривативы... Так выглядит глобальная финансовая задница.
Дериватив (производный финансовый инструмент) - это легальная ставка (контракт), стоимость которого формируется исходя из стоимости какого-то другого актива, например, текущей или будущей стоимости нефти, государственных облигаций и прочих активов.
Используя деривативы, вы приобретаете возможность (не являющуюся обязательством), например, через шесть месяцев купить нефть по сегодняшней цене (или по цене любой другой даты) в надежде, что в будущем нефть будет стоить дороже. Деривативы также используются как страховка. Например, можно сделать ставку на то, что определённый займ потерпит, или наоборот - не потерпит дефолт до определённой даты. Так что это нечто вроде системы ставок в казино, только вместо того, чтобы делать ставки на комбинацию карт или чисел при игре в рулетку, вы ставите на будущую стоимость или различные показатели практически всего, что имеет ценность. Данная система никак не регулируется, и при желании вы можете даже купить дериватив на какой-то уже существующий дериватив.
К нынешнему дню на деривативном рынке возник «пузырь» галактических масштабов. А поскольку нет экономистов, которые владеют полной информацией о том, как работает система и как обращаются деривативные деньги, мы в действительности не знаем, что спровоцирует крах этого сегмента рынка, или когда он случится. Однако, учитывая глобальные последствия такого краха, эта система обернётся катастрофой для всей мировой финансовой системы вцелом, так как 9 крупнейших мировых банков вместе держат деривативных обязательств на 228,72 триллиона долларов, что приблизительно в три раза больше стоимости всей мировой экономики. И ни у одного правительства мира нет денег на такой спасательный пакет.
Ниже приведена визуализация деривативных обязательств крупнейших банков (картинки кликабельны).
Bank of New York Mellon. Имеет деривативных обязательств на 1,375 триллиона долларов.
State Street Financial. Имеет деривативных обязательств на 1,39 триллиона долларов.
Morgan Stanley. Имеет деривативных обязательств на 1,722 триллиона долларов.
Wells Fargo. Имеет деривативных обязательств на 3,332 триллиона долларов.
HSBC. Имеет деривативных обязательств на 4,321 триллиона долларов.
Goldman Sachs. Имеет деривативных обязательств на 44,192 триллиона долларов.
Bank of America. Имеет деривативных обязательств на 50,135 триллиона долларов.
Citibank. Имеет деривативных обязательств на 52,102 триллиона долларов.
JP Morgan Chase. Имеет деривативных обязательств на 70,151 триллиона долларов.
А так выглядят общие деривативные обязательства 9 крупнейших банков - 228.72 триллиона долларов.
Используя деривативы, вы приобретаете возможность (не являющуюся обязательством), например, через шесть месяцев купить нефть по сегодняшней цене (или по цене любой другой даты) в надежде, что в будущем нефть будет стоить дороже. Деривативы также используются как страховка. Например, можно сделать ставку на то, что определённый займ потерпит, или наоборот - не потерпит дефолт до определённой даты. Так что это нечто вроде системы ставок в казино, только вместо того, чтобы делать ставки на комбинацию карт или чисел при игре в рулетку, вы ставите на будущую стоимость или различные показатели практически всего, что имеет ценность. Данная система никак не регулируется, и при желании вы можете даже купить дериватив на какой-то уже существующий дериватив.
К нынешнему дню на деривативном рынке возник «пузырь» галактических масштабов. А поскольку нет экономистов, которые владеют полной информацией о том, как работает система и как обращаются деривативные деньги, мы в действительности не знаем, что спровоцирует крах этого сегмента рынка, или когда он случится. Однако, учитывая глобальные последствия такого краха, эта система обернётся катастрофой для всей мировой финансовой системы вцелом, так как 9 крупнейших мировых банков вместе держат деривативных обязательств на 228,72 триллиона долларов, что приблизительно в три раза больше стоимости всей мировой экономики. И ни у одного правительства мира нет денег на такой спасательный пакет.
Ниже приведена визуализация деривативных обязательств крупнейших банков (картинки кликабельны).
Bank of New York Mellon. Имеет деривативных обязательств на 1,375 триллиона долларов.
State Street Financial. Имеет деривативных обязательств на 1,39 триллиона долларов.
Morgan Stanley. Имеет деривативных обязательств на 1,722 триллиона долларов.
Wells Fargo. Имеет деривативных обязательств на 3,332 триллиона долларов.
HSBC. Имеет деривативных обязательств на 4,321 триллиона долларов.
Goldman Sachs. Имеет деривативных обязательств на 44,192 триллиона долларов.
Bank of America. Имеет деривативных обязательств на 50,135 триллиона долларов.
Citibank. Имеет деривативных обязательств на 52,102 триллиона долларов.
JP Morgan Chase. Имеет деривативных обязательств на 70,151 триллиона долларов.
А так выглядят общие деривативные обязательства 9 крупнейших банков - 228.72 триллиона долларов.