Новые лимиты для проведения операций обмена валюты. Изменение положений о финмониторинге
Регулятор установил новый лимит для проведения валютообменных операций, которые, согласно банковским инструкциям по финансовому мониторингу, проводятся без так называемой «идентификации клиента».
Теперь Нацбанк предлагает считать сумму в 50 тыс. грн. базисной и подводит ее под термин «незначительная сумма». Нововведение, по мнению НБУ, должно четко прописать, что же является этой самой «незначительной суммой», поскольку до этого, каждый банк самостоятельно определял этот порог.
Регулятор, обращаясь к коммерческим банкам в письме, считает, что незначительная сумма не должна превышать максимально допустимой суммы обмена наличных, которые проводятся без идентификации клиента и устанавливает лимит в 50 тыс. грн, ссылаясь на ч. 3 ст. 64 закона Украины о банках.
НБУ отмечает, что когда разрабатывалось Положение о проведении финансового мониторинга в банка, были учтены риски банков, вследствие чего финучреждения получили возможность самостоятельно принимать решение о том, каким образом вести идентификацию клиентов, которые совершают обменные операции с незначительными суммами.
Однако, как выяснилось в ходе проверок банков по осуществлению ими финансового мониторинга таких операций, некоторые финучреждения при обмене значительных сумм, вопреки требования Положения НБУ №189, не проводят идентификацию клиентов и не ведут необходимую анкетную документацию.
Положение №189 дает банкам право самим определять дополнительные признаки операций, которые попадают под целесообразность проведения первичного финансового мониторинга, поскольку перечень услуг, которые предоставляются клиенту, у каждого финучреждения свой. Некоторые банки проводят идентификацию при валютообменных операциях лишь формально, а это не позволяет выявить своевременно подозрительные операции
Теперь Нацбанк предлагает считать сумму в 50 тыс. грн. базисной и подводит ее под термин «незначительная сумма». Нововведение, по мнению НБУ, должно четко прописать, что же является этой самой «незначительной суммой», поскольку до этого, каждый банк самостоятельно определял этот порог.
Регулятор, обращаясь к коммерческим банкам в письме, считает, что незначительная сумма не должна превышать максимально допустимой суммы обмена наличных, которые проводятся без идентификации клиента и устанавливает лимит в 50 тыс. грн, ссылаясь на ч. 3 ст. 64 закона Украины о банках.
НБУ отмечает, что когда разрабатывалось Положение о проведении финансового мониторинга в банка, были учтены риски банков, вследствие чего финучреждения получили возможность самостоятельно принимать решение о том, каким образом вести идентификацию клиентов, которые совершают обменные операции с незначительными суммами.
Однако, как выяснилось в ходе проверок банков по осуществлению ими финансового мониторинга таких операций, некоторые финучреждения при обмене значительных сумм, вопреки требования Положения НБУ №189, не проводят идентификацию клиентов и не ведут необходимую анкетную документацию.
Положение №189 дает банкам право самим определять дополнительные признаки операций, которые попадают под целесообразность проведения первичного финансового мониторинга, поскольку перечень услуг, которые предоставляются клиенту, у каждого финучреждения свой. Некоторые банки проводят идентификацию при валютообменных операциях лишь формально, а это не позволяет выявить своевременно подозрительные операции