Хомячкам "Тинькоффа" теперь невесело
Когда у начинающего инвестора есть только желание заработать деньги, но нет никаких фундаментальных знаний об экономике и инвестировании, он становится жертвой разного рода мошенничества.
Последнее обсуждали на прошлой неделе - хайп с криптовалютами.
Хайп с биткоином закончился еще в январе 2018 года, а людям подавай другое шоу. Как известно, деньги и дураки должны постоянно расставаться.
Это и устроил Тинькофф Банк. Как акулы бизнеса команда Тинькова увидела огромную непаханую поляну для своей деятельности - это трейдинг, спекуляции и доступ к фондовому рынку простым людям. Дело в том, что рынком интересуется крайне малая доля населения. И ни один банк не агитирует за фондовый рынок. Им хватает депозитов и кредитования. Но Тинькову этого мало, он решил дать максимально простой доступ на рынок неподготовленному большинству через свои технологические решения.
Удивительно, но факт. В нашей стране инноваций и технологий особо нет, зато население готово принимать и использовать самые передовые технологии: «Низы хотят, а верхи не могут».
На этом и сыграл Тиньков: дал «оружие обогащения» для масс. Для хомячков…
Почему так уничижительно пишу про новых инвесторов?
По той причине, что люди похожи на тех самых мышей и хомячков, перед которыми повесили кусок сыра и ведут их куда пожелает ведущий. Это равносильно дать оружие маленькому ребенку - он любопытства нанесет себе вред по незнанию. Только взрослые люди - это не дети, и им непростительна такая глупость. За нее они отвечают своими кошельками.
Что же произошло такого?
Если еще в феврале такого игрока как АО «Тинькофф Банк» на рынке брокерских и депозитарных услуг еще не было, то в октябре Банк уже пятый по общему количеству клиентов, и второй по числу активных. (Лицензию получили 06 марта)
Напомню, про агрессивную рекламу выхода на рынок нового игрока:
«Мне в мае и начале лета часто попадалась реклама в социальных сетях от этого банка с предложением «выгодно инвестировать, как профи» на американском рынке.»
Это говорит, что благодаря своей рекламе «Тинькофф» получил огромное количество активных хомячков, у которых нет знаний, но хотят «поднять бабло».
Что происходит в таком случае?
Правильно, расстаются с деньгами. Хотите посмотреть «как выгодно инвестируют профи»?
Смотрите внимательно.
1. Напомню о том, куда вкладывают «профи»
Россияне активно покупают иностранные акции во главе с американскими Apple Inc. и Amazon.com Inc. несмотря на сжимающееся кольцо западных санкций: падение ставок по депозитам и волатильность рынков РФ делают такие вложения более привлекательными.
Около половины из 13 миллиардов рублей, инвестированных клиентами АО "Тинькофф Банк" с момента запуска им собственного брокерского бизнеса, пришлось на акции иностранных компаний, в первую очередь американских - Apple, Amazon, материнской компании Google Alphabet Inc., Facebook Inc. и NVIDIA Corp., - рассказал в интервью вице-президент банка Александр Емешев. При этом, по его словам, покупки российских бумаг составили около трети вложений.
Тинькофф Банк начал работу под собственной брокерской лицензией в середине мая и по итогам июля вошел в топ-5 ведущих операторов фондового рынка с 16,3 тысячи активных клиентов, часть которых перешла от ФГ "БКС", на чьей платформе сервис для розничных инвесторов работал изначально. Из предлагаемых банком к покупке акций на иностранные приходится около 80 процентов, сообщили в пресс-службе.
2. Мои комментарии и предостережения в августе 2018:
Но! Мы говорим про рынок, а не отдельные акции. Перечисленные в статье акции - это лидеры рынка, которые покупают абсолютно все от хедж-фондов до швейцарского центробанка.
Их покупки основаны не на каком-либо фундаментальном анализе, а только попытка найти еще большего дурака.
Пока это удается: недавно APPLE покорила вершину в триллион долларов СМИ раздувают эмоции спекулянтов мыслями, что за яблочниками последуют и другие - GOOGLE и AMAZON. Вот почему эти акции так популярны и спекулянтов. Но все мы знаем, чем заканчивают спекулянты.
Если хотите диверсифицировать, то покупайте индексный фонд, а не конкретные акции.
Стоит ли вообще закупаться САМЫМИ ПЕРЕГРЕТЫМИ АКЦИЯМИ САМОГО ПЕРЕГРЕТОГО РЫНКА В МИРЕ - это отдельный вопрос.
3. Что же произошло?
Большинство акций на фондовом рынке США уже и так падало или находилось «в боковике». Только лидеры индексов - технологические гиганты FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Google) росли и тянули вверх за собой весь рынок в США.
Об этом писал еще раньше - в июле:
Всего 10 компаний из 500 в индексе вносят свою лепту в размере 122% роста индекса. Причем 5 из них - 92%. Уберите их и никакого роста не будет. Будут одни "зомби компании". Уберите AMAZON и чудо роста индекса испарится.
Это самые модные акции, которые держат все хедж-фонды. Поэтому как только мода пройдет, как в начале 2000-х, увидим реальную картину событий... Или как говорит Баффетт, увидим, кто купался голышом.
Facebook: - 29,4% с мая и -39,43% с пика в июле
Apple: - 7,95% с мая и -25,76% с пика в июле
Amazon: - 4,59% с мая и -25,35% с пика в сентябре
Netflix: - 20,16% с мая и -38,22% с пика в июле
Google: - 5,17% с мая и -19,27% с пика в июле
Вряд ли, хомячки рассчитывали на такой результат.
Скорей всего, у них сейчас пока еще сидит вера, что это временный отскок, и скоро опять рынок вырастет.
Что ж, поживём увидим. Но что-то мне подсказывает, что эту веру сдует сразу при следующей возможной коррекции, как и с криптовалютами.
Хомячки не долгосрочные инвесторы и ждать не умеют. Им нужно всё и сразу. Только получают ничего и постепенно.
Поэтому не будьте хомячками, развивайтесь и учитесь.