Пищевая цепочка в экономике
Несмотря на свое желание продолжать разоблачение пропаганды в ЖЖ, делать этого больше не буду (в ближайшее время) по одной простой причине: это неинтересно моим читателям.
Казалось бы, здесь стоит расстроиться, но на самом деле стоит порадоваться и более того - это повод для гордости.
Мои читатели:
во-первых, не читают «сказки первого канала», а во-вторых, могут сами с помощью своего критического мышления разоблачить все мифы в сфере экономики (по крайней мере, предложенные Олегом).
Поэтому, мы сегодня поговорим о новостях, которые не особо тиражируются в СМИ, но очень важны для дальнейшего понимания событий, которые в скором времени волной накроют весь мир.
Нет рублю, а не доллару:
Поправки, смягчающие валютный контроль, Госдума приняла в третьем чтении 12 июля. Законопроект предусматривает в том числе отмену штрафов за нерепатриацию валютной выручки для российских экспортеров, которые попали под западные санкции. «Речь идет о компаниях-экспортерах, только экспортерах. Эти компании попали под санкции и не могут вернуть валютную выручку, нужно, чтобы они не штрафовались за это еще и нашими государственными органами», - говорил в начале июля замминистра финансов Алексей Моисеев.
Неформальное требование к частным компаниям продавать валютную выручку на рынке появилось в декабре 2014 года, когда за один день, 16 декабря, доллар обновил исторический максимум, перевалив за 80 руб., а евро - за 100 руб. На бирже началась паника, успокаивать которую пришлось экспортерам, а президент Владимир Путин лично обзванивал их. После этого была издана директива, предписывающая госкомпаниям привести к 1 марта 2015 года свои чистые валютные позиции к уровню 1 октября 2014 года. В декабре это предписание получили пять крупных экспортеров - «Газпром», «Роснефть», «Зарубежнефть», АК «АЛРОСА» и ПО «Кристалл».
Внешний долг, согласно модели банка, должен сократиться из-за внешних условий, а отмена требований по репатриации «будет способствовать увеличению оттока капитала (по финансовому счету) и дальнейшему росту дефицита валютной ликвидности на локальном рынке».
Таким образом, механизм, который сглаживал валютные колебания после 2014 года, теперь убран. И ничто не мешает повторить сценарии 2014 года. Россия настолько борется с долларом, что теперь он даже приходить в страну не будет…
Долги Газпром оплатят российские пенсионеры
История с арестом активов Газпрома вызывает у меня вопросы:
Суд арестовал голландские активы «Газпрома» для выплаты «Нафтогазу» $2,6 млрд в соответствии с решением Стокгольмского суда. Стокгольмский арбитраж в декабре и феврале вынес решения по спорам «Газпрома» и «Нафтогаза» в отношении контрактов на поставку и транзит газа, обязав российскую компанию выплатить украинской стороне около $2,6 млрд компенсации за недопоставку газа.
Если Газпром проиграл суд справедливо, то почему он вообще допустил недопоставку газа по контракту?
Политика политикой, но контракт надо соблюдать в любом случае, чтобы не получать убытки. А если не умеете составлять контракты, то грош вам цена и вашему юридическому отделу.
Если несправедливо осудили и арестовывают, то где все эти хваленные победы? Почему нет скандала, что европейский суд несправедлив? Почему молчаливое согласие?
Почему в ответ не арестовываются активы по суду, который выиграла Россия за 3 млрд.$ долг Януковича. Деньги еще не выплатили. Где хваленные победы?
А теперь самое интересное: как говорил классик Дмитрий Анатольевич «Денег нет».
США еще не ввели жесткие санкции против российских компаний, но дефакто они уже существуют, и взять в долг в валюте российские компании не могут.
"Газпром", отрезанный от международных рынков капитала в результате газового спора с Украиной, обратился к пенсионным накоплениям россиян накануне крупных выплат по внешнему долгу.
Во вторник компания второй раз с начала года вышла на российский долговой рынок и заняла 40 млрд рублей. Инвесторам было предложено 3 выпуска облигаций - 15-летние на 10 млрд рублей и два транша 30-летних бумаг по 15 млрд рублей каждый.
Крупные западные инвесторы фактически проигнорировали размещение. "Дочки" европейских банков выкупили 3-4% бумаг (вложив не более 1 млрд рублей), сообщил ТАСС Эдуард Джабаров - директор отдела российского долгового рынка Sberbank CIB, который выступал организатором выпуска.
Почти всю сумму - около 32 млрд рублей - "Газпром" одолжил из пенсионных накоплений россиян. 80% облигаций, по словам Джабарова, скупили управляющие компании негосударственных пенсионных фондов.
На эти деньги изначально делал ставку "Газпром". "Мы ориентировались на те пенсионные средства, которые попали в частные НПФ после апрельского трансферта", - сообщил Джабаров.
В среду, 25 июля, компании нужно погасить займ на 900 млн евро (1,05 млрд долларов). Полученные от размещения средства (544 млн евро по курсу) могут покрыть 60% необходимой суммы.
Изначально "Газпром" намеревался рефинансировать этот долг на Западе: на июнь было запланировано размещение еврооблигаций в британских фунтах. Но его пришлось отменить из-за решения Стокгольмского арбитража, обязавшего "Газпром" заплатить 2,6 млрд долларов "Нафтогазу Украины".
После того, как активы "Газпрома" были арестованы в Швейцарии и Нидерландах и аналогичное разрешение дал Высокий суд Лондона, возник риск, что средства, которые привлечет "Газпром", сразу же будут заморожены, объяснял ранее источник "Интерфакса", близкий к компании.
Таким образом, Газпром залез в карман ко всем нам, отчисляющим деньги на пенсию ради своих никогда неокупаемых проектов.
У вас есть еще вопросы: будет ли пенсия? И куда она делась?
Даже более того, ЦБ уже вовсю готовится к нехватке долларов в стране:
Банковская система уже испытывает дефицит валютной ликвидности: на 1 июля имеющейся у банков наличной валюты было недостаточно, чтобы расплатиться со всеми клиентами, имеющими расчетные счета.
Но, а если Россия готовится к жестким санкциям (как пишет СМИ), то перевод из облигаций в депозиты не поможет:
Новый кризис в банковском секторе и на валютном рынке может спровоцировать закон о санкциях, который предложили сенаторы Марко Рубио и Крис ван Холлен, пишет начальник аналитического управления БКФ Максим Осадчий.
Закон дает возможность заморозить активы и корсчета российских госбанков и энергокомпаний и запретить инвестировать в российский госдолг. Причем решение будет принимать не администрация Донадальда Трампа, а глава национальной разведки США, если сочтет, что Россия снова вмешивается в выборы.
Если это будет сделано, "операции российских банков с безналичными долларами станут практически невозможными", предупреждает Осадчий, а долларовые вклады "практически неизбежно будут заморожены" или принудительно конвертированы в рубли (возможно, по заниженному курсу).
Если к санкциям присоединится и Евросоюз, "аналогичная судьба будет ждать и вклады в евро", добавляет Осадчий.
Это то, о чем я писал ранее. Если боитесь за санкции, то не поможет ничего.
Владимир Владимирович, похоже это осознал, как шахматист, увидевший, что ему поставят неизбежный мат через пару ходов. И пытается бросать все фигуры на шахматной доске в топку, но безрезультатно.
Положение доллара в качестве универсальной резервной валюты "становится проблемой" для мировой экономики, заявил президент России Владимир Путин на пресс-конференции после саммита БРИКС в ЮАР.
По его словам, в Кремле "прекрасно отдают себе отчет в том, что из себя доллар представляет сегодня". "Это универсальная резервная валюта. Более или менее на это может претендовать евро, но и то не в полном объеме", - сказал Путин.
Все эти попытки «оторвать» что-то от доллара сводятся к тому, что Россия еще больше зависит от доллара. Активы в валюте сокращаются или арестовываются, а пассивы растут и дорожают.
К чему такой сценарий приводит?
К валютным кризисам, как в Аргентине и Турции. В самом худшем сценарии - Венесуэле с 1.000.000% инфляцией.
И это примеры стран, которые не попали под санкции. Иран только попадет с августа и ноября этого года, а в стране бушует девальвация (300% за год) и протесты. Это будут самые жесткие санкции, потому что Иран хочет отказаться от доллара. Тогда в стране начнется полная Венесуэла.
Россия тоже планирует отказаться от долларов. Но скорее США откажет России в долларах, и вот тогда не хватит всех способностей каналов пропаганды объяснить проблемы в стране.
У меня нет сомнений за счет кого будут решаться все проблемы в стране.
Читателю может показаться, что пост полон беспросветного негатива. А мои некоторые знакомые в связи с валящимся негативом из телевизора и по всем новостям в интернете переключились только на позитивные экономические новости, где рассказывают только о новых компаниях и бурном экономическом росте России.
Обе крайности чреваты последствиями. Человеческий мозг не может вынести только негатив, а только позитив не позволит трезво смотреть на вещи.
Мне, как преподающим курсы по финансовой грамотности и инвестированию, выгоден только позитив: «Смотрите, как хорошо. Рынок растет, покупайте акции. Я расскажу как» Если не выходит фишка с российским рынком, то говорить про американский (что сейчас подавляющее большинство финансовых советников и делает).
Я же стараюсь показать любые новости без прекрас. А те, что указал выше - на самом деле оптимистичные. Просто надо знать, как их использовать.
Нас ждет потрясающий кризис (не из-за проблем в России, а проблем США и развитых стран), а как известно, кризис - это не только проблемы но и возможности. Особенно зная как и за счет кого этот кризис будет решаться.
О том, как подготовиться и как заработать на кризисе, я рассказываю на своих вебинарах.
Уже только одно это знание - подготовиться к буре позволит вам быть успешнее, чем 90% населения, которое не задумывается о завтрашнем дне. А если вы не только подготовитесь, но и узнаете, как грамотно преумножить капитал в турбулентные времена, то будете в числе 1% успешного населения.
P.S. Население страны не очень верит в уход от доллара и поэтому ожидает девальвацию.
(И правильно делает)