АЛЕКСАНДР ЛЕЖАВА_НЕЗНАНИЕ ОЧЕНЬ ЧАСТО УБИВАЕТ ( цифровой рубль и крипта)
Незнание очень часто убивает.
На совещании у президента РФ (17.07.2024) помимо вопроса цифрового рубля
обсуждалась и тема возможного использования в трансграничных расчетах криптовалют.
О них вообще в последнее время много говорят как о возможном варианте решения
возникшей проблемы в этой сфере.
Давайте немного помоделируем.
В качестве отправной точки возьмем танкер, нагруженный российской нефтью Urals, груз которого оценен в $50 млн и продан некоему иностранному покупателю не просто за криптовалюту, а за стейблкойны USDT .
Эти стейблкойны хоть и появляются по сути из воздуха, но они как-то обращаются, переходя с одного криптокошелька на другие. Не принципиально, менялись ли они ранее на биткойны или что-то еще и обратно. Все эти цепочки можно проследить. Попробуем виртуально сделать это и мы.
Телефонные мошенники обманули доверчивую пенсионерку, и она отправила все свои сбережения в размере, например, 880 тысяч рублей на «безопасный» счет. С этого безопасного счета мошенники конвертировали через обменный пункт в Москва-Сити средства в USDT и отправили их на криптокошелек, принадлежащий ВСУ (СБУ, ГУР и т.д.). Они на эти 10000 USDT купили немного боеприпасов у чехов или болгар. Европейцы потратили их на приобретение топлива на НПЗ, а их поставщик в свою очередь купил на них, составивших мизерную часть сделки, тот самый танкер российской нефти.
Помимо этих украденных у пенсионерки рублей в сумму сделки также вошли средства от продажи оружия, наркотиков, взяток, выкуп за похищенных людей и прочие украденные у других лиц по всему миру деньги. Наверное, относительно чистые стейблкойны там тоже были.
Продавцу нефти эти USDT не нужны. Ему нужна либо законная валюта, либо реальные товары. Он может перевести их на другой криптокошелек в качестве оплаты, либо попытаться конвертировать их на криптобирже. Самая известная и крупная из них Binance, создатель которой уже получил срок за мошенничество и вряд ли горит желанием получить новый. Поэтому логично предположить, что он потребовал от своих сотрудников более тщательно отнестись к вопросам борьбы с отмыванием денежных средств, и когда российский владелец попытался что-то сделать с этими 50 млн USDT, они и/или этот криптокошелек оказались просто заблокированы биржей или эмитентом.
Причин для этого множество, начиная от российского владельца криптокошелька и заканчивая средствами, полученными от противоправной деятельности. И владелец кошелька, а он идентифицирован должным образом, может подавать на биржу в самый гуманный суд каких-нибудь Багамских островов с вполне очевидными перспективами, так как биржа соблюдает западные санкции против РФ, введенные N-ным пакетом.
Но допустим, что все биткойны получены на криптофермах в РФ и затем окольными путями переведены на счета иностранных контрагентов за товары и услуги. Вроде бы все замечательно, но их источник происхождения ведь известен. Это РФ, а, следовательно, в рамках санкций они могут быть заблокированы или конфискованы в любой момент. Достаточно будет одного раза, чтобы потом никто из иностранцев не стал рисковать потерей денег.
Ещё интереснее, если владелец, желая сохранить полную анонимность, обратился в зал Тысячи ликов и открыл криптокошелек на чужую (лучшего всего виртуальную) личность. Вполне вероятно, что и его контрагент, не желая светиться, поступил также. В результате вся операция изначально носит, мягко говоря, сомнительный характер, и если те же американцы её прихлопнут, то могут с полным основанием говорить, что они пресекли противоправную деятельность на совершенно законных началах. Ведь FATF и ПОД/ФТ никто не отменял.
Про то, что и какого качества будет поставлено в результате такой сделки между виртуальными контрагентами, как и такие скучные вопросы вроде репатриации валютной выручки, таможенного оформления, уплаты налогов и прочего я вообще не говорю.
Что-то подсказывает мне, что в итоге потери от подобных расчетов криптовалютами и стейблкойнами могут оказаться не меньше замороженных Западом полутора годовых бюджетов РФ.
https://t.me/lezhavamoney
_________________________________________________________________
https://t.me/lezhavamoney/2961
_____________________________________________________________________
ВНЕДРЕНИЕ ЦИФРОВОГО РУБЛЯ.
ЧТО БУДЕТ ЭТОЙ ОСЕНЬЮ / АЛЕКСАНДР ЛЕЖАВА
ВИДЕО Вastyon