Служба исполнения преступлений
Почему телефонным мошенникам за полгода удалось похитить у клиентов Сбербанка 4 млрд рублей?
Среди плачевных достижений ушедшего 2020 года в актив “кремлевских” можно смело записать взрывной рост активности телефонных мошенников, выманивающих деньги с банковских карт обитателей РФ.
Только в третьем квартале было произведено 180 тысяч обманных транзакций, что на 32% больше, чем в тот же период годом ранее. 64% хищений были провернуты с использованием методов социальной инженерии - то есть через звонки из мошеннических колл-центров, которые бесперебойно работают в “исправительных” учреждениях российской системы ФСИН.
Число мошеннических телефонных номеров, которые банки все же смогли выявить, взлетело почти в 2 раза - 10,7 тысячи за третий квартал против 5,2 тысячи годом ранее. Колл-центры, выманивающие персональные данные, стали значительно чаще использовать мобильные номера, а также номера, начинающиеся на 8-800. Рост по сравнению с 2-м кварталом 2020 года составил 245% и 358% соответственно, следует из опубликованных на днях материалов Центробанка.
При этом вернуть пострадавшим удалось не более 13% похищенных денег. И эта доля не меняется, несмотря на то, что проблема хорошо известна не первый год. Мало того, щупальца телефонных мошенников смогли дотянуться до самой главной россиянской банкирши мадам Набиуллиной.
“Звонили мошенники, видимо, продвинутые. У них были боты, которые таким механическим голосом говорили о том, что, если вы не переводили деньги на такую-то карту, нажмите на такую-то кнопку”, - поведала публике потрясенная Набиуллина. Она рассказала, что бросила трубку, и посоветовала всем, оказавшимся в подобной ситуации, поступать точно так же. Однако, поскольку советы “смотрящей за деньгами” в РФ дошли не до всех, мошенникам за полгода удалось похитить у клиентов Сбербанка 4 млрд рублей.
При этом почему-то мало кто задается вопросом о деталях организации столь масштабной и высокотехнологичной преступной деятельности. И вообще, как она возможна в стране, где правоохранительная система выявляет любого “интернет-экстремиста” еще на этапе обдумывания преступления?
Разумеется, невозможно заниматься обзвоном граждан так, чтобы это было незаметно для работников ФСИН. Задействовано серьезное оборудование, такие звонки - это профессиональная деятельность целых подразделений. Сложно представить себе, что 15 млн звонков сделаны из-под шконки в камере. Причем большинство контактов совершается в рабочее время. Очевидно, что в эти преступные сообщества с миллиардными оборотами не просто входят должностные лица ФСИН, но что они же их и возглавляют. И - это обязательное условие - делятся с кем-то из “кремлевских”.
Эти группы явно имеют сложную организационную структуру: есть внутри этой системы те, кто занимается непосредственно обзвоном, есть те, кто подбирает “кадры” и обучает этих “операторов” навыкам общения с клиентами банков. Определенно, кто-то занимается закупкой и поставкой оборудования в тюрьмы, есть те, кто открывает счета, снимает похищенные деньги и запускает их обратно в преступный оборот.
Все слышали истории о пострадавших от действий мошенников, но до сих пор нет ни громких уголовных дел, ни посадок должностных лиц, организаторов. А ведь деятельность указанных преступных сообществ подпадает под целый букет статей УК, самая тяжкая из которых 210 - организация преступного сообщества или участие в нем с наказанием вплоть до пожизненного срока. Единственный случай - показной “разгром” по заказу Сбербанка этим летом колл-центра в “Матросской тишине” - это исключение, подтверждающее правило. Тогда в тюремных камерах изъяли множество сим-карт, смартфонов, , беспроводных наушников, счет гаджетов шел на сотни.
Арестовали даже двух сотрудников, случайно попавшихся под руку. Не иначе как эти два злодея, рядовой инспектор и опер, самолично затянули в самый известный в стране СИЗО техники минимум на 7 млн рублей. И это, без сомнения, они контролировали тюремный колл-центр, где было до 50 “сотрудников”, которые делали в среднем 20 тысяч звонков каждую неделю.
Это они каким-то невероятным образом делали так, что мощные глушилки, которыми давно оснащена “Матросская тишина”, сделались совершенно бесполезными при работе тюремного колл-центра. Вдвоем заставили на себя работать всю тюрьму, обманули всех проверяющих, всех начальников, всех своих многочисленных коллег. И куда-то так лихо спрятали прибыль от работы колл-центра, что никто ее не нашел. Впрочем, после их ареста деятельность по выманиваниванию трудовых копеек со счетов граждан лишь набрала новые обороты.
Впрочем, “кремлевские” не сидят без дела и по-своему заботятся о финансовой безопасности граждан. 10 января 2021 года вступят в силу поправки в “антиотмывочный” закон №115-ФЗ, которые ужесточат контроль за денежными операциями россиян. Почтовые переводы от 100 тыс рублей, возвраты неиспользованных авансов за услуги мобильной связи так же от 100 тыс рублей, ставки в азартных играх от 600 тыс рублей, операции по договорам лизинга и вообще любые операции с наличностью свыше 600 тыс рублей будут мониториться финансовой разведкой, от которой едва ли можно будет уберечься, просто бросив телефонную трубку.