Банковские выкрутасы...
Оригинал взят у dr_rusi4 в Банковские выкрутасы...
Оригинал взят у nikolino в Банковские выкрутасы...
Банковские выкрутасы...
В октябре 2013 президент США барак Обама и Конгресс договорились об очередном повышении госдолга США, но не назначили потолок. Банк JP Morgan откупается от служебного преследования взяткой в 13 миллиардов долларов, а его подразделение Morgan Chase запрещает вывод долларов за рубеж
Валентин Катасонов, д.э.н., проф. Председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова
Артём Войтенков(Познавательное ТВ)
Артём Войтенков (В):Мы с Вами разговаривали в прошлый раз по поводу Обамы и конгресса США, о том, что они никак не могут договориться о бюджете на следующий год. В итоге они договорились, но как-то странно договорились. Во-первых, они все таки повысили потолок госдолга, но я, по крайней мере, в русском интернете, нигде не мог найти информацию насколько же они его повысили. Все пишут что повысили, но вот число нигде не указано. К тому же это все не на год, а только до 7 февраля 2014 года.
Валентин Катасонов (О):Даже не полгода, а почти квартал.
В:Да, даже меньше чем полгода. Вы как то можете это объяснить, или цифру сказать насколько они повысили?
О:Сразу скажу, что решение было нестандартное. Обычно они действительно всегда принимают решение о потолке называя сумму, предельную сумму заимствования.
На это раз они определили период времени, до которого можно повышать, но самого потолка они не обозначили. Грубо говоря, в течение этого квартала с хвостиком можно прирастить хоть пять триллионов долларов, если конечно у них хватит на это энергии и сил, а главное, желающих покупать казначейские облигации.
На самом деле цифры потолка нет. Есть только предельный срок в течение которого они могут заниматься заимствованиями. Это новый прецедент. Такого не было раньше.
В:То есть конгресс говорит: «Обама, можешь брать сколько хочешь до определённого времени», а есть ли какие то ограничения на то, сколько они могут взять?
О:Формально вроде бы никаких ограничений нет, но имейте в виду, что сейчас становится сложно размещать долговые бумаги, поэтому хотеть то он хочет, да кто ему позволит. В этом смысле надо ещё убедить ту же федеральную резервную систему, те же самые фонды, в том числе взаимные фонды в Соединённых штатах. Надо убедить Японию и Китай, вы же знаете, что с каждым разом становится все сложнее это делать.
В:Они же на нас налегают.
О:Они на нас налегают, безусловно.
В:Вот, сегодня Федеральное казначейство России начинает скупать иностранную валюту у Центробанка. Это новый порядок проведения операций. За первые пять дней на эти цели планируется потратить десять миллиардов рублей, а в дальнейшем планируется тратить каждый день по девятьсот миллионов рублей на покупку евро и долларов. Вот мы их и будем выкупать.
О:Тут определён порядок приобретения валюты нашими суверенными фондами. И элемент рациональности я в этом вижу. Это, пожалуй, одно из немногих рациональных решений со стороны наших денежных властей.
Раньше суверенные фонды могли приобретать эту валюту просто на свободном валютном рынке, теперь просто распределяется пропорция Центрального банка и Минфина в общем объеме наших валютных резервов. Это определённый маневр, направленный на то, чтобы не наращивать слишком быстро величину наших валютных резервов. То есть идёт перераспределение частей Центробанка и Минфина в общем объеме валютных резервов Российской Федерации. Уловили?
В:Я уловил, но сути это не меняет.
О:Понимаете, а могла быть и старая схема. Грубо говоря, часть Центробанка остаётся прежней, а вы, ребята из Минфина, на свободном валютном рынке наращивайте. И таким образом, совокупные валютные резервы России растут быстрее. При этой схеме они растут медленнее или вообще не растут.
В:А в этих новостях не сказано будет ли покупать Центробанк.
О:Это нормативный документ, который был принят ещё раньше.
В:Да, он был принят ещё летом.
О:Я о нем слышал, и я так понимаю что это проявление того, что Россия не желает, по первому же желанию Вашингтона, покупать эти самые treasures (облигации государственного долга США). Понятно, что мы не можем отказаться от оказания этой услуги, но мы ее оказываем по минимуму.
В:Получается, что вместо полностью не подчиняющегося нам Центробанка, Министерство финансов, которое хоть в какой то степени подчинено национальным властям, скажем так, берет и как то пытается отыграть, обыграть все это.
О:Скажем так, этот документ несколько тормозит наращивание наших валютных резервов. Это как раз один из немногих позитивов наших денежных властей.
В: Возвращаясь к Вашингтону, получается, что они будут наращивать свой долг совершенно сумасшедшими темпами.
О:Я не уверен. Ещё раз повторяю, что это только половина дела, повысить потолок или снять какие то ограничения. Вторая, более сложная половина этой задачки, заключается в том, чтобы найти желающих на покупку долговых бумаг, а желающих становится все меньше и меньше.
Сегодня, на первых строках у многих средств массовой информации, обсуждается обострение отношений Саудовской Аравии с Вашингтоном. Саудовская Аравия, это столб нефтедолларовой системы и это не повышает, а понижает престиж американской валюты. Кто же будет приобретать бумаги или иные финансовые инструменты, номинированные в долларах? Будут, конечно, но в добровольно принудительном порядке.
В: Как раньше делали.
О:Сейчас особенно видно, что доллар дышит на ладан. Если уж Саудовская Аравия самый, можно сказать, преданный друг Вашингтона вступает в конфликт с Вашингтоном, это очень напрягает.
В:Понимание вот этого всего, к чему может привести в отношении мира и нашей страны в частности.
О:Этот квартал с хвостиком, который в порядке отсрочки получил Вашингтон, является сигналом и для нас, в плане выстраивания каких-то мероприятий к возможному дефолту. Насколько наше руководство готово использовать этот момент, за три месяца многое можно сделать, но, пока я не вижу никаких признаков того, что мы готовимся к этому дефолту.
Надо иметь в виду, что мы все сейчас сконцентрировались на дефолте по государственному долгу, но это только верхняя часть айсберга всего американского долга, а дефолт может произойти и на другом участке, об этом мы, почему то забываем. Долговые обязательства американских банков, нефинансового сектора американской экономики, за балансовые обязательства американского правительства.
Что такое за балансовые обязательства американского правительства? Это обязательства по линии здравоохранения, образования, пенсий, различные социальные фонды, внебюджетные фонды американской государственной финансовой системы, которые государству удается выполнять с большим трудом.
Почему Америке удалось дотянуть до 17 октября? Потолок американского долга, был достигнут еще летом, в июне или июле, и с этим потолком Америка несколько месяцев жила, а как она жила, только на свои налоги? Появилась информация о том, что существует большой недобор налогов в американскую казну.
Просто запустили руку в эти внебюджетные фонды и сейчас, в связи с тем, что надо вернуть деньги, они сразу за один день позаимствовали на 300 с лишним миллиардов долларов. Это заимствование, с целью вернуть хотя бы частично те деньги, которые они брали. Они не были оформлены в виде казначейских бумаг, это внутригосударственные заимствования. Мы следим только за долгом федерального правительства по бюджету, но есть еще другие элементы государственной финансовой системы, а именно внебюджетные фонды.
В России примерно так же. Министерство финансов может заимствовать деньги у пенсионного фонда, правда это никто не афиширует.
В:Деньги на пенсии берутся из бюджета государства, так?
О:Деньги на пенсии появляются за счёт единого социального налога. Я не могу сейчас точно сказать, целиком ли социальный налог идёт во внебюджетные фонды, или частично. Этот налог не обязательно перераспределяется через бюджет, он идёт на прямую в соответствующие социальные фонды. Возникает такая химия, о которой народ не подозревает. Эта химия существует не только в Соединённых Штатах, но и у нас, и я подозреваю, что ещё во многих странах мира. Но, нельзя до бесконечности пользоваться этой химией.
Американцы использовали этот механизм внутригосударственных заимствований, но теперь-то надо возвращать, поэтому, они за один день разместили свои долговые облигации, на сумму свыше трёхсот миллиардов долларов.
В:Кто взял?
О:Кто взял, не могу сказать. Эта информация в режиме онлайн нигде не размещается. В дальнейшем, она обобщается, и в лучшем случае, на квартальной основе, можно будет посмотреть структуру держателей, а главное изменение объёмов долговых облигаций у тех, или иных держателей. Сейчас, мы не можем этого сказать.
В:Я смотрел эту статистику размещения американских долговых облигаций. Россия, понижает количество облигаций у себя, а другие страны, к примеру, Япония, наоборот повышают.
О:Наверно, справедливо ругают министра финансов Силуанова, за его заявления о том, что мы не будем снижать долю американских долговых облигаций и может, что то даже прикупим. Надо сказать, что на фоне других стран, Россия действительно неплохо выглядит. За последние 2 года большинство стран, за исключением Германии, нарастили портфели американских долговых облигаций. Что касается России и Германии, то они наоборот снизили объем, причем Россия в большей степени, чем Германия.
В:Германия вообще страна, захваченная с 1945 года.
О:Казалось бы, страна, захваченная с 1945 года, должна беспрекословно выполнять все указания Вашингтона, в том числе покупать эти самые долговые облигации. Сейчас, я думаю, тому же Вашингтону не выгодно перегружать Германию, потому что, если они её перегрузят, то на дно пойдёт все европейское сообщество.
В:Что касается Американских банков. Я с большим удивлением прочитал новость, про Американский банк «JP Morgan Сhasе», вы можете прояснить ситуацию?
О: Да, выявился так называемый, «Лондонский Кит». Один из трейдеров, накупил на несколько миллиардов долларов различных кредитных деривативов, которые оказались сильно обесцененными.
В:Можно по-русски?
О:Одним словом, купил не те ценные бумаги.
В:Кто купил?
О:Один из трейдеров. Интересно то, что какой-то малоизвестный, или вообще неизвестный трейдер, в инвестиционном подразделение банка, получает такие полномочия, что он может покупать или продавать бумаги, объёмами, которые измеряются миллиардами долларов, евро и так далее. Это уже не первый случай.
В:Трейдер - это просто торговец?
О:Да, торговец.
В:Им может быть как частное лицо, так и организация?
О:На рынке есть такой участник сделок как «JP Morgan Сhase», понятно, что в этом банке, кто то конкретно этими операциями занимается. Обычно это один человек. И уже не в первый раз, случается, что такие ребята вводили банк в сильные убытки.
Таким образом, пошёл на дно один Английский банк, банк Берингов, самый старинный банк Англии. Был один такой трейдер, в Юго-Восточной Азии, так вот он, наторговал убытков на миллиарды.
В:Так это сотрудник банка?
О:Сотрудник. На самом деле, тут надо очень аккуратно разбираться. Считается, что сотрудник действовал сам по себе, но у некоторых возникает подозрение, а сам ли по себе он действовал, или, грубо говоря, была некая отмашка сверху.
В:Ну, если какие-то большие деньги, то наверняка.
О:Понимаете, в рыночной экономике все устроено так, что если кто то проигрывает, то кто то выигрывает, если у кого то убыток, значит у кого то прибыль. Там могут быть самые невероятные схемы, поэтому я не исключаю того, что это ни какой-нибудь сотрудник одиночка, а некая организованная группа.
В:Вернемся к «JP Morgan Сhase». Его подвергли судебному разбирательству, якобы из-за его деятельности, в том числе, произошёл Американский кризис в 2008 году. Правда, до суда дело не дошло.
О:Там не совсем так. Если мы говорим о «Лондонском Ките», то это событие, ближе к нам. Это где то 2011-2012 года. Другое дело, что «JP Morgan Сhase» был замечен во всех грехах. Если говорить про самые ранние его грехи, то он покупал вот эти самые ипотечные бумаги, а потом их перепродавал.
Короче говоря, «JP Morgan Сhase», ещё в начале прошлого десятилетия, уже готовил условия для финансового кризиса. В свое время его хорошо оштрафовали, на многие миллиарды долларов но, я до конца не готов ответить, почему сейчас, так трясут многие банки Уолл-стрит. В судебном, или во внесудебном порядке, на них налагают штрафы, они платят какие-то компенсации ущербов, они тратят баснословные суммы на юристов, адвокатов.
Блумберг посчитал, что шесть ведущих банков Уолл-стрит, за период с 2007 года, где то до лета 2013 года, истратили, в связи с судебными делами, $102 миллиарда. В эту сумму входят штрафы, компенсации ущербов, затраты на адвокатов и юристов. В некоторых случаях эти издержки возникали после решения судов, а в некоторых случаях в несудебном порядке, так банки расплачивались за свои грехи.
На самом деле, это интересная информация, потому, что с одной стороны видишь, что кроме банковской мафии там есть еще, так называемая, юридическая мафия, или правоохранительная, можно её как угодно назвать.
С другой стороны понимаешь, что банковский сектор сегодня находится в лучшем случае в нуле, а может быть даже в минусе. Прибыли у банков сейчас не ахти какие, да и они уходят на подобные расходы.
На эту тему я уже писал, да и говорил, что банковская система, не только Американская, но и многих стран мира, сегодня уже себя изжила. Депозитные и кредитные операции, которые являются основными операциями любого классического банка, сегодня не дают дохода.
Американским банкам, уже давно не интересно заниматься кредитованием, они давно уже занимаются, в основном, инвестиционными операциями. А инвестиционные операции, это вообще страшно. Берутся деньги клиентов, которые попадают на депозиты, и этими деньгами оперируют на финансовых рынках, как спекулянты.
Здесь подключается еще такой фактор, как «to big to fail», что значит, слишком большой, чтобы пойти на дно. А если банк работает с подстраховкой, тогда он теряет всякую осторожность, и идёт на самые рискованные операции. Правда из этого правила «to big to fail» есть исключения. В 2008 году пошёл на дно банк «Lehman Brothers», который считал, что он непотопляем.
Существует версия, основным сторонником которой являюсь я, что собрались ребята с Уолл-стрит и начали решать, как и что. Грубо говоря, есть несколько Титаников, которые плавают по морю, под названием мировой финансовый кризис. Все они уже отягощены обязательствами, балансы у них неважные, или никакие, финансовые регуляторы об этом знают, но делают вид, что все в порядке. Короче говоря, или всем идти на дно, или одному, поэтому перегружают все плохие активы на борт одного судна, которое называется «Lehman Brothers». А ребята с «Lehman Brothers», в свою очередь, перегружают самые ценные активы на борт других банков, и торжественно идут на дно. Остальные банки остаются на плаву.
Мне кажется, если начнётся новая волна кризиса, они опять соберутся, и будут решать, кому идти на дно, потому что всех вытянуть невозможно.
В:Все и не согласятся, чтобы их утопили одновременно.
О:Всех не могут утопить, но и сохранить всех, тоже не возможно.
В:Возвращаясь к «JP Morgan Сhase», сам факт того, что банк даёт деньги и в отношении него прекращается расследование, это все как то очень интересно. Если в отношении любого человека будет производиться расследование, то можно дать денег, чтобы все прекратилось. Ведь это же взятка!
О:Да у них каждая такая история кончается, так сказать, несудебным решением. Банк в добровольном порядке выплачивает штрафы. Сегодня существует целый ряд институтов, которые имеют право наезжать на банки. К примеру, комиссия по ценным бумагам и биржам, министерство юстиции, комиссия по фьючерсам и всяким производным. Так же надо иметь в виду, что на Американские банки наезжают финансовые регуляторы Великобритании, и всем надо чего то дать.
В:Какое отношение имеет Великобритания к Американским банкам?
О:Дело в том, что финансовые регуляторы Великобритании штрафовали многие Американские банки, а многие Британские и Европейские банки, оштрафованы Американскими регуляторами. Финансовая глобализация, в мире.
Я следил за этими вещами уже несколько лет. С начала, в основном, атакам подвергались Европейские банки, такие как «HSBC» самый крупный в мире банк по активам, Гонконгско-Шанхайская банковская корпорация, дальше «Барклайс Банк», ещё немецкие банки, «Дойче Банк» или «Комерцбанк». Все эти банки были серьёзно оштрафованы в Соединённых Штатах. В принципе, все Европейские банки, так или иначе, находятся в сфере влияния Ротшильдов. Одна из моих версий, что начался новый раунд конфликта, между Рокфеллерами и Ротшильдами.
Сейчас я вижу, что Рокфеллерские банки точно также подвергаются ударам. Взять тот же «JP Morgan Сhase», «Bank of America», «Morgan Stanley», они все тоже очень серьёзно подвергаются нападениям со стороны финансовых регуляторов.
В:Получается, что выплаты банков в качестве штрафов, можно так же сказать, узаконенных взяток, это обычное дело в последнее время?
В:Чтобы никто не убежал, за границу нельзя деньги переводить?
О:Конечно. Я думаю, что это личная инициатива банка. Если какие то государственные указания, законы, инструкции все банки выполняют синхронно, то здесь он один, это их личная инициатива. Это явно игра на опережение, попытка подстелить соломку, если не сегодня-завтра, грянет финансовый кризис. Поэтому все пришли в такое возбуждение.
Стенограмма: Юлия Костарева
Источник
Оригинал взят у nikolino в Банковские выкрутасы...
Банковские выкрутасы...
В октябре 2013 президент США барак Обама и Конгресс договорились об очередном повышении госдолга США, но не назначили потолок. Банк JP Morgan откупается от служебного преследования взяткой в 13 миллиардов долларов, а его подразделение Morgan Chase запрещает вывод долларов за рубеж
Валентин Катасонов, д.э.н., проф. Председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова
Артём Войтенков(Познавательное ТВ)
Click to viewАртём Войтенков (В):Мы с Вами разговаривали в прошлый раз по поводу Обамы и конгресса США, о том, что они никак не могут договориться о бюджете на следующий год. В итоге они договорились, но как-то странно договорились. Во-первых, они все таки повысили потолок госдолга, но я, по крайней мере, в русском интернете, нигде не мог найти информацию насколько же они его повысили. Все пишут что повысили, но вот число нигде не указано. К тому же это все не на год, а только до 7 февраля 2014 года.
Валентин Катасонов (О):Даже не полгода, а почти квартал.
В:Да, даже меньше чем полгода. Вы как то можете это объяснить, или цифру сказать насколько они повысили?
О:Сразу скажу, что решение было нестандартное. Обычно они действительно всегда принимают решение о потолке называя сумму, предельную сумму заимствования.
На это раз они определили период времени, до которого можно повышать, но самого потолка они не обозначили. Грубо говоря, в течение этого квартала с хвостиком можно прирастить хоть пять триллионов долларов, если конечно у них хватит на это энергии и сил, а главное, желающих покупать казначейские облигации.
На самом деле цифры потолка нет. Есть только предельный срок в течение которого они могут заниматься заимствованиями. Это новый прецедент. Такого не было раньше.
В:То есть конгресс говорит: «Обама, можешь брать сколько хочешь до определённого времени», а есть ли какие то ограничения на то, сколько они могут взять?
О:Формально вроде бы никаких ограничений нет, но имейте в виду, что сейчас становится сложно размещать долговые бумаги, поэтому хотеть то он хочет, да кто ему позволит. В этом смысле надо ещё убедить ту же федеральную резервную систему, те же самые фонды, в том числе взаимные фонды в Соединённых штатах. Надо убедить Японию и Китай, вы же знаете, что с каждым разом становится все сложнее это делать.
В:Они же на нас налегают.
О:Они на нас налегают, безусловно.
В:Вот, сегодня Федеральное казначейство России начинает скупать иностранную валюту у Центробанка. Это новый порядок проведения операций. За первые пять дней на эти цели планируется потратить десять миллиардов рублей, а в дальнейшем планируется тратить каждый день по девятьсот миллионов рублей на покупку евро и долларов. Вот мы их и будем выкупать.
О:Тут определён порядок приобретения валюты нашими суверенными фондами. И элемент рациональности я в этом вижу. Это, пожалуй, одно из немногих рациональных решений со стороны наших денежных властей.
Раньше суверенные фонды могли приобретать эту валюту просто на свободном валютном рынке, теперь просто распределяется пропорция Центрального банка и Минфина в общем объеме наших валютных резервов. Это определённый маневр, направленный на то, чтобы не наращивать слишком быстро величину наших валютных резервов. То есть идёт перераспределение частей Центробанка и Минфина в общем объеме валютных резервов Российской Федерации. Уловили?
В:Я уловил, но сути это не меняет.
О:Понимаете, а могла быть и старая схема. Грубо говоря, часть Центробанка остаётся прежней, а вы, ребята из Минфина, на свободном валютном рынке наращивайте. И таким образом, совокупные валютные резервы России растут быстрее. При этой схеме они растут медленнее или вообще не растут.
В:А в этих новостях не сказано будет ли покупать Центробанк.
О:Это нормативный документ, который был принят ещё раньше.
В:Да, он был принят ещё летом.
О:Я о нем слышал, и я так понимаю что это проявление того, что Россия не желает, по первому же желанию Вашингтона, покупать эти самые treasures (облигации государственного долга США). Понятно, что мы не можем отказаться от оказания этой услуги, но мы ее оказываем по минимуму.
В:Получается, что вместо полностью не подчиняющегося нам Центробанка, Министерство финансов, которое хоть в какой то степени подчинено национальным властям, скажем так, берет и как то пытается отыграть, обыграть все это.
О:Скажем так, этот документ несколько тормозит наращивание наших валютных резервов. Это как раз один из немногих позитивов наших денежных властей.
В: Возвращаясь к Вашингтону, получается, что они будут наращивать свой долг совершенно сумасшедшими темпами.
О:Я не уверен. Ещё раз повторяю, что это только половина дела, повысить потолок или снять какие то ограничения. Вторая, более сложная половина этой задачки, заключается в том, чтобы найти желающих на покупку долговых бумаг, а желающих становится все меньше и меньше.
Сегодня, на первых строках у многих средств массовой информации, обсуждается обострение отношений Саудовской Аравии с Вашингтоном. Саудовская Аравия, это столб нефтедолларовой системы и это не повышает, а понижает престиж американской валюты. Кто же будет приобретать бумаги или иные финансовые инструменты, номинированные в долларах? Будут, конечно, но в добровольно принудительном порядке.
В: Как раньше делали.
О:Сейчас особенно видно, что доллар дышит на ладан. Если уж Саудовская Аравия самый, можно сказать, преданный друг Вашингтона вступает в конфликт с Вашингтоном, это очень напрягает.
В:Понимание вот этого всего, к чему может привести в отношении мира и нашей страны в частности.
О:Этот квартал с хвостиком, который в порядке отсрочки получил Вашингтон, является сигналом и для нас, в плане выстраивания каких-то мероприятий к возможному дефолту. Насколько наше руководство готово использовать этот момент, за три месяца многое можно сделать, но, пока я не вижу никаких признаков того, что мы готовимся к этому дефолту.
Надо иметь в виду, что мы все сейчас сконцентрировались на дефолте по государственному долгу, но это только верхняя часть айсберга всего американского долга, а дефолт может произойти и на другом участке, об этом мы, почему то забываем. Долговые обязательства американских банков, нефинансового сектора американской экономики, за балансовые обязательства американского правительства.
Что такое за балансовые обязательства американского правительства? Это обязательства по линии здравоохранения, образования, пенсий, различные социальные фонды, внебюджетные фонды американской государственной финансовой системы, которые государству удается выполнять с большим трудом.
Почему Америке удалось дотянуть до 17 октября? Потолок американского долга, был достигнут еще летом, в июне или июле, и с этим потолком Америка несколько месяцев жила, а как она жила, только на свои налоги? Появилась информация о том, что существует большой недобор налогов в американскую казну.
Просто запустили руку в эти внебюджетные фонды и сейчас, в связи с тем, что надо вернуть деньги, они сразу за один день позаимствовали на 300 с лишним миллиардов долларов. Это заимствование, с целью вернуть хотя бы частично те деньги, которые они брали. Они не были оформлены в виде казначейских бумаг, это внутригосударственные заимствования. Мы следим только за долгом федерального правительства по бюджету, но есть еще другие элементы государственной финансовой системы, а именно внебюджетные фонды.
В России примерно так же. Министерство финансов может заимствовать деньги у пенсионного фонда, правда это никто не афиширует.
В:Деньги на пенсии берутся из бюджета государства, так?
О:Деньги на пенсии появляются за счёт единого социального налога. Я не могу сейчас точно сказать, целиком ли социальный налог идёт во внебюджетные фонды, или частично. Этот налог не обязательно перераспределяется через бюджет, он идёт на прямую в соответствующие социальные фонды. Возникает такая химия, о которой народ не подозревает. Эта химия существует не только в Соединённых Штатах, но и у нас, и я подозреваю, что ещё во многих странах мира. Но, нельзя до бесконечности пользоваться этой химией.
Американцы использовали этот механизм внутригосударственных заимствований, но теперь-то надо возвращать, поэтому, они за один день разместили свои долговые облигации, на сумму свыше трёхсот миллиардов долларов.
В:Кто взял?
О:Кто взял, не могу сказать. Эта информация в режиме онлайн нигде не размещается. В дальнейшем, она обобщается, и в лучшем случае, на квартальной основе, можно будет посмотреть структуру держателей, а главное изменение объёмов долговых облигаций у тех, или иных держателей. Сейчас, мы не можем этого сказать.
В:Я смотрел эту статистику размещения американских долговых облигаций. Россия, понижает количество облигаций у себя, а другие страны, к примеру, Япония, наоборот повышают.
О:Наверно, справедливо ругают министра финансов Силуанова, за его заявления о том, что мы не будем снижать долю американских долговых облигаций и может, что то даже прикупим. Надо сказать, что на фоне других стран, Россия действительно неплохо выглядит. За последние 2 года большинство стран, за исключением Германии, нарастили портфели американских долговых облигаций. Что касается России и Германии, то они наоборот снизили объем, причем Россия в большей степени, чем Германия.
В:Германия вообще страна, захваченная с 1945 года.
О:Казалось бы, страна, захваченная с 1945 года, должна беспрекословно выполнять все указания Вашингтона, в том числе покупать эти самые долговые облигации. Сейчас, я думаю, тому же Вашингтону не выгодно перегружать Германию, потому что, если они её перегрузят, то на дно пойдёт все европейское сообщество.
В:Что касается Американских банков. Я с большим удивлением прочитал новость, про Американский банк «JP Morgan Сhasе», вы можете прояснить ситуацию?
О: Да, выявился так называемый, «Лондонский Кит». Один из трейдеров, накупил на несколько миллиардов долларов различных кредитных деривативов, которые оказались сильно обесцененными.
В:Можно по-русски?
О:Одним словом, купил не те ценные бумаги.
В:Кто купил?
О:Один из трейдеров. Интересно то, что какой-то малоизвестный, или вообще неизвестный трейдер, в инвестиционном подразделение банка, получает такие полномочия, что он может покупать или продавать бумаги, объёмами, которые измеряются миллиардами долларов, евро и так далее. Это уже не первый случай.
В:Трейдер - это просто торговец?
О:Да, торговец.
В:Им может быть как частное лицо, так и организация?
О:На рынке есть такой участник сделок как «JP Morgan Сhase», понятно, что в этом банке, кто то конкретно этими операциями занимается. Обычно это один человек. И уже не в первый раз, случается, что такие ребята вводили банк в сильные убытки.
Таким образом, пошёл на дно один Английский банк, банк Берингов, самый старинный банк Англии. Был один такой трейдер, в Юго-Восточной Азии, так вот он, наторговал убытков на миллиарды.
В:Так это сотрудник банка?
О:Сотрудник. На самом деле, тут надо очень аккуратно разбираться. Считается, что сотрудник действовал сам по себе, но у некоторых возникает подозрение, а сам ли по себе он действовал, или, грубо говоря, была некая отмашка сверху.
В:Ну, если какие-то большие деньги, то наверняка.
О:Понимаете, в рыночной экономике все устроено так, что если кто то проигрывает, то кто то выигрывает, если у кого то убыток, значит у кого то прибыль. Там могут быть самые невероятные схемы, поэтому я не исключаю того, что это ни какой-нибудь сотрудник одиночка, а некая организованная группа.
В:Вернемся к «JP Morgan Сhase». Его подвергли судебному разбирательству, якобы из-за его деятельности, в том числе, произошёл Американский кризис в 2008 году. Правда, до суда дело не дошло.
О:Там не совсем так. Если мы говорим о «Лондонском Ките», то это событие, ближе к нам. Это где то 2011-2012 года. Другое дело, что «JP Morgan Сhase» был замечен во всех грехах. Если говорить про самые ранние его грехи, то он покупал вот эти самые ипотечные бумаги, а потом их перепродавал.
Короче говоря, «JP Morgan Сhase», ещё в начале прошлого десятилетия, уже готовил условия для финансового кризиса. В свое время его хорошо оштрафовали, на многие миллиарды долларов но, я до конца не готов ответить, почему сейчас, так трясут многие банки Уолл-стрит. В судебном, или во внесудебном порядке, на них налагают штрафы, они платят какие-то компенсации ущербов, они тратят баснословные суммы на юристов, адвокатов.
Блумберг посчитал, что шесть ведущих банков Уолл-стрит, за период с 2007 года, где то до лета 2013 года, истратили, в связи с судебными делами, $102 миллиарда. В эту сумму входят штрафы, компенсации ущербов, затраты на адвокатов и юристов. В некоторых случаях эти издержки возникали после решения судов, а в некоторых случаях в несудебном порядке, так банки расплачивались за свои грехи.
На самом деле, это интересная информация, потому, что с одной стороны видишь, что кроме банковской мафии там есть еще, так называемая, юридическая мафия, или правоохранительная, можно её как угодно назвать.
С другой стороны понимаешь, что банковский сектор сегодня находится в лучшем случае в нуле, а может быть даже в минусе. Прибыли у банков сейчас не ахти какие, да и они уходят на подобные расходы.
На эту тему я уже писал, да и говорил, что банковская система, не только Американская, но и многих стран мира, сегодня уже себя изжила. Депозитные и кредитные операции, которые являются основными операциями любого классического банка, сегодня не дают дохода.
Американским банкам, уже давно не интересно заниматься кредитованием, они давно уже занимаются, в основном, инвестиционными операциями. А инвестиционные операции, это вообще страшно. Берутся деньги клиентов, которые попадают на депозиты, и этими деньгами оперируют на финансовых рынках, как спекулянты.
Здесь подключается еще такой фактор, как «to big to fail», что значит, слишком большой, чтобы пойти на дно. А если банк работает с подстраховкой, тогда он теряет всякую осторожность, и идёт на самые рискованные операции. Правда из этого правила «to big to fail» есть исключения. В 2008 году пошёл на дно банк «Lehman Brothers», который считал, что он непотопляем.
Существует версия, основным сторонником которой являюсь я, что собрались ребята с Уолл-стрит и начали решать, как и что. Грубо говоря, есть несколько Титаников, которые плавают по морю, под названием мировой финансовый кризис. Все они уже отягощены обязательствами, балансы у них неважные, или никакие, финансовые регуляторы об этом знают, но делают вид, что все в порядке. Короче говоря, или всем идти на дно, или одному, поэтому перегружают все плохие активы на борт одного судна, которое называется «Lehman Brothers». А ребята с «Lehman Brothers», в свою очередь, перегружают самые ценные активы на борт других банков, и торжественно идут на дно. Остальные банки остаются на плаву.
Мне кажется, если начнётся новая волна кризиса, они опять соберутся, и будут решать, кому идти на дно, потому что всех вытянуть невозможно.
В:Все и не согласятся, чтобы их утопили одновременно.
О:Всех не могут утопить, но и сохранить всех, тоже не возможно.
В:Возвращаясь к «JP Morgan Сhase», сам факт того, что банк даёт деньги и в отношении него прекращается расследование, это все как то очень интересно. Если в отношении любого человека будет производиться расследование, то можно дать денег, чтобы все прекратилось. Ведь это же взятка!
О:Да у них каждая такая история кончается, так сказать, несудебным решением. Банк в добровольном порядке выплачивает штрафы. Сегодня существует целый ряд институтов, которые имеют право наезжать на банки. К примеру, комиссия по ценным бумагам и биржам, министерство юстиции, комиссия по фьючерсам и всяким производным. Так же надо иметь в виду, что на Американские банки наезжают финансовые регуляторы Великобритании, и всем надо чего то дать.
В:Какое отношение имеет Великобритания к Американским банкам?
О:Дело в том, что финансовые регуляторы Великобритании штрафовали многие Американские банки, а многие Британские и Европейские банки, оштрафованы Американскими регуляторами. Финансовая глобализация, в мире.
Я следил за этими вещами уже несколько лет. С начала, в основном, атакам подвергались Европейские банки, такие как «HSBC» самый крупный в мире банк по активам, Гонконгско-Шанхайская банковская корпорация, дальше «Барклайс Банк», ещё немецкие банки, «Дойче Банк» или «Комерцбанк». Все эти банки были серьёзно оштрафованы в Соединённых Штатах. В принципе, все Европейские банки, так или иначе, находятся в сфере влияния Ротшильдов. Одна из моих версий, что начался новый раунд конфликта, между Рокфеллерами и Ротшильдами.
Сейчас я вижу, что Рокфеллерские банки точно также подвергаются ударам. Взять тот же «JP Morgan Сhase», «Bank of America», «Morgan Stanley», они все тоже очень серьёзно подвергаются нападениям со стороны финансовых регуляторов.
В:Получается, что выплаты банков в качестве штрафов, можно так же сказать, узаконенных взяток, это обычное дело в последнее время?
В:Чтобы никто не убежал, за границу нельзя деньги переводить?
О:Конечно. Я думаю, что это личная инициатива банка. Если какие то государственные указания, законы, инструкции все банки выполняют синхронно, то здесь он один, это их личная инициатива. Это явно игра на опережение, попытка подстелить соломку, если не сегодня-завтра, грянет финансовый кризис. Поэтому все пришли в такое возбуждение.
Стенограмма: Юлия Костарева
Источник