История с Meinl Bank AG и выводом средств из украинских банков
История с Meinl Bank AG и выводом средств из украинских банков становится крупнейшей аферой последних лет в финансовой системе в Украине. Поэтому важно показать механизм этой аферы, а также понять, что в Национальном банке Украины, Фонде гарантирования вкладов физических лиц, Государственной службе финансового мониторинга и Министерстве внутренних дел об этих механизмах было известно, и они сознательно не закрывали эти лазейки, а значит, отдельные представители этих уважаемых государственных структур были частью интернационального мошеннического синдиката, ограбившего Украину на 50 млрд. долларов США.
Скандал разгорелся после публикации Forbes о масштабном выводе средств из Украины с использованием банка Meinl. Это финансовое учреждение известно во многих странах бывшего СНГ и Прибалтики как банк, специализирующийся на выводе финансовых потоков. В Австрии владелец этого банка Юлиус Майнл V обвиняется в финансовых махинациях, и, согласно информации Bloomberg, был освобожден под залог в 100 млн евро. Теперь банкир, бывший гражданин Австрии, живет в Лондоне, называя себя «человеком, которого ненавидят в Австрии», и судится с Forbes, первым описавшим схемы по выводу средств из украинских банков. В том числе банкир отрицает, что вообще работает в Украине.
На фото: Юлиус Майнл V (Пятый) - владелец Meinl Bank AG и один из руководителей Европейско-Азиатского еврейского конгресса.
Схема проста, как и большинство подобных банковских афер в Украине. И именно по ней была совершена кража денег с ОАО «Таврика» - $26 млн; ПАО «Пивденкомбанк» - 448,54 млн гривен; ПАО «Автокразбанк» - 106 млн гривен; ПАО «Городской коммерческий банк» - 59 млн евро; ПАО «Финростбанк» - 71,778 млн гривен; ВиЭйБи Банк - 960 млн гривен; ПАО «Терра Банк» - $40,393 млн; АО «Дельта Банк» - $87,294 млн; ПАО «КБ «Пивденкомбанк» - $38 млн.
Все просто
[Spoiler (click to open)]Украинский банк открывает корреспондентский счет в Meinl Bank Aktiengesellschaft (Meinl Bank AG), юридический адрес: Бауэрнмаркет, 2, А-1010, Вена, Австрия, владельцем и председателем попечительского совета которого является президент Юлиус Майнл, известный не только выходом из-под ареста под залог в 100 млн евро (возможно, и из карманов украинцев), обвинением в октябре 2015 года в фальсификации отчетности и исключением банка из торгового реестра Австрии, но и тем, что называет себя «самым ненавистным человеком в Австрии».
Украинский банк получает соответствующее разрешение путем присвоения регистрационного номера открытого корреспондентского счета в журнале учета Главного управления НБУ.
Mайнл отрицает, что работает в Украине, но проводит семинары по работе с офшорами в киевской гостинице Hilton.
Учитывая статистику вывода средств и банкротства банков, уже сам факт открытия такого счета в Meinl Bank Aktiengesellschaft для профессионалов свидетельствует о том, что сделка должна быть взята под жесткий контроль с целью проверки, какие средства были или будут положены на этот счет - собственные банка или средства вкладчиков.
Если на счет по такой схеме внесены средства вкладчиков банка, которые банк выдал за бесценок и которыми свободно распоряжаться не сможет (о чем аналитикам Финмониторинга свидетельствует маркер недвижимости этих средств по результатам постоянного анализа остатков средств, размещенных в других банках и привлеченных из других банков, показанных в форме №618 (декадная), утвержденной постановлением правления Национального банка Украины «Правила организации статистической отчетности, представляемой в Национальный банк Украины»), то это первый признак того, что это - схема накачки фиктивной ликвидности банка и гарантированный риск ликвидности для него, и что деньги скоро будут украдены. Поскольку если возникнет форс-мажор и необходимость рассчитаться с вкладчиками, эти деньги в тот же момент будут списаны в погашение обязательств по кредитам, предоставленных третьим, а точнее, связанным лицам, а попросту - украденных владельцами и руководителями банка.
Признаки аферы - налицо
Процент вероятности прогноза такого развития сценария увеличивается, если владелец банка дает поручения должностным лицам банка заключить договор ответственного хранения и залога денежных средств, находящихся на корреспондентском счете в Meinl Bank Aktiengesellschaft, иногда и без согласования с правлением банка и наблюдательным советом, что также видят и НБУ, и Финмониторинг.
Владелец банка непосредственно или через связанных лиц - что ДСФМУ и НБУ также могут видеть в реальном времени - создает, чаще всего в Республике Кипр, компанию-прокладку для получения кредита. А иногда где-то в Белизе либо там, где нет договоров о выдаче, фирму для предоставления кредита уже самому банку.
Компания-прокладка тут же заключает договор займа на сумму в десятки миллионов долларов США для финансирования чего-то где-то. И если владелец не слишком умен, то это предприятие из Украины, где его могут достать правоохранители. Если умен, то он использует предприятие, которое будет должником нужного офшора, якобы выдавшего кредит, и таким образом поможет его владельцу вывести за границу сотни миллионов долларов, потому что на Западе такую аферу было бы труднее организовать, чем, скажем, в Днепропетровской области.
Руководитель банка не осуществляет учет обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки.
НБУ и Финмониторинг видят это
В тот же день по поручению владельца руководитель банка заключает с Meinl Bank Aktiengesellschaft договор ответственного хранения и залога денежных средств в сумме нескольких десятков миллионов долларов или евро, которые зачисляет на открытый украинским банком корреспондентский счет в качестве гарантии обеспечения выполнения обязательств, взятых компанией-прокладкой.
Как правило, руководитель банка, в результате сознательно ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, не осуществляет учет вышеупомянутого обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки. НБУ и Финмониторинг видят это, и НБУ может в течение пары минут обратиться в FMA.
Одной из фишек схемы вывода средств через Meinl Bank Aktiengesellschaft является то, что договоры подписываются при одних руководителях банка, средства заводятся при вторых, а выводятся при третьих. И каждый рассказывает, что он не подписывал договоры, а подписывал оферту, а другой − что он получил эти деньги на балансе, но документов об этом никогда не видел... И НБУ, зная об этой афере, «просто бесплатно, то есть даром, молчит».
В час «Х», в результате невыполнения компанией-прокладкой своих обязательств по договору займа с Meinl Bank Aktiengesellschaft, последний, действуя в соответствии с условиями договора ответственного хранения и залога денежных средств, производит списание с корреспондентского счета украинского банка десятков миллионов долларов или евро, которые украинский банк туда положил − и все эти десятки миллионов долларов перетекают на счета владельца банка, если он глуповат. Если не очень глуп, то на счета связанного с ним лица. Что, в принципе, легко выясняется, если против владельца открывается производство по ст.209 УПК Украины, по которой на Западе без проблем сдают Украине таких воришек и информацию о них.
По схеме накачки фиктивной ликвидности банка результат тот же − украсть деньги вкладчиков. Но сначала их деньги нужно сделать деньгами связанной компании, которая эти деньги даст банку в качестве инвестиции, а потом так же заберет, потому банк чего-то там не выполнит - например, его председатель правления посмотрит в небо не под тем углом.
Кто в ответе?
Такие аферы, конечно, невозможны, если бы не было, как минимум, непрофессионализма и халатности при исполнении служебных обязанностей ответственными за контроль происходящего чиновниками. Потому что чаще всего это происходит из-за сознательного, грубого и циничного нарушения законов и интересов Украины со стороны таких руководителей Национального банка Украины, как Валерия Гонтарева и Степан Кубив, и таких директоров-распорядителей Фонда гарантирования вкладов физических лиц, как Константин Ворушилин и Василий Пасечник. Учитывая, что их дерибаном банковской системе был нанесен ущерб в 400 млрд гривен (50 млрд.долларов США), будем надеяться, что когда-нибудь за свои действия они будут наказаны по закону, вплоть до многолетнего заключения и конфискации их имущества.
Попустительствовали мошенникам целый ряда должностных лиц того времени. А именно: генпрокуророры Украины Шокин Виктор Николаевич, Ярема Виталий Григорьевич, Мохницкий Олег Игоревич, министр внутренних дел Украины Аваков Арсен Борисович, руководитель Национальной полиции Украины Хатия Деканоидзе, председатели СБУ Грицак Василий Сергеевич и Валентин Александрович Наливайченко, председатель Государственной фискальной службы Украины Насиров Роман Михайлович, первый заместитель министра доходов и сборов Украины Белоус Игорь Олегович, председатель Государственной фискальной службы Украины, глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Черкасский Игорь Борисович.
За два года работы "схемы" были вручены всего лишь два подозрения. И только в последние дни, после жесткой критики обществом, были вручены еще пять подозрений. И это при дерибане 67 банков на сумму до 400 млрд гривен. При том, что в Украине за кражу на уровне ящика консервов или велосипеда не только вручены подозрения, но и осуждены тысячи человек.
Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон
Схема, которая привела к такому разграблению банков − очень примитивная. НБУ в лице подразделений финансового мониторинга и банковского надзора - в реальном времени, кстати, одновременно с Государственной службой финансового мониторинга Украины - видит, что определенный банк начинает выводить деньги вкладчиков за границу, но жестко это не прекращает.
Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон. Для этого начальнику полиции достаточно повторить опыт Италии (там боролись с «Коза Ностра», здесь - с «Ностра-счетами») и создать под своим личным контролем одну большую специальную оперативно-следственную группу, в которую ввести 30-40 следователей и оперативных работников. И уже спустя месяц, даже при существующем сопротивлении заинтересованных руководителей НБУ, ФГВФЛ, ГПУ и Финмониторинга, воры заняли бы свои места в СИЗО или попали в международный розыск, но точно безнаказанно не радовались бы украденным миллиардам.
Для этого руководителями государства и специальных и правоохранительных органов не следует назначать тех, кто принимал участие в коррупционных схемах. Или тех, кто за два года при разграблении 67 банков был неспособен объявить более двух подозрений (потом их стало семь) и превратил Главное следственное управление МВД в обычную кормушку по «сливу» уголовных производств.
По материалам Источника
Скандал разгорелся после публикации Forbes о масштабном выводе средств из Украины с использованием банка Meinl. Это финансовое учреждение известно во многих странах бывшего СНГ и Прибалтики как банк, специализирующийся на выводе финансовых потоков. В Австрии владелец этого банка Юлиус Майнл V обвиняется в финансовых махинациях, и, согласно информации Bloomberg, был освобожден под залог в 100 млн евро. Теперь банкир, бывший гражданин Австрии, живет в Лондоне, называя себя «человеком, которого ненавидят в Австрии», и судится с Forbes, первым описавшим схемы по выводу средств из украинских банков. В том числе банкир отрицает, что вообще работает в Украине.
На фото: Юлиус Майнл V (Пятый) - владелец Meinl Bank AG и один из руководителей Европейско-Азиатского еврейского конгресса.
Схема проста, как и большинство подобных банковских афер в Украине. И именно по ней была совершена кража денег с ОАО «Таврика» - $26 млн; ПАО «Пивденкомбанк» - 448,54 млн гривен; ПАО «Автокразбанк» - 106 млн гривен; ПАО «Городской коммерческий банк» - 59 млн евро; ПАО «Финростбанк» - 71,778 млн гривен; ВиЭйБи Банк - 960 млн гривен; ПАО «Терра Банк» - $40,393 млн; АО «Дельта Банк» - $87,294 млн; ПАО «КБ «Пивденкомбанк» - $38 млн.
Все просто
[Spoiler (click to open)]Украинский банк открывает корреспондентский счет в Meinl Bank Aktiengesellschaft (Meinl Bank AG), юридический адрес: Бауэрнмаркет, 2, А-1010, Вена, Австрия, владельцем и председателем попечительского совета которого является президент Юлиус Майнл, известный не только выходом из-под ареста под залог в 100 млн евро (возможно, и из карманов украинцев), обвинением в октябре 2015 года в фальсификации отчетности и исключением банка из торгового реестра Австрии, но и тем, что называет себя «самым ненавистным человеком в Австрии».
Украинский банк получает соответствующее разрешение путем присвоения регистрационного номера открытого корреспондентского счета в журнале учета Главного управления НБУ.
Mайнл отрицает, что работает в Украине, но проводит семинары по работе с офшорами в киевской гостинице Hilton.
Учитывая статистику вывода средств и банкротства банков, уже сам факт открытия такого счета в Meinl Bank Aktiengesellschaft для профессионалов свидетельствует о том, что сделка должна быть взята под жесткий контроль с целью проверки, какие средства были или будут положены на этот счет - собственные банка или средства вкладчиков.
Если на счет по такой схеме внесены средства вкладчиков банка, которые банк выдал за бесценок и которыми свободно распоряжаться не сможет (о чем аналитикам Финмониторинга свидетельствует маркер недвижимости этих средств по результатам постоянного анализа остатков средств, размещенных в других банках и привлеченных из других банков, показанных в форме №618 (декадная), утвержденной постановлением правления Национального банка Украины «Правила организации статистической отчетности, представляемой в Национальный банк Украины»), то это первый признак того, что это - схема накачки фиктивной ликвидности банка и гарантированный риск ликвидности для него, и что деньги скоро будут украдены. Поскольку если возникнет форс-мажор и необходимость рассчитаться с вкладчиками, эти деньги в тот же момент будут списаны в погашение обязательств по кредитам, предоставленных третьим, а точнее, связанным лицам, а попросту - украденных владельцами и руководителями банка.
Признаки аферы - налицо
Процент вероятности прогноза такого развития сценария увеличивается, если владелец банка дает поручения должностным лицам банка заключить договор ответственного хранения и залога денежных средств, находящихся на корреспондентском счете в Meinl Bank Aktiengesellschaft, иногда и без согласования с правлением банка и наблюдательным советом, что также видят и НБУ, и Финмониторинг.
Владелец банка непосредственно или через связанных лиц - что ДСФМУ и НБУ также могут видеть в реальном времени - создает, чаще всего в Республике Кипр, компанию-прокладку для получения кредита. А иногда где-то в Белизе либо там, где нет договоров о выдаче, фирму для предоставления кредита уже самому банку.
Компания-прокладка тут же заключает договор займа на сумму в десятки миллионов долларов США для финансирования чего-то где-то. И если владелец не слишком умен, то это предприятие из Украины, где его могут достать правоохранители. Если умен, то он использует предприятие, которое будет должником нужного офшора, якобы выдавшего кредит, и таким образом поможет его владельцу вывести за границу сотни миллионов долларов, потому что на Западе такую аферу было бы труднее организовать, чем, скажем, в Днепропетровской области.
Руководитель банка не осуществляет учет обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки.
НБУ и Финмониторинг видят это
В тот же день по поручению владельца руководитель банка заключает с Meinl Bank Aktiengesellschaft договор ответственного хранения и залога денежных средств в сумме нескольких десятков миллионов долларов или евро, которые зачисляет на открытый украинским банком корреспондентский счет в качестве гарантии обеспечения выполнения обязательств, взятых компанией-прокладкой.
Как правило, руководитель банка, в результате сознательно ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, не осуществляет учет вышеупомянутого обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки. НБУ и Финмониторинг видят это, и НБУ может в течение пары минут обратиться в FMA.
Одной из фишек схемы вывода средств через Meinl Bank Aktiengesellschaft является то, что договоры подписываются при одних руководителях банка, средства заводятся при вторых, а выводятся при третьих. И каждый рассказывает, что он не подписывал договоры, а подписывал оферту, а другой − что он получил эти деньги на балансе, но документов об этом никогда не видел... И НБУ, зная об этой афере, «просто бесплатно, то есть даром, молчит».
В час «Х», в результате невыполнения компанией-прокладкой своих обязательств по договору займа с Meinl Bank Aktiengesellschaft, последний, действуя в соответствии с условиями договора ответственного хранения и залога денежных средств, производит списание с корреспондентского счета украинского банка десятков миллионов долларов или евро, которые украинский банк туда положил − и все эти десятки миллионов долларов перетекают на счета владельца банка, если он глуповат. Если не очень глуп, то на счета связанного с ним лица. Что, в принципе, легко выясняется, если против владельца открывается производство по ст.209 УПК Украины, по которой на Западе без проблем сдают Украине таких воришек и информацию о них.
По схеме накачки фиктивной ликвидности банка результат тот же − украсть деньги вкладчиков. Но сначала их деньги нужно сделать деньгами связанной компании, которая эти деньги даст банку в качестве инвестиции, а потом так же заберет, потому банк чего-то там не выполнит - например, его председатель правления посмотрит в небо не под тем углом.
Кто в ответе?
Такие аферы, конечно, невозможны, если бы не было, как минимум, непрофессионализма и халатности при исполнении служебных обязанностей ответственными за контроль происходящего чиновниками. Потому что чаще всего это происходит из-за сознательного, грубого и циничного нарушения законов и интересов Украины со стороны таких руководителей Национального банка Украины, как Валерия Гонтарева и Степан Кубив, и таких директоров-распорядителей Фонда гарантирования вкладов физических лиц, как Константин Ворушилин и Василий Пасечник. Учитывая, что их дерибаном банковской системе был нанесен ущерб в 400 млрд гривен (50 млрд.долларов США), будем надеяться, что когда-нибудь за свои действия они будут наказаны по закону, вплоть до многолетнего заключения и конфискации их имущества.
Попустительствовали мошенникам целый ряда должностных лиц того времени. А именно: генпрокуророры Украины Шокин Виктор Николаевич, Ярема Виталий Григорьевич, Мохницкий Олег Игоревич, министр внутренних дел Украины Аваков Арсен Борисович, руководитель Национальной полиции Украины Хатия Деканоидзе, председатели СБУ Грицак Василий Сергеевич и Валентин Александрович Наливайченко, председатель Государственной фискальной службы Украины Насиров Роман Михайлович, первый заместитель министра доходов и сборов Украины Белоус Игорь Олегович, председатель Государственной фискальной службы Украины, глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Черкасский Игорь Борисович.
За два года работы "схемы" были вручены всего лишь два подозрения. И только в последние дни, после жесткой критики обществом, были вручены еще пять подозрений. И это при дерибане 67 банков на сумму до 400 млрд гривен. При том, что в Украине за кражу на уровне ящика консервов или велосипеда не только вручены подозрения, но и осуждены тысячи человек.
Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон
Схема, которая привела к такому разграблению банков − очень примитивная. НБУ в лице подразделений финансового мониторинга и банковского надзора - в реальном времени, кстати, одновременно с Государственной службой финансового мониторинга Украины - видит, что определенный банк начинает выводить деньги вкладчиков за границу, но жестко это не прекращает.
Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон. Для этого начальнику полиции достаточно повторить опыт Италии (там боролись с «Коза Ностра», здесь - с «Ностра-счетами») и создать под своим личным контролем одну большую специальную оперативно-следственную группу, в которую ввести 30-40 следователей и оперативных работников. И уже спустя месяц, даже при существующем сопротивлении заинтересованных руководителей НБУ, ФГВФЛ, ГПУ и Финмониторинга, воры заняли бы свои места в СИЗО или попали в международный розыск, но точно безнаказанно не радовались бы украденным миллиардам.
Для этого руководителями государства и специальных и правоохранительных органов не следует назначать тех, кто принимал участие в коррупционных схемах. Или тех, кто за два года при разграблении 67 банков был неспособен объявить более двух подозрений (потом их стало семь) и превратил Главное следственное управление МВД в обычную кормушку по «сливу» уголовных производств.
По материалам Источника