Нет расходов у ИП? Ждите блокировку счета!
ИП, у которого нет расходов по профессиональной деятельности, могут заподозрить в отмывании денег.
С 1 октября банки могут заблокировать счет ИП, если он переводит все деньги на личные счета.
То есть, если у него нет никаких расходов по профессиональной деятельности.
Такой пункт есть в указании ЦБ от 20 октября 2020 г. № 5599-У в новом разделе № 14 «Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств»: «Операция по перечислению со счета индивидуального предпринимателя денежных средств на счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету (счетам) индивидуального предпринимателя иных операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности».
Источник: "Клерк".