source of funds

[sova_f]

Мои друзья покупают дом за границей. Тамошний нотариус затребовал документ под названием source of funds (аttestation de provenance des fonds). По-русски это, наверное, справка о происхождении денег. Банк Апоалим выпучил глаза и сказал, что не знает такого и дать ничего не может, хотя у человека уже сто лет счет в этом банке. Как называется этот

Comments

[edik_m]

Почему бы им не спросить у тамошнего нотариуса, кто именно должен дать такую справку? Может, это вообще не банк, а налоговые органы?

[sova_f]

Они даже не спрашивали: нотариус сразу сказал, что из банка, из которого деньги переводят.

[putnik2008]

Откуда банк может знать о происхождении денег? Предположим, что регулярный доход в виде зарплаты или пенсии он еще как-то может подтвердить. Если человек несколько десятков лет, например, копил сумму и мог по дороге поменять пару банков, то кто сейчас будет сидеть и расследовать источник этих денег?

[sova_f]

Тогда могут не дать. А если банк видит регулярную зарплату (что и бывает в большинстве случаев), то почему бы ему не дать справку?

[irynr]

הפרקטיקה הנהוגה כיום בבנקים, בעיקר במצבים של תושבי חוץ ו/או אזרחי מדינות זרות שהינם בעלי חשבונות בנק בארץ ואשר הם מושכים ו/או מעבירים כספים היא שעל בעל החשבון להמציא כתב הצהרה החתום על ידי עו”ד או רו”ח, בין ישראלי ובין בעל תשובות זהה למדינת המקור של הלקוח, לפיו הוא מצהיר ומאשר כי הכספים המצויים בחשבון הבנק של הלקוח דווחו לרשויות המס במדינת המקור ושולם בגינם מס כדין.
Если перевести на русский, такой документ должен составить адвокат или бухгалтер, работающий с налоговой, а распечатки из банка это уже приложения к документу

[sova_f]

Спасибо! Вроде бы это для иностранцев?
בעיקר במצבים של תושבי חוץ ו/או אזרחי מדינות זרות
хотя мне нравится слово בעיקר...

[yurig01]

Элементарный поиск по ключевым словам позволит довольно чётко обрисовать вашим знакомым чего от них хотят (но канеш по-французску). Есть страны, в которых банки выдадут подобную справку, ибо это нужно клиенту и потому в порядке вещей. Есть такие, где кастах (как по-русску?!?) это не баг, а фича, потому как терпила клиент никуда с острова не денется. Если их банк показывает фигу делает круглые глаза, то вашим знакомым нужно будет скачать типовую форму (см. первое предложение) и продекларировать финансовые источники из данного списка. Заполненная декларация (предположу, что во франкофонной стране оная нужна на французском языке) заверяется у нотариуса в Израиле и является их, своего рода, "клятвой под присягой" о чистоте денег. В случае ложной "клятвы" вашим знакомым будет грозить уголовная ответственность и наказание от 1 до 3 лет тюремного заключения и штраф от 15К до 45К евро смотри уголовный кодекс Франции l’article 441-7
sova_f, скажите, как ваши знакомые могут полагаться на информацию из таких источников как данное сообщество, пусть

[sova_f]

Нотариус во Франции, хочет ксиву из нашего банка.

А на данное сообщество я очень даже полагаюсь. Уже практически умных и искушённых людей знаю по именам. Ну и... ложных клятв тут никто давать не собирается )

[yurig01]

Нотариус во Франции, хочет ксиву из нашего банка.
Адвокат знакомых должен знать, что им нужно делать. Что он говорит?!?

А на данное сообщество я очень даже полагаюсь.
🤦🏻‍♂️

[albetina]

У нас была аналогичная история. Нам надо было перевести крупную сумму на счет сына и его банк затребовал справку из нашего банка о происхождении денег. И мы сидели там часа два, пока служащая проверяла, откуда поступали деньги - ага, это зарплата, это керен иштальмут, это выплаты по страховке, это накопления. Насчет справки я, правда, не помню, но, видимо, получили, потому что разрешение на перевод дали. Странно, что в Апоалиме об этом не знают

[sova_f]

Спасибо большое, это радует. Значит, в том конкретном филиале затупили.

[henic]

Это бывает даже не филиал, а клерк. Я сейчас ругаюсь с одним банком, дела совсем другие, не очень тривиальные. Мурыжили три месяца, ничего не сделали. Потом дело перешло к другой девочке. Та сказала: не понимаю, в чем проблема. Вот одна бумага, лови на имейл. За второй приди лично, я тебе выдам.

[sova_f]

Угу. У меня так со страховой компанией было.

[leostrog]

может быть, имеется в виду
טופס הצהרת הון ,

[sova_f]

О, звучит логично! Спасибо, попробуем поискать.

[leostrog]

https://www.gov.il/he/service/itc1219

[sova_f]

Спасибо!