Чем грозит статус валютного резидента в РФ?

[fireboulder]

Я за российским законодательством, понятное дело, не слежу. Но тут попал случайно на ссылку, которая помогла мне пересмотреть свои планы на отпуск. Может быть, кого-то она тоже заставит задуматься.

Росфиннадзор разъяснил, что "При въезде на территорию Российской Федерации гражданин Российской Федерации, получивший в соответствии с положениями

Comments

[wwwleningrad]

ничем не грозит, у валютного резидента нет обязанностей, если он не проводит валютных операций, связанных с оказанием услуг по обмену валют третьим лицам или осуществлением внешнеторговой деятельности в иностранной валюте на территории РФ.

[oryx_and_crake]

А обязанность сообщать о всех счетах за границей? А обязанность проводить все платежи на эти счета только через банки РФ?

[wwwleningrad]

Честно говоря, смешно :) Вы всерьез считаете, что если человек не сообщит о всех счетах за границей, то его на границе закуют в кандалы и отправят в Магадан? :) Такое невозможно, так как в российские банки, ни в налоговые органы информация о наличии счета гражданина РФ в иностранном банке не поступает. Равно как из российских банков и налоговых органов за пределы РФ никакая информация о банковских счетах не передается.

[dlagno]

какова степень твоей уверенности?

РФ подписала договор FATCA с США, и насколько я читал, подписала на условии двухсторонней отчетности, то есть банки США должны репортить России счета российских граждан.

Я не уверен, что все американские банки спрашивают гражданство при открытии счета, но некоторые точно спрашивают.

[wwwleningrad]

Тебе приходил запрос из банка, спрашивающий твое разрешение на передачу этой информации? Если нет, то по закону банк ничего не передает.

[dlagno]

почему ты считаешь, что они должны спрашивать разрешение в таких случаях??

Все транзакции, на которых срабатывают определенные триггеры (например, внесение наличных или перевод за границу свыше определенного лимита) американские банки автоматически репортят правительственным агентствам не уведомляя клиента (Bank Secrecy Act).
Почему в этом случае они должны уведомлять клиета или тем более спрашивать его разрешение??

[wwwleningrad]

российский закон принимался с этим условием.

[dlagno]

может я чего-то недопонимаю, но американским банкам нет дела до российских законов.

[wwwleningrad]

FATCA в России работает только в одну сторону. То есть банки России обязаны передавать IRS инфу о счетах граждан США, в том числе лиц, имеющих двойное гражданство, после получения от клиента письменного согласия на это. Собственно, вот текст российского закона по FATCA http://npc.ru/media/filelist/14.06.30_Zakon_ob_osobennostyah_osyshestvleniya_finansovih_operaciiy_s_inostrannimi_grajidanami_i_urlicami.pdf

Банки США в налоговую службу России точно никакую инфу не отправляют. А вот в банки Нидерландов отправляют, так как между ними заключено соглашение о взаимном обмене этой инфой.

FATCA - это инструмент IRS для контроля за американскими налогоплательщиками. У Налоговой Инспекции России нет инструментов, чтобы заставить работать на себя американские банки. России вынуждена была подписаться под этим, чтобы не терять доход от операций с деньгами граждан США.

[dlagno]

я в курсе, что такое FATCA, но в случае с россией я слышал, что соглашение о передаче данных было двухсторонним. Настаивать не буду, постараюсь просто не пересекать границу России от греха подальше.

[wwwleningrad]

Изначально Россия и США планировали подписать двустороннее соглашение, регулирующее взаимодействие в рамках этого закона, но из-за событий на Украине американская сторона заморозила переговоры.

http://www.forbes.ru/news/261393-putin-razreshil-bankam-peredavat-v-ssha-informatsiyu-v-ramkakh-fatca

http://top.rbc.ru/economics/16/05/2014/924102.shtml

[dlagno]

> России вынуждена была подписаться под этим, чтобы не терять доход от операций с деньгами граждан США.

не совсем так. Чтобы не терять дешевый доступ к финансовой системе США.
Гражданам и даже просто резидентам США наоборот стало практически невозможно (не скрывая своей связи с США) открыть счета в неамериканских банках после подписания FATCA.

[wwwleningrad]

Да, в том числе. Вы сами все знаете, зачем же тут спрашиваете? :)

[migmit]

А где узнать, с кем ещё есть такие соглашения? Нидерланды нидерландами, но есть же и другие страны?

[wwwleningrad]

http://en.wikipedia.org/wiki/Foreign_Account_Tax_Compliance_Act
Раздел Intergovernmental agreements.

[migmit]

А! Блин, я не так прочитал ваш коммент. Вместо "А вот в банки Нидерландов отправляют" я увидел "А вот банки Нидерландов отправляют" - то есть, что банки Нидерландов отправляют информацию в Россию.

Извините за беспокойство.