Курс рубля и покупательная способность
Поскольку уровень цен в разных странах мира различается более чем в 12 раз, для сопоставимости международных сравнений принято использовать оценку их ВВП в единых ценах США - иначе получаются несуразные, далекие от реальности результаты.
По данным МВФ за 2015 год ВВП России составил 3717,6 млрд. долларов по паритету покупательной способности (то есть в американских ценах) или 1324,7 млрд. долларов по номиналу (если величину нашего ВВП в рублях разделить на курс доллара). Из этого следует, что уровень цен в России примерно в 2,8 раза ниже, чем в США.
Если среднегодовой курс доллара составил в 2015 году 60 руб. 66 коп., то купить на этот самый доллар в Америке можно примерно столько же, сколько в России на 21 руб. 61,5 коп. К этому показателю МВФ довольно близок полушуточный «индекс бигмака», который сравнивает покупательную способность валют через цену этого знаменитого бутерброда в разных странах. В июле 2015 года он составил 22 руб. 34 коп. за 1 доллар США. То есть гамбургер, который в США стоил на тот момент $4,79, в России продавался за 107 рублей, а вовсе не за 300, как можно было ожидать, если перевести американскую цену в рубли по курсу доллара.
Спрашивается: если по своей покупательной способности доллар «должен» стоить чуть больше 20 рублей, то почему же на самом деле он стоит 60 с лишним? Неужели какие-то недруги, чтобы досадить нам, манипулируют курсом и делают такими дорогими желанные импортные товары, заграничные поездки и прочие блага, за которые требуется платить валютой?
Ответ на этот вопрос довольно элементарен, но явно очевиден не для всех, потому что глупости о снижении курса доллара до уровня его реальной покупательной способности приходится читать и слышать регулярно, в том числе в исполнении людей, занимающих серьезные, вроде бы, посты.
Рыночная цена определяется спросом и предложением. Если доллар в России стоит почти втрое дороже своей покупательной способности, значит, на него существует огромный дополнительный спрос, связанный не просто с потреблением какого-то набора товаров и услуг, а с другими целями.
Какими? Выезд за границу - каждый год наши туристы увозят из страны около 50 млрд. долларов. Вывоз капитала - за 2015 год он составил 58 млрд. долларов. И этим занимаются не только злые олигархи. Когда мы с вами и еще сто миллионов человек покупаем каждый по 100-200-500 долларов или евро и кладем их под подушку, это отражается на экономике страны ровно так же, как вывод бизнесменами десятков миллиардов. Далее, заграничные переводы, в том числе от гастарбайтеров своим семьям. За 2015 год трансграничные переводы физических лиц составили ни много ни мало 35 млрд. долларов, хотя средняя сумма одного перевода в среднем всего лишь 210 долларов. Наконец, импортные товары потребитель зачастую предпочитает отечественным аналогам и готов платить за них дороже, чем за российские.
Вот так все мы вместе дружными усилиями создаем повышенный спрос на иностранную валюту и загоняем ее курс на уровень гораздо более высокий, чем ее покупательная способность.
Теперь давайте посмотрим, что будет, если установить валютный курс на «справедливом» уровне, который соответствует паритету покупательной способности.
Для начала не будет в продаже валюты. Сегодня спрос и предложение уравниваются при курсе доллара несколько выше 60 рублей. Если назначить курс ниже рыночного, валюту просто расхватают первые, кому она подвернется, и обменники можно будет закрывать в связи с отсутствием товара (кто не застал - такие объявления висели на пустых магазинах в последние годы советской власти).
Но, допустим, свершится чудо, и доллары по 22 рубля будут лежать грудами во всех банках, доступные для любого желающего. Тогда дело обернется еще хуже. Вместо обменников пришлось бы закрывать российские заводы и фермы.
Простой пример: сегодня цены на автомобиль «Лада Веста» начинаются примерно от 450 тыс. рублей. А скромная иномарка за 20 тыс. долларов в России стоит около 1300 тыс. рублей. Если завтра курс доллара упадет до 22 рублей, в соответствии с его покупательной способностью, то цена этой иномарки снизится до 440 тыс. рублей. Кто и зачем тогда будет покупать Ладу и куда пойдут рабочие АвтоВАЗа? То же самое относится если не ко всем, то к подавляющему большинству российских товаров и предприятий.
Поэтому высокий курс доллара и, соответственно, низкий курс рубля - это объективная реальность, данная нам в ощущениях, хотя и по большей части неприятных. Но каждый раз почесывая в затылке при виде ценников на новый айфон или тур в Таиланд, надо вспоминать, что они защищают наши рабочие места. А кроме того, эти ценники прозрачно намекают, что в России тоже есть немало красивых и интересных мест.
По данным МВФ за 2015 год ВВП России составил 3717,6 млрд. долларов по паритету покупательной способности (то есть в американских ценах) или 1324,7 млрд. долларов по номиналу (если величину нашего ВВП в рублях разделить на курс доллара). Из этого следует, что уровень цен в России примерно в 2,8 раза ниже, чем в США.
Если среднегодовой курс доллара составил в 2015 году 60 руб. 66 коп., то купить на этот самый доллар в Америке можно примерно столько же, сколько в России на 21 руб. 61,5 коп. К этому показателю МВФ довольно близок полушуточный «индекс бигмака», который сравнивает покупательную способность валют через цену этого знаменитого бутерброда в разных странах. В июле 2015 года он составил 22 руб. 34 коп. за 1 доллар США. То есть гамбургер, который в США стоил на тот момент $4,79, в России продавался за 107 рублей, а вовсе не за 300, как можно было ожидать, если перевести американскую цену в рубли по курсу доллара.
Спрашивается: если по своей покупательной способности доллар «должен» стоить чуть больше 20 рублей, то почему же на самом деле он стоит 60 с лишним? Неужели какие-то недруги, чтобы досадить нам, манипулируют курсом и делают такими дорогими желанные импортные товары, заграничные поездки и прочие блага, за которые требуется платить валютой?
Ответ на этот вопрос довольно элементарен, но явно очевиден не для всех, потому что глупости о снижении курса доллара до уровня его реальной покупательной способности приходится читать и слышать регулярно, в том числе в исполнении людей, занимающих серьезные, вроде бы, посты.
Рыночная цена определяется спросом и предложением. Если доллар в России стоит почти втрое дороже своей покупательной способности, значит, на него существует огромный дополнительный спрос, связанный не просто с потреблением какого-то набора товаров и услуг, а с другими целями.
Какими? Выезд за границу - каждый год наши туристы увозят из страны около 50 млрд. долларов. Вывоз капитала - за 2015 год он составил 58 млрд. долларов. И этим занимаются не только злые олигархи. Когда мы с вами и еще сто миллионов человек покупаем каждый по 100-200-500 долларов или евро и кладем их под подушку, это отражается на экономике страны ровно так же, как вывод бизнесменами десятков миллиардов. Далее, заграничные переводы, в том числе от гастарбайтеров своим семьям. За 2015 год трансграничные переводы физических лиц составили ни много ни мало 35 млрд. долларов, хотя средняя сумма одного перевода в среднем всего лишь 210 долларов. Наконец, импортные товары потребитель зачастую предпочитает отечественным аналогам и готов платить за них дороже, чем за российские.
Вот так все мы вместе дружными усилиями создаем повышенный спрос на иностранную валюту и загоняем ее курс на уровень гораздо более высокий, чем ее покупательная способность.
Теперь давайте посмотрим, что будет, если установить валютный курс на «справедливом» уровне, который соответствует паритету покупательной способности.
Для начала не будет в продаже валюты. Сегодня спрос и предложение уравниваются при курсе доллара несколько выше 60 рублей. Если назначить курс ниже рыночного, валюту просто расхватают первые, кому она подвернется, и обменники можно будет закрывать в связи с отсутствием товара (кто не застал - такие объявления висели на пустых магазинах в последние годы советской власти).
Но, допустим, свершится чудо, и доллары по 22 рубля будут лежать грудами во всех банках, доступные для любого желающего. Тогда дело обернется еще хуже. Вместо обменников пришлось бы закрывать российские заводы и фермы.
Простой пример: сегодня цены на автомобиль «Лада Веста» начинаются примерно от 450 тыс. рублей. А скромная иномарка за 20 тыс. долларов в России стоит около 1300 тыс. рублей. Если завтра курс доллара упадет до 22 рублей, в соответствии с его покупательной способностью, то цена этой иномарки снизится до 440 тыс. рублей. Кто и зачем тогда будет покупать Ладу и куда пойдут рабочие АвтоВАЗа? То же самое относится если не ко всем, то к подавляющему большинству российских товаров и предприятий.
Поэтому высокий курс доллара и, соответственно, низкий курс рубля - это объективная реальность, данная нам в ощущениях, хотя и по большей части неприятных. Но каждый раз почесывая в затылке при виде ценников на новый айфон или тур в Таиланд, надо вспоминать, что они защищают наши рабочие места. А кроме того, эти ценники прозрачно намекают, что в России тоже есть немало красивых и интересных мест.