Как оформить пунктуационно?

[colombe_blanche]

Как правильно оформить такую вот фразу? Вроде как и прямая речь, а вроде как и не совсем. Контекст: попаданке в другой мир сказали непонятные слова на тамошнем языке.

Я поняла, что он сказал: "Не бойся".

Автор оформил вот так - мол, обычная прямая речь. А мне кажется, что это как раз тот случай, когда прямая речь включается в предложение в качестве его члена. И тогда не нужны ни двоеточие, ни большая буква. Только кавычки.

Но я не уверена, вдруг ошибаюсь? Кто-нибудь может точно сказать, как правильно, а? Памагити