Международные банки являются подразделением финансового обслуживания наркокартелей
15:46 05.08.2012
«Укради немного, - писал Боб Дилан, - и они бросят тебя в тюрьму, укради много - и они сделают тебя королем». В наше время он мог бы переделать строку так: продай немного наркотиков - и они бросят тебя в тюрьму, отмой миллиарды наркоденег - и они заставят тебя принести извинения Сенату США.
Два месяца назад в Вашингтоне бедный чернокожий мужчина по имени Эдвард Дорси-старший был осужден за нелегальный сбыт 5,5 граммов крэка и кокаина. Так как обвинения были ему предъявлены до недавнего относительного улучшения вынесения приговоров, то он получил окончательные 10 лет тюремного заключения.
На прошлой неделе менеджеры крупнейшего британского банка HSBC выстроились в ряд перед постоянным подкомитетом расследований Сената, где им задавали такие вопросы как: «Для закрытия подозрительного счета потребовалось три или четыре года. Разве можно позволять такое?»
«Подозрительный счет» был счетом “casa de cambio” - обменной конторы, действующей в Мексике по поручению крупнейшего преступного синдиката в мире и одного из самых жестоких - наркокартеля «Синалоа». Сотрудник отдела по борьбе с отмыванием денег обратил внимание начальства HSBC на эти сделки, но тщетно - грязный бизнес продолжился. «Нет, сенатор», - был ответ британца в очках по имени Пол Терстон, главного исполнительного директора отдела розничных банковских услуг и управления состоянием HSBC Holdings plc.
Об этой же самой casa de cambio было известно, что в отношении нее проводится расследование по другому делу, касающемуся банка Wachovia в момент, когда HSBC занимался его деньгами. Американские власти наложили арест на 11 миллионов долларов в филиале Wachovia в Майами в рамках достижения с Wachovia крупнейшего мирового соглашения в банковской истории в марте 2010 года, о котором газета подробно рассказывала в прошлом году.
Банк Wachovia был оштрафован на 50 миллионов долларов и был вынужден отказаться от 110 миллионов долларов в виде доказанных прибылей от наркоторговли, но было также выявлено, что банк неадекватно контролировал умопомрачительные 376 миллиардов долларов, прошедшие через casa de cambio за четыре года, из которых 10 миллиардов были в виде наличности. Разоблачитель по этому делу, англичанин, работавший сотрудником по борьбе с отмыванием денег в лондонском филиале банка, Мартин Вудс подвергся дисциплинарному взысканию за то, что попытался привлечь внимание своего начальства к этой ситуации, и выиграл дело, по которому ему предложили мировое соглашение, после подачи иска из-за несправедливого увольнения.
Никто из сотрудников Wachovia не сел в тюрьму - и, как сказал Вудс в момент соглашения: «Это доходы от убийств и страданий в Мексике и от наркотиков, продаваемых по всему миру. Но никто не посажен в тюрьму. Какой толк от этого соглашения для борьбы с наркокартелями? Никакого. Оно поощряет картели и любого, кто хочет делать деньги, отмывая их кровавые доллары».
HSBC, как было установлено, управлял 7 миллиардами долларов наркоденег, и «это начало для 10», говорит теперь Вудс. «Мы увидим общую картину со временем. Но каковы санкции в отношении этих банков? Каковы их риски? Картелям следует перезаключить с банками соглашения о комиссионых. Им назначают цену за риск, которого нет». Банк Wachovia не был первым, и вряд ли HSBC будет последним. Шесть лет назад дочерний банк Barclays - Barclays Private Bank - был разоблачен как использовавшийся для отмывания денег от торговли наркотиками из Колумбии посредством пяти счетов, связанных со скандально известным картелем «Медельин». Ироничный поворот событий - Barclays продолжил работать с этими деньгами после того, как вмешалась британская полиция, получившая наводку от банка HSBC.
И проблема шире, чем деньги от наркотиков. Она связана с тем, где банки, сотрудники правоохранительных органов и регуляторы - и политики и общество в целом - хотят провести черту между криминальной и предположительно «легальной» экономикой, если таковая существует.
Возьмем, например, первоклассный банк элиты и Ее Величества Королевы, Coutts, входящий в спасенный Royal Bank of Scotland. 23 марта Служба финансового надзора Великобритании сделала последнее напоминание Coutts, установив штраф в размере 8,75 миллионов фунтов стерлингов за нарушение кодекса об отмывании денег.
Служба финансового надзора проверила 103 «дела клиентов с высоким уровнем риска» и «выявила пробелы в 73 делах», показывающие «неспособность проводить соответствующий постоянный контроль» в течение трех лет. В двух случаях замешанные в этом частные банкиры «не смогли выявить серьезные криминальные обвинения в отношении этих клиентов». Рори Тапнер, главный исполнительный директор подразделения RBS по управлению состояниями, сказал, что «с тех пор, как СФН выразила впервые свою обеспокоенность, Coutts & Co усовершенствовал процесс управления отношениями с клиентами». Этот припев был повторен на прошлой неделе HSBC, и повторялся каждым другим банком после каждого позорного разоблачения: мы сбились с правильного пути, но мы это исправили.
Однако разве не было бы интересно узнать частное мнение Coutts о деле Wachovia - или, как минимум, мнение таких людей как Вудс, которые искореняют криминальное отмывание денег?
Как оказалось, мы его знаем благодаря одной редкой возможности. В прошлом году разоблачителю Wachovia была предложена работа в банке Coutts. Но банк неожиданно отозвал свое предлоежние. Во внутреннем электронном сообщении, посланном проводящим собеседования сотрудником директору программы управления состояниями Coutts, объяснялось, что у банка были «очень обычные причины для нашего решения, приводя в качестве довода тот факт, что мы узнали об инциденте в Wachovia, у одного из бывших работодателей Мартина Вудса, и что Coutts стремится избежать любого риска подрыва репутации, который может быть связан с инцидентом».
Вудсу, который подает иск против Coutts за плохое обращение с разоблачителем, приходит в голову мысль, что он был слишком упорным во время работы в банке Wachovia. Coutts отказался дать комментарии.
Никто в банке Coutts не был привлечен к ответственности за настораживающие выводы, сделанные СФН. Не были применены санкции к кому-либо в рамках уголовного права и в прошлом месяце, когда банк ING был оштрафован на 619 миллионов долларов за незаконный перевод миллиардов долларов в американскую банковскую систему в нарушение санкций - как это сделал банк HSBC с деньгами из Северной Кореи и Ирана. Как не было никаких санкций и в 2009 году, когда банк Lloyds TSB - 43% доля в котором принадлежит британским налогоплательщикам - был отштрафован на 350 миллионов долларов за сокрытие иранских денег в США. Штрафы кажутся нам огромными, но банки выплачивают их из своих мелких расходов.
Если бывает уголовное преследование, то оно всегда «отсрочено», как это было с банком Wachovia, и с калифорнийским банком под названием Sigue, использовавшимся HSBC для получения мексиканских наркоденег. Ведите себя хорошо с год, и мы забудем об этом. Когда это было, чтобы такие как Эдвард Дорси из Вашингтона пользовались такого рода снисходительностью?
Самый главный инструктор сотрудников по борьбе с отмыванием денег в США, Роберт Мазур, проникший в картель «Медельин» во время уголовного преследования и краха банка BCCI в 1991 году, говорит Observer, что «единственная вещь, которая может заставить банки быть должным образом бдительными в отношении происходящего, это когда они слышат звон наручников в зале заседаний совета директоров».
Пока не ясно, смогут ли тузы HSBC избежать судьбы Дорси, как тузы Wachovia.
«Людям не нравится спрашивать, насколько близок палец банкира к спусковому крючку оружия убийцы», - говорит Вудс.
Бывший глава Управления ООН по борьбе с наркотиками и преступностью Антонио Мария Коста утверждал, что четырьмя опорами международной банковской системы являются: отмывание наркоденег, нарушение санкций, уклонение от уплаты налогов и торговля оружием.
Реакцией политиков является избегание любого серьезного судебного наступления на эту реальность по той простой причине, что это слишком большие деньги (плюс работа консультантами, которая появляется после ухода с должности). Британское правительство наняло бывшего председателя правления HSBC на должность министра по торговле как раз в момент, когда разразился скандал с отмыванием наркоденег.
И в этом, вместе с суждением Боба Дилана, и заключается проблема. Мы не думаем об этих банковских тузах как о подразделении финансового обслуживания картеля «Синалоа».
Голая правда в том, что «лучшими друзьями» картелей являются вот эти люди в костюмах в тонкую полоску, которые, после того, как они получили по рукам, возвращаются к своему гольфу в Коннектикуте и вечеринкам в Голландском парке (в Лондоне).
Представление о том, что между глобальной криминальной и «легальной» экономикой существует дихотомия, является иллюзией. Хуже того - это ложь. Они неразрывны и взаимозависимы - являясь одним и тем же.
http://perevodika.ru/articles/21705.html
Global banks are the financial services wing of the drug cartels
Дневник кризиса
rss2lj
«Укради немного, - писал Боб Дилан, - и они бросят тебя в тюрьму, укради много - и они сделают тебя королем». В наше время он мог бы переделать строку так: продай немного наркотиков - и они бросят тебя в тюрьму, отмой миллиарды наркоденег - и они заставят тебя принести извинения Сенату США.
Два месяца назад в Вашингтоне бедный чернокожий мужчина по имени Эдвард Дорси-старший был осужден за нелегальный сбыт 5,5 граммов крэка и кокаина. Так как обвинения были ему предъявлены до недавнего относительного улучшения вынесения приговоров, то он получил окончательные 10 лет тюремного заключения.
На прошлой неделе менеджеры крупнейшего британского банка HSBC выстроились в ряд перед постоянным подкомитетом расследований Сената, где им задавали такие вопросы как: «Для закрытия подозрительного счета потребовалось три или четыре года. Разве можно позволять такое?»
«Подозрительный счет» был счетом “casa de cambio” - обменной конторы, действующей в Мексике по поручению крупнейшего преступного синдиката в мире и одного из самых жестоких - наркокартеля «Синалоа». Сотрудник отдела по борьбе с отмыванием денег обратил внимание начальства HSBC на эти сделки, но тщетно - грязный бизнес продолжился. «Нет, сенатор», - был ответ британца в очках по имени Пол Терстон, главного исполнительного директора отдела розничных банковских услуг и управления состоянием HSBC Holdings plc.
Об этой же самой casa de cambio было известно, что в отношении нее проводится расследование по другому делу, касающемуся банка Wachovia в момент, когда HSBC занимался его деньгами. Американские власти наложили арест на 11 миллионов долларов в филиале Wachovia в Майами в рамках достижения с Wachovia крупнейшего мирового соглашения в банковской истории в марте 2010 года, о котором газета подробно рассказывала в прошлом году.
Банк Wachovia был оштрафован на 50 миллионов долларов и был вынужден отказаться от 110 миллионов долларов в виде доказанных прибылей от наркоторговли, но было также выявлено, что банк неадекватно контролировал умопомрачительные 376 миллиардов долларов, прошедшие через casa de cambio за четыре года, из которых 10 миллиардов были в виде наличности. Разоблачитель по этому делу, англичанин, работавший сотрудником по борьбе с отмыванием денег в лондонском филиале банка, Мартин Вудс подвергся дисциплинарному взысканию за то, что попытался привлечь внимание своего начальства к этой ситуации, и выиграл дело, по которому ему предложили мировое соглашение, после подачи иска из-за несправедливого увольнения.
Никто из сотрудников Wachovia не сел в тюрьму - и, как сказал Вудс в момент соглашения: «Это доходы от убийств и страданий в Мексике и от наркотиков, продаваемых по всему миру. Но никто не посажен в тюрьму. Какой толк от этого соглашения для борьбы с наркокартелями? Никакого. Оно поощряет картели и любого, кто хочет делать деньги, отмывая их кровавые доллары».
HSBC, как было установлено, управлял 7 миллиардами долларов наркоденег, и «это начало для 10», говорит теперь Вудс. «Мы увидим общую картину со временем. Но каковы санкции в отношении этих банков? Каковы их риски? Картелям следует перезаключить с банками соглашения о комиссионых. Им назначают цену за риск, которого нет». Банк Wachovia не был первым, и вряд ли HSBC будет последним. Шесть лет назад дочерний банк Barclays - Barclays Private Bank - был разоблачен как использовавшийся для отмывания денег от торговли наркотиками из Колумбии посредством пяти счетов, связанных со скандально известным картелем «Медельин». Ироничный поворот событий - Barclays продолжил работать с этими деньгами после того, как вмешалась британская полиция, получившая наводку от банка HSBC.
И проблема шире, чем деньги от наркотиков. Она связана с тем, где банки, сотрудники правоохранительных органов и регуляторы - и политики и общество в целом - хотят провести черту между криминальной и предположительно «легальной» экономикой, если таковая существует.
Возьмем, например, первоклассный банк элиты и Ее Величества Королевы, Coutts, входящий в спасенный Royal Bank of Scotland. 23 марта Служба финансового надзора Великобритании сделала последнее напоминание Coutts, установив штраф в размере 8,75 миллионов фунтов стерлингов за нарушение кодекса об отмывании денег.
Служба финансового надзора проверила 103 «дела клиентов с высоким уровнем риска» и «выявила пробелы в 73 делах», показывающие «неспособность проводить соответствующий постоянный контроль» в течение трех лет. В двух случаях замешанные в этом частные банкиры «не смогли выявить серьезные криминальные обвинения в отношении этих клиентов». Рори Тапнер, главный исполнительный директор подразделения RBS по управлению состояниями, сказал, что «с тех пор, как СФН выразила впервые свою обеспокоенность, Coutts & Co усовершенствовал процесс управления отношениями с клиентами». Этот припев был повторен на прошлой неделе HSBC, и повторялся каждым другим банком после каждого позорного разоблачения: мы сбились с правильного пути, но мы это исправили.
Однако разве не было бы интересно узнать частное мнение Coutts о деле Wachovia - или, как минимум, мнение таких людей как Вудс, которые искореняют криминальное отмывание денег?
Как оказалось, мы его знаем благодаря одной редкой возможности. В прошлом году разоблачителю Wachovia была предложена работа в банке Coutts. Но банк неожиданно отозвал свое предлоежние. Во внутреннем электронном сообщении, посланном проводящим собеседования сотрудником директору программы управления состояниями Coutts, объяснялось, что у банка были «очень обычные причины для нашего решения, приводя в качестве довода тот факт, что мы узнали об инциденте в Wachovia, у одного из бывших работодателей Мартина Вудса, и что Coutts стремится избежать любого риска подрыва репутации, который может быть связан с инцидентом».
Вудсу, который подает иск против Coutts за плохое обращение с разоблачителем, приходит в голову мысль, что он был слишком упорным во время работы в банке Wachovia. Coutts отказался дать комментарии.
Никто в банке Coutts не был привлечен к ответственности за настораживающие выводы, сделанные СФН. Не были применены санкции к кому-либо в рамках уголовного права и в прошлом месяце, когда банк ING был оштрафован на 619 миллионов долларов за незаконный перевод миллиардов долларов в американскую банковскую систему в нарушение санкций - как это сделал банк HSBC с деньгами из Северной Кореи и Ирана. Как не было никаких санкций и в 2009 году, когда банк Lloyds TSB - 43% доля в котором принадлежит британским налогоплательщикам - был отштрафован на 350 миллионов долларов за сокрытие иранских денег в США. Штрафы кажутся нам огромными, но банки выплачивают их из своих мелких расходов.
Если бывает уголовное преследование, то оно всегда «отсрочено», как это было с банком Wachovia, и с калифорнийским банком под названием Sigue, использовавшимся HSBC для получения мексиканских наркоденег. Ведите себя хорошо с год, и мы забудем об этом. Когда это было, чтобы такие как Эдвард Дорси из Вашингтона пользовались такого рода снисходительностью?
Самый главный инструктор сотрудников по борьбе с отмыванием денег в США, Роберт Мазур, проникший в картель «Медельин» во время уголовного преследования и краха банка BCCI в 1991 году, говорит Observer, что «единственная вещь, которая может заставить банки быть должным образом бдительными в отношении происходящего, это когда они слышат звон наручников в зале заседаний совета директоров».
Пока не ясно, смогут ли тузы HSBC избежать судьбы Дорси, как тузы Wachovia.
«Людям не нравится спрашивать, насколько близок палец банкира к спусковому крючку оружия убийцы», - говорит Вудс.
Бывший глава Управления ООН по борьбе с наркотиками и преступностью Антонио Мария Коста утверждал, что четырьмя опорами международной банковской системы являются: отмывание наркоденег, нарушение санкций, уклонение от уплаты налогов и торговля оружием.
Реакцией политиков является избегание любого серьезного судебного наступления на эту реальность по той простой причине, что это слишком большие деньги (плюс работа консультантами, которая появляется после ухода с должности). Британское правительство наняло бывшего председателя правления HSBC на должность министра по торговле как раз в момент, когда разразился скандал с отмыванием наркоденег.
И в этом, вместе с суждением Боба Дилана, и заключается проблема. Мы не думаем об этих банковских тузах как о подразделении финансового обслуживания картеля «Синалоа».
Голая правда в том, что «лучшими друзьями» картелей являются вот эти люди в костюмах в тонкую полоску, которые, после того, как они получили по рукам, возвращаются к своему гольфу в Коннектикуте и вечеринкам в Голландском парке (в Лондоне).
Представление о том, что между глобальной криминальной и «легальной» экономикой существует дихотомия, является иллюзией. Хуже того - это ложь. Они неразрывны и взаимозависимы - являясь одним и тем же.
http://perevodika.ru/articles/21705.html
Global banks are the financial services wing of the drug cartels
Дневник кризиса
rss2lj