11 малоизвестных налоговых вычетов в Германии, о которых стоит знать иммигрантам
Знаете ли вы, что жизнь в Германии автоматически превращает вас в налогового резидента, а значит, придется подавать декларации и платить налоги? Не волнуйтесь, есть способы уменьшить свои налоговые обязательства, используя всевозможные вычеты. Давайте разберемся в этом поподробнее.
Известные достопримечательности Германии
Содержание двух домохозяйств
Если вы часто ездите между родиной и Германией, можете получить вычет на содержание двух домохозяйств. Это включает расходы на жилье в Германии до €1000 в месяц и еженедельные поездки домой. Главное - собирать чеки и билеты. Более того, если у вас есть жилье и на родине, и в Германии, то налог на второй дом платить не придется, если второй дом не в Германии.
Релокационные расходы
Переезжаете в Германию ради работы? Вы можете вычесть из налогооблагаемой базы расходы на перевозку вещей и транспортировку всей семьи. Чеки на транспортные услуги помогут вам сократить налоговое бремя, даже если вы летели первым классом. А если нет чеков? Можно запросить стандартный вычет - для семьи с двумя детьми он составит €3000.
Денежные переводы на родину
Если поддерживаете родных на родине, эти суммы тоже можно вычесть из налоговой базы. Но потребуется доказать, что ваши родственники нуждаются в помощи. Немецкие налоговики определяют максимальный размер вычета в зависимости от страны проживания ваших родственников. Максимально возможный вычет - €8820.
Пожертвования на благотворительность
Пожертвования в пользу благотворительных организаций в Германии или немецких представительств международных организаций можно вычесть из налогооблагаемой базы. Так что жертвуйте с умом - проверяйте, есть ли у выбранной организации представительство в Германии.
Прирост капитала и инвестиции
В Германии прирост капитала облагается фиксированной ставкой 26,375%, но есть способы уменьшить налоговые обязательства:
- Продажа криптовалюты не облагается налогом, если держите ее более года.
- Прирост капитала от продажи основного жилья налогом не облагается, как и от продажи инвестиционной недвижимости, если владели ею более 10 лет.
- Доход от инвестиций до €1000 (для пар - до €2000) можно вычесть из налоговой базы.
Оплачиваете курсы или обучение, связанное с работой? Собирайте чеки и квитанции - эти траты можно вычесть из налогооблагаемой базы.
Профессиональные расходы
Расходы на обустройство домашнего офиса или другие рабочие траты, не покрытые работодателем, тоже можно указывать в декларации. За каждый день работы на дому положен вычет в размере €6.
Медицинские расходы
Если понесли значительные медицинские расходы в течение года, вы можете получить вычет. Главное, чтобы расходы превышали разумный предел финансового бремени, зависящий от вашего дохода и семейного положения.
Уход за детьми
Тратите на детский сад или школу? Вы можете вычесть из налоговой базы две трети таких расходов.
Долгие поездки на работу
Если вы каждый день преодолеваете значительные расстояния до работы, можно запросить вычет: 30 евроцентов за каждый километр для первых 20 км, и 38 евроцентов за каждый следующий километр, независимо от вида транспорта.
Услуги мастеров и энергоэффективность
Расходы на услуги мастеров и модернизацию дома для повышения энергоэффективности можно также вычесть из налогов. 20% затрат на рабочую силу (но не более €1200) и 20% расходов на энергоэффективные меры (до €40 000) - отличные возможности для экономии.
Не забывайте, что налоговые вычеты доступны не только самозанятым, но и наемным сотрудникам. Подводите итоги года, собирайте все квитанции и чеки, и отправляйте декларацию в налоговую. Если остались вопросы, запишитесь на персональную консультацию к нашим экспертам по налогообложению в Германии.