Если бы фонды Finex начали торговаться на российской бирже в 1995 году, и была бы гипотетическая возможность сформировать равновзвешенный портфель из паев фондов 7 стран: США, Великобритании, Японии, Германии, Китая, Австралии, России, - как бы этот портфель себя исторически повел?
*Паи фондов Finex торгуются с зашитыми дивидендами, наш расчет учитывает только ценовую динамику. Я думаю, не трудно прибавить примерно 2% дивидендной доходности ко всем результатам. Или умножить каждый конечный результат на 1,5.
*Все результаты не учитывают расходы на ребалансировку и налоги, являются примерными и прикидочными, поскольку были взяты не конкретные цены национальных индексов, а данные Всемирного банка по капитализациям указанных стран.
*Ввиду немного неполного предоставления данных по Китаю, России и Великобритании были приняты следующие решения:
- взята капитализация по Гонконгской бирже;
- данные с 2009 года по Великобритании дополнены из ценового поведения индекса FTSE 100;
- неполные данные по России дополнены информацией по динамике индекса РТС.
Просьба не принимать расчеты близко к сердцу, это всего лишь очень примерная модель!
Сравнение портфелей стран с мировым (World) и расчетным (Портфель) за указанный период 1995-2016 гг. в долларах.
В логарифмической шкале.
А теперь сравним между собой два портфеля (расчетный и мировой) в рублях, дополнив данными по депозитам за этот же период.
Вывод
Диверсифицируйтесь по странам. Даже такая неполная диверсификация, которую предоставляет Finex, может благотворно повлиять на динамику вашего портфеля.