Как защитить $12 млн от санкций и налогов: реальный кейс с доходностью 8% годовых
На этой неделе закрылся кейс-мечта почти любого финансового консультанта.
Фото носит иллюстративный характер. Источник: freepik.com
Олег обратился с запросом: есть 12 млн.$, нужно их «упаковать» в трастовую структуру, о которой вы пишите в своих постах, с максимальной конфиденциальностью (для защиты от возможных санкций) и доходностью на капитал 7-8% годовых.
Понятно, что человек точно знает, что ему нужно и что он хочет.
Осталось только выяснить,
- какая именно структура траста ему подходит,
- в какой юрисдикции,
- сумму оформлять на один счет или несколько,
- что будет с передачей данного капитала наследникам при наступлении неблагоприятных событий.
Данные вопросы обсудили на стратегической сессии. Олегу подошла трастовая структура, упакованная в страховой полис, PPLI.
После почти 2-х месяцев прохождения комплаенса, вот что получилось:
1. Сумма разделена на 2 счета: 11 млн.$ и 1 млн.$. Первая сумма оформлена в полис с нулевой стоимостью, который не участвует в обмене CRS. Вторая сумма в 1 млн.$ оформлена в обычный полис.
2. Юрисдикция компании выбрана нейтральная по отношению к стране резидентства Олега.
3. Благодаря «упаковке» в полис страхования жизни, Олег освобожден от ежегодной подачи налоговой декларации, таким образом оптимизировали налогообложение.
4. Дополнительно оформили карту, на которую беспрепятственно и конфиденциально можно выводить деньги из полиса и пользоваться ими.
5. Назначали управляющего капиталом, прописали чёткие инструкции по его действиям.
6. Наследниками указал жену и сына в определенных долях. Сын у него от первого брака, с нынешней супругой детей нет, поэтому для него важно, чтобы все были довольны и не смогли оспорить его решение.
В результате Олег получил то, что хотел изначально, и еще дополнительно возможность дальше развивать бизнес, не отвлекаясь и не думая о том, что же делать уже с заработанными деньгами, как их сохранить.
***
Интересно? Обязательно подпишитесь, дальше будет еще интереснее.
Меня зовут Елена Максимович, я международный независимый финансовый консультант, опыт работы в финансовой сфере более 20 лет. Вопросы и заявки на консультации отправляйте в Вотсапп по номеру +7 (999) 553-67-72 (Россия), +375 (44) 541-18-06 (Беларусь) или на почту info@elenamaksimovich.ru. Если хотите пообщаться лично - смело звоните. Расскажу всё, что потребуется.