С какой суммы целесообразно упаковывать капитал в трастовую структуру?

[maksimovichea]

Самое распространенное заблуждение заключается в том, что трастовые счета возможно открыть только с больших сумм, примерно с миллиона долларов.



Фото носит иллюстративный характер. Источник: freepik.com

В данном случае необходимо понимать, что трастовый фонд и трастовая структура разные понятия. Для открытия трастового фонда и миллиона долларов мало, а вот счет в трастовой структуре (трастовый счет) доступен к открытию с 10 000$.

Но это не главное. Важна не сумма, а с какой целью будет открыт данный трастовый счет, так как он не всем подходит и не всем нужен.

Для решения каких задач можно использовать трастовый счет:

1. Защита капитала от посягательств третьих лиц;
2. Конфиденциальность;
3. Налоговая оптимизация;
4. Наследственное планирование (мгновенная адресная выплата наследникам);
5. Инвестирование капитала на фондовом рынке (самостоятельно или с управлением).

Поэтому в первую очередь я изучаю задачи, которые клиенту необходимо решить, и только после этого предлагаю финансовые инструменты.

Есть кейсы, когда трастовая структура целесообразна при сумме 10 000$, также есть кейсы, когда она совершенно не нужна при сумме 100 000$.

Выше перечислены плюсы трастовой структуры. Но где есть плюсы всегда будут минусы - это издержки на содержание данного счета. Изначально разово бронируется структурная комиссия до 7% от суммы (депозит) плюс ежегодная комиссия в среднем 0,3%.

На первый взгляд может показаться, что это много. Но если посчитать выгоду от размещения капитала в трастовую структуру, то вот что получается.



Например, семья разместила в трастовую структуру капитал 1 млн.$. Изначально бронируется на депозит 7% (70 000$). В процессе инвестирования в течение 5 лет при средней доходности 7% на счете стало 1,3 млн.$.

За эти 5 лет в бизнесе произошли непредвиденные события, в результате которых все активы были изъяты. Сохранены 1,3 млн.$.

Благодаря трастовой структуре не нужно ежегодно уплачивать налог на доходы (возьмем в среднем ставку 13%). Сохранены примерно 160 000$.

В будущем, когда данные активы перейдут по наследству, семья сэкономит на налоге на наследство, а эта величина зависит от резидентства. Возьмем для примера 20% (хотя это минимум), то есть сохранили для наследников 260 000$.

В итоге грубыми подсчетами сохранили за минусом комиссий 1,7 млн.$.

Но такая структура подходит не всем, необходимо оценивать риски и понимать для решения каких задач используется инвестирование.

***

Интересно? Обязательно подпишитесь, дальше будет еще интереснее.

Меня зовут Елена Максимович, я международный независимый финансовый консультант, опыт работы в финансовой сфере более 17 лет. Вопросы и заявки на консультации отправляйте в Вотсапп по номеру +7 (999) 553-67-72 (Россия), +375 (44) 541-18-06 (Беларусь) или на почту info@elenamaksimovich.ru. Если хотите пообщаться лично - смело звоните. Расскажу всё, что потребуется.