Дело Донинвеста. Развязка близится, а Германа все нет...
Антагонизм между бенефициаром перекредитовки М. Парамоновым и новым владельцем банка А. Григорьевым вылез наружу...
Вот только Миша Парамонов усилиями председателя Правления банка Аллы Калитванской (подсудимая), срочно-обморочно выводившей активы ГК Донинвест летом 2014 года, находится на свободе в городе Парижу, а обманутый, по его словам, новый собственник Александр Григорьев - на скамье подсудимых. Впору задуматься: почему и в чьих интересах предварительное следствие «похоронило» в материнском уголовном деле все банковские проводки и не захотело проводить финансово-экономическую экспертизу, дающую ответ на вопросы: куда ушли деньги, кто конечный бенефициар вывода средств?
Подсудимые Григорьев, Калитванская...
Вот и почти вся любовь/недолга/подоплека этого уголовного дела. Для объема к Донинвесту прицепили и предыдущий банк - Западный, который тоже неудачно с «дырой» в 4 млрд рублей купил подсудимый Александр Григорьев.
Зададимся вопросом: а зачем это Григорьев покупает банки с «дырами» в активах?
Западный - 4 млрд дыра…
Донинвест усилиями предпринимателя Парамонова - 700 млн дыра, как выяснилось после проверки ЦБ летом 2014 года…
Неужели Александр Григорьев такой дурак?
Ну, разумеется, нет! Дураков там нет.
Но все наши с вами обывательские догадки - не имеют никакого значения. Мы же не на базаре? Мы с вами находимся в суде, ранее находились на предварительном следствии и в Генпрокуратуре, где не место обывательщине.
Все регламентировано - Законом.
Однако не в силах/умении/желании доказать по Закону… и предварительное следствие, и Генпрокуратура (надзор/позор), и, как мы уже убедились не раз, судья Владимир Борисович Строков… Выполняют команду по имитации расследования/надзора/правосудия…
Ибо один раз, наплевав на Закон, - ты к нему больше уже не вернешься. А править бал будут народно-почвеннические понятия и телефонные звонки из Москвы.
Но - обо всем по порядку
28 марта началась стадия судебного следствия - представление доказательств защитой. Встал и зачитал свои показания, касающиеся эпизода КБ Западный, Александр Григорьев. Согласно его показаниям, прежний владелец - некто Леус - не представил всех документов для качественного аудита, но - уговорил Григорьева купить банк. Позднее выяснилось, что активы банка - ЗПИФ Прометей - были переоценены. Стоили гораздо дешевле «надутых» 4 млрд руб. Эти его показания подтверждаются показаниями свидетелей, данными дистанционно в судебном заседании.
По эпизоду банка Донинвест Григорьев заявил, что даст показания позже всех, так как на скамье подсудимых рядом сидит председатель Правления Донинвеста Алла Калитванская, отработавшая в банке почти 20 лет, дескать, пусть сначала говорят те, кто в банке рулил…
После долгих препирательств гособвинитель зачитал протоколы предварительного следствия допроса Григорьева, и мы освежили уже известное.
Весной 2014 года в Москве на частного инвестора и собственника банка Западный Григорьева вышла предПравления Донинвеста Калитванская, «слезно» просившая прям щас 150 млн рублей ввиду пустого коррсчета Донинвеста.
Григорьев посодействовал межбанковскому кредиту деньгами со счетов «дружественной фирмы». Но кредит Донинвест не вернул. Тю-тю, и всё! И тогда, по словам Григорьева, чтобы вернуть эти деньги, ему пришлось входить участником в банк Донинвест, становиться собственником долей…
Для переговоров Григорьев летал в Париж к Парамонову. Парамонов утверждал, что нужно 400 млн рублей - и банк будет прибыльный. Когда же Григорьев завел речь об активах ГК Донинвест закредитованных в КБ Донинвест… «…Парамонов нервно вскочил и убежал из зала переговоров…». Григорьев тут же позвонил Калитванской, та, дескать, успокоила его: «Он всегда так… сейчас вернется». На «свои» активы, заложенные в «своем» же банке у Парамонова были другие, свои же планы…
Покупка долей КБ Донинвест, а Григорьев привез в РнД 400 млн налом на охраняемых авто, проходила в два этапа. Заключительный этап совпал с итогами - Актом проверки ЦБ - КБ Донинвест. Итог был неутешительный - активы оказались «дутые», ЦБ запретил собирать деньги с населения и потребовал доначисления резервов - 700 млн руб (к уже потраченным Григорьевым четыремстам миллионам из капитала учредителей надо было еще где-то взять 700000000 рэ). Это в конечном итоге и привело к отзыву лицензии, когда через три месяца осенью 2014 года возник кассовый разрыв.
Главное - не обтрухаться
Подробнее на показаниях подсудимых мы остановимся позднее, когда в прениях они и их защитники будут аргументировано и окончательно опровергать обвинительное заключение.
Почему пишем «обвинительное заключение»? А не, скажем, + позицию гособвинения в прениях в суде?
Ну… дело в том что, уважаемые читатели... мы уже наблюдали в Ленинском суде манкирование должностными обязанностями и банальное нарушение УПК РФ при аргументации со стороны прокурора Труханова. Вряд ли он ради нас с вами и ради Закона вдруг в воздухе переобуется и будет выступать в прениях, как того требует УПК РФ.
А УПК ТРЕБУЕТ:
1. Вводной части
2. Анализа доказательств - относимость, допустимость, существо
3. Позиции по квалификации
4. Характеристики личности подсудимых
5. Предложения по решению суда
6. Предложения по мере наказания
7. Заключительной части
Ну а теперь мысленно представим себе: где требование Закона, а где прокурор Труханов?
Даже после этих слов, как представляется нам, он ограничится общими рамочными фразами, ибо если доказательства рассматривать в лупу, как это сделал ранее адвокат Абрамов с обвинительным заключением, и как это еще сделает адвокат Тохмахов, - выяснится, что это не доказательства, а филькины грамотки с предположениями следователя…
Также, напомним, что куда и в интересах кого выведены средства из КБ - ни следствие, ни суд так и не установили (и устанавливать не пожелали, - добавим от себя).
Маня и Жужа
Коснемся подробнее ключевого момента судебного следствия со стороны защиты - антагонизма между «руками» Парамонова, предправления КБ Донинвест Аллой Калитванской, и новым участником, владельцем банка Александром Григорьевым.
Оговоримся сразу, что мы не испытываем никакой лично приязни/неприязни к подсудимым, а женщин, сидящих в СИЗО свыше трех лет и больных различными заболеваниями, нам по-человечески жалко.
Но из песни слов не выкинешь. Анализ требует беспристрастности…
Итак, летом 2014 года, чтобы попытаться избежать ответственности (разбить ответственность) при выводе из банка (перекредитовке) активов Парамонова… Алла Витальевна Калитванская, предПравления банка - окончательное должностное лицо целиком и полностью отвечающее за кредитование в КБ Донинвест (если кредит - не более 5% капитала банка)…
внесла изменения во внутренний документ банка - Положение о кредитовании.
1. Принимать решение о кредитовании должен был также Совет директоров банка.
2. Подписывать кредитную заявку должен был также кроме кредитного Департамента вице-президент «по безопасности» родственник Григорьева - Денис Волчков (подсудимый).
Конечно, это полная и незаконная ахинея - выход предПравления за пределы компетенции.
1. Подобные вещи решаются внесением изменений в Устав банка (высший нормативный акт КБ).
2. Решение о подобных качественных изменениях принимает собственник, участник банка, а вовсе не предПравления (исполнительный орган).
3. ЦБ никогда не зарегистрировал бы такие изменения в Устав, так как Совет директоров собирается раз в квартал, раз в полгода, а кредитование заемщиков банк проводит на постоянной основе в текущем режиме едва ли не ежедневно.
Вот такую смешную шляпу постелила на пол Алла Витальевна (просим прощения за метафоры), чтобы соблюсти интересы «до самого до городу Парижу».
Решения Совета директоров - протоколы - в материалах дела есть. Вот только члены СД их не подписывали - это все они заявили в своих показаниях в суде, более того, некоторые из свидетелей только в суде и узнавали, что они - члены СД. Был членом СД - номинально - и Денис Волчков (экс-ФСОшник, штабной работник, ничего не понимавший в банковской деятельности, по протекции родственника - Григорьева - принятый в КБ аж вице-президентом, получавший зарплату аж 25 тыр в месяц, и ничего в банке не делавший! Ничего - он сидел за компом и делал сайты сторонним организациям. Занимался своими делами…)…
Протокол СД и ему подсовывали на подпись, но он подписывать не стал…
А чьи там подписи на протоколах СД о кредитовании (перекредитовке, выводе активов Парамонова в интересах Парамонова) так до сих пор и не известно.
Хотя все догадываются, что поддельные.
На вопрос адвоката Тохмахова: Чем для них являлась подпись вице-президента Волчкова на кредитной заявке?
И Алла Калитванская и ее зам Светлана Гуленкова ответили, что подпись Волчкова являлась для них проверкой претендента по линии безопасности.
А когда адвокат Тохмахов уточнил: На чем основано такое предположение?
Обе женщины затруднились ответить.
И немудрено.
Когда в КБ Донинвест взяли на работу бывшего ФСОшника Волчкова, якобы теперь ответственного за проверку потенциальных заемщиков, ему
1. Не дали полномочий
2. Не дали инструментария - квалифицированного рабочего места, баз данных
3. Не изменили внутренний банковский алгоритм
То есть - что был Волчков, что его нет - ничего не изменилось, но подпись (размывание ответственности) поставь!
Между тем предПравления с 20-летним стажем наизусть должна знать инструкции ЦБ, в которых всё, что касается проверки потенциальных заемщиков, прописано! И там нет места мифическому вице-президенту без полномочий, информационных центров и баз данных. Там все процедуры по каждому чиху/шагу (!) оформляются актом, и запросы в ведомства, и ответы, и даже перепроверка будущих контрагентов потенциального заемщика!
Волчков же никаких проверок «по безопасности» не проводил и не мог проводить, лишь ставил автограф потому, что ему сказали: Так надо…
Вот такая картонная дурилка из истории про агонию Донинвеста, которая (Волчков) ни единой кредитной заявки не отклонила.
Что это за шлагбаум, который все время открыт?
Так не бывает...
Подсудимый Волчков
На этом пока всё, уважаемые читатели, если у вас есть дополнительная информация/аргументация, мы готовы ее выслушать. Готовимся к прениям.
Но в конце обязательно сделаем свое наблюдение: антагонизм между Григорьевым/Волчковым и Калитванской/Гуленковой ставит крест на квалификации ст. 210 УК РФ - ОПС.
Что это за ОПС, если соподчинения нет, а есть игра втемную и самодеятельность мифических членов ОПС с неизбежным антагонизмом?
На этот вопрос могло бы ответить Понятийное Соглашение между Парамоновым и Григорьевым, но ни следствие, ни суд оно не заинтересовало…
To be cont...
Вот только Миша Парамонов усилиями председателя Правления банка Аллы Калитванской (подсудимая), срочно-обморочно выводившей активы ГК Донинвест летом 2014 года, находится на свободе в городе Парижу, а обманутый, по его словам, новый собственник Александр Григорьев - на скамье подсудимых. Впору задуматься: почему и в чьих интересах предварительное следствие «похоронило» в материнском уголовном деле все банковские проводки и не захотело проводить финансово-экономическую экспертизу, дающую ответ на вопросы: куда ушли деньги, кто конечный бенефициар вывода средств?
Подсудимые Григорьев, Калитванская...
Вот и почти вся любовь/недолга/подоплека этого уголовного дела. Для объема к Донинвесту прицепили и предыдущий банк - Западный, который тоже неудачно с «дырой» в 4 млрд рублей купил подсудимый Александр Григорьев.
Зададимся вопросом: а зачем это Григорьев покупает банки с «дырами» в активах?
Западный - 4 млрд дыра…
Донинвест усилиями предпринимателя Парамонова - 700 млн дыра, как выяснилось после проверки ЦБ летом 2014 года…
Неужели Александр Григорьев такой дурак?
Ну, разумеется, нет! Дураков там нет.
Но все наши с вами обывательские догадки - не имеют никакого значения. Мы же не на базаре? Мы с вами находимся в суде, ранее находились на предварительном следствии и в Генпрокуратуре, где не место обывательщине.
Все регламентировано - Законом.
Однако не в силах/умении/желании доказать по Закону… и предварительное следствие, и Генпрокуратура (надзор/позор), и, как мы уже убедились не раз, судья Владимир Борисович Строков… Выполняют команду по имитации расследования/надзора/правосудия…
Ибо один раз, наплевав на Закон, - ты к нему больше уже не вернешься. А править бал будут народно-почвеннические понятия и телефонные звонки из Москвы.
Но - обо всем по порядку
28 марта началась стадия судебного следствия - представление доказательств защитой. Встал и зачитал свои показания, касающиеся эпизода КБ Западный, Александр Григорьев. Согласно его показаниям, прежний владелец - некто Леус - не представил всех документов для качественного аудита, но - уговорил Григорьева купить банк. Позднее выяснилось, что активы банка - ЗПИФ Прометей - были переоценены. Стоили гораздо дешевле «надутых» 4 млрд руб. Эти его показания подтверждаются показаниями свидетелей, данными дистанционно в судебном заседании.
По эпизоду банка Донинвест Григорьев заявил, что даст показания позже всех, так как на скамье подсудимых рядом сидит председатель Правления Донинвеста Алла Калитванская, отработавшая в банке почти 20 лет, дескать, пусть сначала говорят те, кто в банке рулил…
После долгих препирательств гособвинитель зачитал протоколы предварительного следствия допроса Григорьева, и мы освежили уже известное.
Весной 2014 года в Москве на частного инвестора и собственника банка Западный Григорьева вышла предПравления Донинвеста Калитванская, «слезно» просившая прям щас 150 млн рублей ввиду пустого коррсчета Донинвеста.
Григорьев посодействовал межбанковскому кредиту деньгами со счетов «дружественной фирмы». Но кредит Донинвест не вернул. Тю-тю, и всё! И тогда, по словам Григорьева, чтобы вернуть эти деньги, ему пришлось входить участником в банк Донинвест, становиться собственником долей…
Для переговоров Григорьев летал в Париж к Парамонову. Парамонов утверждал, что нужно 400 млн рублей - и банк будет прибыльный. Когда же Григорьев завел речь об активах ГК Донинвест закредитованных в КБ Донинвест… «…Парамонов нервно вскочил и убежал из зала переговоров…». Григорьев тут же позвонил Калитванской, та, дескать, успокоила его: «Он всегда так… сейчас вернется». На «свои» активы, заложенные в «своем» же банке у Парамонова были другие, свои же планы…
Покупка долей КБ Донинвест, а Григорьев привез в РнД 400 млн налом на охраняемых авто, проходила в два этапа. Заключительный этап совпал с итогами - Актом проверки ЦБ - КБ Донинвест. Итог был неутешительный - активы оказались «дутые», ЦБ запретил собирать деньги с населения и потребовал доначисления резервов - 700 млн руб (к уже потраченным Григорьевым четыремстам миллионам из капитала учредителей надо было еще где-то взять 700000000 рэ). Это в конечном итоге и привело к отзыву лицензии, когда через три месяца осенью 2014 года возник кассовый разрыв.
Главное - не обтрухаться
Подробнее на показаниях подсудимых мы остановимся позднее, когда в прениях они и их защитники будут аргументировано и окончательно опровергать обвинительное заключение.
Почему пишем «обвинительное заключение»? А не, скажем, + позицию гособвинения в прениях в суде?
Ну… дело в том что, уважаемые читатели... мы уже наблюдали в Ленинском суде манкирование должностными обязанностями и банальное нарушение УПК РФ при аргументации со стороны прокурора Труханова. Вряд ли он ради нас с вами и ради Закона вдруг в воздухе переобуется и будет выступать в прениях, как того требует УПК РФ.
А УПК ТРЕБУЕТ:
1. Вводной части
2. Анализа доказательств - относимость, допустимость, существо
3. Позиции по квалификации
4. Характеристики личности подсудимых
5. Предложения по решению суда
6. Предложения по мере наказания
7. Заключительной части
Ну а теперь мысленно представим себе: где требование Закона, а где прокурор Труханов?
Даже после этих слов, как представляется нам, он ограничится общими рамочными фразами, ибо если доказательства рассматривать в лупу, как это сделал ранее адвокат Абрамов с обвинительным заключением, и как это еще сделает адвокат Тохмахов, - выяснится, что это не доказательства, а филькины грамотки с предположениями следователя…
Также, напомним, что куда и в интересах кого выведены средства из КБ - ни следствие, ни суд так и не установили (и устанавливать не пожелали, - добавим от себя).
Маня и Жужа
Коснемся подробнее ключевого момента судебного следствия со стороны защиты - антагонизма между «руками» Парамонова, предправления КБ Донинвест Аллой Калитванской, и новым участником, владельцем банка Александром Григорьевым.
Оговоримся сразу, что мы не испытываем никакой лично приязни/неприязни к подсудимым, а женщин, сидящих в СИЗО свыше трех лет и больных различными заболеваниями, нам по-человечески жалко.
Но из песни слов не выкинешь. Анализ требует беспристрастности…
Итак, летом 2014 года, чтобы попытаться избежать ответственности (разбить ответственность) при выводе из банка (перекредитовке) активов Парамонова… Алла Витальевна Калитванская, предПравления банка - окончательное должностное лицо целиком и полностью отвечающее за кредитование в КБ Донинвест (если кредит - не более 5% капитала банка)…
внесла изменения во внутренний документ банка - Положение о кредитовании.
1. Принимать решение о кредитовании должен был также Совет директоров банка.
2. Подписывать кредитную заявку должен был также кроме кредитного Департамента вице-президент «по безопасности» родственник Григорьева - Денис Волчков (подсудимый).
Конечно, это полная и незаконная ахинея - выход предПравления за пределы компетенции.
1. Подобные вещи решаются внесением изменений в Устав банка (высший нормативный акт КБ).
2. Решение о подобных качественных изменениях принимает собственник, участник банка, а вовсе не предПравления (исполнительный орган).
3. ЦБ никогда не зарегистрировал бы такие изменения в Устав, так как Совет директоров собирается раз в квартал, раз в полгода, а кредитование заемщиков банк проводит на постоянной основе в текущем режиме едва ли не ежедневно.
Вот такую смешную шляпу постелила на пол Алла Витальевна (просим прощения за метафоры), чтобы соблюсти интересы «до самого до городу Парижу».
Решения Совета директоров - протоколы - в материалах дела есть. Вот только члены СД их не подписывали - это все они заявили в своих показаниях в суде, более того, некоторые из свидетелей только в суде и узнавали, что они - члены СД. Был членом СД - номинально - и Денис Волчков (экс-ФСОшник, штабной работник, ничего не понимавший в банковской деятельности, по протекции родственника - Григорьева - принятый в КБ аж вице-президентом, получавший зарплату аж 25 тыр в месяц, и ничего в банке не делавший! Ничего - он сидел за компом и делал сайты сторонним организациям. Занимался своими делами…)…
Протокол СД и ему подсовывали на подпись, но он подписывать не стал…
А чьи там подписи на протоколах СД о кредитовании (перекредитовке, выводе активов Парамонова в интересах Парамонова) так до сих пор и не известно.
Хотя все догадываются, что поддельные.
На вопрос адвоката Тохмахова: Чем для них являлась подпись вице-президента Волчкова на кредитной заявке?
И Алла Калитванская и ее зам Светлана Гуленкова ответили, что подпись Волчкова являлась для них проверкой претендента по линии безопасности.
А когда адвокат Тохмахов уточнил: На чем основано такое предположение?
Обе женщины затруднились ответить.
И немудрено.
Когда в КБ Донинвест взяли на работу бывшего ФСОшника Волчкова, якобы теперь ответственного за проверку потенциальных заемщиков, ему
1. Не дали полномочий
2. Не дали инструментария - квалифицированного рабочего места, баз данных
3. Не изменили внутренний банковский алгоритм
То есть - что был Волчков, что его нет - ничего не изменилось, но подпись (размывание ответственности) поставь!
Между тем предПравления с 20-летним стажем наизусть должна знать инструкции ЦБ, в которых всё, что касается проверки потенциальных заемщиков, прописано! И там нет места мифическому вице-президенту без полномочий, информационных центров и баз данных. Там все процедуры по каждому чиху/шагу (!) оформляются актом, и запросы в ведомства, и ответы, и даже перепроверка будущих контрагентов потенциального заемщика!
Волчков же никаких проверок «по безопасности» не проводил и не мог проводить, лишь ставил автограф потому, что ему сказали: Так надо…
Вот такая картонная дурилка из истории про агонию Донинвеста, которая (Волчков) ни единой кредитной заявки не отклонила.
Что это за шлагбаум, который все время открыт?
Так не бывает...
Подсудимый Волчков
На этом пока всё, уважаемые читатели, если у вас есть дополнительная информация/аргументация, мы готовы ее выслушать. Готовимся к прениям.
Но в конце обязательно сделаем свое наблюдение: антагонизм между Григорьевым/Волчковым и Калитванской/Гуленковой ставит крест на квалификации ст. 210 УК РФ - ОПС.
Что это за ОПС, если соподчинения нет, а есть игра втемную и самодеятельность мифических членов ОПС с неизбежным антагонизмом?
На этот вопрос могло бы ответить Понятийное Соглашение между Парамоновым и Григорьевым, но ни следствие, ни суд оно не заинтересовало…
To be cont...