Вариант ведения домашней бухгалтерии. Обзор программы Cash Organizer 2011
Проблема финансов, а точнее их учета и планирования, думаю встает перед каждым современным человеком. Конечно по разным причинам и в разные периоды времени, но все-таки приходит.
Особенно, когда обзаводишься семьей, работаешь на нескольких работах, а тем более когда начинаешь свое дело. Такая потребность может возникнуть когда нужно срочно разобраться, куда же так быстро утекают денежки :)
А деньги любят счет. Организовать свою домашнюю бухгалтерию можно самыми различными способами:
-составить табличку Excel на компьютере
-установить на компьютер спец.программу (их множество, на любой цвет и вкус)
-вести блокнот, амбарную книгу и т. д. (бум.носитель)
-использовать программы для КПК
Минусы и плюсы есть у каждого варианта. Лично мне удобнее всего было использовать свой КПК (с Windows Mobile 6), удобно, когда все с собой. А выбор пал на программу Cash Organizer от компании Inesoft. Пользуюсь ей уже 2 года и ни о чем не жалею.
Вышла новая версия программы Cash Organizer 2011, решил написать небольшой обзор (спасибо Vipper из PdaTeam за обзор предыдущей версии), чтобы каждый смог начать приводить свои финансы в порядок буквально несколькими тычками стилуса :)
Приступим:
1. Установка
Скачиваем с домашнего сайта дистрибутив и устанавливаем (15 дней бесплатного использования вполне хватит для осознания, что это программа из серии Must Have, к тому же стоимость программы всего 450 рублей)
2. Вкладка Счет:
Начать нужно конечно же с создания счетов. Чтобы создать кошелек, выбираем вкладку Счет и нажимаем Создать
Придумайте названия ваших счетов, выберите Валюту, начальный баланс (сколько сейчас имеется на этом счету, хотя это все всегда можно отредактировать позднее), а так же можно добавить примечание. Минимальный баланс - если на счету будет меньше этой суммы, то программа вас предупредит, но я думаю ,что вы сообразите раньше ее :)
У меня получилось примерно так:
Кошелек - это все что есть в кармане
Кошелек WMR - кошелек Webmoney, которым я активно пользуюсь
Карточка Alpha - дебитовая карточка, на которую приходит з/п и которую использую для различных Интернет-покупок
Долги - здесь все долги, как мои, так и чужие
Подотчет - очень часто по работе приходится использовать деньги фирмы (командировки, закупки оборудования и прочие), а за них потом надо отчитываться.
Жена - тут думаю понятно, как выразился один автор «налог на семейность» )))
Ваш набор конечно же будет отличаться. Кто-то использует такие счета: Заначка, Кредит, Штраф ГИБДД, Накопительные карты в магазинах и др.
3. Вкладка Категории
Категории - это статьи приходов и расходов. Тут нужно аккуратнее, можно их насоздавать, а может быть их будет не хватать. И то и другое неудобно.
Любая категория относится к расходу или приходу. Категория может включать в себя подкатегорию, а те в свою очередь подподкатегории и т. д. Например:
Получилась категория Авто, в которой несколько подкатегорий. Для того, чтобы добавить новые категории, нажимаем кнопку Создать, вводим название, выбираем тип категории (приход, расход) или родительскую категорию (как на примере страховка - подкатегория в Авто) и нажимем Ок.
Тут можно конечно весь список предустановленных категорий удалить и создать новый, но лучше его оставить, потому что удалить (или переименовать) категорию всегда можно, а вот какую создавать, часто возникают проблемы. Поэтому по аналогии - легче, со временем все станет абсолютно понятно.
4. Вкладка проекты
Любой расход или доход относится не только к категории, но и к проекту.
Поясню в двух примерах, для чего могут пригодиться проекты.
1) У меня есть автомобиль. Все затраты учитываются по категории Авто и по проекту Автомобиль. Все доходы от него (если подвез кого-то) учитываются по категории Услуги-Автомобиль и по проекту Автомобиль.
Если сделать отчет по проекту Автомобиль, то увидим, что затраты составили 2500 рублей, а доходы 100 рулей.
2) Свадьба. Очень много затрат, по различным категориям: Аренда кафе, продукты, аренда автомобиля, услуги парикмахера.... А так же есть и приходы в виде материальной помощи (доходная категория Подарки +, материальная помощь, долги и прочие...). Все доходы и расходы, относящиеся к свадьбе -вносятся в проект Свадьба. Сделав отчет, можно увидеть масштабы мероприятия :-D Вы можете передать смету вашим друзьям, которое в ближайшее время тоже решатся на этот серьезны и радостный шаг, шаг в семейную жизнь.
Вот и заполнили основные справочники.
5. Вкладка Платеж
Получатель - наименование платежа, любое, понятное вам.
Дата - указываем реальную дату платежа, при нажатии - открывается календарь
Счет - здесь можно изменить счет на котором производится платеж
Сумма - при нажатии открывается калькулятор вводим (или вычисляем) сумму и нажимем Ок. Обратите внимание, что приход со знаком "+", а расход со знаком "-"
Категория - нужно выбрать соответствующую категорию, или добавить недостающую в закладке Категории (она обычно не помещается на экран, нажмите на треугольничек ► )
Примечание:
Для того чтобы сделать перевод С ВЫБРАННОГО СЧЕТА на другой вместо категории выберите счет, НА КОТОРЫЙ надо сделать перевод.
Варианты:
Получатель - Перевод на карточку
Счет - Кошелек
Категория - [Карточка]
Сумма: «-» перевод с Кошелька на Карточку
«+» наоборот, не путайтесь :)
Получатель - Петров Иван
Счет - Кошелек
Категория - [Долги]
Сумма: «-» Иван одолжил у вас денег
«+» Иван вернул деньги или одолжил вам
Прим. попросил дать до зарплаты
На жизненном опыте советую писать примечание, при каких обстоятельствах давались (или брались) деньги в долг, тогда никаких неловких ситуаций не возникнет.
Когда вам возвращается (или вы отдаете) долг - очень удобно - дублировать платеж, для этого подержите стилус на данном платеже и выберите в меню Дублировать.
Таких вариантов переводов может быть сколько угодно, главное, понять принцип.
Проект - указать проект, если данный платеж относится к какому-нибудь
Номер - можно не указывать (дополнительный атрибут, чтобы легче ориентироваться, например, нумеровать по порядку, по степени важности и т.д.)
Метка - может принимать 4 значения - Не согласованный, Согласованный, Чистый, Пустой. Используются для сверки безналичных операций на вашем счете в банке. Смотрите описание процедуры сверки в руководстве пользователя.
Так же можно использовать данные метки, например, для счета Долги (отмечать меткой согласовано сразу два платежа, когда человек брал долги и отдал) или составления отчета по командировке (отчитались ли вы по тем деньгам, которые брали в подотчет).
Контакт - человек, у которого можно выяснить подробности по данному платежу (например контакты менеджера, у которого вы заказывали стулья для офиса)
Прим. - примечание по платежу (любой текст)
Операция перевода, автоматически создает на другом счете аналогичную операцию с обратным знаком.
Внутри одного платежа можно вносить несколько платежей одновременно. Для этого нам поможет закладка Сплит, это позволяет сократить список платежей за счет того, что за один платеж учитывается приход/расход по нескольким категориям.
Например название платежа: поход в Ашан
Категория Питание:продукты -500 рублей
Категория Хозтовары -300 рублей
Категория Бытовая техника -1500 рублей
6.Общие настройки. Меню - файл
Экспорт/импорт - выгрузка-загрузка внешних файлов.
Архивация/Восстановление - сохранить/восстановить все данные программы в удобное для вас место (backup - это святое, делайте его регулярно)
Меню - Опции:
Вид - тут можно настроить как угодно внешний вид
Валюты - можно добавить список валют, которые используются при операциях.
Пароль: поставьте галочку Установить пароль и защитите ваши финансовые данные от посторонних глаз. Авто-пароль - через указанное количество времени программа закроется на пароль.
Теперь вы уже знаете все, чтобы держать руку на пульсе ваших финансов. Однако, вы т будете знать только текущее состояние ваших дел. Настало время перейти к планированию.
7. Вкладка План
Здесь можно задавать планируемые платежи, как однократные, так и повторяющиеся
Настроить напоминания и определить повторяемость, при необходимости
Таким образом можно организовать регулярные платежи: кварплата, мобильник, страховки и прочие....
8. Закладка БюджетВо первых надо создать бюджет. Точнее несколько.
Расходный и доходный.
Перед началом составления бюджета надо определиться, какие статьи (категории) мы в этот бюджет будем включать
Доходный бюджет: зарплату например надо включать, а вот подарки или халтуру не стоит, если вы конечно в этих категориях абсолютно не уверены.
Расходный бюджет: точно так же, определить жизненно важные категории, а так же категории, которые вносят ощутимую дыру в ваш бюджет и за которыми неплохо бы поглядывать (типа Ресторан, Кафе, Боулинг, Кинотеатр, Пиво, Девочки и т. д.)
Если определились с категориями, держим стилусом на созданном бюджете и выбираем Доабвить/Удал.Категории....
Затем надо занести данные о планируемых максимальных расходах по этой категории. Для этого выбираем соответственную категорию, держим стилусом и выбираем Редактирование Лимита..., причем для каких-то категорий удобно будет планировать на квартал или на год (например ежегодная страховка за машину). *
* данная функция появилась в Cash Organizer 2011, раньше лимиты можно было задавать только на месяц
После всех изменений в настройках бюджета нажимаем кнопку обновить и получаем картину. Можно менять диапазон, а так же включать в бюджет планируемые расходы (галочка Включить план)
Примечание: достаточно сложно планировать свой бюджет, если вы раньше этого никогда не делали или делали очень примерно. Через 1-2 месяца наберется достаточно фактического материала, чтобы вы могли гораздо четче планировать свой бюджет.
10. Вкладка Отчеты
Здесь находится самый мощнейший набор инструментов по анализу своей финансовой деятельности. Вы можете сохранять шаблоны отчетов.
Для примера: вы можете анализировать свои затратные категории, чтобы более точно составить бюджет, составить отчет по платежам командировки в которую вы съездили. Выявить самые большие доходный и расходные категории, затем подумать, как можно на них повлиять :)
11. Вкладка Получатель
вы можете настроить (добавить, удалить, изменить) уже имеющиеся платежи, которые вы добавляли раньше, чтобы добавление новых занимало как можно меньше времени у вас. Тут уже хозяин-барин, каждый настраивает так, как ему угодно.
Ну в принципе все. Теперь вы экономист и бухгалтер в одном флаконе для холдинга под названием «Я». Остальное - дело желания, упорства и выработки хорошей привычки. Желаю успехов!
Небольшая хитрость.используйте программу MyMobiler для управления КПК с компьютера. Очень удобная штука
Для того, чтобы прочесть более подробно про возможности Cash Organizer - читайте руководство пользователя на русском языке.
Напишите, а как вы ведете домашнюю бухгалтерию, какую программу используете, какими интересными "фишками" можете поделиться? Спасибо!
Особенно, когда обзаводишься семьей, работаешь на нескольких работах, а тем более когда начинаешь свое дело. Такая потребность может возникнуть когда нужно срочно разобраться, куда же так быстро утекают денежки :)
А деньги любят счет. Организовать свою домашнюю бухгалтерию можно самыми различными способами:
-составить табличку Excel на компьютере
-установить на компьютер спец.программу (их множество, на любой цвет и вкус)
-вести блокнот, амбарную книгу и т. д. (бум.носитель)
-использовать программы для КПК
Минусы и плюсы есть у каждого варианта. Лично мне удобнее всего было использовать свой КПК (с Windows Mobile 6), удобно, когда все с собой. А выбор пал на программу Cash Organizer от компании Inesoft. Пользуюсь ей уже 2 года и ни о чем не жалею.
Вышла новая версия программы Cash Organizer 2011, решил написать небольшой обзор (спасибо Vipper из PdaTeam за обзор предыдущей версии), чтобы каждый смог начать приводить свои финансы в порядок буквально несколькими тычками стилуса :)
Приступим:
1. Установка
Скачиваем с домашнего сайта дистрибутив и устанавливаем (15 дней бесплатного использования вполне хватит для осознания, что это программа из серии Must Have, к тому же стоимость программы всего 450 рублей)
2. Вкладка Счет:
Начать нужно конечно же с создания счетов. Чтобы создать кошелек, выбираем вкладку Счет и нажимаем Создать
Придумайте названия ваших счетов, выберите Валюту, начальный баланс (сколько сейчас имеется на этом счету, хотя это все всегда можно отредактировать позднее), а так же можно добавить примечание. Минимальный баланс - если на счету будет меньше этой суммы, то программа вас предупредит, но я думаю ,что вы сообразите раньше ее :)
У меня получилось примерно так:
Кошелек - это все что есть в кармане
Кошелек WMR - кошелек Webmoney, которым я активно пользуюсь
Карточка Alpha - дебитовая карточка, на которую приходит з/п и которую использую для различных Интернет-покупок
Долги - здесь все долги, как мои, так и чужие
Подотчет - очень часто по работе приходится использовать деньги фирмы (командировки, закупки оборудования и прочие), а за них потом надо отчитываться.
Жена - тут думаю понятно, как выразился один автор «налог на семейность» )))
Ваш набор конечно же будет отличаться. Кто-то использует такие счета: Заначка, Кредит, Штраф ГИБДД, Накопительные карты в магазинах и др.
3. Вкладка Категории
Категории - это статьи приходов и расходов. Тут нужно аккуратнее, можно их насоздавать, а может быть их будет не хватать. И то и другое неудобно.
Любая категория относится к расходу или приходу. Категория может включать в себя подкатегорию, а те в свою очередь подподкатегории и т. д. Например:
Получилась категория Авто, в которой несколько подкатегорий. Для того, чтобы добавить новые категории, нажимаем кнопку Создать, вводим название, выбираем тип категории (приход, расход) или родительскую категорию (как на примере страховка - подкатегория в Авто) и нажимем Ок.
Тут можно конечно весь список предустановленных категорий удалить и создать новый, но лучше его оставить, потому что удалить (или переименовать) категорию всегда можно, а вот какую создавать, часто возникают проблемы. Поэтому по аналогии - легче, со временем все станет абсолютно понятно.
4. Вкладка проекты
Любой расход или доход относится не только к категории, но и к проекту.
Поясню в двух примерах, для чего могут пригодиться проекты.
1) У меня есть автомобиль. Все затраты учитываются по категории Авто и по проекту Автомобиль. Все доходы от него (если подвез кого-то) учитываются по категории Услуги-Автомобиль и по проекту Автомобиль.
Если сделать отчет по проекту Автомобиль, то увидим, что затраты составили 2500 рублей, а доходы 100 рулей.
2) Свадьба. Очень много затрат, по различным категориям: Аренда кафе, продукты, аренда автомобиля, услуги парикмахера.... А так же есть и приходы в виде материальной помощи (доходная категория Подарки +, материальная помощь, долги и прочие...). Все доходы и расходы, относящиеся к свадьбе -вносятся в проект Свадьба. Сделав отчет, можно увидеть масштабы мероприятия :-D Вы можете передать смету вашим друзьям, которое в ближайшее время тоже решатся на этот серьезны и радостный шаг, шаг в семейную жизнь.
Вот и заполнили основные справочники.
5. Вкладка Платеж
Получатель - наименование платежа, любое, понятное вам.
Дата - указываем реальную дату платежа, при нажатии - открывается календарь
Счет - здесь можно изменить счет на котором производится платеж
Сумма - при нажатии открывается калькулятор вводим (или вычисляем) сумму и нажимем Ок. Обратите внимание, что приход со знаком "+", а расход со знаком "-"
Категория - нужно выбрать соответствующую категорию, или добавить недостающую в закладке Категории (она обычно не помещается на экран, нажмите на треугольничек ► )
Примечание:
Для того чтобы сделать перевод С ВЫБРАННОГО СЧЕТА на другой вместо категории выберите счет, НА КОТОРЫЙ надо сделать перевод.
Варианты:
Получатель - Перевод на карточку
Счет - Кошелек
Категория - [Карточка]
Сумма: «-» перевод с Кошелька на Карточку
«+» наоборот, не путайтесь :)
Получатель - Петров Иван
Счет - Кошелек
Категория - [Долги]
Сумма: «-» Иван одолжил у вас денег
«+» Иван вернул деньги или одолжил вам
Прим. попросил дать до зарплаты
На жизненном опыте советую писать примечание, при каких обстоятельствах давались (или брались) деньги в долг, тогда никаких неловких ситуаций не возникнет.
Когда вам возвращается (или вы отдаете) долг - очень удобно - дублировать платеж, для этого подержите стилус на данном платеже и выберите в меню Дублировать.
Таких вариантов переводов может быть сколько угодно, главное, понять принцип.
Проект - указать проект, если данный платеж относится к какому-нибудь
Номер - можно не указывать (дополнительный атрибут, чтобы легче ориентироваться, например, нумеровать по порядку, по степени важности и т.д.)
Метка - может принимать 4 значения - Не согласованный, Согласованный, Чистый, Пустой. Используются для сверки безналичных операций на вашем счете в банке. Смотрите описание процедуры сверки в руководстве пользователя.
Так же можно использовать данные метки, например, для счета Долги (отмечать меткой согласовано сразу два платежа, когда человек брал долги и отдал) или составления отчета по командировке (отчитались ли вы по тем деньгам, которые брали в подотчет).
Контакт - человек, у которого можно выяснить подробности по данному платежу (например контакты менеджера, у которого вы заказывали стулья для офиса)
Прим. - примечание по платежу (любой текст)
Операция перевода, автоматически создает на другом счете аналогичную операцию с обратным знаком.
Внутри одного платежа можно вносить несколько платежей одновременно. Для этого нам поможет закладка Сплит, это позволяет сократить список платежей за счет того, что за один платеж учитывается приход/расход по нескольким категориям.
Например название платежа: поход в Ашан
Категория Питание:продукты -500 рублей
Категория Хозтовары -300 рублей
Категория Бытовая техника -1500 рублей
6.Общие настройки. Меню - файл
Экспорт/импорт - выгрузка-загрузка внешних файлов.
Архивация/Восстановление - сохранить/восстановить все данные программы в удобное для вас место (backup - это святое, делайте его регулярно)
Меню - Опции:
Вид - тут можно настроить как угодно внешний вид
Валюты - можно добавить список валют, которые используются при операциях.
Пароль: поставьте галочку Установить пароль и защитите ваши финансовые данные от посторонних глаз. Авто-пароль - через указанное количество времени программа закроется на пароль.
Теперь вы уже знаете все, чтобы держать руку на пульсе ваших финансов. Однако, вы т будете знать только текущее состояние ваших дел. Настало время перейти к планированию.
7. Вкладка План
Здесь можно задавать планируемые платежи, как однократные, так и повторяющиеся
Настроить напоминания и определить повторяемость, при необходимости
Таким образом можно организовать регулярные платежи: кварплата, мобильник, страховки и прочие....
8. Закладка БюджетВо первых надо создать бюджет. Точнее несколько.
Расходный и доходный.
Перед началом составления бюджета надо определиться, какие статьи (категории) мы в этот бюджет будем включать
Доходный бюджет: зарплату например надо включать, а вот подарки или халтуру не стоит, если вы конечно в этих категориях абсолютно не уверены.
Расходный бюджет: точно так же, определить жизненно важные категории, а так же категории, которые вносят ощутимую дыру в ваш бюджет и за которыми неплохо бы поглядывать (типа Ресторан, Кафе, Боулинг, Кинотеатр, Пиво, Девочки и т. д.)
Если определились с категориями, держим стилусом на созданном бюджете и выбираем Доабвить/Удал.Категории....
Затем надо занести данные о планируемых максимальных расходах по этой категории. Для этого выбираем соответственную категорию, держим стилусом и выбираем Редактирование Лимита..., причем для каких-то категорий удобно будет планировать на квартал или на год (например ежегодная страховка за машину). *
* данная функция появилась в Cash Organizer 2011, раньше лимиты можно было задавать только на месяц
После всех изменений в настройках бюджета нажимаем кнопку обновить и получаем картину. Можно менять диапазон, а так же включать в бюджет планируемые расходы (галочка Включить план)
Примечание: достаточно сложно планировать свой бюджет, если вы раньше этого никогда не делали или делали очень примерно. Через 1-2 месяца наберется достаточно фактического материала, чтобы вы могли гораздо четче планировать свой бюджет.
10. Вкладка Отчеты
Здесь находится самый мощнейший набор инструментов по анализу своей финансовой деятельности. Вы можете сохранять шаблоны отчетов.
Для примера: вы можете анализировать свои затратные категории, чтобы более точно составить бюджет, составить отчет по платежам командировки в которую вы съездили. Выявить самые большие доходный и расходные категории, затем подумать, как можно на них повлиять :)
11. Вкладка Получатель
вы можете настроить (добавить, удалить, изменить) уже имеющиеся платежи, которые вы добавляли раньше, чтобы добавление новых занимало как можно меньше времени у вас. Тут уже хозяин-барин, каждый настраивает так, как ему угодно.
Ну в принципе все. Теперь вы экономист и бухгалтер в одном флаконе для холдинга под названием «Я». Остальное - дело желания, упорства и выработки хорошей привычки. Желаю успехов!
Небольшая хитрость.используйте программу MyMobiler для управления КПК с компьютера. Очень удобная штука
Для того, чтобы прочесть более подробно про возможности Cash Organizer - читайте руководство пользователя на русском языке.
Напишите, а как вы ведете домашнюю бухгалтерию, какую программу используете, какими интересными "фишками" можете поделиться? Спасибо!