>> … инструменты моего портфеля разбросаны по нескольким брокерским счетам от разных брокеров, а также по множеству прочих инструментов (ОМСы, ПИФы, депозиты и т.д.) от разных провайдеров. Ни один из этих кусочков портфеля не даст представления ни о структуре портфеля в целом, ни о его результатах.
Не в плане интереса вашим стейтментом, он мне безразличен ;-), а в плане подходов… :-) Возникает вопрос: для себя вы всё это как-то агрегируете? Условно: Вы же должны понимать, что эта часть слишком выросла, её надо уменьшить и переложиться в другую часть. Ну, и какой-то собственный внутренний мониторинг доходности всего портфеля Вы делаете, хотя бы сравнивая его долгосрочную доходность с инфляцией?
> Стыдно сказать (хотя не могу сказать, что мне стыдно :)), но я и реальную точную доходность своего портфеля не знаю, поскольку ее корректный расчет с учетом снятий и пополнений оказывается делом сложным.
Нет, это не сложно, но может быть утомительно. Нужно все операции записывать.
Пишем в Эксель примерно такое: Дата|-Сумма| с минусом для инвестирования Дата|+Сумма| с плюсом для снятия Сегодня|+Сколько всего в портфеле|
И используем функцию ЧИСТВНДОХ - оно само посчитает в процентах годовых.
Спасибо, я знаю про эту функцию. Но у меня другая структура данных в таблицах и вот так в лоб эту функцию применить не получится, потребуется перестраивать весь учет, продублировав его по-другому в других таблицах. А это именно что очень утомительно, поэтому необходимости в этом я не видел.
Приблизительную доходность портфеля я в любом случае понимаю путем грубого расчета по принципу, описанному выше. Меня эта точность устраивает, а цели публично что-то доказывать на своем примере у меня никогда не было.
Редкий случай, когда я с удовольствием процитирую Смартлаб:
стейтмент стейтмент (statement), он же «трек рекордс» - у трейдеров это слово означает отчет о результатах торговли, доказывающий реальную результативность трейдера.
среди троллей в трейдерском сообществе принято требовать от всех гуру их стейтмент, чтобы те доказали свое право учить людей жизни.
После предъявления стейтмента, тролли, как правило, заявляют, что это подделка, и требуют новых доказательств.
Если абстрагироваться от слова "стейтмент", то нет ничего удивительного, что люди интересуются Вашими личными результатами и тем насколько Вы сами следуете тому, о чём рассказываете.
Есть теоретики, есть практики. Многие предпочитают иметь дело с последними. Ваша академичность создаёт образ теоретика, который зарабатывает обучением - возможно у Вас деньги на депозите лежат в нескольких валютах и всё - не все готовы верить на слово.
Как предприниматель, Вы, конечно, правы, что ничего никому не доказываете - "свои" клиенты, которым доказательства не нужны, всё равно будут.
То что подход, которому Вы учите, работал в прошлом, конечно, все могут проверить. Но одно дело об этом рассказывать, а другое дело, когда Вы именно так и делали и можете показать свой результат.
Позиция "нет стейтмента и быть не может" - она очень удобная и понятная, но не убедительная.
P.S.: Мне не нужен ни Ваш стейтемент, ни результаты в любой другой форме. Как давний читатель высказал свою точку зрения по теме, не более.
Всё правильно! Только не надо относиться к учителю начальных классов как к практику. Он просто носитель правильных знаний, заложенных в учебниках. И его задача,- сделать правильные установки будущим практикам.
>>...Моя налоговая отчетность также никакого представления о моих инвестициях не даст - я стараюсь инвестировать так, чтобы необходимость самостоятельно декларировать и уплачивать налоги как инвестору у меня не возникала. И последние несколько лет мне это удается (разумеется, в рамках полностью законной налоговой оптимизации)....
Сергей, поясните пожалуйста, как Вам удается избегать самостоятельного декларирования налогов? Разве Вы в своем портфеле не используете бумаги, покупаемые через зарубежного брокера? Или это бумаги, которые не имеют дивидендного дохода? Но даже если и так, то все равно необходимо периодически проводить ребалансировку. Поделитесь своей хитростью, уверен, что и остальным тоже будет интересно.)
Comments 19
Не в плане интереса вашим стейтментом, он мне безразличен ;-), а в плане подходов… :-)
Возникает вопрос: для себя вы всё это как-то агрегируете?
Условно: Вы же должны понимать, что эта часть слишком выросла, её надо уменьшить и переложиться в другую часть. Ну, и какой-то собственный внутренний мониторинг доходности всего портфеля Вы делаете, хотя бы сравнивая его долгосрочную доходность с инфляцией?
Reply
Reply
Нет, это не сложно, но может быть утомительно. Нужно все операции записывать.
Пишем в Эксель примерно такое:
Дата|-Сумма| с минусом для инвестирования
Дата|+Сумма| с плюсом для снятия
Сегодня|+Сколько всего в портфеле|
И используем функцию ЧИСТВНДОХ - оно само посчитает в процентах годовых.
( ... )
Reply
Приблизительную доходность портфеля я в любом случае понимаю путем грубого расчета по принципу, описанному выше. Меня эта точность устраивает, а цели публично что-то доказывать на своем примере у меня никогда не было.
Reply
По расчёту доходности. Я имею таблицу всех пополнений (вёл изначально), от неё считаю средневзвешенную сумму портфеля. Дальше уже элементарно.
Reply
не, на гугле меня не забанили, но вдруг у Вас есть какое-то своё дефинициё -)
Reply
стейтмент
стейтмент (statement), он же «трек рекордс» - у трейдеров это слово означает отчет о результатах торговли, доказывающий реальную результативность трейдера.
среди троллей в трейдерском сообществе принято требовать от всех гуру их стейтмент, чтобы те доказали свое право учить людей жизни.
После предъявления стейтмента, тролли, как правило, заявляют, что это подделка, и требуют новых доказательств.
https://smart-lab.ru/finansoviy-slovar/стейтмент
Reply
))
ну тогда могу сказать, что в переносном смысле "стэйтемент" есть в каждой профессии... да и тролли абсолютно единосхемны везде -))
Reply
Есть теоретики, есть практики. Многие предпочитают иметь дело с последними. Ваша академичность создаёт образ теоретика, который зарабатывает обучением - возможно у Вас деньги на депозите лежат в нескольких валютах и всё - не все готовы верить на слово.
Как предприниматель, Вы, конечно, правы, что ничего никому не доказываете - "свои" клиенты, которым доказательства не нужны, всё равно будут.
То что подход, которому Вы учите, работал в прошлом, конечно, все могут проверить. Но одно дело об этом рассказывать, а другое дело, когда Вы именно так и делали и можете показать свой результат.
Позиция "нет стейтмента и быть не может" - она очень удобная и понятная, но не убедительная.
P.S.: Мне не нужен ни Ваш стейтемент, ни результаты в любой другой форме. Как давний читатель высказал свою точку зрения по теме, не более.
Reply
Reply
Сергей, поясните пожалуйста, как Вам удается избегать самостоятельного декларирования налогов? Разве Вы в своем портфеле не используете бумаги, покупаемые через зарубежного брокера? Или это бумаги, которые не имеют дивидендного дохода? Но даже если и так, то все равно необходимо периодически проводить ребалансировку. Поделитесь своей хитростью, уверен, что и остальным тоже будет интересно.)
Reply
Leave a comment