Инвестиции-2025: третий секрет успешного инвестора
В продолжение записи Инвестиции-2025: два секрета успешного инвестора (обязательно прочитайте ее, чтобы понять, почему вы: "вроде, всё делаю правильно, но почему-то еще не миллиардер").
Как и у любого человека, который больше 10 лет записывал свои ежедневные торговые сделки публично (аж, с сентября 2010 года в рамках проекта ECWORLD (ссылка на одну из первых записей / сделок с доходностью в десятки процентов)) и который продолжает писать по теме фондового рынка, - в группе моих читателей / комментаторов всегда находился тот, кто писал не "спасибо за мнение", а "какого х....?".
Когда я публиковал десятки сделок в день и людям приходили уведомления порой через каждые несколько минут, кто-то писал "Какого х.... так много? На это невозможно реагировать. Я сижу в офисе. Когда мне торговать? Пиши реже и среднесрочные сделки".
Время шло. Рынок менялся. Менялись подходы к торговле. Торговали реже, торговали чаще.
В 2019 году, когда мы выходили из всех позиций в октябре-ноябре, и чуть позже, вплоть до января 2020 года, российский рынок рос - и находились те, кто писал: "Какого х....? Зачем мы вышли, если рынок продолжает расти?". Через месяц случилась пандемия и российский рынок упал почти на -40%. Те комментаторы в тот момент, наконец, поняли, какого х.... мы вышли из акций раньше.
В 2021 году мы начали выходить из акций в конце весны, летом и вплоть до осени 2021 года, потому что - несмотря на разгон рынка вверх и приток (загон) огромного количества новых клиентов на Мосбиржу, мне было очевидно, что инсайдеры выходят из акций в масштабах, которые наш рынок не видел и с 2008 года, и с 90-ых (мы даже из акций США вышли в ноябре 2021 года). Но рынок продолжал расти еще несколько месяцев. Некоторые комментаторы тогда писали: "Какого х....? На рынок пришло рекордное число инвесторов. Он может вырасти еще вдвое". Но в феврале 2022 года случилось геополитическое обострение - и российский рынок упал на -60%. В тот момент все поняли, какого х.... мы вышли из акций раньше.
Времена продолжали меняться ... И продолжал меняться российский рынок. Только инвестор Алёша не хотел замечать эти изменения. Ведь, на каждом углу финансовый гуру всё чаще ему кричал и кричит: "По-ку-пай ак-ции! По-ку-пай ак-ции!". Ведь, каждый финансовый советник знает, что надо постоянно покупать акции ... ведь, потому что только в эти моменты (когда люди покупают что-то по совету финансового советника) этот финансовый советник и нужен. То есть покупают люди в основном затем, чтобы мог заработать финансовый советник или тот, кому нужно разогнать акции или закрыться об толпу физиков. Но такую правду тяжело принять, поэтому проще отрицать такие прописные истины. И проще не заглядывать в свой портфель, честно рассчитывая его среднегодовую доходность за годы.
Времена продолжили меняться ... И ранее финансово неграмотные люди теперь стали шибко финансово грамотные. Настолько шибко, что торговать и покупать акции стало для них манией, заболеванием, расстройством.
Теперь они стали заходить и спрашивать: "Какого х.... так мало сделок на российском рынке?"
Но ответ снова прост. Почти год назад, 1 августа 2023 года я опубликовал запись Рынок: август 2023 и приоритеты:
>> ... на мой взгляд, если прибыль в лонгах уже значительная и / или ситуация заставляет переживать за накопленную прибыль, то лучше сделать финальный фикс лонг-позиций в ближайшее время и август логичнее провести наблюдателем. //
Ну, а дальше... для тех, кто не захотел уйти вместе с нами на западные рынки (прежде всего - США) и в торговлю в валюте, я говорил только две фразы: "парковаться логичнее в денежные фонды" и "парковаться логичнее во вклады". И далее из месяца в месяц продолжал говорить одно и то же относительно перспектив "инвестиций" российского рынка акций:
>> Пока (и мое мнение не меняется с августа 2023 года) по соотношению доходность / риск - денежные фонды / вклады остаются более интересными, чем акции. И даже без учета риска дают большую доходность (даже с учетом дивидендов в акциях). //
Давайте посмотрим, что же произошло за этот год. Внимание на Индекс Мосбиржи (индекс российского рынка акций):
Вклады и денежные фонды принесли за это время более чем +14% на капитал (против "ничего" в российских акциях).
Как говорится, всему своё время. И это правило номер 3 для успешной торговли (а для большинства - для выживания) на фондовом рынке на очень длинной дистанции. На дистанции в десятилетия. Есть время для инвестиций, есть время для активных спекуляций ... а иногда просто не надо выеживаться. Не надо сидеть трястись каждый день над акциями, слушая очередного финансового "гуру" / финансовую советницу (которая сбежала за рубеж, но продолжает оттуда рассказывать, как прекрасен российский рынок и его перспективы после февраля 2022 года). Надо было просто оставить российский рынок акций в покое. Ничего не делать и иметь свои +15%.
Согласитесь это лучше, чем постоянно дергаться совершать действия и получить в итоге -6%.
P.S. Для тех, кто думает, что он заработал на дивидендах ... Ребят, не лгите сами себе. Посмотрите на итоги инвестирования в российский рынок акций с учетом дивидендов:
- и вспомните, что основные деньги вы запихнули в Газпром (и иже), который выдавил ваш портфель в еще больший минус, чем показал индекс - расчеты и статистика по вашему волшебному портфелю тут:
- а дальнейшие долгосрочные перспективы российского рынка акции тут:
P.P.S. Самые объективные люди и те, кто не боится смотреть правде в глаза, и кто не закапывает голову в песок при очевидных надвигающихся проблемах и рисках, давно уже на зарубежных рынках, кстати. Инвестируют в валюте, а не в девальвирующемся рубле, который подвержен еще и национализации.
Перестаньте заниматься инвестициями с отрицательным матожиданием. Вспомните базовое, золотое правило эффективных инвестиций:
>> ... инвестиции предполагают подтвержденную "математическую" возможность и способность расти цене объекта инвестиций. То есть должны быть обоснованные предпосылки для такого роста. Еще раз - обоснованные, фундаментальные. К ним никак не относятся "ну, люди всё равно будут покупать, значит, рынок будет расти. (с) ECWORLD
Upd. Все же в курсе, что сейчас происходит в акциях Сбербанка? Или написать об этом отдельно?
_
Не забудьте подписаться на телеграм-канал https://t.me/dsuchilin, чтобы получать еще больше полезной и интересной информации для активного человека - заходите и нажимайте внизу канала кнопку ПРИСОЕДИНИТЬСЯ.