Отличная статья про ВТБ
№ п/п
Краткое описание сделок
1
В 2007 году «ВТБ-Лизинг» приобрел 30 единиц бурового оборудования по цене около 15 млн. долл. США каждая. Общая стоимость контракта, включая транспортировку и таможенные пошлины, составила около $650 млн.
Причем:
- Хотя оборудование было изготовлено китайским производителем, оно было приобретено не напрямую, а у кипрской компании-посредника.
-Цена производителя в Китае согласно прайс-листу составляет около 10 млн. долл. США за единицу.
-Оборудование не работает и в настоящее время находится на складе в России, при этом отсутствуют возможности возмещения убытков от лизингополучателя или его акционеров.
Прямые потери банка в этой сделке составляют более 160 млн. долл. США, и могут составить до $650 млн., если неиспользуемое оборудование будет полностью списано в будущем.
2
ВТБ пытается взыскать с компании Федора Хорошилова «Технефтьинвест» ранее выданные кредиты на сумму от $700 млн. до $1,3 млрд. (по разным данным).
Кредиты были обеспечены якобы гигантскими запасами нефти в месторождениях, контролируемых структурами Хорошилова.
Теперь выяснилось, что подтвержденных аудиторами запасов нефти там практически нет. «Ряд допущений аудитора позднее оказались не соответствующими действительности», - это официальный ответ ВТБ журналу Newsweek.
3
ВТБ принял от Объединенной промышленной корпорации (ОПК) Сергея Пугачева земли на Рублево-Успенском шоссе вместо того, чтобы требовать возврат кредита в $2,4 млрд.
Общая площадь всех участков - 1200 га.
Эти земли компания Пугачева заложила в ВТБ под кредит в $2,4 млрд из расчета $20 000 за сотку.
Несмотря на то, что часть участков находится под судом, земля ушла по докризисной оценке - $20 000 за сотку..
4
ВТБ капитал покупает у «Алросы» двух газовых «дочек» - «Геотрансгаз» и Уренгойскую газовую компанию (УГК) за $620 млн.
ВТБ переплачивает за активы: «Геотрансгаз» и УГК стоят максимум $100-120 млн.
Сделка с ВТБ похожа на скрытую форму кредитования «Алросы».
У ВТБ и Алросы один и тот же председатель наблюдательного совета г-н Кудрин.
5
В ноябре 2008 года «Дон-строй» и ВТБ заключили кредитные соглашения на $500 млн.
ВТБ в рамках реструктуризации долгов девелопера получит 50%+1 акцию ЗАО «Дон-Строй Инвест».
ЗАО «Дон-Строй Инвест», дочерняя структура холдинга «Дон-Строй», на которой консолидированы все жилые проекты девелопера.
6
ВТБ в 2007 году выдал девелоперу «Система-галс» (принадлежал АФК «Система») кредиты на $700 млн. И хотя поручителем по выданным кредитам являлась АФК «Система», вместо истребования денежного долга с поручителя ВТБ в конце 2009 г. получил 51% акций «Система-галс».
Невозможно считать примерами добросовестного и профессионального управления бизнесом и следующее:
-Проведенную ВТБ конвертацию валютных кредитов в рублевые. «Банк получил разовый убыток в 10,3 млрд руб. от реклассификации процентных свопов из хеджирующих инструментов в торговые, - говорится в сообщении ВТБ. - Это произошло из-за того, что ряд валютных кредитов, на которые были созданы эти инструменты, банк по просьбе клиентов конвертировал в рублевые».
-Продажу 40% акций кипрской «дочки» ВТБ менеджерам банка.
Банк нуждался в капитале - так предправления ВТБ Андрей Костин объяснял «Ведомостям» цель этой сделки с менеджерами.
Но забота о капитале банка получилась довольно странная: увеличили капитал банка на $39 млн за счет допэмиссии и через несколько месяцев вывели из банка более $100 млн. в виде дивидендов, причем дивиденды по акциям, купленным менеджерами, оказались на $13 млн. больше суммы, уплаченной за их покупку.
-Большую долю необеспеченных кредитов.
«Со многих заемщиков ВТБ и взять было нечего. Доля необеспеченных кредитов в портфелях филиалов ВТБ составляла на 1 января 2009 г. 36%, констатировало УВК (цифра по банку в целом не раскрывается)».
А ведь не только за счет акционеров, но и за счет всех российских налогоплательщиков исправлялись непонятные решения менеджмента ВТБ.
Например, государство направило более 100 млрд. рублей на спасение банка «Кит-финанс» в т.ч. и потому, что там зависли деньги ВТБ: «Права требования к банку на сумму 131 млрд рублей сконцентрированы у 9 крупнейших российских банков и компаний, в число которых входят Газпромбанк, Сбербанк, ВТБ, «Алроса», Магнитогорский металлургический комбинат, СОГАЗ и РусГидро. - Банкротство данного банка способно ухудшить их финансовое положение, что в существующих условиях представляется неприемлемым»
Но, может быть, банк выполнял важную государственную миссию, поэтому руководству ВТБ было не до доходов акционеров? К сожалению, трудно говорить и о соблюдении государственных интересов в действиях руководства ВТБ.
У ВТБ более высокая доля кредитов, выданных строительному сектору и сектору жилой недвижимости, чем у других банков, причем, многие кредиты - проблемные.
И, конечно, ВТБ, прежде чем раздавать десятки миллиардов рублей на строительство, мог бы изначально формулировать условия выдачи, учитывающие и государственные интересы. Например, выдавать кредиты только тем московским строителям, у которых себестоимость кв. метра не превышала 30 тыс. руб. Это заставило бы строителей быть более прозрачными, уменьшило бы возможность вывода средств за счет раздувания затрат, увеличило бы налоговые поступления… Да и риск невозвратов кредитов был бы значительно меньше. Конечно, тогда чиновники не смогли бы «перепродавать» свои земельные участки по баснословным ценам, возникли бы трудности с легализацией преступно нажитого, один из основных источников взяток значительно уменьшился бы…
Но вместо соблюдения интересов миноритарных акционеров и государства раздавались многомиллиардные кредиты неэффективным девелоперам, надували пузырь в недвижимости - один из основных финансовых источников коррупции.
Как выразился один из комментаторов деятельности таких девелоперов: ««это ж как надо красть, чтобы при московских ценах на жилье еще и в долгах оказаться».
А вот оценка соответствия государственным интересам операции по приобретению 30 буровых установок китайского производства (общие потери ВТБ могут составить $650 млн.): «Союз производителей нефтегазового оборудование считает подобное решение государственного финансового института ошибочным и отмечает, что она приведет к безработице на машиностроительных предприятиях. Ценой огромных усилий в России за последние три года было реанимировано производство буровых установок, что дает работу десяткам машиностроительных предприятий, а государственный финансовый институт ВТБ, призванный поддерживать российского производителя, лишает их работы».
А где же представители контролирующего акционера и миноритариев? В чем возможные причины их бездеятельности?
Наблюдательный совет. Вот как говорил в 2007 году председатель наблюдательного совета ВТБ, министр финансов Алексей Кудрин: «Правительство, как главный акционер, обеспечит качество управления банка, чтобы котировки не упали».
Воздержусь от оценки уровня «грамотности» этого высказывания профессионального финансиста и лучшего министра финансов Европы. Но Кудрин был прав в том, что главный акционер в отличие от миноритариев имел и имеет все возможности для обеспечения качества управления. Вот только, как видно из результатов ВТБ, ничего не было сделано.
Счетная палата. Возможная причина непринятия мер: супруга председателя палаты Степашина Тамара занимает должность старшего вице-президента ОАО «ВТБ» (доход за прошлый год 18,6 млн. руб.).
ФСБ, МВД и пр. Можно только предполагать, как на принципиальность правоохранительных органов влияло то, что:
- Банк ВТБ является спонсором футбольного клуба «Динамо-Москва» и профессионального хоккейного клуба МВД;
- до недавнего времени должность вице-президента ВТБ занимал Дмитрий Патрушев, сын бывшего директора ФСБ, а ныне секретаря Совета Безопасности РФ Н. Патрушева.
А что же президент Медведев?
Косвенно об отношении президента к происходящему в ВТБ можно судить по тому, что в Список лиц, включенных в резерв управленческих кадров, находящихся под патронажем Президента РФ, вошли известные миноритариям ВТБ персоны: бывший финансовый директор ВТБ Цехомский (№ 394) и председатель совета директоров ОАО «ВТБ-Лизинг», заместитель Костина Пучков (№ 349).
Кстати, по всей видимости, за отличный подбор кадров в ВТБ в президентский список вошла и старший вице-президент ВТБ- руководитель Департамента по работе с персоналом (№ 335).
Консультационный совет. Председателем Консультационного совета ВТБ, т.н. независимого, общественного органа, созданного путем открытых выборов из состава акционеров для обеспечения эффективного диалога между банком и его миноритариями, является г-н Тарачёв- до недавнего времени Председатель, а сейчас просто член Совета директоров ОАО «Морской банк».
По странному совпадению, председателем правления того же Морского банка является муж члена правления ВТБ О. Дергуновой.
Кстати, на выборах Председателя Консультационного совета ВТБ соперником Владимира Тарачева был бывший президент МТС Василий Сидоров, вместе с которым в свое время в МТС работал в должности вице-президента по финансам Николай Цехомский (во время создания Консультативного совета - член правления ВТБ).
Даже не верится, что руководство ВТБ так тщательно контролировало весь процесс создания Консультационного совета.
«Аргументы» менеджмента» ВТБ
Конечно, г-н Костин может повторить, как в прошлом году: «Кредиты в принципе нормальные. Кредиты нашим строителям в Москве, они никуда не денутся потому, что эти деньги не украдены, не проедены, у нас под это есть залоги».
И дело не только в том, что в действительности большая часть денег проедена, а возможно, и украдена. Когда-нибудь какую-то часть полученного банком «неликвида» вместо невозвращенных кредитов, вероятно, банк реализует без бумажного убытка.
Вот только сейчас красная цена этого «неликвида» гораздо меньше того, во сколько он «оценен» банком.
Акции ВТБ тоже когда-нибудь будут стоить 15 копеек, однако, сейчас г-н Костин их по такой цене у акционеров не покупает.
Вероятно, еще услышат акционеры и слезливые истории от менеджеров банка, тоже «пострадавших» от падения акций ВТБ. Костин, например, на прошлом собрании рассказывал, что купил акций при IPO на 26 млн. рублей.
Правда, при этом не было упомянуто, что среднее годовое вознаграждение члена Правления ВТБ составляло в тот период почти 50 млн. рублей. И это, несмотря на огромные потери и снижение капитализации банка в разы.
Выводы:
….