(no subject)

[capricios]

Вам на карту периодически поступают деньги: переводят родственники, друзья, собираете на подарки для коллег, сдаете имущество в аренду и получаете оплату на карту. Или сами переводите деньги, платите с одной карты сразу за несколько кредитов.

Некоторые из таких переводов может отслеживать налоговая. Рассказываем, какие операции и суммы могут заинтересовать, и откуда налоговая знает о счетах.


Какие переводы с карты на карту привлекут внимание налоговой?

96,7K прочтений

9 января 2023

Вам на карту периодически поступают деньги: переводят родственники, друзья, собираете на подарки для коллег, сдаете имущество в аренду и получаете оплату на карту. Или сами переводите деньги, платите с одной карты сразу за несколько кредитов. Некоторые из таких переводов может отслеживать налоговая. Рассказываем, какие операции и суммы могут заинтересовать, и откуда налоговая знает о счетах.

Откуда налоговая знает о моих счетах и картах?

От банков, которые по закону обязаны уведомлять налоговую об открытых счетах. Такое требование есть в ч. 1.1 ст. 86 налогового кодекса. Например, получили вы карту, банк в течение трех дней передаст информацию об этом в ФНС. После этого налоговая может запросить информацию о движении средств, если какие-либо операции покажутся сомнительными, либо если банк сам сообщит о подозрительных переводах.

А на какие операции налоговая обратит внимание?

В первую очередь подозрение вызовут систематические поступления денег на карту от одного или нескольких людей. Когда получаете одни и те же суммы регулярно. Например, если сдаете имущество в аренду и каждый месяц 3-го числа получаете оплату на карту. Налоговая обратит внимание на незадекларированные поступления.

Еще внимание привлекут такие операции:

1. Снятие наличных сразу после зачисления на счет. Конечно, кто-то предпочитает держать деньги наличными, а не на карте, и снимать их, например, после поступления зарплаты. Такая операция подозрения не вызовет. Но если получаете и обналичиваете деньги ежедневно крупными суммами, будьте готовы к вызову в налоговую.
2. Транзитные операции, когда вы получаете деньги и тут же переводите их на другой счет или разные счета.
3. Поступление денег от юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Исключения: зарплата, поступления самозанятым, переводы со счета ИП на свою карту физлица. Все остальные операции привлекут внимание налоговиков.
4. https://dzen.ru/a/Y7wFoII8AQfqhdrX
5.