О курсах валют для банка развития БРИКС. Часть 2
Попытаемся понять, насколько логично и жизнеспособно предположение о расчете двухсторонних курсов обмена валют на основе показателя ВВП на душу населения, выраженного исключительно в национальных валютах, и описанное в первой части нашего исследования, но теперь на конкретных обобщенных примерах. Возьмем показатели валового внутреннего продукта (далее - ВВП) на душу населения в текущих ценах нескольких стран, выраженных в их национальных валютах, и прикинем порядок цифр по возможному обменному курсу валют этих стран.
В расчете важно применять данные национальных экономик, выраженные в их национальных валютах, без использования обменного курса к доллару США и без приведения ВВП к паритету покупательной способности, т.е. применение цен, выраженных в долларах США (далее - ВВП по ППС).
Поясню, почему нужно обойтись без применения обменных курсов к доллару США. Например, курс российского рубля на 01.07.2014 года составил 33,84 рублей за один доллар США, а на 01.02.2015 года - 68,92 рублей за один доллар США. Т.е. курс рубля по отношению к доллару упал более чем вдвое за полугодие. Коллективным западом утверждается, что экономика России порвана в клочья, уровень доходов в России упал вдвое по сравнению с западом. А Россия, как и 150 лет назад беззубо терпит набеги международных и отечественных финансовых спекулянтов, требующих открытости российской экономики… Курсы валют других стран периодически подвергаются таким же атакам. Например, 07.03.2015 г. курс бразильского реала упал до 3,06 реала за один доллар США, потеряв за неделю более 7%. Таким образом мы видим, что созданная система определения курсов валют на биржах позволяет значительно изменять курсы валют по воле не только «мастера игры» и игроков за «шахматной доской», по и по воле отдельных «шахматных» фигур и их агентов влияния.
По признанию автора книги «Исповедь экономического убийцы» Д. Перкинса, обрушение курсов национальных валют разных стран может производить такие же разрушения, как и при вооруженных столкновениях, только без ведения боевых действий, без официального объявления войны и т.д. Образно говоря, экономические убийцы вламываются в квартиру «Россия» (или любую другую «квартиру мирового дома») и наносят существенный ущерб проживающим. Архитектор и застройщик «дома» (США в Бреттон-Вудской системе) считает себя хозяином всего общего домового имущества многоквартирного дома и всех квартир дольщиков. И требует, чтобы двери всегда были открыты, иначе будет нарушаться право свободы их действий. Согласитесь, бесцеремонная позиция по отношению к собственникам жилья!
Экономические убийцы делают свою работу из-за границы и изнутри государств, в их роли выступают структуры, облаченные в маски международных финансовых институтов, инвесторов, а также пятая колонна, либералы, финансовые спекулянты.
Как обрушивают валюты государств? Очень простым и логичным инструментом под названием равновесие спроса и предложения. Предположим, экономические убийцы из США захотели вдвое дешевле покупать бразильские товары. Значит, курс бразильского реала к доллару США должен быть опущен вдвое. На бирже происходит следующее. Появляется очень много желающих (из числа экономических убийц и их агентов) продать бразильские реалы, а на вырученные средства купить только доллары США и/или Евро. Но никакую другую валюту. Тысячи экономических агентов, как по команде, включаются в финансовую атаку. Стремительно, изо дня в день, несколько недель или месяцев подряд предложение продать реал будет многократно превышать спрос на покупку реала. И, соответственно, курс реала начнет падать. Если у государства есть золото-валютные резервы (далее - ЗВР), и оно готово их потратить на поддержание своей валюты, то значит будут потрачены резервы. Если атака на национальную валюту будет продолжена - то биржевой курс валюты все равно значительно опустится или рухнет, но только позднее. Откуда берутся реалы в таком огромном количестве? Биржевая торговля национальными денежными знаками может идти каждый рабочий день в размере сотен миллионов. Валюты накапливаются заблаговременно, до начала валютных атак, а также поступают на биржу от экспортно-импортных операций. Использование специальных финансовых инструментов позволяет раздуть в 10 и более раз масштаб спекулятивного спроса и/или предложения на бирже по сравнению с фактически имеющимися в распоряжении средствами на счетах спекулянтов.
Обращает на себя внимание, что обрушение экономик через стремительное обесценивание национальных валют происходит за несколько недель или месяцев. Следовательно, в качестве частичной меры борьбы с подобного рода обрушениями годятся законодательные решения, позволяющие удлинять периоды перерасчета курсов валют.
Чтобы не допускать подобного обвала валют финансовыми спекулянтами и экономическими убийцами, можно устанавливать курсы валют двухсторонними соглашениям национальных государств на определенный период времени, например, на один год. Соотношение валют двух государств можно определять по факту ежегодного расчета ВВП на душу населения в их национальных валютах по окончании финансового года. Сразу хочу оговорить на примере стран Евросоюза, опустившихся до включения в состав ВВП доходов от продажи наркотиков, проституции и аналогичных, что автор статьи по этическим соображениям считает включение таких расходов в состав ВВП неприемлемым.
При прочих равных условиях, на каждого жителя страны приходится некоторое количество товаров, работ, услуг. И в других государствах также. Товары произведены в огромных объемах. В их числе и продукты питания, и разнообразные товары народного потребления и прочее. Структура производства и потребления в разных странах отличается. Международная торговля подразумевает использование национальных денежных знаков. Я здесь не говорю про доллар, который является посредником. Население государства как бы передает функции своего обеспечения необходимыми товарами, работами, услугами своему государству. А государство перераспределяет эту функцию между разными структурами (корпорации, фирмы, агентства и проч.). Государство обязано предоставить возможность в рамках закона стать обеспеченным каждому своему гражданину. Ибо государство богато, когда богат каждый его гражданин. А гражданин обязан работать и должен получать достаточный доход для того, чтобы обеспечить себя и свою семью достаточным питанием, жильем, образованием, профессией, медицинской помощью и проч.
Несколько оговорок касательно данных в нижеследующей таблице. Сопоставимую информацию о ВВП, выраженных в национальных валютах рассматриваемых стран за один и тот же год, автору статьи найти в открытых источниках не удалось. В таблице приведены данные за 2013-2014 годы, взятые из разных источников. Сравнение данных из разных источников показало значительное их расхождение, ввиду чего полученные расчетные данные являются не точными. Однако для целей изложения методики расчета данная неточность не является критичной. Тем не менее, автор будет благодарен любому, указавшему ссылку на надежный источник информации о ВВП разных стран, выраженных в их национальных денежных единицах без пересчета к курсу доллара США.
И только теперь, с учетом вышеизложенных оговорок, возьмем данные о ВВП стран БРИКС за 2013-2014 в национальных валютах и численность населения этих стран*
Бразилия: ВВП 4,84 трлн.реалов при 206,45 млн.жителей,
Россия: ВВП 70,98 трлн.рублей при 146,31 млн.жителей,
Индия: ВВП 28,74 трлн.рупий при 1293,90 млн.жителей,
Китай: ВВП 63,65 трлн.юаней при 1373,6 млн.жителей,
ЮАР: ВВП 3,82 трлн.рэндов при 51,59 млн.жителей.
При расчете курсов валют двух государств наименьший показатель ВВП на душу населения принимается за единицу и путем деления на аналогичный показатель страны-партнера определяется искомое соотношение валют.
Страна____ВВП на душу населения___Двусторонние курсы валют (здесь: к рупии)
Бразилия__23444___________________1,0555
Россия___485134__________________21,8412
Индия_____22212___________________1,0000
Китай_____46338___________________2,0862
ЮАР_____74045___________________3,3336
Если мы составим пропорции между валютами разных государств, то можем рассчитать соотношение национальных валют для двусторонних расчетов, минуя любую посредническую валюту. Условно определим размер ВВП как относительно большой, если он составляет более 60 трлн. денежных единиц, и относительно небольшой - если менее 30 трлн. денежных единиц. Также численность населения более 500 млрд. человек назовем относительно большой, а менее 250 млрд. человек - относительно маленькой. По отношению друг к другу в пределе мы получаем четыре группы стран:
1. большой ВВП и большая численность населения,
2. большой ВВП и небольшая численность населения,
3. небольшой ВВП и большая численность населения,
4. небольшой ВВП и небольшая численность населения.
В случае расчета двусторонних курсов валют стран из 1-й и 4-й групп соотношение их валют будет примерно на одном уровне, при этом страна из 1-й группы в пределе может импортировать все возможные товары/работы/услуги страны из 4-й группы, а страна из 4-й группы может закупать, при желании, только у одной страны из 1-й группы. Также, одна страна из 1-й группы может осуществлять экспорт в несколько стран, в т.ч. из 4-й группы и полностью удовлетворить спрос, а страна из 4-й группы в пределе может продать всю свою товарную продукцию только в одну страну 1-й группы, и последней будет недостаточно для насыщения спроса. Еще раз оговорюсь, при прочих равных условиях.
Для примера рассмотрим пару из 2-й и 4-й групп, а именно Россия и Бразилия.
Из представленной таблицы мы видим, что 23 444 бразильских реала соответствуют 485 134 российским рублям. Т.е. двусторонний курс обмена может быть установлен в пропорции 1 бразильский реал к 20,69 рублям. Округлим и запомним эти цифры: 206 млн. бразильцев, 146 млн. россиян, 23 тыс. реалов, 485 тыс. рублей, 20 раз.
В среднем, «каждый» из 206 млн. бразильцев произвел товаров на 23 тыс. реалов и часть из них «хочет» потребить сам, а другую часть хочет продать за границу, и купить при этом часть товаров из-за границы. А «каждый» из 146 млн. жителей России произвел «в среднем» товаров на 485 тыс. рублей. Сравнивая цифры 23 тыс. и 485 тыс. можно услышать мнение о значительной разнице в производительности труда. Особенно если американцы сравнивают другие страны с США. Однако, на взгляд автора, дело здесь в преимущественной степени заключается в вопросах ценообразования, а не производительности труда. Поскольку за восьмичасовой рабочий день оператор может ввести в компьютер до 500 платежных документов, но 10 000 (500х20) ввести не сможет. Специалист может сделать до 100 телефонных звонков в день, но 2 000 звонков не сможет. Директор может принять какое-то количество решений в день, но в 20-ть раз больше - каково будет качество таких решений? Разумеется, какая-то разница в производительности труда от отрасли к отрасли и на конкретных производствах в разных странах имеется, но ведь не в 20-ть же раз!
Таким образом, мы пришли к выводу, что при определении стоимости товаров внутри стран решающее влияние оказывает установившийся уровень цен. И, значит, 20-ти кратная разница в цифрах 23 тыс. и 485 тыс. не должна вводить нас в заблуждение. Другой пример. В одной из стран произвели деноминацию валюты (на денежных знаках убрали один или несколько ноликов). В этом случае обменный курс двух валют также будет изменен на один или несколько порядков. Итак, в одной стране стоимость товаров выражена в «иксах», а в другой - в «игреках».
Главное, что у нас сохраняется равноценность обмена произведенными товарами между людьми, так сказать «баш на баш», где во главе угла стоит производительный труд человека, осуществленный как на благо человека, так и на благо общества.
В пределе, 146 млн. из 206 млн. бразильцев могут получить часть необходимых товаров из России, а остальные 60 млн. бразильцев (внимание!) могут их получить из других стран. При условии двухсторонней торговли на вышеуказанных принципах и при наличии в странах реальных товаров/работ/услуг, а не дутых.
Из таблицы также видно, что двусторонний курс обмена по предложенной схеме может составлять: 1 индийская рупия к 21,84 руб. Двусторонний курс обмена китайского юаня к рублю может быть установлен в пропорции 1 юань к 10,47 руб.
Патриотичные товарищи могут возразить, не многовато ли рублей придется отдавать товарищам по БРИКСу? Отвечаю. Психологическое неприятие легко лечится возможностью убрать нолик-другой со своей национальной валюты.
Соотношения валют, установленные предложенным способом, взаимовыгодны для всех участвующих государств, а рассмотренный принцип определения курсов валют может быть применим и в банке развития БРИКС, и при проведении двусторонних операций другими финансовыми институтами.
Курсы валют учитывают все производимые и приемлемые для стран-участников товары/работы/услуги (Евросоюзу не засчитываются доходы от продажи наркотиков и проституции, официально включаемые в величину ВВП). Нет привязки только к одному товару или 30-ти товарам (вы свои потребности обеспечиваете только нефтью? Только энергией? Вы будете есть блюдо из новеньких хрустящих купюр самого высокого достоинства и запивать глотками сверкающего своим первозданным блеском золота?). Курс вашей валюты будет зависеть не от биржевых экономических убийц. Курс вашей валюты будет зависеть от национальной политики, выбираемой самим государством. Курсы валют можно установить на длительные сроки, до одного года и более, что обеспечит стабильность экономических агентов и исполнение заключаемых сделок.
Но что будет происходить с курсом валюты при росте или убывании населения при неизменном ВВП? Как изменится курс вашей валюты при росте или падении ВВП при неизменной численности населения страны? Каковы сильные и слабые стороны, внешние угрозы и возможности рассмотренной методики расчета двусторонних курсов валют? Об этом в продолжении материала.