А кризис-то... пластилиновый :)
Набрёл на интересную статью о рукотворности американского кризиса.
Мысли, там изложенные, достаточно назойливо крутятся у меня в голове уже несколько недель. Как говорил известный поп из анекдота "чую бесовщину, но обосновать не могу" :-) Ну, вот теперь могу изложить свою "точку зрения неуча", а за более серьёзными аргументами могу отослать к указанной статье :-)
В моём упрощённом понимании операция "ограбление XXI века" происходила примерно следующим образом.
Давным давно, в 2001м году от рождества Христова в США был дан зелёный свет операциям с деривативами, которые, по сути, являлись деньгами "второго рода". То есть, обладая ценностью, эквивалентной некоторому количеству "денег первого рода" (и, собственно, номинируясь в них), они, по сути, являлись обычными мавродиками, пустыми бумажками, только их выпускали в гораздо большем количестве, чем это снилось даже в самых смелых снах Сергею Пантелеевичу. Плюс к тому, эти "мавродики" мог выпускать кто угодно, то есть произошла всенародная (в пределах США) приватизация такой интересной операции, как печатание денег.
Естественно, американский народ этим сразу же страшно увлёкся :-) Народ печатал деньги днём и ночью, а главное - начал их инвестировать в чужие экономики (я не знаю, напрямую или опосредовано - но вполне возможно, что даже за пределами США деривативы путали с настоящими деньгами). Причём долги номинировались не в мавродиках (!!!), а в долларах США. Вот тут-то и крылась главная засада.
Второй обязательной частью данной махинации является "круговорот кредитов", то есть общеизвестная практика, когда организация берёт кредит, потом легко для погашения этого кредита берёт другой кредит и так далее по кругу... в итоге любая организация в любой момент времени должна банкам объём денег, сравнимый со стоимостью самой компании - кредит, номинированный в деньгах первого рода, т.е. в долларах.
Такая система имеет естественный предел роста, как имелась она и у "МММ", хотя "МММ" его не дали достигнуть - т.к. при этом "МММ" бы прихватизировала все существующие в природе рубли. Система фантиков (денег второго рода) работает, пока количество фантиков не превышает в определённое количество раз количество денег первого рода. Я думаю, что можно даже математически вывести этот предел, хотя не будучи математиком (как и экономистом :-) могу лишь смутно себе это представлять. В какой-то момент какой-нибудь очередной спекулянт предьявляет фантик к обмену в "деньги первого рода", а ему в обменнике говорят: "опаньки, а у нас денег сейчас в наличии нет, зайдите завтра". Чувствуете, чем запахло? Один, два, три таких случая - и толпа спекулянтов с криком "кто последний, тот лузер!" рвёт когти во все ближайшие обменники, чтобы избавиться от резко оказавшихся никому не нужными бумажек.
Есть такая детская игра - шесть детей, пять стульев, дети бегают вокруг стульев. По хлопку воспитателя все пытаются сесть, кто не успел - тот проиграл. Вот тут то же самое, только воспитатель ушёл пописать :-), и к играющей группе постепенно присоединились дети из остальных групп садика :-)
Что происходит в момент хлопка? Банки, которые обладали большим количеством деривативов резко захотели поменять фантики на реальные деньги. Естественно, под эти фантики уже давно нараздавали кредитов. Кредиты надо возвращать, а перекредитовать должников больше уже не на что - фантики-то за деньги уже не считаются. В долг брали деньги второго рода, а возвращать должны деньгами первого рода. А их-то весьма ограниченное количество!
Вот тут-то, как гигантский пылесос, американская финансовая система всосёт в себя практически все наличные доллары мира. Фантиков-то было выпущено во много раз больше, чем реальных бумажных денег. Плюс все им ещё и должны останутся: доллар давай-давай, а доллар больше нету, есть вот нефть, есть вот еврики - доллар нету. Нету доллар - трусы снимай!
Тут, конечно, из тумана возникает третья составная часть махинации - а именно Вышибала. У жуликов, задумавших махинацию такого масштаба, должен быть свой личный Валуев, при одном взгляде на которого у должника должны отпасть все вопросы типа "а что будет, если я трусы не сниму?". Кстати, это была большая ошибка Мавроди, он не купил себе армию.
Вот такая вот невесёлость.
Тут критик воскликнет: «Здесь всё в черном цвете!» /ДДТ/
Это, конечно, сильно упрощённая картина. Несмотря на то, что операция продумана и проведена тщательно и с размахом, есть некоторые факторы, которые играют против жуликов и, как мне кажется, помогут России выстоять в этой махинации. В первую очередь, как мне кажется, это размеры ЗВР основных стран-должников.
Суммарный долг российских компаний зарубежным банкам - четыреста с немногим миллиардов долларов. Внешний госдолг вообще смешной - что-то около пары десятков миллиардов. Обьём ЗВР - пятьсот пятьдесят миллиардов (на момент начала кризиса). Таким образом, в принципе, можно полностью выплатить внешний долг российских компаний за счёт ЗВР. Это уже другой вопрос, с какой радости государство будет покрывать долги частных компаний - тут будет торг, самых безнадёжных приватизируют, остальных перекредитуют на не очень выгодных условиях - но, по крайней мере, живы останутся.
Так же "на нулях" останутся те страны, которые мало или вообще не играли в рулетку фондового рынка. Им как бы в долг не давали (ох надо же - ему присвоило низкий рейтинг агенство "Rich & Poors"). Хотя тем странам, у которых есть что взять, агенства давали достаточный рейтинг для того, чтобы завлечь их в ловушку круговорота кредитов - даже несмотря на наличие отсутствия "рыночной экономики, демократии и прочего тра-ля-ля".
И всё равно, думаю, в итоге США останутся в выигрыше, если только не упустят из рук руль. При катаклизмах таких масштабов процесс легко может пойти вразнос.
Американская мечта - построить такую машину, которая бы штамповала ему деньги, а он бы на эти деньги сидел на тропическим острове со стаканом холодного сока в одной руке и с hot babe в другой. Тут мы наблюдаем осуществление такой американской мечты в масштабах всего государства.
Ну, а русские всё время надеются на "авось" :-) Пока что он не подводил, будем надеяться, что пронесёт и в этот раз :-) Хотя за ЗВР Кудрину отдельное спасибо, это как раз тот случай, когда на Бога надейся, но и сам не плошай ;-)
Мысли, там изложенные, достаточно назойливо крутятся у меня в голове уже несколько недель. Как говорил известный поп из анекдота "чую бесовщину, но обосновать не могу" :-) Ну, вот теперь могу изложить свою "точку зрения неуча", а за более серьёзными аргументами могу отослать к указанной статье :-)
В моём упрощённом понимании операция "ограбление XXI века" происходила примерно следующим образом.
Давным давно, в 2001м году от рождества Христова в США был дан зелёный свет операциям с деривативами, которые, по сути, являлись деньгами "второго рода". То есть, обладая ценностью, эквивалентной некоторому количеству "денег первого рода" (и, собственно, номинируясь в них), они, по сути, являлись обычными мавродиками, пустыми бумажками, только их выпускали в гораздо большем количестве, чем это снилось даже в самых смелых снах Сергею Пантелеевичу. Плюс к тому, эти "мавродики" мог выпускать кто угодно, то есть произошла всенародная (в пределах США) приватизация такой интересной операции, как печатание денег.
Естественно, американский народ этим сразу же страшно увлёкся :-) Народ печатал деньги днём и ночью, а главное - начал их инвестировать в чужие экономики (я не знаю, напрямую или опосредовано - но вполне возможно, что даже за пределами США деривативы путали с настоящими деньгами). Причём долги номинировались не в мавродиках (!!!), а в долларах США. Вот тут-то и крылась главная засада.
Второй обязательной частью данной махинации является "круговорот кредитов", то есть общеизвестная практика, когда организация берёт кредит, потом легко для погашения этого кредита берёт другой кредит и так далее по кругу... в итоге любая организация в любой момент времени должна банкам объём денег, сравнимый со стоимостью самой компании - кредит, номинированный в деньгах первого рода, т.е. в долларах.
Такая система имеет естественный предел роста, как имелась она и у "МММ", хотя "МММ" его не дали достигнуть - т.к. при этом "МММ" бы прихватизировала все существующие в природе рубли. Система фантиков (денег второго рода) работает, пока количество фантиков не превышает в определённое количество раз количество денег первого рода. Я думаю, что можно даже математически вывести этот предел, хотя не будучи математиком (как и экономистом :-) могу лишь смутно себе это представлять. В какой-то момент какой-нибудь очередной спекулянт предьявляет фантик к обмену в "деньги первого рода", а ему в обменнике говорят: "опаньки, а у нас денег сейчас в наличии нет, зайдите завтра". Чувствуете, чем запахло? Один, два, три таких случая - и толпа спекулянтов с криком "кто последний, тот лузер!" рвёт когти во все ближайшие обменники, чтобы избавиться от резко оказавшихся никому не нужными бумажек.
Есть такая детская игра - шесть детей, пять стульев, дети бегают вокруг стульев. По хлопку воспитателя все пытаются сесть, кто не успел - тот проиграл. Вот тут то же самое, только воспитатель ушёл пописать :-), и к играющей группе постепенно присоединились дети из остальных групп садика :-)
Что происходит в момент хлопка? Банки, которые обладали большим количеством деривативов резко захотели поменять фантики на реальные деньги. Естественно, под эти фантики уже давно нараздавали кредитов. Кредиты надо возвращать, а перекредитовать должников больше уже не на что - фантики-то за деньги уже не считаются. В долг брали деньги второго рода, а возвращать должны деньгами первого рода. А их-то весьма ограниченное количество!
Вот тут-то, как гигантский пылесос, американская финансовая система всосёт в себя практически все наличные доллары мира. Фантиков-то было выпущено во много раз больше, чем реальных бумажных денег. Плюс все им ещё и должны останутся: доллар давай-давай, а доллар больше нету, есть вот нефть, есть вот еврики - доллар нету. Нету доллар - трусы снимай!
Тут, конечно, из тумана возникает третья составная часть махинации - а именно Вышибала. У жуликов, задумавших махинацию такого масштаба, должен быть свой личный Валуев, при одном взгляде на которого у должника должны отпасть все вопросы типа "а что будет, если я трусы не сниму?". Кстати, это была большая ошибка Мавроди, он не купил себе армию.
Вот такая вот невесёлость.
Тут критик воскликнет: «Здесь всё в черном цвете!» /ДДТ/
Это, конечно, сильно упрощённая картина. Несмотря на то, что операция продумана и проведена тщательно и с размахом, есть некоторые факторы, которые играют против жуликов и, как мне кажется, помогут России выстоять в этой махинации. В первую очередь, как мне кажется, это размеры ЗВР основных стран-должников.
Суммарный долг российских компаний зарубежным банкам - четыреста с немногим миллиардов долларов. Внешний госдолг вообще смешной - что-то около пары десятков миллиардов. Обьём ЗВР - пятьсот пятьдесят миллиардов (на момент начала кризиса). Таким образом, в принципе, можно полностью выплатить внешний долг российских компаний за счёт ЗВР. Это уже другой вопрос, с какой радости государство будет покрывать долги частных компаний - тут будет торг, самых безнадёжных приватизируют, остальных перекредитуют на не очень выгодных условиях - но, по крайней мере, живы останутся.
Так же "на нулях" останутся те страны, которые мало или вообще не играли в рулетку фондового рынка. Им как бы в долг не давали (ох надо же - ему присвоило низкий рейтинг агенство "Rich & Poors"). Хотя тем странам, у которых есть что взять, агенства давали достаточный рейтинг для того, чтобы завлечь их в ловушку круговорота кредитов - даже несмотря на наличие отсутствия "рыночной экономики, демократии и прочего тра-ля-ля".
И всё равно, думаю, в итоге США останутся в выигрыше, если только не упустят из рук руль. При катаклизмах таких масштабов процесс легко может пойти вразнос.
Американская мечта - построить такую машину, которая бы штамповала ему деньги, а он бы на эти деньги сидел на тропическим острове со стаканом холодного сока в одной руке и с hot babe в другой. Тут мы наблюдаем осуществление такой американской мечты в масштабах всего государства.
Ну, а русские всё время надеются на "авось" :-) Пока что он не подводил, будем надеяться, что пронесёт и в этот раз :-) Хотя за ЗВР Кудрину отдельное спасибо, это как раз тот случай, когда на Бога надейся, но и сам не плошай ;-)