Я сделал подборку 10 реальных дел по различным спорам, которые позволили гражданам защитить свои права и добиться достойных компенсаций от разных компаний - от застройщиков до страховых компаний.
Если навязывают - то можно написать официальную жалобу. Но есть хитрость - банки любят дать клиенту выбор: или страхование жизни или несколько процентов к кредиту. И вот тут уже сложно подкопаться...
Даже с накинутыми процентами и страховкой на стороне(каждый год тупо покупаешь обычный полис) выходит сильно дешевле, и больше маневра при несчастье, тьфу-тьфу-тьфу, конечно.
Теперь еще и период охлаждения есть - 5 дней - даже если купили, то можно расторгнуть договор страхования. А вообще имеете право отказаться и не покупать.
Пока подашь заявление об отказе (типа специалист будет завтра) пройдет пару дней, потом страховая имеет право до 30-ти дней тянуть с выплатой. Все это время придется платить проценты с повышенного тела кредита. Кроме того, возвращенную страховку самое оно вкинуть на погашение кредита, но и здесь траблы возникают (типа не принимают доп. платежи в выходные и т.д.). Плюс вроде 13% подоходного влетают по любому. Т.е. отказываться от страховки надо сразу, страховаться на стороне(если надо), каждый год. От потери работы страховаться отложенным кэшем, + брать оправданный кредит (не на айфон или турпутевку на Мальдивы)
Reply
Reply
Reply
А вообще имеете право отказаться и не покупать.
Reply
Reply
Leave a comment