РФ: Сколько мы на самом деле платим налогов?
Часто встречаю такое: ну зато в России налоги небольшие, 13%.
Вы серьезно?
Моя работа была связана с расчетами налогов. Вот вам моя выкладка, сколько на самом деле налогов и сборов платит рядовой гражданин в пользу государства.
Чтобы была точка опоры, возьмем человека с доходом 711 тыс. рублей в год, т.е. около 60 тыс. рублей в месяц, что выше средней по статистике зарплаты. У более состоятельных граждан налоги будут составлять меньшую часть дохода, но у тех, чей доход ниже, часть налогов и сборов будет составлять ужасающе огромную часть.
И, дабы не говорили что я накручиваю - округляю всё вниз.
Вперед!
Начнем с основного, что знают все - 13% подоходный налог.
Страховые взносы - это обязательные отчисления в пенсионный фонд, фонд соц.страхования, фонд мед.страхования, страхования от производственного травматизма, которые делает предприятие на каждого сотрудника.
На данный момент это 30,2% для неопасных в плане травматизма производств.
Получается, если у предприятия есть 80 тыс.руб в месяц на оплату сотрудника, то уплатив страховые взносы и налог на доходы физ.лиц на руки сотруднику выходит 52 тыс. рублей.
Но это мы не посчитали прочие налоги сборы и обязательные мероприятия для предприятия, на котором есть сотрудники, например, огромный бух.учет или аттестация рабочих мест и прочее.
Справедливости ради отмечу, что если ежемесячная зарплата больше 60 тыс.руб, т.е. годовой доход больше 711 тыс. руб, страховые взносы на сумму свыше выше платятся 10%.
Продолжим. Совершая покупки в магазине или приобретая услуги мы уплачиваем 18% НДС. Допустим, на услуги и товары, включая оплату коммунальных услуг, питание, одежду и прочее тратится 60% дохода (что очень оптимистично), тогда от общего дохода мы платим еще 60%*18*=10,8% в виде НДС.
Также немалая часть потребляемых товаров импортирована с уплатой таможенных сборов. Допустим, на них тратится 10% от общего дохода. Возьмем за среднюю таможенную пошлину 10% от стоимости (15% - мясо, 5% - овощи). Конечно, это тариф на ввозную стоимость, конечная стоимость продукта будет включать транспорт внутри РФ, услуги магазина и прочее, потому возьмем, что таможенный сбор - 5% от конечной стоимости продукта. Итого: потратив десятую часть нашего дохода на товары иностранного производства, 5% стоимости которых идет на таможенные сборы в казну ушло еще 10%*5%=0,5% процентов дохода.
Но если вы приобрели новый иностранный автомобиль, 25% - ввозная пошлина, автомобиль, который вы приобретаете за миллион рублей мог стоить 800 тыс.
Есть еще акцизы.
Алкоголь. Я нашла статистику, что Россияне потратили в 2013 году 9% дохода на алкоголь. Округлю вниз до пяти процентов. Приблизительно, на крепкий алкоголь акциз составляет около 50% стоимости, на пиво около 30%, шампанское - 10%, вино 50%. Допустим в среднем 20%. Итого: из 5% дохода потраченных на алкоголь 25% ушло на акцизы, 5%*20%=1% от дохода ушел на акцизы на алкоголь. На сигареты не считаю, пусть наш средний налогоплательщик не курит.
Бензин. От конечной цены акциз на бензин составляет примерно 12%. Допустим при 2-3 заправки в месяц, 3600 руб., это будет 6% от общего дохода. Итого 6%*12*=0,7%.
Не буду пытаться это посчитать, но страна у нас большая, и в отдаленных местах часть цены будут составлять транспортные расходы. Чтобы завезти те же продукты. Например, а крайнем севере или в Якутии продукты стоят в 2 и более раз дороже. И акциз на бензин прячется маленькой толикой во всех товарах, которые мы покупаем.
Остановимся на этом. Есть еще масса налогов для предприятий, которая делает товары дорогими и не дает им развиваться. Например, налог на основные средства, т.е. если у вас производство с станками - просто за то, что они есть вы платите налог. Есть еще масса случаев, когда мы платим государству маленькие налоги (за недвижимость, автомобиль) или сборы (за получению паспорта, прав, оформление сделок).
Итого от вашего дохода будет уплачено в бюджет в виде налогов и сборов:
Подоходный налог 13% + страховые взносы 30,2% + НДС 10,8% + таможенные сборы 0,5% + акцизы 1,7% = 56,2%
Таким образом при заработанных вами 100 тыс. рублей более 56 тысяч рублей - подлежат оплате в бюджет через налоги и сборы. Интересная картинка, да?
На 711 тысяч рублей ежегодного дохода будет уплачено 400 тысяч рублей налогов, сборов, пошлин и акцизов.
А вы говорите - 13%.
Вы серьезно?
Моя работа была связана с расчетами налогов. Вот вам моя выкладка, сколько на самом деле налогов и сборов платит рядовой гражданин в пользу государства.
Чтобы была точка опоры, возьмем человека с доходом 711 тыс. рублей в год, т.е. около 60 тыс. рублей в месяц, что выше средней по статистике зарплаты. У более состоятельных граждан налоги будут составлять меньшую часть дохода, но у тех, чей доход ниже, часть налогов и сборов будет составлять ужасающе огромную часть.
И, дабы не говорили что я накручиваю - округляю всё вниз.
Вперед!
Начнем с основного, что знают все - 13% подоходный налог.
Страховые взносы - это обязательные отчисления в пенсионный фонд, фонд соц.страхования, фонд мед.страхования, страхования от производственного травматизма, которые делает предприятие на каждого сотрудника.
На данный момент это 30,2% для неопасных в плане травматизма производств.
Получается, если у предприятия есть 80 тыс.руб в месяц на оплату сотрудника, то уплатив страховые взносы и налог на доходы физ.лиц на руки сотруднику выходит 52 тыс. рублей.
Но это мы не посчитали прочие налоги сборы и обязательные мероприятия для предприятия, на котором есть сотрудники, например, огромный бух.учет или аттестация рабочих мест и прочее.
Справедливости ради отмечу, что если ежемесячная зарплата больше 60 тыс.руб, т.е. годовой доход больше 711 тыс. руб, страховые взносы на сумму свыше выше платятся 10%.
Продолжим. Совершая покупки в магазине или приобретая услуги мы уплачиваем 18% НДС. Допустим, на услуги и товары, включая оплату коммунальных услуг, питание, одежду и прочее тратится 60% дохода (что очень оптимистично), тогда от общего дохода мы платим еще 60%*18*=10,8% в виде НДС.
Также немалая часть потребляемых товаров импортирована с уплатой таможенных сборов. Допустим, на них тратится 10% от общего дохода. Возьмем за среднюю таможенную пошлину 10% от стоимости (15% - мясо, 5% - овощи). Конечно, это тариф на ввозную стоимость, конечная стоимость продукта будет включать транспорт внутри РФ, услуги магазина и прочее, потому возьмем, что таможенный сбор - 5% от конечной стоимости продукта. Итого: потратив десятую часть нашего дохода на товары иностранного производства, 5% стоимости которых идет на таможенные сборы в казну ушло еще 10%*5%=0,5% процентов дохода.
Но если вы приобрели новый иностранный автомобиль, 25% - ввозная пошлина, автомобиль, который вы приобретаете за миллион рублей мог стоить 800 тыс.
Есть еще акцизы.
Алкоголь. Я нашла статистику, что Россияне потратили в 2013 году 9% дохода на алкоголь. Округлю вниз до пяти процентов. Приблизительно, на крепкий алкоголь акциз составляет около 50% стоимости, на пиво около 30%, шампанское - 10%, вино 50%. Допустим в среднем 20%. Итого: из 5% дохода потраченных на алкоголь 25% ушло на акцизы, 5%*20%=1% от дохода ушел на акцизы на алкоголь. На сигареты не считаю, пусть наш средний налогоплательщик не курит.
Бензин. От конечной цены акциз на бензин составляет примерно 12%. Допустим при 2-3 заправки в месяц, 3600 руб., это будет 6% от общего дохода. Итого 6%*12*=0,7%.
Не буду пытаться это посчитать, но страна у нас большая, и в отдаленных местах часть цены будут составлять транспортные расходы. Чтобы завезти те же продукты. Например, а крайнем севере или в Якутии продукты стоят в 2 и более раз дороже. И акциз на бензин прячется маленькой толикой во всех товарах, которые мы покупаем.
Остановимся на этом. Есть еще масса налогов для предприятий, которая делает товары дорогими и не дает им развиваться. Например, налог на основные средства, т.е. если у вас производство с станками - просто за то, что они есть вы платите налог. Есть еще масса случаев, когда мы платим государству маленькие налоги (за недвижимость, автомобиль) или сборы (за получению паспорта, прав, оформление сделок).
Итого от вашего дохода будет уплачено в бюджет в виде налогов и сборов:
Подоходный налог 13% + страховые взносы 30,2% + НДС 10,8% + таможенные сборы 0,5% + акцизы 1,7% = 56,2%
Таким образом при заработанных вами 100 тыс. рублей более 56 тысяч рублей - подлежат оплате в бюджет через налоги и сборы. Интересная картинка, да?
На 711 тысяч рублей ежегодного дохода будет уплачено 400 тысяч рублей налогов, сборов, пошлин и акцизов.
А вы говорите - 13%.