Почему падает биткойн? Спасет или убьет наркоторговля биткойн?
Анализируя ситуацию последних дней и обвала курса биткоина можно сделать вывод, что эта валюта достаточно зависима от количества транзакций в сети и даже уязвима. Проще говоря, если все резко начнут делать переводы биткоина с кошелька на кошелёк или с кошелька на биржу и обратно, то сеть не успевает обработать все платежи. В итоге, что быть уверенным, что ваш платёж точно дойдёт, то вам приходится устанавливать большую сумму комиссию чем средняя. Таким образом растёт средняя комиссия и так далее.
ОЧЕВИДНАЯ ПРИЧИНА ПОЧЕМУ УПАЛ БИТКОИН
Результат мы наблюдали как раз на днях и наблюдаем до сих пор. Если раньше средняя комиссия составляла около доллара за перевод, то вчера-позавчера мы были вынуждены платить до $40 и даже $50, что ставить крест на мелких и срочных платежах. Это нанесло существенный урон по авторитету самого биткоина, что обвалило его цену почти вдвое.
И если вы не просто смотрите за ситуацией с биткойном потому что это в тренде, а реально пользуетесь биткойнами, наверняка вас самих напрягает цена за комиссию при переводе. И вряд ли у вас может возникнуть мысль перевести кому-то биткойнов в эквиваленте на рубли менее чем на 5 тыс руб.
Комиссия сейчас за сделку достигает иногда более 1000 руб, независимо от размера сделки.
Т.е. сложившаяся ситуация на данный момент исключает из рынка мелкие транзакции и "розничную" торговлю.
А это значит что биткойн имея такие комиссии может стать инструментом только для крупных инвестиций и транзакций, тем самым выкинет с рынка мелких участников - тех чья средняя сделка в системе не превышает в сотни раз сумму комиссии. Выкинет также и тех кто не может консервировать и не использовать значительные объемы средств из стратегическим побуждений. И это довольно большая часть рынка.
Чем хорошо?
Здесь есть баланс в этой системе. Падение курса и увеличение комиссии отпугнет мелких трейдеров, тем самым сократив кол-во транзакций в сутки. Собственно система по увеличению цены комиссии это вынужденная мера для защиты от спама транзакциями. Если бы комиссии не росли- систему давно бы уже положили. Уменьшение транзакций даст снижение комиссий, тем самым вернет возможность для мелких транзакций. А падение курса биткойна конечно же привлечет определенную долю крупных инвесторов авантюристов, которые скупят большие запасы и поднимут цену торгов.
Чем плохо?
Опасно здесь именно увеличение комиссий и следственно нерентабельность мелких сделок. А это чревато тем, что возникнут проблемы у теневого рынка. А именно больше всего у наркоторговли. Сотням тысячам частных магазинам наркотиков будет не выгодно продавать малые объемы своего товара. Точнее их покупателям будет крайне не выгодно брать у них наркотики с такой комиссией. Тут придется продавцам идти на компромисс и делить оплаты комиссий с клиентом вместе, т.е. очень значительно понижая конечную цену товара (других вариантов нет), что довольно таки думаю мало кто хочет.
И вроде бы какая нам разница до наркоторговли и вроде бы стоит даже радоваться, что у наркобизнеса появляются какие-то проблемы.
Но, если не кривить душой и честно признаться, цена биткойна, кроме как от спекулятивного фактора (как говорят многие некомпетентные люди, что биткойн- мыльный пузырь), подкреплена еще реальным огромным товарооборотом, так что биткойн не совсем мыльный пузырь. И почти единственный тип товара который можно с легкость купить за биткойны по всему миру - это наркотики. Т.е. биткойн по сути это еще конкретные такие акции черного рынка, которые очень не плохо растут. Деньги ж не пахнут? :) Особенно если это криптовалюта? :) Кстати, вы сами догадывались об этом или даже не предполагали?
Знаменитый и не так давно закрытый крупнейший черный рынок в Торе SilkRoad- полностью работал на биткойне.
Множественные аналоги, в том числе и российские крупнейшие проекты типа Гидры, ЛегалРС и еще недавно работающего РАМП-a (это все огромные "аллиэкспрессы" и "амазоны" только по наркоте) - до сих пор почти все полностью работают на биткойне. Т.е. все в этой системе от конкретного потребителя наркотиков, от простого закладчика и владельца средненького магазина внутри этих площадок, до крупнейших оптовиков, производителей и собственно до самих владельцев этих площадок - используют для всех взаиморасчетов криптовалюту Биткойн. И не надо владеть какой-то инсайдерской информацией или секретными сведениями, можно просто зайдя на одну из площадок - просто прикинуть ежесуточный оборот криптовалюты, т.к. некоторые площадки не скрывают реальную статистику по кол-ву магазинов в их системе, а у самих магазинов публично открыта статистика сделок. Путем нехитрых вычислений умножив очень средний чек по товару на кол-во сделок, можно предположить только какой огромный объем криптовалюты находится в этой сфере, сотни миллионов долларов.
И как раз эта часть биткойнов, в отличие от замороженных инвесторами средств - очень подвижна и является реальным сектором теневой экономики.
Причем хождение биткойна зациклено, но не совсем. Розничными покупателями постоянно приобретаются все новые и новые биткойны для совершения сделок за счет обмена фиатных (реальных) денег в обменниках, эта валюта постепенно поднимается по иерархической ступени вверх, частично оседая на средних звеньях торговой цепочки, и в итоге оседает у крупных игроков наркоторговли. И т.к. кроме наркоты на биткойны купить пока ничего особо нельзя в легальном мире, крупные "нарко-игроки" начинают отмывать, а точнее сливать огромные количества биткойнов меняя их на фиатные (реальные) деньги, тем самым выбрасывая снова валюты на различные обменники.
И вот какое может быть дальнейшее развитие ситуации.
а) Ситуация с розничной торговлей будет ужасной из-за комиссий за сделку
консорциум крупнейших нарко-площадок договорится и полностью откажется от биткойна, как от основной валюты и резко перейдет на более выгодную и удобную криптовалюту, выбор которых сейчас довольно велик. Да, это очень сильно финансово ударит по мелким, средним и даже крупным игрокам рынка, кого-то наверно даже разорит и выкинет на обочину. Но всей индустрии придется поддаться и соглашаться с правилами. Быстрый переход на другую криптовалюту вызовет огромнейшее движение на рынке, причем все участники около-нарко-бизнеса будут именно сливать как можно скорее биткойны. Во первых для того что бы купить уже новой валюты для торговли и успеть освоится в рынке пока новая валюта не начала значительный рост. А во вторых, как мне кажется, почти очевидно, что при таких кардинальных изменениях в системе торговли- курс биткойна будет очень стремительно падать за счет огромного числа желающих их обменять поскорее на фиат или на новую криптовалюту, которые будут жестко демпинговать цену вниз даже себе в убыток по ряду психологически аналитических факторов:
- Эти участники рынка резко посчитают новую обозначенную криптовалюту для торговли - легитимной, а значит перспективной в росте. Потому что они продолжат получать прибыль уже в этой валюте за счет продаж товара и так же будут использовать ее для закупок.
- Эти же участники рынка посчитают криптовалюту биткойн уже бесперспективной, т.к. в отличии от крипто-инвесторов, они являются частью реального сектора теневой экономики и им необходимы деньги на которые можно купить реальные товары.
- Перелив такого огромного объема средств из одной криптовалюты (из биткойна) , в другую (которая технически по-любому будет более удобная чем биткойн) вызовет стабильное падение курса биткойна. И скорее всего цена биткойна откорректируется, но будет далеко не такой огромной как пророчили ему ранее. И в итоге биткойн начнет превращаться потихоньку реально в мыльный пузырь, неподкрепленный реальной торговлей и будет жить только за счет спекулятивных рыночных процессов.
И если резюмировать, такой вариант событий может привести к:
- сначала резкому, а потом постепенному но очень продолжительному падению биткойна
- к радикальному росту новой криптовалюты, которую наркобизнес возьмет за основу
- и как итогом будет постепенный переход крупных инвесторов и держателей биткойна в новую крипту, что в целом может убить биткойн до неприлично низкого уровня
б) И возможен иной вариант событий, если наркобизнес не делает радикальных изменений и как решение проблемы с комиссиями сделают следующее: Просто введут в оборот дополнительную криптовалюту наравне с биткойном для мелких транзакций, например тот же лайткойн , чей график изменения цены почти полностью копирует график биткойна или биткойнкеш или "вангую" криптовалюту Дурова .
Тем самым решится проблема с мелкими транзакциями, за счет легитимизации сделок другой валютой. По-любому образуются внутренние и внешние обменники с биткойна и новой крипты внутри торговых систем, и тогда общий рынок торговли не упадет по оборотам и обе валюты будут легитимны и скорее всего стабильно расти привлекая все больше и больше инвесторов.
Вот как-то так.
Ну и есть еще вариант, что биткойн система справится с потоком транзакций, как-то прекратится транзакционный спам и комиссия майнерам за сделку уменьшиться до приемлемых размеров. И тогда скорее всего тоже биткойн снова поползет стабильно вверх.